ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Ловушка 8. Forex – Это же «пирамида»?

Расхожее убеждение многих: Forex – это «пирамида». Нет, это не так. Наоборот, Forex – это противоположность финансовой «пирамиде». Принцип «пирамиды»: у вас берут деньги и гарантируют по ним сверхвысокий процент. А процент первым вкладчикам выплачивают за счет вторых, вторым – за счет третьих, третьим – за счет четвертых… Ну а четвертым говорят: извините, обанкротились.

На рынке Forex, во-первых, у вас ничего не берут. Вы сами решаете, открывать сделки или нет. Во-вторых, ничего не гарантируют, никакой сверхвысокий процент. Наоборот, предупреждают о рисках и возможных убытках. В-третьих, вы знаете, кто основные игроки рынка Forex? Deutsche Bank, Citibank, Royal Bank of Scotland, Barclays Capital, Bank of America, HSBS, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Commerzbank, Credit Suisse. Наконец, в-четвертых. Рынок Forex – это рынок покупки-продажи валют. Он существует века и он всеобъемлющ. Когда вы меняете одну валюту на другую в «обменном пункте» – вы уже совершаете операцию на Forex. Такой рынок невозможно превратить в «пирамиду». Нереально. Вспомним слова Авраама Линкольна: «Можно обманывать весь народ короткое время. Можно обманывать какую-то часть народа долгое время. Но обманывать весь народ долгое время невозможно».

Другое дело, что на этом рынке, как и на любом ином, могут работать мошенники. Да, это так, и об этом мы уже говорили в предыдущей главе. Но не стоит приписывать всему рынку свойства его недобросовестных участников. Вы же не считаете жульничеством бизнес супермаркетов только потому, что однажды в одном из супермаркетов у вас украли кошелек? Как говорил отец Браун: «Не путайте создание с создателем».

ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА ФОРЕКС

Казанский суд отправил на два месяца в СИЗО основателя скандально известной в России и в странах СНГ . Читать

Число выявленных форекс-нелегалов выросло на 70%

  • Опубликовано Вадим Свидерский в Регуляция

За первое полугодие 2022 года Банк России выявил 729 субъектов с признаками финансовых пирамид и нелегальной . Читать

Как не попасть в финансовую пирамиду на Форекс

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Forex Trend: Как финансовые аферисты "развели" украинцев

Как сообщает пресс-служба прокуратуры Киева, раскрыта схема мошенников, которые обманным путем завладели средствами в размере 70 миллионов гривен.

Финансовая пирамида: это что такое, виды и признаки финансовой пирамиды + список финансовых пирамид

Об этом сообщается на портале столичной прокуратуры.

Мои ПРОВАЛЫ | Как я потерял несколько миллионов! Финансовые пирамиды | Смартшеринг

Киевской местной прокуратурой № 1 совместно с детективами Голосеевского УП ГУНП в г. Киеве и ГУ КСЭ СБ Украины пресечена деятельность преступной группы, участники которой организовали масштабную финансовую сделку для собственного обогащения.

Мошенники — финансовые брокеры, действующие на территории нескольких городов Украины, организовали сеть, которая якобы гарантировала возможность получения сверхприбылей на международном финансовом рынке через финансовую пирамиду Forex Trend.

Для реализации схемы, злоумышленники создали информационный портал, открыли офис в столице, призывая граждан к псевдоинвестированию.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Раскручивая клиентов на максимальный размер взноса, для якобы получения максимальной прибыли, мошенники распоряжались средствами на свое усмотрение.

Далее, используя деньги клиентов, преступники занимались финансовыми операциями на международном рынке.

В итоге такой работы, финансовые брокеры разбогатели на 70 миллионов гривен.

В уголовном производстве потерпевшими признаны 16 граждан.

Напомним, что мы сообщали о том, что “ПриватБанк“ предупредил своих клиентов о мошенничестве.

Узнать в юрлицо

В нем более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, выявленных с 2022 года. Там есть, например, форекс-дилер Alpari Limited — российскую компанию "Альпари Форекс" Банк России лишил лицензии еще в 2022 году; брокер Larson and Holz IT Ltd, также без лицензии Банка России привлекающий клиентов на рынок форекс; компания "Синерджи" (Antares Trade) с признаками финансовой пирамиды, предлагающая купить автомобиль за 30-60% от его стоимости. По каждой компании указаны характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт. Персональные данные организаторов регулятором не публикуются.

Сколько зарабатывает КОНСУЛЬТАНТ ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ?!

В черном списке находятся те компании, по которым у Банка России есть доказательства нелегальной деятельности. Он передает данные о них правоохранителям, которые уже должны пресечь работу злоумышленников.

Этап "пресечения" (до вынесения решения суда или блокировки сайтов) длится как минимум три месяца, и, публикуя список, Банк России хочет как можно раньше предупредить граждан, чтобы они смогли сориентироваться и не попасть в капкан, сказал первый зампред Банка России Сергей Швецов. Он рассчитывает, что интернет-поисковики с осени начнут использовать данные списка для маркировки сайтов с нелегальными финансовыми услугами (как они уже отмечают легальных игроков с лицензией Банка России).

Для нелегальных интернет-проектов, которые работают в иностранных доменных зонах, огласка может быть единственным способом борьбы с ними. Их блокировка — длинный процесс, требующий взаимодействия с зарубежными регуляторами. Законопроект, который бы позволил Банку России оперативно инициировать блокировку зарубежных сайтов, нелегально привлекающих деньги российских клиентов, завис в Госдуме с начала 2022 года.

Перечень будет постоянно (пока с периодичностью раз в десять дней) обновляться, в том числе по результатам проверок обращений граждан. "Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях, не молчите, — призывает Швецов. — Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей". Проверяться будет и анонимная информация с той разницей, что заявителя не оповестят о результатах, уточнил он.

Открытый черный список также призван помочь банкам и брокерам оценивать риски переводов их клиентов в адрес нелегальных игроков, сказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. Около 45% нелегальных участников рынка представлены в интернете и ориентированы на прием онлайн-переводов.

Банк России выявляет нелегалов на финрынке с помощью собственной системы сканирования интернета, подробности работы которой он не раскрывает. За прошлый год выявлены 222 финансовые пирамиды, 821 черный кредитор, 395 лжефорексеров, за первый квартал этого года — 85, 144 и 124 организации соответственно (а вместе с "иными" нелегалами на финрынке — 361 организация).

Как ранее сообщала "Российская газета", характерной чертой мошеннических интернет-проектов стало отсутствие открытых сайтов или контактных данных на сайте и целенаправленная работа с людьми, у которых могут быть большие деньги и низкая финансовая грамотность. Многие пирамиды привлекают деньги в "будущие" или слабо раскрученные криптовалюты, но расчеты, как правило, идут в биткоинах. Нелегальные форекс-дилеры также все чаще делают ставку на криптовалюты. Они стараются убедить потенциальных клиентов, что платить в криптовалюте удобнее, потому что таковы "особенности зарубежного законодательства". Почти 70% подобных компаний занимаются явным мошенничеством — они берут деньги за оказание услуг на рынке форекс, но фактически такие услуги не предоставляют. Остальные 30% заявляют, что у них есть брокерская лицензия иностранного регулятора. Черных кредиторов отличает то, что чаще всего они выдают ссуды под залог единственного жилья.

Несите ваши денежки: в России вновь бум финансовых пирамид

В I квартале текущего года Центробанк выявил 124 нелегальных форекс-дилера и 85 финансовых пирамид. За год их стало почти вдвое больше. При этом более 45% мошенников переместилось в интернет. Однако в Госдуме уже почти готов закон о блокировке мошеннических ресурсов, призванный защитить россиян от финансового криминала. Подробности о ситуации и мнения экспертов — в материале «Известий».

Таковы тенденции

Банк России в I квартале 2022 года выявил 361 нелегальную финансовую компанию — в прошлом году подобных организаций в январе–марте насчитывалось 369. Об этом «Известиям» сообщили в Центробанке.

— Число выявленных компаний с признаками финансовых пирамид за этот период выросло почти вдвое, с 58 до 85 компаний, нелегальных форекс-дилеров прибавилось с 56 до 124, при этом нелегальных кредиторов, наоборот, сократилось с 254 до 144, — сказали в ЦБ.

Как ранее заявил журналистам директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «тенденции таковы, что всё переходит в интернет — более 45% всех нелегалов [действуют] в Cети». Вместе с тем, добавил он, Центральный банк «активно сокращает сроки выявления нелегальной деятельности и направления дел в правоохранительные органы».

Источник в Банке России сообщил «Известиям», что в нижней палате парламента уже давно находится закон о блокировке сайтов финансовых пирамид, о блокировке фишинговых сайтов и сайтов нелегальных кредиторов.

Как меня вербовали в финансовую пирамиду?! Как общаться с адептами финансовых пирамид?

— Пока он принят в первом чтении, он проходил достаточно длительные согласительные процедуры из-за большого количества участников дискуссий. Сейчас вышли на решение, и сейчас в Госдуме его досогласовывают с точки зрения правовой техники, — пояснил «Известиям» председатель комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Анатолий Аксаков. — Я надеюсь, что в эту весеннюю сессию он будет принят уже во втором и третьем чтениях. То есть летом он уже может быть введен в жизнь.

По оценкам опрошенных экспертов, практикуемые ныне в России щадящие штрафы за подобные действия фактически способствуют всё большему размаху строителей финансовых пирамид и других подобных схем. Доцент экономического факультета РУДН Андрей Гиринский подчеркнул, что меры против финансовых пирамид, нелегальных кредиторов и форекс-дилеров необходимо рассматривать как часть большого процесса противодействия нелегальному бизнесу.

Уравнение с одним виноватым

Основная причина удвоения количества финансовых махинаций, по предположениям экспертов, состоит в следующем. За прошлый год банковские депозиты из-за низких ставок (3,25–5% годовых), стали менее привлекательными для физических лиц по сравнению с инвестиционными операциями на рынке ценных бумаг при посредничестве профессиональных участников рынка, допускает доцент кафедры Финансов, налогообложения и финансового учета Московского финансово-юридического университета (МФЮА) Виктор Курляндский. Подтверждением этого можно считать, что в 2022 году, по данным ПАО «Московская Биржа», на ее площадках было открыто почти 6 млн счетов физических лиц.

ВСЕ ВиДЫ ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД ФОРЕКС МММ ПАНТЕОН И ПРОЧИЕ

— Дело в том, что сейчас банки и финансовые компании, имеющие лицензии на брокерские услуги и услуги доверительного управления ценными бумагами, активизируют деятельность по предоставлению доступа мелких инвесторов на рынок финансовых активов через цифровые технологии (интернет-трейдинг и подключение к платформам электронных услуг на финансовом рынке), — говорит Курляндский.

Ну а дальше всё как по писаному. Неквалифицированные инвесторы не обладают знаниями об интересах, целях, возможных взаимных обязательствах эмитентов ценных бумаг, других инвесторов, регулятора и профессиональных участников рынка, о раскрытии информации на рынке, об инвестиционных рисках, не обладают компетенциями, позволяющими получать доступ к биржевой информации, проводить фундаментальный и технический анализ рынка, не имеют представление о классификации и видах финансовых активов, не могут оценить экономическую целесообразность и инвестиционный риски планируемых операций с активами или эффективность уже состоявшихся сделок.

Кроме того, россияне в массе своей незнакомы и с теорией портфельного инвестирования, стратегиями хеджирования и огромным разнообразием стратегий спот- и срочного рынков активов, с гипотезой эффективного рынка, структурой и институтами международного финансового рынка, не знают, что такое фондовые индексы, корреляция доходностей активов и т. д.

— Соответственно, при возросшем интересе мелких инвесторов, не обладающих знаниями и опытом инвестирования, к рынку ценных бумаг и уменьшении интереса населения к пассивным операциям банков увеличивается вероятность убытков инвесторов вследствие некачественного или недобросовестного их обслуживания на финансовом рынке, — отмечает Курляндский.

По его суждению, проблему можно было бы в значительной степени решить, если бы на сайте Банка России хотя бы один раз в месяц печатался обзор «Состояние внутреннего финансового рынка», как это было до 2006 года. Авторитет регулятора мог бы помочь и российским, и иностранным инвесторам составить более достоверное представление об инвестиционных предложениях и инвестиционных рисках на российском национальном финансовом рынке.

Сегодня мошенники «разводят» не только простых обывателей, но и высокообразованных людей, — рассказал президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян. — По данным АРБ, приобретя ценные бумаги в интернет-банкинге, многие жертвы оценивали свои вложения и наблюдали якобы рост, после чего шли брать кредиты в обычные банки для увеличения инвестиций в подобные призрачные финансовые инструменты. Разумеется, в определенный момент плутоватые дилеры вдруг исчезали.

Семь бед — один ответ

Чтобы уменьшить число пострадавших от мошенничеств, необходимо проводить комплексную работу в направлении как повышения личной финансовой грамотности, так и расширения возможностей лицензированного рынка, считает руководитель Ассоциации форекс-дилеров (АФД) Евгений Машаров.

— С развитием цифровых технологий недобросовестным участникам рынка действительно оказывается во много раз легче привлекать клиентов, — говорит Машаров. — Практически беспрепятственное распространение рекламы в социальных сетях вкупе с возможностью проходить удаленную идентификацию, а также выбирать альтернативные финансовые инструменты становятся для граждан решающими факторами при выборе компании.

Нелегалы используют методы социальной инженерии, легко входят в доверие и не оставляют возможности подумать и взвесить свое решение, поясняет директор Ассоциации развития финансовой грамотности (при ЦБ РФ) Вениамин Каганов.

Единственным способом защиты от пирамид и других нелегалов является повышение уровня собственных знаний, — говорит Каганов. — Необязательно разбираться во всех финансовых тонкостях, но нужно четко знать правила безопасности и при малейших сомнениях брать паузу, перепроверять информацию, советоваться с родными и близкими.

Ларчик туго открывался

Впрочем, дело, похоже, не только в финансовой неграмотности россиян. Проблема еще и в том, что многие «черные» финансовые дилеры прячутся под прикрытием легального бизнеса, указывает директор института финансов и права Уральского государственного экономического университета Максим Марамыгин.

— Официальный бизнес не обязан показывать секреты своего заработка. Ведь когда выявляется, что компания является пирамидой? Тогда, когда она не может заплатить обещанный дивиденд, доход. Когда компания объявляется банкротом? Когда она не может выполнить взятые на себя обязательства. Мы не можем назвать некую компанию мошенником, пока срок оплаты обязательств еще не наступил. Соответственно, зачастую невозможно объявить мошенниками официальные, зарегистрированные фирмы, — отмечает Максим Марамыгин.

Финансовая пирамида. Признаки. Как легко выявить Лохотрон.

Тем временем масштабы мошенничеств в финансовой сфере в последнее время впечатляют не только правоохранителей. По экспертным оценкам, объем рынка нелегального кредитования в РФ сегодня составляет почти 150 млрд рублей.

— В определенной степени поддержкой этого нелегального сегмента финансового рынка стало ужесточение регуляторной политики в отношении МФО, — сетует доцент кафедры финансов и цен РЭУ им. Г.В. Плеханова Елена Воронкова. — Известно, что многие из микрофинансовых организаций, обладающие неплохой клиентской базой, которые не смогли удовлетворять новым требованиям мегарегулятора и были исключены из реестра, ушли в тень.

Работа соответствующих структур с обществом в части информирования и пропаганды часто отличается малой оперативностью и низкой эффективностью. Да и мошенники, увы, часто опережают правоохранительные органы по технической оснащенности и уровню специальных знаний, указывает декан юридического факультета СПбГЭУ Надежда Крайнова. Определенную надежду дает то, что любые действия в интернете оставляют большое количество цифровых следов, а обманутые мошенническими ресурсами пользователи сами формируют негативный публичный имидж для таких сайтов, заключил эксперт ГК Angara Руслан Косарим.

Нацкомиссия расширила список финансовых пирамид: кому нельзя доверять деньги

Государственный регулятор признал опасными шесть Forex-брокеров, из-за которых украинцы могут потерять деньги.

Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку расширила список сомнительных финансовых пирамид до 70 компаний. Такое объявление разместила пресс-служба ведомства на официальном сайте.

ФОКУС в Google Новостях.

Подпишись — и всегда будь в курсе событий.

В новый список сомнительных проектов вошли такие компании:

САМЫЕ ИЗОЩРЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АФЕРЫ: ХАЙПЫ, ПИРАМИДЫ, ИНВЕСТИЦИИ И ПАМПИНГ КРИПТОВАЛЮТ. [Схема]

  • NPBFX;
  • Gerchik & Co;
  • Want.Brocker;
  • GoldenStanley;
  • KEIXО;
  • TrustMacquarieCapital.

ВСЕ ВиДЫ ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД ФОРЕКС МММ ПАНТЕОН И ПРОЧИЕ

В сообщении отмечается, что решение приняли из-за множества обращений от граждан и юридических лиц, которые потеряли деньги в результате инвестиций и попросили проверить указанные организации. Во время мониторинга НКЦБФР предположила, что компании являются «скам-проектами», которые предлагают инвестировать средства в «квази рынок Форекс», а потом присваивают средства жертв.

ТОП Самых крупных финансовых пирамид

Комиссия обратилась к провайдеру с требованием заблокировать сайты фиктивных инвестиционных проектов для защиты прав инвесторов, но пока все страницы работают.

Судя по сайту, NPBFX зарегистрирована в Сент-Винсенте и Гренадинах, работает с 1996 года и специализируется на автоматической торговле. До 2022 года обслуживала частных клиентов от лица российского «Нефтепромбанк», после его провела ребрендинг и стала международной компанией NPBFX Limited

Gerchik & Co зарегистрирована в Вануату (островная страна в Океании), на сайте размещен лицензионный сертификат, который якобы выдали в декабре 2022 года. Президентом компании указан одессит Александр Герчик, а генеральным директором — уроженец Львова Иван Крошный.

Want.Brocker называет себя партнером команды Ferrari Formula 1 и требует минимум 500 долларов для открытия счета. CFD компания была основана в 2006 году и зарегистрирована в Сент-Винсенте и Гренадинах, по соседству с NPBFX.

Простое объяснение схемы финансовых пирамид

GoldenStanley владеет фирма Prevail Ltd, зарегистрированная на Гренадинах. Пользователи сети оставили много отзывов, в которых обвиняют брокера в мошенничестве.

Проект KEIXО запущен в 2022 году и позиционирует себя, как закрытый инвестиционный фонд. Компания не разглашает информацию о владельцах, лицензии и даже контакты.

Первым делом сайт TrustMacquarieCapital предлагает пройти регистрацию, во время которой пользователей обязывают подтвердить условия вывода средств. На портале указано, что компания была создана в 1979 году в качестве дочерней компании британского торгового банка Hill Samuel & Co Limited. Учредители — Антонио Бреддок и Фил Мюррей.

Ранее Фокус писал, как мошенники обманывают инвесторов на рынке криптовалют. Поводом для исследования стало недавнее заявление, размещенное на сайте DeFi100: «Мы обманули вас, ребята, и вы ничего не можете с этим поделать».

Россиян предупредили о буме финансовых пирамид

Глава департамента Центробанка по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях предупредил россиян о буме финансовых пирамид. Об этом он рассказал РЕН ТВ.

Согласно его данным, в I квартале 2022 года в России были выявлены 124 нелегальных форекс-дилера и 85 финансовых пирамид, что говорит об увеличении их количества почти в два раза за год. При этом 45 процентов мошенников начали осуществлять свою деятельность онлайн.

В то же время Лях рассказал, что Центробанк активно сокращает сроки выявления нелегальной деятельности и направления дел в правоохранительные органы.

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, в свою очередь, заявил, что в настоящее время в нижней палате парламента уже близок к завершению закон о блокировке мошеннических ресурсов, который поможет защитить россиян от подобного рода схем.

Ранее управляющий Федеральным общественно-государственным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин назвал лучший способ распознать мошенничество с инвестициями. По его словам, финансовая пирамида отличается от других видов мошенничества тем, что ее жертвы осознают свою ошибку, как правило, не сразу и какое-то время продолжают снабжать мошенников деньгами.

В Казахстане и России опубликовали черные списки нелицензированных брокеров

Банк России 1 июня впервые опубликовал список финансовых пирамид, нелегальных форекс-дилеров и лжекредиторов. Три дня спустя с похожей инициативой выступило и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), обнародовав черный список нелицензированных инвестиционных посредников.

Огласите весь список

В списке Банка России содержатся 1 820 компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности. Как пояснил российский регулятор, эти компании выявлены с помощью специальной системы мониторинга, а также благодаря обращениям граждан и организаций. В списке фигурируют в том числе известные на казахстанском рынке компании: американский брокер InteractiveBrokers, форекс-брокер Alpari Limited, а также XNT, входящая в состав инвестиционной компании EXANTE. По каждой компании указаны характер незаконной деятельности, юридический адрес и веб-сайт.

В Банке России включение таких компаний в список мотивируют тем, что у них отсутствуют российские лицензии либо они не включены в реестр регулятора. Хотя для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ участник рынка должен соответствовать перечисленным критериям.

Как заработать на инвестициях? Сбербанк, Френдекс, Форекс. Что такое «финансовая пирамида»?

Однако позже выяснилось, что существуют еще причины для включения в черный список. Если иностранная компания, не имеющая лицензии Банка России, рекламирует свои услуги на русском языке, имеет русскоязычную версию сайта, обеспечивает доступ пользователей к сайту с сетевых адресов, отнесенных к РФ, а также предоставляет возможность пополнить счет с российских платежных сервисов, имеет доступные россиянам мобильные приложения и предоставляет возможность удаленного открытия счета с территории РФ, это также является критерием для занесения в список. Кроме того, Банк России получает жалобы на деятельность компаний, работающих без лицензии ЦБ, в том числе иностранных профессиональных участников рынка, включенных в черный список. На такие компании в Банк России поступило почти 550 жалоб, отметил регулятор.

Если человек заключает договор с иностранной организацией, он лишает себя защиты, которую дает российское регулирование, подчеркнули в Банке России.

Признаки Финансовой ПИРАМИДЫ. 8 ГЛАВНЫХ Признаков HYIP!

«Иностранные участники работают по правилам своей страны, и при возникновении проблем клиенту такой компании надо будет обращаться за защитой к тому регулятору, с лицензией которого она работает. Основная цель публикации списка – проинформировать граждан о возможных рисках взаимодействия с такими компаниями», – цитирует регулятора РБК.

Рекомендательный характер

В пресс-службе форекс-брокера Alpari Limited «Курсиву» сказали, что деятельность компании не подпадает под действие российских законов. «Законодательно ограничить возможность гражданам РФ, а тем более гражданам другого государства доступ на мировые финансовые рынки через иностранного брокера ЦБ не может. Позиция ЦБ носит скорее рекомендательный характер», – отметил изданию глава пресс-службы компании Эндрю Смит.

Как казахстанцы теряют в финансовых пирамидах миллиарды тенге

Что касается деятельности Alpari на территории Казахстана, то она не является профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг и не противоречит действующему законодательству республики, добавил он. «Cервис по предоставлению доступа к финансовым инструментам на мировых финансовых рынках, аналогично сервису во всем мире, который предоставляет Alpari, является доступом к внебиржевому валютному рынку, который осуществляется за пределами республики и не имеет соответствующего запрета или не требует предоставления специального разрешения на такую услугу», – подчеркнул Смит.

Если Казахстан инициирует законодательные изменения и они потребуют, чтобы Alpari получил лицензию на ведение определенного вида деятельности, то компания будет действовать строго в рамках новых правил, заверили в Alpari Limited.

В Казахстане рынок форекс пока никак не регулируется. «Курсив» поинтересовался у АРРФР – казахстанского финрегулятора, – означает ли это, что форекс-брокеры вправе предлагать свои услуги на отечественном рынке. Регулятор не ответил на запрос на момент публикации материала.

Аналитик компании EXANTE (в России принадлежит XNT) Андрей Чеботарев отметил, что в список Банка России попали абсолютно все иностранные брокеры, работающие на территории РФ.

«EXANTE не регулируется ни в РФ, ни в Казахстане, равно как и Interactive Brokers и Swiss Quote, которые также были внесены в черный список. Вероятно, поэтому ЦБ РФ и внес XNT Ltd в свой список наряду с другими крупными брокерами. Хочется верить, что в ближайшее время список скорректируют и оттуда уберут тех, кто не за один год доказал свою прозрачность и открытость», – сказал Чеботарев.

По его словам, у EXANTE есть лицензии регуляторов в ЕС и Гонконге. В частности, в ЕС компания подпадает под действие директивы 2022/65/EU MIFID II, согласно которой брокер обязан хранить клиентские активы отдельно от собственных средств. Это полностью исключает возможность использования средства клиентов со стороны компании, подчеркнул представитель EXANTE.

«К сожалению, мы пока не планируем получать лицензию в Казахстане. Но я верю и очень надеюсь, что однажды наступит такой момент, когда казахстанская лицензия позволит также работать по всему миру, и тогда она обязательно у нас будет», – отметил Чеботарев.

Редакция не получила ответа от Interactive Brokers к моменту публикации материала.

Чем отличаются ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ от реальных ИНВЕСТИЦИОННЫХ КОМПАНИЙ / Не перепутай!

Казахстанский перечень

4 июня АРРФР обнародовало казахстанский черный список. В перечне 45 нелицензированных брокерских и дилерских компаний, на которые в регулирующий орган поступали жалобы от граждан. В списке также указаны веб-адреса компаний, многие из которых на момент написания материала уже не функционировали.

В казахстанском списке нет уже перечисленных иностранных брокеров. Однако «Курсив» обнаружил в перечне два предприятия, присутствующих и в списке Банка России.

Например, компания TBXCapital, согласно информации на своем сайте, оперирует в офшорной зоне Сент-Винсент и Гренадины. Компания предлагает торговлю практически всеми доступными инструментами – валютами, акциями, сырьевыми товарами, а также внебиржевыми финансовыми деривативами, известными как CFD-контракты. Информации о наличии лицензии в какой-либо юрисдикции мира на сайте нет.

Что такое Хайп? HYIP Проекты и Финансовые Пирамиды

Другое предприятие, присутствующее в обоих черных списках, – Fin-caseLtd – предлагает услуги по торговле на рынках форекс и криптовалют. На сайте компании утверждается, что ее деятельность лицензирована и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр. Однако информация о номере лицензии отсутствует, равно как и физический адрес компании.

Как отметили в АРРФР, за последние полтора года в ведомство поступило более 40 жалоб и обращений по вопросам деятельности нелицензированных компаний, привлекающих деньги клиентов для инвестиционных целей якобы с гарантией высокой доходности.

Такого рода компании чаще всего зарегистрированы в офшорных зонах и не владеют лицензией регулятора на осуществление деятельности на финансовом рынке.

«Схема работы данных организаций предполагает, что клиенту предоставляется дистанционный доступ к закрытым интернет-сервисам и торговым платформам якобы для совершения операций с иностранной валютой и иными финансовыми инструментами. При попытке клиента изъять «заработанный» доход данные компании уклоняются от возврата клиенту его денег, требуя дополнительного вознаграждения за возврат денег либо по каким-то причинам необоснованно обнуляют счета клиентов, что также несет в себе признаки мошеннических действий», – рассказали в пресс-службе регулятора.

В агентстве рекомендуют не поддаваться агрессивной рекламе и работать только с компаниями, действующими в понятном и прозрачном правовом режиме, то есть обладающими лицензиями АРРФР на занятие деятельностью на рынке ценных бумаг Республики Казахстан. Актуальный перечень таких компаний размещен на сайте ведомства.

Деятельность данных компаний строго регламентируется казахстанским законодательством, подчеркнули в АРРФР. Регулятор осуществляет контроль и надзор за игроками финрынка и способен защитить права и законные интересы потребителей услуг этих компаний.

Читайте «Курсив» там, где вам удобно. Самые актуальные новости из делового мира в Facebook и Telegram

В Киеве разоблачили финансовую пирамиду: брокеры «нагрели» граждан на 70 млн

В Киеве разоблачили группу финансовых брокеров, которые обманули граждан на 70 миллионов гривен.

Об этом сообщает пресс-служба столичной прокуратуры 13 марта.

Преступная группа действовала на территории нескольких городов Украины. Один из ее офисов располагался в городе Киеве.

Участники группы во главе с 43-летним мужчиной организовали мошенническую схему: за деньги они сообщали ложную информации о гарантированной возможности получения сверхприбылей на международном финансовом рынке через созданную организацию — финансовую пирамиду «Forex Trend».

Для реализации схемы злоумышленники создали интернет-сайт, на котором потенциальным вкладчикам предлагалось инвестировать денежные средства. После регистрации и авторизации на сайте инвесторам предоставлялся личный электронный кабинет, через который предлагалось осуществить денежный взнос.

Мошенники нацеливали клиентов на максимальный размер взноса, мотивируя тем, что чем больше сумма внесенных средств, тем больше вероятность успешного проведения торгов.

Затем злоумышленники за счет денег вкладчиков проводили финансовые операции на международном финансовом рынке. При этом созданный ими интернет-сайт не позволял инвесторам по своему усмотрению распоряжаться внесенными денежными средствами.

В дальнейшем злоумышленники подыскивали лиц для создания субъектов хозяйственной деятельности, через банковские счета которых выводили денежные средства «инвесторов», нанеся последним ущерб на сумму свыше 70 млн гривен.

Отмечается, что в настоящее время в уголовном производстве потерпевшими признаны 16 граждан.

Правоохранители пока установили трех организаторов сделки. Им объявлено о подозрении в совершении уголовного преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 190 (мошенничество) Уголовного кодекса.

«В связи с тем, что указанные лица скрываются от правоохранительных органов, они объявлены в розыск и получено разрешение на их задержание. На имущество нарушителей наложен арест», — сообщает прокуратура.

На уточняющий вопрос о подозреваемых пресс-секретарь прокуратуры Киева Надежда Максимец отметила «Украинской правде» следующее:

Limpid Capital — фальшивые инвестиции в форекс, криптовалюту и ставки на спорт / Финансовая пирамида

«Мы знаем, кто это, арестовали их имущество (квартиры, земельные участки). Сейчас принимаем меры для задержания».

Как отличить настоящую компанию от финансовой пирамиды?

Изучите деятельность компании. Не верьте одному лишь её описанию, а также не верьте даже убедительным речам приглашённых звёзд. Убедитесь, что деятельность компании реальна и по возможности проверьте её на себе (это может быть какой-то продукт или услуга). Если где-то происходит строительство, например, завода, то съездите по адресу и посмотрите в живую. Или хотя бы найдите соответствующие видео-отчёты в интернете.

Запомните: если компания реальна, то она наоборот с радостью покажет все аспекты своей деятельности.

Как вычислить финансовую пирамиду? 3 признака финансовой пирамиды

Лично я инвестирую в реальные компании и разработки, чтобы повысить надёжность своих вложений. На данный момент я использую для заработка торгового робота для торговли на рынке Форекс. Главное преимущества такого заработка в том, что вы сами контролируете свой счёт на сайте брокера. А торговый робот по заданным алгоритмам открывает и закрывает сделки, принося прибыль.

Для использования робота нужно иметь некоторый капитал и правильно его настроить. Чтобы облегчить нашим партнёрам возможность зарабатывать на рынке Форекс с помощью робота, я организовал Доверительное управление. Если интересно, то ознакомьтесь.

Я не только помогаю зарабатывать своих друзьям, но и показываю на собственном примере, как выглядит реальный проект.

Характеристики проекта

  1. Работа доказана — деятельность компании или работа разработки (напр., торгового робота) доказана видео-отчётами, личными поездками на объекты производства и т. д.
  2. Открытое руководство — руководство показывает свои лица.
  3. Стаж работы — стаж работы более 1 года.

ТРЕНДОВАЯ пирамида из ордеров. Стратегии пирамидинга на Форекс

  1. Высокий процент прибыли — от 1% в день (или от 365% годовых). Пожалуй, ни одна инвестиционная компания не зарабатывает больше 1% в день.
    Если говорить о трейдинге, то очень редко, но бывает, что трейдер сможет заработать больше 1% в день, но чаще всего профессиональные трейдеры зарабатывают в среднем от 0,01% до 1% за сутки.
    В реальном бизнесе тем более больше 1% в день — это очень высокая доходность, поэтому с большей вероятностью данная компания является финансовой пирамидой.
  2. Много красивых слов о финансовом успехе — ситуация, когда проект чуть ли не в каждом предложении говорит о финансовом успехе, который ждёт их инвесторов. Причём о «реальной деятельности проекта» узнаётся в конце страницы или после регистрации и, как правило, выясняется, что это проект по типу столов: заплати за вход и приведи людей, чтобы отбить свои деньги за вход и получить партнёрские вознаграждения.
  3. Агрессивная реклама — реклама компании, где прямо или косвенно призывают людей продавать своё имущество (квартиры, машины) с целью вложить в их компанию, заработать деньги в течение или в конце срока вклада, а затем купить лучше имущество. Яркие примеры таких компаний: МММ, Кэшбери.
  4. Лишние / неуместные детали дизайна на сайте — типа бегущей строки курса валют или неуместные и агрессивные картинки денег, золота, дорогих авто, предметов роскоши и т. д.

Деятельность компании, проекта или разработки

Компании, к которым я отношусь положительно:

  1. Реальная компания — компания занимается реальной деятельностью.
  2. Разработка — реальная разработка (напр., торговый робот на финансовом рынке)
  3. Доверительное управление (ДУ) — реальное управление вашими денежными средствами с целью заработка (проверить реально ли ведётся торговля у компании можно на странице Использование терминала для анализа торговых операций). Часть прибыли команда оставляет себе в качестве вознаграждения.

Компании, к которым я отношусь отрицательно:

  1. Финансовая пирамида (хайп) — доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих.
  2. Столы — доход участникам проекта выплачивается за счёт их привлечения людей (как минимум двое).
  3. Ставки — денежная сумма, которую игрок вкладывает в какое-либо событие (напр., исход матчей, движение курса валюты). Получает больше при выйгрыше и полностью теряет деньги при проигрыше игры.

Ознакомьтесь с реально работающими финансовыми инструментами

Также хочу обратить внимание, что есть компании, которые являются, как я их называю, полу-хайпом (полу-финансовой пирамидой), в которой может что-то реальное быть, а что-то являться пирамидой. Яркий пример тому Кэшбери, в которой была реальная криптовалюта КэшбериКоин (правда она была бесполезна, так как ей нельзя было воспользоваться, например, оплатить покупки в магазинах).

Помните, что хайпы непредсказуемы, которые в конечном счёте обманывают людей. Они не несут добро в мире. Мне больше по душе реальные проекты. И многие так: ведь если людей спросить, хотели бы они инвестировать в реальную компанию нежели в хайп, то большинство из них ответили бы «Да, конечно, хочется только в реальные!».

Меня часто просят проанализировать различные инвестиционные компании. Сейчас, когда мы сами представляем инвестиционную компанию, я не могу анализировать другие компании, чтобы не создавать напряжения между проектами разных компаний, а также чтобы люди не могли посчитать, что переманиваю клиентов в свои проекты.

Лучшие Форекс брокеры 2021: