КОЛЕБАНИЕ РЫНКА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Индексы Форекс: колебания рынка и SMQ

Scаle of Market Quаkes (SМQ) способен объективно измерять воздействие политических и экономических ситуаций на валютные рынки. Индексы Форекс разработаны как вспомогательный инструмент при принятии решений для трейдеров, институциональных и розничных инвесторов, комментаторов и официальных лиц. Вдохновителем компании Olsen Ltd на создание SMQ стала так называемая шкала Рихтера, измеряющая интенсивность толчков при землетрясениях.

Валютные рынки подвержены определенным «сейсмическим шокам», которые могут быть вызваны экономическими, политическими и другими событиями. Индексы Форекс, рассчитанные на базе тиковых данных, измеряют воздействие этих событий. Они предоставляют четкое измерение релевантности ситуации и должны снижать уровень неопределенности при принятии решений. Сервис SMQ, который разработан специально для валютных рынков — это часть огромного проекта построения глобальной информационной структуры.

Индикатор создан при содействии профессора физики в университете Цюриха, который и является основателем корпорации Jørgen L. Olsen. Он разработал технико-экономическое обоснование для начальной версии индикатора SMQ в 1996, который позже был значительно усовершенствован.

Форекс графики онлайн

В числе прочих торговых инструментов именно графики Форекс онлайн в реальном времени упрощают восприятие и обработку информации о положениях на валютном рынке. Ясное понимание показателей графиков и быстрая реакция на поступившую визуальную информацию — суть успешной торговли. Графики рынка Форекс онлайн отображаются четырьмя наиболее популярными видами.

Напоминаем, что речь идёт именно о методах отображения информации, поступающей с фондовых рынков, о видах графиков — это ваш арсенал в деле технического анализа состояния и прогноза рынка.

СВЕЧНОЙ

Называемый ещё японскими свечами, такой тип демонстрации изменения цен считается наиболее удобным из существующих финансовых инструментов. Информация ранжируется по продавцам и покупателям (медвежьи и бычьи виды свечей), что позволяет оценить агрессивность или напротив, лояльность рынка в указанный период времени — этот отрезок выбирается в горизонтальной строке. Отличный инструмент, чтобы понять активность той или иной категории игроков именно в данный момент.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Очень похож на свечи, но чуть менее удобен для визуального восприятия. Показывает минимальные и максимальные цены, пороги открытия и закрытия, позволяет оценить движение в минимальном промежутке 5 минут.

ЛИНЕЙНЫЙ

Такие Форекс графики онлайн покажут трейдеру точку закрытия по любым временным интервалом — от минут до дней. Это позволяет быстро проанализировать общую тенденцию движения на рынке и получить вводные данные для сбора детальной аналитики.

ТИКОВЫЙ

Почти не используется для рыночного анализа, но помогает локально на минимуме и максимуме определить точки сопротивления и поддержки, что дает возможность повысить качество и уровень продаж/покупок.

Методы анализа Форекс

Выбор одного из наиболее удобных вариантов отображения торговых сигналов продолжится аналитической работой по изучению колебаний курсов валют. Как наиболее функциональный, и MACD, и RSI график валют Форекс онлайн демонстрируют силу тренда в реальном времени.

  • Расчеты по RSI основаны на аналитике последних 14 временных промежутков. В свечном отображении графика наглядно покажет отношение (прирост) прибыли к убытку.
  • Расчеты MACD полностью перенастраиваемы и в зависимости от предустановок результаты оперативно покажут вход на покупку или продажу.

Важно! RSI метод не является основой для определения тренда по точкам разворота. Иногда для понимания общей ситуации рекомендуется уменьшить шаг временного промежутка. Настройка параметров RSI и использование дополнительных инструментов осциллятора может показать более точные прогнозы по силе тренда любой из валютных пар или волатильности рынка.

Три основных показателя MACD

  • Сигнал на вход — покупка или продажа в зависимости от условий пересечений нулевой линии.
  • Разворот тренда — сигнал на рост противоположной тенденции. Открытие на покупку или продажу.
  • Дивергенция — является одним из лучших инструментов для поиска дополнительных сигналов входа на Форекс торги онлайн, основываясь на откате цены.

The Financial Services Centre, P.O. Box 1823, Stoney Ground, Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines

Contracting entity of Forex Club International Limited, which accept payments from clients and transfers payments back to clients, are: Holcomb Finance Limited (1087 Nicosia Cyprus), Libertex International Company Limited (Kingstown, St.Vincent & the Grenadines).

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Предупреждение: торговля финансовыми инструментами является рискованным видом деятельности и может принести не только прибыль, но и убытки. Размер возможных потерь ограничен величиной депозита.

Компания не принимает клиентов и не осуществляет деятельность ни в одной из следующих стран с ограниченным доступом, таких как: Россия, США, Япония, Бразилия; стран, определенных FATF как государства с высоким уровнем риска и не сотрудничающие страны, имеющие стратегические недостатки в сфере ПОД/ФТ; и стран, которые находятся под международными санкциями.

Торгуйте на рынке Форекс онлайн на сайте лучшего брокера Forex

Валютный рынок Форекс работает круглые сутки. Трейдеры ежеминутно совершают различные сделки. Это значит, что вы точно также в любое удобное время можете зарабатывать деньги на разнице курса валют. Рынок Форекс работает с различными валютами, акциями, индексами и драгоценными металлами. Ежеминутно на сайте Форекс продают и покупают доллары, евро, рубли, франки, иены и другие валюты. Однако чтобы регулярно зарабатывать, недостаточно просто покупать и продавать денежные единицы. Заработок образуется за счет разницы котировок. Подробнее

Как достичь успеха в торговле на Форекс онлайн

Чтобы стать успешным трейдером, необходимо уметь анализировать ситуацию на валютных рынках и строить верные прогнозы. Самостоятельно получить опыт, позволяющий успешно торговать на рынке Форекс, достаточно сложно. Это потребует значительных усилий, денежных и временных затрат. Но если вы пройдете ряд обучающих материалов по торговле на Форекс на сайте надежного брокера и воспользуетесь опытом профессионалов – то сможете зарабатывать уже сейчас!

Заключайте виртуальные сделки, используя тренировочный счет, учитесь пользоваться графиками, пробуйте строить прогнозы. И уже скоро вы сможете стать полноценным членом клуба Форекс и заработать на бирже свои первые деньги.

Лучший брокер FOREX: поддержка опытным трейдерам и обучение новичкам

Мы обеспечиваем трейдерам максимально выгодные условия торговли на Форекс рынке. Существует мнение, что торговля на рынке Forex – это игра. Однако это и реальная возможность зарабатывать. Инвестиции в валютный рынок не требуют глубоких математических знаний, но в аналитике трейдер должен разбираться. Одна из важнейших способностей — умение интерпретировать новости.

Аналитика и прогнозы — это основные факторы, на которые должен ориентироваться трейдер при принятии торговых решений. Прогнозы можно составлять самостоятельно, на основе новостей, а можно знакомиться с готовыми экспертными оценками того или иного факта. Если самостоятельная торговля кажется трейдеру слишком обременительной, он может воспользоваться услугой «доверительное управление капиталом».

Мы на протяжении 18 лет осуществляем деятельность на международном валютном рынке и даем возможность заработать на купле-продаже валюты и опытным, и начинающим трейдерам. Прогнозы ведущих аналитиков рынка, специальное программное обеспечение, которое, включает торговых роботов и сигналы, помогут трейдерам в их работе. Все необходимые инструменты и информацию вы можете получить на нашем сайте. Мы обеспечим вам комфортное и эффективное обучение, которое позволит зарабатывать на рынке уже сегодня

Форум трейдеров — взаимное обучение, актуальная и интересная информация на сайте

Форум — прекрасный способ ознакомиться с особенностями рынка и «из первых уст» узнать о торговле валютой, акциями и биржевой торговле. Здесь можно найти архивы котировок, обсуждения стратегий forex-торговли, полезных торговых советников, а также свежую аналитику рынков и ссылки на литературу.

В обсуждениях Вы найдете подробности об инвестициях в Форекс — доверительном управлении forex-активами и работе на Форекс бирже. Тем, кто ищет честный способ заработка и приумножения капитала, однозначно стоит попробовать трейдинг.

Конкурс трейдеров — это возможность заработать стартовый капитал!

Конкурс трейдеров — отличная возможность проявить себя и заработать стартовый капитал на трейдинг или игры Форекс. Лучшим помощником в успешном трейдинге является качественное программное обеспечение — терминал StartFX. Одним из самых удобных аналитических инструментов рынка Forex является программа Rumus. С помощью данных программ, Вы можете отработать различные стратегии и эффективно использовать прогнозы рынка, чтобы предсказать движение цены.

Мы предоставляем трейдерам Forex Club самые выгодные торговые условия. Наш дилинговый центр обладает всеми необходимыми инструментами, чтобы вы смогли зарабатывать трейдингом. Форекс Клуб является лучшим вариантом для трейдеров, которые находятся в поиске надежного Форекс брокера. Честный брокер всегда предлагает своим клиентам реальные условия, которые, тем не менее, остаются выгодными. Наша компания по праву считается одним из лучших брокеров Форекс (Forex brokers) в России и лучшим брокером Украины и СНГ.

Своим клиентам мы всегда предоставляем правдивую и актуальную информацию о мире интернет-трейдинга — прогнозы Forex, курсы валют от евро до японской иены, новости рынка. Кроме того, мы оказываем услугу доверительное управление тем, у кого нет времени или желания осуществлять торги самостоятельно. Услуги по доверительному управлению оказывают также банки и другие организации. Управление капиталом Forex — это профессиональный подход и минимум усилий в вопросах получения прибыли.

Колебания цен: реальные направления и рыночный шум

Мы уже писали о том, как происходит на рынке взаимодействие трендов. Если говорить кратко, то одновременно на одной и той же паре может наблюдаться сразу несколько тенденций. Всё зависит от того, о каком таймфрейме речь. Например, базовый тренд, который длится уже несколько месяцев или даже лет – восходящий. Но на нём в данный момент происходит коррекция, а это значит, что несколько недель цены идут вниз. Поэтому тот трейдер, который предпочитает пользоваться дневными и недельными графиками, увидит нижний тренд. Если он не отслеживает другие масштабы, то будет уверен, что это и есть истинное направление цены. В то же время любитель краткосрочных сделок на Н4 и Н1 может наблюдать другую картину – например, нижний тренд или боковой.

На начальном этапе изучения рынка – если вы недавно прибывший новичок – это может казаться непонятным или даже странным. Но, если вы хотя бы немного поторгуете и попрактикуетесь в переключении графиков, то сами увидите, как это выглядит в реальности. Графики постоянно движутся вверх и вниз, создавая несколько разных тенденций в одно и то же время.

Почему так часто начинающие трейдеры ужасаются, видя, как их капитал стремительно тает от сделки к сделке? Потому что они предпочитают ориентироваться на то, что многие профессионалы называют «рыночным шумом» — то есть на мелкие колебания цены. Таковыми смело можно назвать движения на графиках от М30 и меньше; также Н1, а иногда и Н4 могут показывать сложно объяснимые зигзаги. Зато те трейдеры, которые делают ставку на более крупную «добычу», чаще получают прибыль и реже пребывают в полной растерянности от сюрпризов рынка.

Откуда берётся основное направление цены?

На самом деле основных трендов может быть 1-2. Главным можно считать тот, который вы наблюдаете на MN или W1. Смотрите по ситуации. Иногда на каком-то из них движение не совсем понятное, и тогда за основу берётся другой таймфрейм.

На графике вы можете видеть, что MN в данный момент показывает бестрендовое движение, и это сложно назвать даже боковым трендом. Интерпретировать ситуацию однозначно в этом случае не получится, даже профессионалы разойдутся во мнениях. В таких случаях переходим на следующий – меньший – таймфрейм – для определения основного направления.

Следующий масштаб в рассматриваемом случае – W1. Здесь уже вырисовывается боковой тренд с нечёткой верхней границей. Внутри него в данный момент образуется более мелкий канал – нисходящий. Он уже коснулся нижней границы предполагаемого бокового тренда и отскочил от неё. При переключении на дневной или 4-часовой график будет отображаться именно этот – нижний – тренд. И вам нужно учитывать обе трендовые линии, и красную, и зелёную.

Именно основной тренд задаёт базовое движение цены. Он формируется чаще всего на фундаментальном анализе. Но не на основе публикуемых данных, которые провоцируют разовый всплеск цен, а по общей политической или экономической ситуации. Впрочем, некоторые новости действительно могут стать причиной долгосрочного направления цены – например, изменение ставки центрального банка страны.

Когда вы равняетесь на такие тренды, ваша сделка становится намного безопаснее. Даже если вы входите в рынок не вовремя и происходит просадка, всё равно в итоге можно на 95 % быть уверенными в положительном исходе. Однако здесь есть кое-какие «но»:

  • Чтобы иметь «право на ошибку», нужно иметь ещё и достаточно крупный депозит. А также соблюдать мани-менеджмент. Потому что, если вы допустите серьёзную просадку, ориентируясь именно на основной тренд, то денег просто не хватит. Чтобы такого не произошло, помните о правилах управления капиталом и используйте максимум сигналов на разных масштабах.
  • Если вы решили торговать на мелких графиках (М5-Н1), то в большинстве случаев основная тенденция для вас роли играть не будет. Вам нужно всего лишь убедиться, что в данный момент график не находится на пересечении важных трендов, на какой-либо крупной трендовой линии (или, наоборот, находится на ней, но всё идёт в пользу вашего прогноза).

Обнаруженный на W1 канал на D1 уже явно заметен – это тенденция, нисходящая. Нарисованные прежде красная и зелёная линии остаются точками внимания – от любой из них график может отскочить, либо пробить её. После этого – уже в ближайшее время – станет понятно, куда направится цена именно сейчас. Это и будет решающим шагом для основного тренда.

Откуда берётся рыночный шум?

Если основное движение поддерживают профессионалы, рассчитывающие на долгосрочные тенденции, то рыночный шум провоцирует толпа. Это случайные игроки, новички и непрофессиональные трейдеры. Данные категории на рынке занимают около 80-95 %.

А как обычно ведёт себя толпа? Топчется на месте. Если же возникает паника – для рынка это резкий взлёт или падение – толпа мечется от одного решения к другому. Большинство побегут за всеми, но некоторые будут упорствовать. Кто-то сильно отстанет и нагонит «волну» тогда, когда она двинется в обратном направлении… От этих постоянных сомнений, краткосрочных сделок и плохого анализа и происходят мелкие движения цены. Их вы можете видеть на графиках М5, М15 – всё это «топтание на месте» с периодической паникой.

На Н4 в рамках нисходящего дневного тренда видим восходящий канал. Если открыть сделку по нему, есть вероятность получить до 200 пунктов – но лишь в том случае, если цена действительно двинется вверх до места пересечения трендов. Насколько велика эта вероятность, нужно оценивать по дополнительным сигналам, также можно взглянуть на общие прогнозы по фундаментальному анализу.

Обычно чем дальше вы углубляетесь в мини-таймфреймы, тем меньше вероятность хорошей сделки. Здесь начинают хуже работать индикаторы (многие не рекомендуется использовать на масштабах ниже Н1, некоторые – ниже Н4). Свечной анализ тоже не даёт нужных результатов. Графические фигуры порой образуются случайно и потому не имеют той психологической основы, которая присутствует в них на больших таймфреймах. Именно поэтому профессионалы обычно даже не рассматривают вариант торговли на М30 и ниже. Если вы занимаетесь скальпингом, у вас действительно есть возможность находить огромное количество сигналов каждый день. Но при этом риск возрастает, от вас требуется гораздо больше внимательности, а также частое присутствие за компьютером.

  • хотите большего спокойствия;
  • желаете лучше понимать рынок;
  • хотите минимизировать количество ситуаций, когда ваш анализ подтверждается лишь после того, когда сделка закрылась в убыток (или совсем исключить их);
  • предпочитаете профессиональный подход…

… то лучше хотя бы постепенно переходить на более серьёзные таймфреймы. Вполне приемлемы Н4 и D1 – они достаточно предсказуемы.

Вы можете самостоятельно проверить это на практике. Начните просто – с демо. Вы увидите, что долгосрочность даёт больше спокойствия и прибыли, а также учит серьёзному отношению к анализу. Отслеживайте колебания цен: реальные направления и рыночный шум – разные вещи. Применяйте и получайте результаты!

Цикличность рынка форекс и закономерность колебаний.

Большинство трейдеров думают, что заработать на форекс можно только используя технический и фундаментальный анализ, но как показывает практика можно обойтись и без этих методов исследования.

Довольно сложно найти валюту, которая за период своего существования двигалась только в одном направлении, большинство мировых валют растут или падают в цене с определенной цикличностью.

Обычно движение цены валютной пары происходит в неком ценовом канале, который и определяет минимумы и максимумы цены.

Границы ценового канала определены монетарной политикой государства и влиянием экономических факторов. Но, для трейдера важно не изучать сами факторы, а определить сложившиеся границы.

Сделать это не так и сложно, нужно всего лишь открыть график валютной пары с периодом она неделя или месяц, именно длительный временной промежуток позволит увидеть более полную картину. Да и устоявшиеся циклы, как правило, довольно продолжительны.

При этом не следует рассчитывать на горизонтальный канал, тренд может иметь и вертикальное направление.

Закономерности колебаний.

Одной из основных закономерностей колебаний является коррекция после сильного движения, это действительно реальная возможность заработка на форекс с наименьшим риском.

Обычно под действием важного события рынок двигается немного дальше, чем в действительности стоит валюта, после цена восстанавливает свою реальную стоимость.

Размер коррекции редко бывает менее 10% от сильного ценового движения, отличным примером стало падение биткоина 14 сентября 2022 когда цена за один день упала с 3850 до 3238 или на 612 долларов.

На следующий день курс вырос с 3238 до 3698 доллара за 1 биткоин, то есть цена практически восстановилась.

Да, как из любого правила могут быть исключения, но чем длиннее свеча изучаемого тайм фрейма, тем выше вероятность, коррекции. Просто использование закономерностей повышает результативность сделок.

Не следует тратить массу времени на изучение технического или фундаментального анализа, на бирже существует масса игроков, которые успешно торгуют десятилетиями, только используя закономерности поведения цены.

Что такое Форекс — полное руководство 2022

У многих трейдеров, в начале их торговой карьеры, возникают проблемы с осмыслением того, как работает рынок Форекс, и как работает Форекс торговля в целом.

Эти вопросы указывают на суть проблемы — неверный подход к началу торговли.

Ложные мотивы, нереалистичные цели, жадность, неуместная поспешность, недостаток усилий и недостаточный уровень образования — вот основные причины, по которым многие из тех, кто пытается начать карьеру в трейдинге, разочаровываются и уходят с пустыми руками.

В этой статье подробно описывается как работает рынок Форекс

  • Форекс: что это такое и как работает
  • Что такое Форекс трейдинг
  • Как работает валютный рынок?
  • Кто торгует валютными парами?
  • Основные условия Форекс трейдинга
  • Как работает Форекс
  • Зачем торговать на Форекс

Если Вы задаетесь вопросом — как торговать, откиньтесь назад и подумайте о том, что такое Форекс и что стоит за этим понятием.

Что такое Форекс — определение и трактовка

Сперва давайте обсудим рынок Forex — что это такое?

Рынок Форекс это валютный рынок, где торгуются валютные пары, такие как EURUSD или GBPUSD.

Термин Форекс происходит от Foreign Exchange.

Форекс рынок это внебиржевой рынок, где инвесторы или спекулянты покупают и продают валютные пары.

Рынок Форекс это валютный рынок, а валюты, в отличие от большинства других рыночных активов, это экономические инструменты, так как они являются экономическими показателями. В принципе, если бы страны были компаниями — валюты были бы их акциями.

Основы Форекс рынка

В последние годы покупка и продажа иностранной валюты, а также спекуляция на рынке Форекс вышла на новый, более популярный уровень. Такая ситуация сложилась благодаря множеству факторов.

Что такое Рынок Форекс — основы торговли

Рынок Форекс что это такое и какие основные понятия на нем встречаются?

Знание терминов Форекс не сделает вас отличным трейдером, но поможет вам понять информацию, необходимую для успешной торговли.

Вот самые важные понятия на Форекс:

Любой инвестор, который хочет участвовать в торговле валютой, должен понимать, как работает Форекс, и основные понятия этого рынка. Тестирование Форекс на демо-счете — это один из способов узнать и лучше понять Форекс.

Кто торгует на Форекс

Наиболее важными игроками на валютном рынке являются:

  • Центральные банки
  • Другие банки
  • Хедж-фонды
  • Инвестиционные фонды
  • Брокеры
  • Профессиональные и индивидуальные инвесторы

Среди участников валютного рынка центральные банки имеют наибольший вес по формированию валютных курсов. Центральный банк фактически является поставщиком денег для страны, в которой он работает, и, следовательно, формирует предложение на этом рынке. Его решения оказывают очень важное влияние на цены валютных пар.

Малые инвесторы, как и отдельные трейдеры, оказывают очень незначительное влияние на Forex рынок, но это влияние очевидно из-за их большого количества.

Чтобы понять форекс, мы должны знать, что спрос и предложение на валюты постоянно меняются, и мы можем видеть движение цен на тик-графике на торговой платформе.

Понимание рынка Форекс

В экономике спрос и предложение — это модель, которая объясняет формирование цен на свободном конкурентном рынке. Тот же принцип применяется и к валютному рынку.

Всякий раз, когда покупается валюта, на рынке создается спрос, повышающий цену.

Точно так же каждый раз, когда продается валюта, создается избыток предложения, что подталкивает цену валюты вниз.

Влияние каждой покупки и продажи на валютном рынке прямо пропорционально объему торгов каждой транзакции.

Философия равновесных цен — это ключ к пониманию того, как работает онлайн-торговля валютой, так как все экономические события во всем мире оказывают влияние на рынок.

Факторы, влияющие на Forex рынок

На валютный рынок и цены валют влияют несколько факторов:

  • Процентные ставки
  • Инфляция
  • Политические, экономические события и стихийные бедствия
  • Темпы экономического роста
  • Спрос и предложение валютной пары

Котировки Форекс — Объяснение

Валютная пара это ключевое понятие в основах торговли на Форексе.

Например, пара EUR/USD.

Евро здесь называется основной валютой. Доллар США называется валютой контрагента. Оценка базовой валюты против контрагента дает нам котировку Forex.

Если мы посмотрим на EURUSD или другие валютные пары на торговом терминале, там есть две цифры, цена спроса и цена предложения.

Они выглядят так: EUR/USD 1.1234/1.1240. Эта котировка говорит нам, что мы можем купить евро за 1.1240 долларов США, потому что это сумма, запрашиваемая банком — цена аск.

В то же время мы можем продать один евро за 1.1234 доллара США — цену предложения. Легко заметить, что в целом банк покупает валюту по более низкой цене и продает валюту с незначительно более высокой стоимостью. Банки могут это сделать, потому что они имеют больше влияния, чем брокеров.

Вы не можете просто покупать или продавать EUR/USD, как это было бы, например, с акциями компании. Это связано с тем, что валютная пара EUR/USD не существует. Существует сама валюта, а не пара. Трейдеры просто спекулируют на будущих ценовых движениях, фактически не покупая валюты.

На Форекс прибыль получается за счет повышения или снижения стоимости определенной валюты по сравнению с другой. Допустим, вы покупаете евро и продаете доллары США (используя валютную пару EUR /USD). Чтобы получить прибыль, вам нужно продать доллары США, как только евро оценят по отношению к доллару.

Есть две вещи, которые следует учитывать. Во-первых, трейдеры никогда не покупают и не продают физическую валюту. Во-вторых, покупка и продажа происходит во всех валютных операциях.

Какие валюты торгуются на Форекс

Это руководство по работе на форекс будет неполным без обзора самых популярных активов, доступных трейдеру.

Самые популярные валютные пары в мире — доллар США, евро, фунт стерлингов, японская иена и швейцарский франк входят в группу основных валютных пар: EURUSD, GBPUSD, USDJPY и USDCHF.

Существуют три другие валюты, которые являются общими для торговли на рынке Форекс: новозеландский доллар, канадский доллар и австралийский доллар. Если они связаны с долларом США, мы получаем группу пар валют: NZDUSD, USDCAD и AUDUSD.

Все другие валютные пары на рынке Форекс обычно называются « экзотическими валютными парами» и составляют менее 10% всех валютных операций.

Что такое трейдинг Форекс

Форекс трейдинг это деятельность по покупке и продаже валют.

Торговля на Форекс проводится для спекулятивных целей или валютного хеджирования через торговую платформу.

Что такое торговля на Форекс ?

Во-первых, это возможность получения дохода, доступная любому, у кого есть компьютер и Интернет.

Торговля — обмен одного актива на другой.

Торговля на Форекс подразумевает обмен финансовыми активами.

Правительства, предприятия и розничные инвесторы участвуют в этом рынке, который открыт буквально 24 часа в сутки.

Благодаря этому активному участию и доступности рынок Форекс является самым ликвидным и доступным рынком в мире.

Что такое пипс на Форекс?

Одним из базовых понятий в обиходе Форекс трейдера является понятие пип ( пункт на Форекс). Пипс – это наименьшее деление линейки котировок, минимальная единица. Например, если курс был EUR/USD 1.1234/1.1238, а стал EUR/USD 1.1240/1.1245, то мы видим рост цены бид на 0.0006 долларов или 6 пипов, в то время как цена аск выросла на 7 пипов.

Следующим понятием в нашем словаре будет торговый объём (trading volume). Это количество единиц объёма сделки (измеряется в лотах). Один лот на рынке Форекс стоит 100 000 единиц базовой валюты.

Если вы хотите купить 1 лот на паре EUR/USD, это означает, что вы приобретаете 100 000 евро за доллары при открытии ордера, чтобы обменять их обратно при закрытии.

При этом не имеет значения, какова валюта вашего лицевого счёта, ваш брокер сможет конвертировать любую валюту. Даже если ваш счёт, например, в евро, вы можете приобретать лоты на паре NZD/JPY.

Спред на Форекс

Спред это разница между ценой бид и ценой аск. В случае EUR/USD 1.1240/1.1245 спред составит 5 пипов. Для трейдера чем меньше спред – тем лучше, так как это означает большую ликвидность рынка.

Спред на Форекс всегда положительный, потому что бид всегда меньше аска. Это базовое понятие в Форекс, поскольку каждая сделка содержит момент покупки и продажи. Например, трейдер, приобретающий евро за доллары, покупает их по цене аск и открывая сделку на покупку как бы с самого начала находится в минусе размером со спред.

После этого он ждёт момента, когда будет выгоднее всего продать купленные евро по цене бид.

Кредитное плечо Форекс

Кредитное плечо это неотъемлемая часть работы на валютном рынке. Очень важно понять, как работает Кредитное плечо и как это может помочь получить прибыль.

Изучая материалы по вопросу «как начать торговлю на рынке Форекс», вы найдете немало статей с объяснением принципа работы финансового рычага. Мы тоже постараемся немного рассказать об этом в общих чертах.

Дело в том, что от кредитного плеча зависит не ценность пункта, а маржа. А ценность пункта — это следствие влияния торгового объема.

Таким образом, увеличивая торговые объемы, пункты будут повышаться, но не стоит забывать о рисках. Очень часто новички пытаются оперировать немалыми объемами и открывать большое количество ордеров. Все это очень часто приводит к потере всего капитала.

Как раз поэтому стоит пользоваться этим инструментом. Финансовый рычаг позволит контролировать торговые объемы и все возможные потери.

Когда вы читаете руководства о том, как торговать на Форекс или посещаете форумы по трейдингу трейдеров , рано или поздно вы столкнетесь с дебатами о том, хорошо или плохо использовать высокое кредитное плечо.

Стоит отметить, что никакие биржевые брокеры, брокеры по сырьевым товарам или любые другие финансовые брокеры не предлагают такое высокое плечо, как предлагают форекс брокеры. Когда дело доходит до высокого плеча, существует тонкая грань между пользой и злоупотреблением.

Маржа на Форекс

Что такое маржа на форекс? Форекс маржа означает залог, предоставляемый вами процент капитала для получения заёмных средств для торговли на валютном рынке.

Вы наверняка уже не раз слышали, что торговля на рынке Форекс весьма рискованна. Колеблющиеся прибыль/потери на открытых сделках влияет на маржу на Форекс. В определённый момент может сработать margin call, закрывающий вашу сделку принудительно.

Важно, чтобы ваш Форекс брокер проинформировал вас обо всех маржинальных требованиях: так вы сможете предварительно рассчитывать свои позиции.

В этой статье мы попытались составить список основных понятий на рынке Форекс.

Вашей задачей теперь является убедиться, что вы разобрались с механикой обмена валют, поняли базовые термины валютного рынка и можете переходите к более продвинутому материалу.

Как работает Forex — волатильность на рынках

Волатильность — это то, что позволяет получать прибыль на финансовых рынках. Однако, если Вы не будете осторожны, она также может полностью уничтожить ее. Когда волатильность возрастает, как правило, это бывает в момент выхода новостей, это приводит к расширению предов, и Ваши ордера могут исполняться с проскальзыванием.

Важно учитывать возможную волатильность на финансовых рынках в вашей торговле, т.к. Это может привести к серьезным последствиям.

Например, кризис со швейцарским франком в январе 2022 года закончил бизнес для многих трейдеров и брокеров в течение нескольких часов.

Admiral Markets помогает минимизировать риск волатильности для вас, предложив пакет Настроек защиты от волатильности, чтобы помочь Вам избежать рифов на финансовых рынках.

Что такое онлайн трейдинг Форекс

Как дать определение — что такое Форекс трейдинг онлайн?

На Форекс онлайн трейдинг это деятельность, направленная на инвестирование средств в финансовые активы. Операция онлайн-трейдинга осуществляется трейдером через торговую платформу.

Кто такой онлайн трейдер?

Онлайн-трейдер может быть физическим или юридическим лицом, инвестирующим свои деньги или деньги, которыми он управляет на финансовых рынках через торговые инструменты — торговые платформы, предоставляемые онлайн-брокером.

Как торговать на Форекс онлайн

Вы можете торговать онлайн либо на демо счете, либо на реальном торговом счете.

Есть ли бесплатная онлайн торговля на Форекс? Да, это демо счет, имитирующий работу Форекс рынка.

Демо-счет используется для обучения начинающими трейдерами или для тестирования своих стратегий опытными трейдерами. Демо счет в точности воспроизводит реальный рынок, за исключением того, что вы торгуете виртуальными средствами — без риска.

Даже если симулятор Форекс не научит вас, как инвестировать успешно, вы сможете узнать, как использовать программное обеспечение для торговли и основы онлайн-трейдинга. Демо счет позволит вам овладеть основами, не рискуя собственным депозитом.

Торговля на демо счете имеет большой недостаток — не позволяет вам ощущать свои финансовые вложения. Не верьте, что если вы выиграете на бесплатном демо счете, вы обязательно сможете повторить это на реальном счете.

При торговле собственными средствами на вас может оказать влияние стресс, особенно если вы торгуете с высоким кредитным плечом. Вот почему некоторые трейдеры параллельно начинают торговать на реальном счете — чтобы привыкнуть к реальной торговой среде.

Как выглядит онлайн трейдинг Форекс и CFD в действии?

Основы довольно просты.

Чтобы получить прибыль, трейдер покупает активы, которые, по его мнению, будут расти в цене и продавать те, которые, по его мнению, будут снижаться.

Например, если евро стоит 1,1525 доллара США, и, по вашему мнению, он вырастет в следующие 24 часа, вы можете разместить ордер на покупку.

Если евро вырастет до 1,1550 против доллара США, вы можете закрыть эту позицию с 25-процентной прибылью.

Сумма, полученная в результате такой торговли на Форекс, будет зависеть от первоначальной суммы инвестиций.

С чего начать торговлю на Форекс ?

Начнем с начала: во-первых, исследования доступных брокеров, счетов и торговых стратегий, затем создание торгового счета.

После этого вы будете готовы начать онлайн-трейдинг.

Да, начать действительно так просто.

Но независимо от того, какую валютную пару вы хотите торговать, и какую-либо конкретную стратегию вы хотите использовать, вы должны подготовиться.

Форекс трейдеры часто следуют тренду, и это может толкать трейдера открывать сделки, не проявляя должной осмотрительности.

Прекрасным примером является огромный интерес к японской иене в 2022 году.

В апреле 2022 года Банк Японии объявил о проведении агрессивной программы стимулирования, направленной на удвоение денежной массы страны.

Валютные трейдеры зашортили йену, что привело к ее снижению.

Чтобы увеличить ваши шансы на успех, выполняйте необходимый анализ.

Проведение требуемой должной осмотрительности может означать разницу между неудачей и успехом.

Такая оценка может охватывать многие моменты, но должна всегда включать:

  1. точные условия, необходимые для входа в сделку
  2. точные условия для выхода из сделки
  3. план управления капиталом
  4. ожидаемую волатильность
  5. ожидаемую продолжительность торговли
  6. близость важных экономических событий.

После выполнения этого анализа вы можете разместить свои сделки через соответствующий пакет программного обеспечения.

Выбор надежной платформы, такой как инновационная версия MetaTrader Supreme Edition, может помочь вам повысить эффективность онлайн-трейдинга.

Анализ рынка Форекс

Аналитика — это не только ключ к успеху в торговле, анализ, в какой-то степени это единственное, что позволяет форекс действительно работать.

Две основные школы анализа рынка — фундаментальный анализ и технический анализ.

Фундаментальный анализ — это форма финансового аудита только в масштабе страны или, иногда, мира. Это самая старая форма прогнозирования цен, которая рассматривает различные элементы экономики — происходящие события, прошедшие события, прогноз на будущее и взвешенное возможное влияние их на рынок.

Фундаментальный анализ касается ВВП страны и уровня безработицы, процентных ставок и объемов экспорта, войны, выборов, стихийных бедствий и экономических достижений.

Воздействие оценивается с точки зрения влияния на спрос и предложение. Например, недавние достижения в области технологий бурения сланцевой нефти обещают стабильный и растущий объем поставок нефти в настоящее время и в ближайшем будущем, что привело к снижению цен на нефть до своего десятилетия зимой 2022/15 года.

Фундаментальный анализ требует понимания международной экономики и факторов, пока еще не учтенными рынком. Эта школа аналитики работает для инвестиций и долгосрочных торгов.

К недостаткам такого типа анализа относится элемент неопределенности, создаваемой таким количеством ресурсов. Преимущество фундаментального анализа заключается в том, что когда оно выполняется правильно, оно предсказывает фундаментальные ценовые движения, которые могут способствовать получению прибыли в течение длительного периода времени.

Технический анализ — это более молодая форма анализа рынка, которая касается только двух переменных — времени и цены. Оба фактора строго поддаются количественной оценке, учитываются рынком и являются неоспоримыми фактами.

  • Трендовые линии
  • Линии поддержки и сопротивления
  • Технические Индикаторы.

Между тем, фундаментальный анализ позволяет трейдерам понять, как новости и монетарная политика одной страны могут повлиять на экосистему Forex.

Независимо от того, рисуете ли вы линии поддержки и сопротивления, определяете ключевые уровни, применяете технические индикаторы или сравниваете свечи — вы выясняете, как работает трейдинг Forex, не задумываясь о причинах спроса и предложения. Технический анализ может использоваться как для краткосрочных, так и для долгосрочных целей торговли.

Это единственное, что доступно для быстрых трейдеров, таких как scalpers, которые получают прибыль от ежедневной волатильности на Forex, а не за трендом.

Сила технического подхода заключается в анализе количественной информации точно так же, как она учитывается рынком. Недостаток в том, что эта информация уже повлияла на рынок.

Чтобы доверять результатам технического анализа, следует согласиться с тем, что ценовые образования в прошлом могут влиять на ценовые формирования в будущем, что многим фундаменталистам кажется смешным.

Проще говоря, фундаментальный анализ — это экономический детектив с элементами будущего прогнозирования, а технический анализ — визуальная ценовая археология в сочетании со статистикой.

Что такое Форекс и как это работает — обучение

Отсутствие обучения — причина, по которой так много трейдеров форекс-новичков терпят неудачу, прежде чем они смогут понять, как работает форекс.

Некоторые люди часто представляют форекс как азартную игру, которая по сути похожа на переворот монетки, и дает возможность очень быстро заработать много денег.

В результате такой рекламы, новички с недостаточным или вообще отсутствующим обучением, ожидают сколотить состояние с 10 долларов США.

Они вскакивают на обнадеживающий рынок, и рынок опустошает их карманы. Это ни хорошо, ни плохо — вот почему рынок существует. Каждый раз, когда вы закрываете сделку с прибылью, кто-то должен закрываться с потерей.

Как начать торговать на Форекс

Итак, если вам интересна торговля на Форекс с чего начать ?

С чего начать торговлю на Форекс — Выбор брокера

Работа брокера — это вполне достойная профессия в странах ЕС, Америке, Англии, Австралии, Японии и многих других развитых государствах. Участниками рынка могут быть не только частные лица, предоставляющие свои услуги, но и целые компании. Их деятельность регулируется на законодательном уровне.

Их работа соответствует нормам, они получают лицензию и проходят периодические проверки со стороны государства. Безусловно, такие компании заслуживают доверия, ведь их деятельность — вполне самостоятельная профессия.

Стоит отметить, что многие брокеры работают под одним брендом, на который зарегистрировано несколько юридических лиц.

Но лицензия каждого из них никак не относится друг к другу, поэтому важно знать, с каким именно брокером вы подписываете контракт. Итак, чтобы начать торговать на валютном рынке Форекс, пользуйтесь нашими советами и выбирайте брокера правильно.

Политика исполнения брокеров — как начать торговлю на Форекс

Второй шаг при выборе брокера — выяснить, какую модель исполнения ордеров использовать. Проще говоря, есть два вида — с или без дилингового стола.

Брокеров по торговле услугами часто называют маркет-мейкерами. Маркет-мейкер, в отличие от простого провайдера доступа, является типом брокера, который создает для вас рынок, показывая фактические ценовые котировки, удерживая ваши деньги, если вы проиграете, или вознаграждая вас своими собственными, если вы выиграете.

Так как единственная другая торговая сторона на этом рынке — ваш брокер, он называется маркет-мейкером.

Никакие брокеры дилингового центра или счета дилинговых центров не дают больше рыночной глубины и, как правило, имеют плавающие спреды и более длительные сроки исполнения ордеров.

Когда ордер размещается на таком счету, брокер ECN обрабатывает его и отправляет на рынок. Таким образом, вместо того, чтобы торговать с вашим брокером, вы торгуете с одним из миллионов трейдеров, которые там находятся.

Для многих трейдеров брокер, являющийся маркет-мейкером, не подходит, и они предпочитают ECN.

Если у брокера есть лицензия на финансовые полномочия, такие как FCA в Великобритании, ASIC в Австралии или регулятор, работающий под управлением MiFID в ЕС, вы можете чувствовать себя комфортно.

  • брокера, который манипулирует своими средствами или изменяет графики
  • ваши средства хранятся в отдельном счету в случае, если брокер или их банк обанкротится.

Другой нюанс, который может действительно иметь для вас значение, — это скорость исполнения ордеров. Понимаете, даже электронный сигнал имеет задержку.

Требуется больше времени, чтобы запрос ордера переходил с вашего компьютера на сервер брокера, на сервер поставщика ликвидности, а затем обратный путь, чем для запроса, просто чтобы связаться с вашим брокером.

Если скорость исполнения ордера жизненно важна для вашей торговой стратегии, возможно, вам подходит брокер с дилинговым центром.

Торговый Счет Форекс

Теперь, когда вы выбрали брокера, давайте перейдем к второму шагу — выберем подходящий торговый счет.

Торговый счет у брокера очень похож на ваш обычный дебетовый счет в банке с одним крошечным, но важным различием — вы можете использовать средства на своем торговом счете для входа на финансовый рынок.

Как начать торговать на Форекс: Выбор счета

Чтобы начать торговать на рынке Форекс, крайне важно знать, как правильно выбрать счет. Торговые счета по сути такие же, как и банковские, но с их помощью вы сможете работать на рынке. Они позволяют открыть минимальный депозит, предоставляют доступ к различным финансовым рычагам и инструментам, необходимым для торговли на валютном рынке.

Очень часто начинающие трейдеры теряют весь свой капитал из-за недостатка финансирования. Конечно, большие вложения влекут за собой осторожную торговлю, а новички обычно вкладывают небольшую сумму.

Таким образом, они торгуют весьма беспечно и их риски достаточно высоки. Это неудивительно, ведь открывая новый рынок для торговли, вы будете избегать огромных рисков, и начальная сумма не будет превышать 100$. Но, с течением времени и приобретением опыта, вы будете вкладывать и получать все больше и больше.

Важно понимать, что начать торговлю на рынке Форекс нужно с таким капиталом, с которым вы сможете расстаться. Ежедневно на валютном рынке торгуют миллионы трейдеров со всего мира, а это значит, что у вас будет очень много конкурентов.

Никогда не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять — это одно из основных правил торговли на рынке Форекс.

Торговые счета отличаются друг от друга не только минимальным депозитом

Такие параметры, как минимальный депозит или размер спреда, являются одним из последних моментов, которые следует учитывать при открытии счета, в расчете на долгосрочную торговлю. Обращайте внимание вместо этого на портфели инструментов, модели исполнения и предлагаемое плечо.

Лучшая платформа для торговли на Форекс для начинающих зависит от брокера.

Будьте осторожны со счетами, на которых используется модель исполнения Dealing Desk, если Вы специально не заинтересованы в предлагаемых ими условиях.

Их функции обычно включают в себя исполнение только по запрошенной цене, фиксированные спреды и минимальные депозиты. Это просто означает, что Вы торгуете с брокером, а не через него.

Существует всегда какой-то «стандартный счет». Этот тип учетной записи допускает не только торговлю на Форекс, но также CFD, торговлю металлами и фьючерсами на энергию.

Другими словами, большинство инструментов, доступных с брокером, будут доступны на стандартном счету. Первоначальный депозит на этом счете, вероятно, будет более ощутимым, начиная от 100 до 200 долларов США. Кредитное плечо более скромное, и спред, вероятно, будет составлять около 1-2 пипсов для мажоров .

Существует часто специальный торговый счет валюты с дополнительными жесткими спрэдами для трейдеров типа scalper. Обычно они предлагаются с минимальным депозитом в размере 1 000 долларов США, кредитным плечом до 1: 100 или ниже.

Иногда у брокеров есть VIP-счета с дополнительными функциями.

Бонусы по финансированию, бесплатные обмены, распространение бесплатно, скидки и другие возможности, чтобы заманить крупных трейдеров. Вообще говоря, если вы вкладываете достаточно денег, вы можете почти лично договориться с брокером.

Какой бы тип счета вы ни выбрали у своего брокера, убедитесь, что вы понимаете его условия, и все, что предлагаеся.

Программное обеспечение — начало торговли на Форекс

Торговым терминалом или торговой платформой является программное обеспечение, которое трейдер использует для осуществления торговой деятельности.

Для фундаментального трейдера платформа — это просто инструмент для размещения ордеров. Однако для технического трейдера платформа также является инструментом анализа, поскольку она позволяет использовать различные методы построения графиков, а также использование технических индикаторов.

Далее мы подробнее поговорим о платформах.

Прежде чем начать торговать на рынке Форекс, примите то, что вам необходимо будет много учиться. Вам буквально понадобится изучить как начать торговать на форекс с нуля.

Всегда читайте необходимую литературу, узнавайте о всех новостях и спрашивайте советы у других трейдеров. Это всегда полезно, ведь в начале работы вы как губка, впитывающая в себя информацию и набирающаяся опыта.

Онлайн трейдинг MT4 и MT5

Существует несколько программ для онлайн-трейдинга. MetaTrader 4 и MetaTrader 5 — одни из самых популярных торговых платформ, потому что у них есть ряд преимуществ, в том числе скорость.

Если вам интересно, какая лучшая торговая платформа для новичков — этот подход не очень хорош. Сегодня вы можете быть новичком, но лучше привыкнуть к профессиональной торговой платформе с самого начала, а не начинать с простого программного обеспечения, а затем тестировать более полные или более профессиональные торговые платформы.

У вас нет времени для проверки торговых стратегий?

Команда Admiral Markets разработала инструмент, позволяющий вам прочувствовать торговые дни, как если бы вы их сами проживали.

Этот инструмент является частью пакета Admiral Markets от MetaTrader Supreme Edition, который содержит ряд настраиваемых и улучшенных индикаторов.

Этот инструмент называется Admiral Trading Simulator. Это позволяет вам занять позицию и посмотреть котировки предыдущих дней, недель или даже месяцев. Как и у спортивных профессионалов, успех исходит от обучения и повторения решений, которые вы можете делать каждый день в торговле.

Преимущества Форекс трейдинга

У вас все под контролем! Вы решаете, где вы хотите жить, когда хотите работать и сколько хотите работать. Слово «безработица» больше не пугает вас. И когда вас спрашивают, какова ваша работа, вы отвечаете: я продаю и покупаю деньги.

Кризис уже не угрожает вам! Почему? Потому что во время финансовых кризисов почти все активы следуют за одним и тем же движением.

Это рыночная тенденция. В то время как широкая публика предпочитает бычьи тенденции, форекс-трейдеры не заботятся о рыночной тенденции — они могут делать прибыльные сделки как на росте, так и на падении.

Преимущества торговли на Форекс — бессонница

Почему Форекс не спит? Потому правительства, предприятия, частные лица по всему миру ежечасно нуждаются в обмене валют — обмен никогда не прекращается.

Круглосуточная торговля также возможна технически, потому что рынок валют Форекс не привязан к месту, а скорее существует в виде бесконечного потока данных в электронных сетях.

Активность на рынке Форекс следует за движением солнца, поэтому торговые объемы, а также сопряженные с ними ликвидность и волатильность на рынке варьируются от пары к паре.

Предупреждения для слишком ярых трейдеров: только потому что рынок не спит, еще не значит, что и вам спать не надо. Уставший мозг трейдеру только во вред!

Покупаем, продаем на Форекс

Вот еще одна причина, почему скорее стоит торговать на рынке Форекс, чем, скажем, на бирже ценных бумаг.

Давным-давно в далекой стране жил-был Чарльз Доу.

Он был одним из основателей небольшого новостного агентства, расположившегося в небольшом подвале на Уолл Стрит, и занимался экономической аналитикой. В 1889 году агентство выпустило первый номер финансовой газеты, о которой вы, возможно, слышали — The Wall Street Journal. А в 1896 году в ней впервые опубликовали индекс, также, известный как — Индекс Доу Джонса.

Этот индекс, грубо говоря, измеряет среднюю арифметическую цену акций 30 наиболее успешных публичных акционерных компаний.

На сегодня этот индекс часто используется в медиа для обозначения «здоровья» американской экономики.

Однако раньше индекс играл более индикативную роль, чем номинальную, так как, и к этому шел весь рассказ, раньше единственным способом получить прибыль было приобретение и удержание активов с надеждой на их рост в цене.

Проще говоря, получать прибыль от падения цен было невозможно. Таким образом, приобретались акции только тех компаний, которые, предположительно, имели светлое будущее.

Это классический пример инвестиций. Включаем быструю перемотку вперед на столетие и получаем не инвестиции, а спекуляции. Получаем Форекс — торговлю в любом направлении. Свобода действий — одна из основных причин, по которым следует торговать на рынке Форекс.

Простота доступа к Форекс рынку

В отличие от других рынков, где вы должны внести существенные суммы, чтобы начать свою торговую карьеру, торговля на Форекс может быть начата с довольно невысокого депозита.

Торговля Форекс начинается всего со 100 долларов США. Вы можете просто внести 100 долларов США и проверить свои торговые навыки в онлайн-трейдинге.

Зачем инвестировать в Форекс

  • Рынок открыт почти 24 часа в сутки, 5 дней в неделю
  • Форекс — самый ликвидный рынок в мире
  • Брокерские сборы ниже по сравнению с другими фондовыми рынками
  • Вы можем торговать форекс из дома, просто открыв торговый счет у форекс-брокера

Торговля на рынке Форекс для начинающих

Онлайн-трейдинг на рынке Forex для начинающих может быть не самым простым занятием. Это в первую очередь связано с не вполне реалистичными ожиданиями, которые объединяют всех новичков, которые приходят на рынок Forex.

Что Вам нужно знать, так это то, что торговля на Форекс отнюдь не является быстрой схемой обогащения.

Руководство по рынку Форекс для начинающих трейдеров

Давайте посмотрим на важные моменты, о которых должен помнить каждый начинающий трейдер на Форекс.

Вы всегда можете попробовать безрисковый демо-счет, чтобы получить лучшее представление как торговать на Форекс рынке, для новичков это особенно важно.

Как начать торговать на Форекс: долгосрочно или краткосрочно

Главная задача в самом начале Вашего пути — это сохранить свой капитал, а не приумножить его. Минимизация риска является основной задачей. Самый простой способ добиться этого — использовать долгосрочную торговую позицию.

То, что обычные начинающие трейдеры Forex вообще не понимают, заключается в том, что большинство успешных трейдеров зарабатывают деньги на долгосрочных трендах. Они держат свои ордера открытыми в течение недель, месяцев и даже лет. Таким образом, Форекс работает как инвестирование, а не лотерея.

Долгосрочная торговля требует терпения и скромности в объемах.

Вы проводите меньше времени за монитором компьютера, это положительно сказывается на эмоциональном состоянии, т.к. Трейдеры, которые торгуют внутри дня тратят гораздо больше эмоциональных ресурсов. К тому же, при долгосрочной торговле у Вас гораздо больше времени на принятие решения, а это значит, что вы можете рассчитать необходимые параметры вашей сделки и учесть риски.

Торговля на рынке Форекс — будьте проще

Не перегружайте свои графики индикаторами. Чем сложнее Ваша торговая стратегия, тем сложнее будет использовать ее.

Чтобы узнать, насколько хорошо стратегия показывает себя на разных рынках, Вам необходимо провести необходимые исследования. Сохранение простоты может стать проблемой, особенно учитывая множество поддерживающих инструментов, которые Вы можете применить к своим графикам.

Просто помните — речь идет не о количестве инструментов в вашем распоряжении, а о качестве проводимых операций .

Лучшие дни для торговли на Форекс

Если у вас есть определенный торговый опыт, вы, возможно, уже заметили, что волатильность рынка не постоянна. Она меняется не только в течение торгового дня, но и каждую неделю и даже месяц.

Важно знать уровень волатильности и способы использования настроек защиты волатильности. Знание оптимальных уровней может привести к разнице между крупной прибылью и крупными потерями.

Когда работает Форекс — 5 дней

Итак, какие лучшие дни для торговли на форекс? И какое лучшее время для торговли на форекс? Давайте рассмотрим всю торговую неделю.

Прежде всего, происходит медленное развитие активности в понедельник, когда открывается Австралия. Затем восходящий тренд набирает свой темп и достигает максимума во вторник.

Небольшое снижение волатильности торгов произойдет в среду прямо перед другим увеличением на следующий день. День недели, который оценивается как самый высокий с точки зрения волатильности, — четверг, за ним следует пятница. Примерно в 17:00 по Гринвичу в пятницу все действия заканчиваются, и рынок уходит отдыхать на выходные.

Вам еще интересно, какие лучшие дни для торговли Форекс? Ответ прост — это середина недели.

Взгляните на таблицу ниже, чтобы увидеть ежедневный диапазон волатильности по валютным парам.

Почему в качестве индикатора волатильности выбирается диапазон пиковых значений? В то время как диапазон пиковых значений не точно отражает волатильность, это интуитивный способ получить общую картину рынка.

Диапазон пиковых значений показывает, средний размер движения инструмента в определенный день. То, что он не показывает, это все колебания в пределах этого диапазона пиковых значений.

Это то, что вам нужно иметь в виду, если вы хотите узнать лучшие дни для торговли на Форекс. Когда вы используете торговое программное обеспечение, вы можете легко отслеживать волатильность.

Все данные доступны вам, и вам не нужно их искать, особенно если вы используете мощную торговую платформу, такую как метатрейдер 4 Supreme Edition.

✴️Рынок Форекс 27.06.19 — Расширенная версия для Клуб Трейдеров

Как работает Forex c воскресенья по понедельник

То, как работают часовые пояса, также играет роль в повседневной волатильности. Когда в Австралии уже утро понедельника, в Европе все еще воскресенье.

Европейские и американские сессии закраты в течение этого времени: рынки уже активны, но волатильность относительно низкая.

Поскольку в выходные дни не так много экономической активности, маловероятно, что Форекс рынок валют приспособится к новым условиям. Воскресная ночь — единственный раз в течение торговой недели, когда периодически появляются гэпы на валютных парах. Поэтому воскресенье — не лучший день для торговли на рынке Форекс.

Вот почему не рекомендуется начинать свою торговую неделю в воскресенье.

Судя по отсутствию активности на рынке, большинство трейдеров следуют этому совету. Понедельник — не лучший день недели для торговли валютой. Первая половина понедельника вялая. Европейские трейдеры ждут экономических новостей и макроданных: прежде чем они решат открыть новые ордера.

По мере того как неделя начинается, трейдеры пытаются понять будущие тенденции и приспособиться к ним. Вот почему понедельник — это наименее изменчивый будний день.

Как торговать на Форексе в середине недели

Во вторник торговля ускоряется, и на рынке наблюдается первый всплеск активности. Волатильность рынка во вторник составляет примерно 120-130% от того, что происходит в понедельник.

Именно поэтому вторник является одним из лучших дней для торговли на Форекс. В среду наблюдается небольшое падение волатильности. Торговая активность уменьшается где-то между тем, что происходит в понедельник и вторник.

Это происходит из-за явления, известного как свопы. Проще говоря, своп: овернайт, выплачиваемый трейдерам; кто держит свою позицию несколько дней. Например, удерживание позиции в конце сессии среды означает начисление тройного свопа.

При торговле небольшими объемами свопы не столь велики и этой величиной можно пренебречь при расчете конечного результата. Многие внутридневные трейдеры даже не беспокоятся о свопах, потому что они никогда не оставляют свою позицию на ночь.

Для трейдеров, которые работают с большими объемами и долгосрочными сделками, положительный тройной своп может принести прибыль. Вот почему среда, как правило, немного ниже по волатильности, чем вторник и четверг.

Из-за высокой волатильности, четверг — также лучшее время для торговли на форекс.

Как работает рынок Форекс в пятницу

Что-то интересное происходит в пятницу. Валютные пары, которые популярны во время азиатских и европейских сессий, начинают перекрываться. Они остаются почти такими же неустойчивыми, как и в четверг.

В основном мы говорим об EUR / JPY и GBP / JPY. Между тем пары Северной Америки и Азиатско-Тихоокеанского региона падают в объеме. Очевидно, это из-за закрытия рынков в пятницу вечером. Как правило, в первую половину пятницы появляется большое количество ситуаций, которые обеспечивают хорошие условия для торговли.

Имейте в виду, что во второй половине дня объемы значительно снижаются по мере приближения выходных. Более того, еженедельные тренды могут меняться по мере того, как трейдеры закрывают свои позиции, чтобы минимизировать свои риска на выходных.

Кроме того, в первую пятницу каждого месяца публикуется отчет о заработной плате в несельскохозяйственном секторе США (NFP). Публикация этих данных может вызвать серьезные колебания на всех парах, связанных с долларом.

В целом, вторник, среда и четверг — лучшие дни для торговли на Форекс из-за более высокой волатильности. В середине недели на валютном рынке наблюдается наибольшая торговая активность. Что касается остальной части недели, понедельники статичны, а пятницы могут быть непредсказуемыми.

Лучшие месяцы для торговли на Форекс

Теперь, когда мы рассмотрели динамику рынка внутри недели, давайте посмотрим, что происходит в течение года. Каковы лучшие месяцы для торговли на Форексе? Весь календарный год делится на три четких периода волатильности. Из этих трех периодов два обеспечивают хорошие условия для торговли.

Первый хороший период включает эти пять месяцев:

  • Январь
  • Февраль
  • Март
  • Апрель
  • Май.

После этих месяцев волатильность замедляется в течение летних месяцев:

  • Июнь
  • Июль
  • Август.

Второй хороший торговый период происходит осенью и является наиболее волатильной частью года:

  • Сентябрь
  • Октября
  • Ноябрь.

Декабрь также является хорошим месяцем для торговли, хотя наблюдается заметное снижение активности на рынке ближе к концу году.

Основная причина этого колебания волатильности — это праздники. Любой праздничный период, естественно, приводит к снижению объемов торгов. После окончания праздничного периода начинается активность на рынке.

Торговля в летнее время

И снова все это сводится к привычкам крупных движителей рынка. На торговых площадках Лондона есть поговорка: «продать в мае и уйти».

Неудивительно, что исследования S & P показывают, что летние месяцы показывают наименьший доход для большинства европейских финансовых рынков. Август — худший месяц для торговли, поскольку многие институциональные трейдеры в Европе и Северной Америке находятся в отпуске. Это приводит к большим и менее предсказуемым колебаниям цен.

Крупные движущие силы рынка должны защищать свои портфели и доходы, поэтому:

  • долгосрочные трейдеры закрывают свои позиции летом;
  • а также когда приходит осень.

Если вы все еще хотите продолжить торговлю летом, вы должны подготовиться к периодам взлетов и падений. Система торговли, при которой работа идет внутри диапазона, более подходит для лета. То же самое касается торговли с небольшими интервалами, чтобы поймать мини-тренды.

Рано или поздно, летняя боковая тенденция ломается. Обычно это происходит сразу же после Дня труда в США — отмечается в первый понедельник сентября.

Последние четыре месяца являются наиболее важными для ваших ежегодных возвратов: потому что даже после того, как вы испытали плохой летний сезон можно улучшить результаты осени и зимы.

Если вы решили пропустить летний торговый сезон, подумайте о том, как вы вернетесь на Форекс рынок. Сначала проверьте новые условия на демо счете, чтобы лучше понять будущие тенденции.Осенний бум, Рождественский мороз и весенний марафон

Осенний бум возникает из-за большинства трейдеров, возвращающихся на рынки, после их летних каникул. Деловая активность в других отраслях промышленности также наблюдается в это время.

Это делает осенние месяцы лучшим временем года для торговли на Форексе. Ко второй половине декабря торговая активность замедляется — как и в августе. Несколько недель до и после Рождества самые медленные.

Только в середине января рынки начинают подниматься. Первый период нового года — всегда открытый сезон для торговли.

Трейдеры обычно имеют период от четырех до пяти месяцев подряд, чтобы заработать немного денег, прежде чем летняя засуха снова ударит. Это может не сравниться с осенним сезоном, но это дает множество отличных возможностей.

Без сомнения, это второй лучший период для торговли на валютном рынке.

Вот одна вещь, которую нужно иметь в виду в течение года, когда дело касается торговли: если есть всемирно известный праздник, объемы торгов уменьшаются и рынки могут пройти несколько неожиданных колебаний.

Это особенно актуально для крупных праздников, таких как Рождество и Пасха. Как трейдер, вы должны всегда проверять эти праздники и добавлять их в свой торговый календарь. Таким образом, высокая волатильность рынка открывает больше возможностей для торговли валютой.

Если Вы задаетесь вопросом — как нельзя торговать на рынке форекс — во избежание разочарования из-за отсутствия рыночных движений — не торгуйте в периоды с низкой волатильностью.

Риск и Форекс

Новички часто игнорируют такое понятие, как кредитный риск. Несомненно, рынок Форекс открыт для торговли практически круглосуточно, но он несет в себе множество рисков и опасностей.

Начинающим трейдерам не стоит вкладывать большие суммы денег до того момента, когда они станут уверенно себя чувствовать в торговле на Форекс, ведь существует риск потери вклада при первой же ставке.

Естественно, даже опытные трейдеры не должны рисковать большим капиталом, ведь рынок весьма изменчив. Он может идти как вверх, так и вниз, поэтому важно научиться торговать максимально осторожно.

Итак, каково это — быть трейдером Форекс 2022

Если вы решите стать трейдером, у вас не будет ни босса, ни графика, ни квоты.

Звучит здорово, правда?

Есть много переменных, которые вы должны учитывать, прежде чем окунуться в трейдинг и стать профессиональным трейдером: нет зарплатыи оплата счетов, скорее всего, потребует последовательной прибыльности.

Однако, если у вас есть правильная мотивация и решительность, трейдинг может оказаться подходящим занятием.

Имейте в виду, что в качестве профессионального трейдера Форекс вы будете отвечать за все исследования, юридические вопросы, бухгалтерский учет и принятие решений на высоком уровне.

Кроме того, дисциплина будет иметь решающее значение.

В то время как многие руководители нуждаются в совете директоров, для разделения ответственности, в статусе трейдера вам одному придется нести ответственность.

Отличным примером трейдера, который потерпел большие потери, не сумев сохранить дисциплину, является Джон Руснак, который поставил бычьи ставки на иену в 1990-х годах.

Начиная с 1993 года, Руснак использовал своего рода производный контракт под названием «вперед».

В то время как большинство из них хеджировали позиции, Руснак не смог этого сделать.

Преимущества онлайн трейдинга Форекс

Во-первых, быть вашим собственным боссом означает, что это вы все контролируете.

У вас есть свобода выбирать свои рабочие часы и жить там, где вы хотите.

Но: независимо от того, куда рынок идет, Форекс трейдеры имеют возможность зарабатывать деньги.

В то время как все остальные могут извлечь выгоду из позитивных тенденций, вы можете получить прибыль от расширения или сокращения экономики.

И снова все это может показаться замечательным, но для этого вам нужно точно знать, что вы делаете.

Одним из ключевых факторов является рынок спот, который относится к онлайн-рынкам, где участники могут покупать/продавать валюты.

Трейдер получает цен от своего брокера, который получил их у поставщика ликвидности.

  1. все участники рынка связаны; а также
  2. цены зависят от спроса и предложения.

Советы для тех, кому интересна торговля на Форекс онлайн

Интернет полон советов для тех, кому интересен онлайн трейдинг Форекс, но не все они полезны. Тем не менее, известные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, уже опубликовали несколько книг об инвестициях, и вот 6 советов, которые могут быть интересны при торговле онлайн.

  1. Инвестируйте деньги, на которые вам не нужно жить — Форекс — рынок с высокими рисками, поэтому не занимайте деньги, чтобы ими торговать.
  2. Лучшие инвестиции часто являются самыми простыми — не вкладывайте свои деньги на инструменты, которые вы не понимаете.
  3. Риск и волатильность — это не одно и то же: волатильность на финансовых рынках нормальное явление, а риск — это когда вы не знаете, что делаете.
  4. Не стесняйтесь промахов — даже у лучших трейдеров есть потери. Ключом к успеху является понимание того, как сократить свои потери и получать прибыль.
  5. Будьте терпеливы и не поддавайтесь стрессу — анализ цен требует терпения и определенной холодности в суждениях.
  6. Выбирайте серьезный сайт для онлайн-трейдинга — нет смысла зарабатывать деньги, если вы не сможете их вывести.
  7. Разработайте простую стратегию и проверьте ее
  8. Выбирайте стиль торговли, который соответствует вашей индивидуальности, вы должны вести свою торговлю наилучшим образом, так как система, которая вам подходит, значительно поможет вашему онлайн-трейдингу.

Вы хотите торговать онлайн на Форекс каждый день?

Дейтрейдинг — это то, что вам нужно!

Внутридневная торговля позволяет вам занять позицию в течение торгового дня и не иметь открытых позиций на валютном рынке или фондовом рынке в течение ночи. Существует много внутридневных торговых стратегий.

Теперь, если вам интересно, возможна ли онлайн-торговля с полной занятостью:

Ответ — да, это называют свинг трейдингом или позиционной торговлей. Это средние и долгосрочные торговые типы, которые требуют небольшого анализа и времени выполнения.

Этот тип торговли позволяет вам тратить всего пару десятков минут в день, на онлайн трейдинг Форекс. Это главным образом использование H4 и дневных графиков.

Сколько денег нужно, чтобы начать Форекс трейдинг онлайн на реальном счету?

В Admiral Markets вам нужно всего 200 евро, чтобы открыть реальный торговый счет и получить возможность совершать первые сделки на реальном счету. Напоминаем, что сначала лучше практиковаться на демо-счете.

Разработка стратегии и торгового плана особенно важна, прежде чем приступать к реальному счету.

Является ли онлайн-трейдинг прибыльным занятием?

Многие люди хотят торговать онлайн, чтобы быстро разбогатеть. Онлайн-трейдинг выгоден трейдерам, у которых есть эффективная торговая стратегия.

Прибыль на фондовом рынке проистекает из потерь других участников.

Таким образом, мы можем найти отзывы онлайн-трейдеров, потерявших деньги, а также людей, которые в то же время получили прибыль.

Прибыльная торговля на Форекс онлайн требует времени, обучения и начального капитала.

Да, все зависит от вашего уровня приверженности этому занятию и вашего капитала.

Вы все равно должны снижать свои ожидания. Реклама в интернете распространяет имидж онлайн-трейдинга, как занятия где легко заработать много денег быстро и с небольшим капиталом. Это не соответствует реальности.

Вы можете заработать на онлайн трейдинге, но для этого вам нужно быть образованным, дисциплинированным и придерживаться торгового плана, а также хорошо разработанной и проверенной стратегии.

Какими финансовыми инструментами торгует онлайн трейдер Форекс?

На торговых платформах сегодня можно торговать широким спектром финансовых активов: акции, валюты, облигации, акции, фьючерсы, индексы и криптовалюты.

Как торговать онлайн акциями?

Акции доступны на торговых платформах, как и другие инструменты: валюты, фьючерсы, CFD, опционы и т. д. Вам решать, какой продукт подходит именно вам.

В настоящее время широкий спектр продуктов доступен у большинства брокеров. Среди них:

  • Пары Forex
  • Фондовые индексы
  • Акции фондового рынка
  • Сырьевые товары
  • Криптовалюты

Admiral Markets предлагает низкие комиссии, высокую скорость исполнения, которую уже оценили многие профессиональные онлайн-трейдеры.

Самые популярные инструменты — основные пары, а также индексы фондового рынка:

  • Евродоллар — EURUSD с типичным спредом от 0,1 до 1,2 и без комиссии
  • Фунт стерлингов — GBPUSD с типичным спредом между 0 и 1.7 и без комиссии с типичным спредом до 0,8 и без комиссии
  • CAC 40 с типичным спредом до 0,8 и без комиссии

Лучшие сайты для онлайн трейдинга Форекс

Сегодня существует множество сайтов для торговли в Интернете. Принцип довольно прост: брокер предлагает вам онлайн-торговую платформу, и вы можете торговать на финансовых рынках через торговую платформу.

Лучшими сайтами для трейдеров являются сайты, регулируемые FCA или AMF с надежными платформами, такими как MetaTrader, и с прозрачными брокерскими услугами: комиссионные, спреды, комиссии за депозиты и снятие средств.

Лучший способ выбрать лучший сайт для онлайн-трейдинга — использовать демо-счет, и если хотите, сделать небольшой тест реального счета.

Онлайн-трейдинг — риски

Когда мы торгуем на демо-счете — мы не рискуем ничем, кроме своего времени. Риски в торговле происходят, когда вы вкладываете свои деньги и вы сами управляете ими.

Как и в случае с любыми инвестициями на фондовом рынке, торговля онлайн — это рискованный бизнес, потому что цены на акции постоянно движутся. Согласно исследованию, проведенному AMF, чем чаще трейдер будет торговать, тем более вероятно, что он проиграет, особенно если конкретный трейдер использует высокое плечо.

Онлайн-трейдинг Форекс — Выводы

В конце этой статьи вы можете составить свое мнение о деятельности онлайн-трейдера и ответить на следующие вопросы:

  • Соответствует ли моему стилю жизни деятельность онлайн-трейдера?
  • Сколько денег нужно для начала онлайн-торговли?
  • Сколько времени мне нужно для старта?
  • Это достижимо?
  • С чего начать?

Итак, если вы готовы приступить к онлайн трейдингу, мы приглашаем вас попробовать попрактиковаться на демо-счетах с Admiral Markets и убедиться, что онлайн торговля, действительно, вам подходит.

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.

Admirals

Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.

Валютный Трейдинг: Колебания Валютных Курсов

На рынке Forex инвесторы получают прибыль от колебаний курсов обмена валют. Чем сильнее изменился курс (котировка) — тем больше прибыль или убыток.

Важно понимать, что на рынке Forex может быть выгодным, как понижение котировок, так и их повышение.

    Когда котировка растет, вы покупаете базовую валюту пары за котируемую, чтобы в дальнейшем продать ее по более высокой цене (выраженной в котируемой валюте пары).

Эти действия составляют полную торговую операцию, в которой Вы сначала открываете позицию на продажу или покупку, чтобы затем закрыть ее по новой цене, совершив обратную сделку.

Предположим, котировки EUR/USD понижались и на уровне 1.12254 начали корректироваться вверх. Вы полагаете, что коррекция не продлится долго и решаете открыть позицию на продажу, когда нисходящее движение возобновится. Разворот происходит на уровне 1.1286. Рассчитывая на продолжение медвежьего импульса, Вы выставляете отложенный ордер на продажу объемом €10000 на отметке 1.1284. Когда котировки достигают этого уровня, открывается короткая позиция. Вы решаете поставить ордер Take Profit на 1.1145. Когда цена (Ask) добирается до этой отметки, Take Profit срабатывает и совершает обратную сделку. Вы покупаете €10 000 по 1.1145, Ваша прибыль составила 139 пунктов (1.1284-1.1145=0.0139). При объеме позиции €10 000 (0.1 лота) цена одного пункта = $1.Таким образом, Вы заработали $139.

Форекс-трейдинг: 50 шагов для начинающих

Forex – это название международного (правильнее будет сказать – всемирного) межбанковского валютного рынка. Сокращение от Foreign Exchange Market.

Несмотря на столь современное звучание этого названия, история развития самого рынка уходит корнями в средние века. Его первыми, как сказали бы сегодня, брокерами были ломбардские купцы, сеть меняльных контор которых в средние века охва­тывала едва ли не всю Европу. Свою лепту в развитие финансового бизнеса внесли и некоторые (опять же – как сказали бы сегодня) общественные организации. Например – некогда могущественный орден тамплиеров, изрядно пополнивший свою казну за счет финансово-обменных операций и долгое время претендовавший на роль основного маркет-мейкера европейского валютного рынка. Правда, король Филипп IV завершил эту первую историю успеха «на рынке Forex» несколько неожиданным «стоп-лоссом» – арестом и казнью иерархов ордена. Это дало Морису Дрюону сюжет для замечательной серии романов, но нисколько не охладило ни вкус к рискам, ни стремление к успехам будущих игроков рынка.

С введением в обиход в начале XVIII века бумажных денег валютный рынок, избавленный от таких забот, как перевозка и хранение больших масс золота, серебра или меди, стал развиваться динамичными темпами.

К 50‑м годам ХХ века валютный рынок сложился практически в современном виде. А широкое распространение с 1990‑х годов Интернета сделало валютный рынок – Forex – доступным практически всем обитателям планеты.

Его можно долго описывать, злоупотребляя названиями банков и корпораций, финансовых центров и бирж, стран и континентов. Но достаточно назвать лишь одну цифру. Ежедневный оборот рынка Forex составляет сейчас около четырех триллионов долларов.

Если учесть, что, по данным статистики, всего в мировом обращении находится около 800 миллиардов долларов (физически выпущенных), то это озна­чает, что на рынке Forex каждый день все доллары мира «прокручиваются» примерно пять раз.

Шаг 2. Рынок Forex – быстрый и всемирный

Это делает Forex одним из самых масштабных сегментов мировой финансовой индустрии. Впрочем, почему «одним из»? Самым масштабным, по­скольку все прочие «завязаны» на него. Одновременно – и самым виртуальным. Рынок Forex физически пощупать нельзя. Forex – это всемирное виртуальное пространство, в котором оперируют национальные и коммерческие банки, страховые компании, инвестиционные и пенсионные фонды, брокерские фирмы и миллионы частных инвесторов. Они становятся и продавцами, и покупателями тех или иных валют или фьючерсов на другие активы. Торговля идет практически ежесекундно. В процессе этой торговли ежесекундно меняются уровни спроса и предложения, соответственно, меняется и стоимость той или иной валюты, измеримая в том, сколько за нее предлагают другой валюты.

Например, прошла сделка по продаже 1 евро за 1,2319 доллара, через секунду идет сделка по продаже 1 евро за 1,2317 доллара. Соответственно, курс евро уменьшился на два пункта, или два пипса. Для кого‑то это означает убыток (для тех, кто ставил на повышение евро), для кого‑то – прибыль (для тех, кто играл на повышение доллара). Сколько составляют эти убытки и прибыли – зависит исключительно от объема сделки. Может быть, два доллара, а может – две тысячи. За секунду. Впрочем, в другую секунду эта прибыль может быть еще больше. Или обернуться проигрышем – в зависимости от того, в какую сторону повернется курс.

Именно это придает рынку Forex его неповторимую, иногда даже гипнотическую привлекательность.

– Малое прекрасно, – утверждали некогда хитроумные японцы, создававшие самые маленькие транзисторы, самые плоские телевизоры и умещавшиеся на ладони диктофоны.

– Быстрое восхитительно, – с полным правом могут утверждать апологеты Forex. Здесь деньги делаются с быстротой, не доступной никаким другим бизнес-инструментам на свете. Впрочем, теряются они точно с такой же скоростью…

Шаг 3. Где же у него кнопка?

Рабочими площадками торговых операций рынка Forex стали несколько взаимосвязанных между собой с помощью новейших информационных технологий (опять же – Интернет) региональных валютных рынков. Наиболее значительными из них можно считать Новозеландский и Австралийский валютный рынки (Веллингтон и Сидней), Азиатский (биржи Токио, Сингапура и Гонконга), Европейский (Лондон, Франкфурт-на-Майне, Цюрих, Париж) и Американский (Нью-Йорк, Торонто, Чикаго, Лос-Анджелес) рынки. Если, читая эти строки, вы смотрели названные города на глобусе, то вам уже пришлось обернуть его вокруг своей оси.

Именно это придает рынку Forex третий по счету непо­вторимый момент. Он не только самый быстрый, но и круглосуточный всемирный магазин денег. Первым включается Веллингтон, через два часа – Сидней, через час – Токио, затем – Гонконг и Сингапур. Затем эстафета переходит в Европу, где вслед за Цюрихом, Франкфуртом-на-Майне и Парижем к самой большой денежной игре планеты подсоединяется Лондон, а еще через пять часов – Нью-Йорк, спустя еще час – Чикаго, еще через два – Лос-Анджелес. К тому времени, когда жители города ангелов укладываются спать, торги в Веллингтоне и Сиднее вновь в самом разгаре.

Запутались? Тогда проще: когда в Москве 12 часов дня, в Сиднее – 19 часов, в Веллингтоне – 21 час, в Токио – 18 часов, в Париже, Цюрихе и Франкфурте – 10 часов, в Лондоне – 9 часов, в Нью-Йорке – 4 часа, в Чикаго – 3 часа, в Лос-Анджелесе – 1 час ночи.

В результате перерыв в торгах происходит лишь раз в неделю, на уикенд – с 01:00 субботы по Гринвичу (время закрытия американских бирж) до 21:00 воскресенья по Гринвичу (время открытия валютных торгов в Новой Зеландии, где уже наступает утро понедельника).

Шаг 4. Как работать на Forex?

«ОК, я понял насчет Новой Зеландии, – скажете вы. – Вопрос лишь в том, где я и где Новая Зеландия…»

И вот тут вступает в действие четвертый непо­вторимый момент. Чтобы оказаться на рынке Forex, вовсе не нужно ни повторять маршруты капитана Гранта, ни даже открывать офис на Уолл-стрит или в лондонском Сити. Достаточно включить компьютер, подключенный к Интернету.

Вход на рынок Forex – ярлык на вашем мониторе. Роль вашего личного офиса на Forex играют платформы интернет-трейдинга. Платформы интернет-трейдинга – это порталы или программы от компаний, являющихся профессиональными брокерами рынка Forex. Эти компании оперируют деньгами своих клиентов-трейдеров, юридических или физических лиц, открывая и закрывая те или иные сделки по их приказу. А приказ отдается нажатием кнопки на компьютерной клавиатуре или кликом на планшете.

Схематично типовая сделка на Forex выглядит так:

Допустим, вы полагаете, что в настоящее время курс евро в отношении доллара будет повышаться. Вы отдаете приказ на открытие сделки, основанной на данном прогнозе. То есть покупаете энную сумму евро за энную сумму долларов. Если ваш прогноз оказался верен, сделка приносит вам некую прибыль (в зависимости от того, насколько повысился курс). Эту прибыль вы можете зафиксировать, отдав приказ на закрытие сделки. Если же ваш прогноз неверен, сделка приносит вам некий убыток (в зависимости от того, насколько понизился курс).

Впрочем, всегда лучше конкретный пример.

Вы открыли депозит на сумму 1000 долларов. Брокер предоставляет вам кредитное плечо (самое популярное кредитное плечо – х100). Таким образом, имея 1000 долларов, вы можете открывать сделки на сумму до 100 тысяч долларов.

Шаг 5. Как открывается сделка

Схематично сделки на Forex выглядят намного проще, чем запуск программы стирки в современной стиральной машине. Во всяком случае, второе автор этих строк так и не освоил. Итак:

Действие первое. Вы выбираете «направление сделки», например – купить евро, продать доллар.

Действие второе. Вы выбираете сумму сделки, допустим, 10 000 долларов. В этом случае ваши затраты на сделку – всего 100 долларов.

Действие третье. Вы открываете сделку (допустим, в этот момент курс пары евро – доллар составляет 1.4052).

Предположим, в течение трех часов курс пары евро – доллар вырос до 1.4152, то есть на 100 пунктов (пипсов). Вы считаете, что рост курса евро может оста­новиться, и закрываете сделку.

Что же получилось в итоге?

Открывая сделку, вы купили евро на 10 000 долларов: 10 000 перемножим на курс 1.4052, получается 7 116.42 евро.

Закрывая сделку, вы продали евро по новому курсу (1.4152) и получили доллары – 10 071 доллар 16 центов. Комиссия брокера составила 3 пункта (пипса), то есть в данном случае – 3 доллара.

Итак, ваша прибыль составляет: 10 071 доллар 16 центов минус 10 000 долларов (сумма сделки) минус 3 доллара (комиссия). Итого: 68 долларов 16 центов.

Иными словами, вложив в сделку 100 долларов, вы получили 68 с лишком долларов прибыли. Боже, ну почему вы не вложили в сделку тысячу долларов вместо ста! 68 процентов за три часа – ну и кто тут самый великий финансист в мире? Вы, разумеется. Но с одной оговоркой. За те же самые три часа курс пары евро – доллар мог с равной вероятностью (если больше верить Эйнштейну, а не форекс-стратегам) не повыситься, а понизиться. На те же самые 100 пипсов. В этом случае вы потеряли всю сумму, вложенную в вашу сделку.

Посему все эксперты и все форекс-брокеры (во всяком случае – добросовестные) постоянно напоминают: самый прибыльный в мире финансовый рынок – Forex – является одновременно и самым рискованным. И точно так же единодушно советуют: торговать на рынке Forex есть смысл только на те деньги, которые не страшно потерять.

Если же трейдер, желая заработать, решил вложить в инвестиции средства, предназначенные на обуче­ние или покупку автомобиля либо взятые в долг, страх лишиться денег будет существенно сковывать свободу действий на рынке. В таком случае инвестор рискует пропустить выгодные варианты сделок. Именно поэтому интернет-платформы брокеров традиционно оснащены предупреждением на сей счет. Наподобие такого: «Рекомендуем вам учитывать высокий уровень риска рынка Forex и не вкладывать в операции больше, чем суммы, которыми вы можете позволить рисковать без особого ущерба для вашего бюджета. Просим вас трезво оценить, насколько риски рынка Forex приемлемы для вас».

Шаг 6. Деньги не любят тишину?

«Стоп, стоп, стоп! – скажет в этом месте дотошный читатель. – Какие, к чертовой бабушке, приемлемые для меня риски?! Да они для всего мира сейчас со­всем-совсем неприемлемые. Тут давеча финансовый кризис случился – не заметили. »

Заметили. «Финансовый кризис» – это словосочетание звучит реже, чем поздравление с Новым годом, но чаще, чем хотелось бы. И часто такие кризисы ведут к банкротству банков, инвестиционных, венчурных и страховых компаний, отправляют в нока­ут фондовый рынок, замораживают кредитование и наносят существенный удар по частным инвестициям. И везде говорят о рисках, о чрезмерных рисках, о немыслимых рисках любого телодвижения: от вложений в акции до последнего бастиона частного инвестора – банковских депозитов.

К тому же кризис может длиться довольно долго, а «черные» дни (обвалы котировок) на фондовой бирже – неоднократно повторяться. Ну а уж то, что происходит на валютном рынке, вообще напоминает старый анекдот о немцах и партизанах. Поза­вчера немцы выгнали партизан из избушки лесника, вчера партизаны выгнали немцев из избушки лесника, а сегодня пришел лесник и всех разогнал к уже упомянутой чертовой бабушке. Иными словами, на рынке то доллар хоронят, то фунт стерлингов выкидывает кульбиты, то норвежская крона мечется как муха в стеклянной банке, то евро обесценивается, то рубль девальвируется.

Возникает вполне закономерный вопрос: уместно ли вообще в «смутные времена» работать на рынке Forex?

Ответ, как это ни кажется парадоксальным на первый взгляд, звучит так: да. Не только уместно, но и, более того, именно в кризисной ситуации Forex может обеспечить вам огромные инвестиционные преимущества. Традиционно интерес к форекс-торговле возрастает именно в периоды кризисов. По­скольку повышенная волатильность на рынке валют, драгоценных металлов, акций и биржевых индексов дает повышенные шансы на серьезную прибыль. Особенно – для обладателей малых капиталов. Кризис – лучшее время для биржевого спекулянта.

Шаг 7. Когда в банках нервничают

Принципиальные «кризисные» преимущества рынка Forex заключаются в самих особенностях этого рынка. Forex оперирует огромными денежными средствами, которые никак не привязаны к какому-либо материальному носителю или границам, не связаны условиями изготовления, хранения, транспортировок какого‑либо продукта или спросом на него. Таким образом, рынка Forex, в отличие от фондового рынка, не касаются сложности с переоценкой стоимости активов (акций или имуществ­а), падением производства, появлением таможенных барьеров. Пресловутой проблемы ликвидности для Forex попросту не существует. Деньги по определению обладают ее наиболее высокой степенью. А на этом рынке именно деньги становятся его главным товаром.

Более того, именно в период кризиса Forex имеет и ряд других преимуществ перед прочими вариантами инвестиций.

Например, кризис только увеличивает возможности рынка Forex. В период динамичного колебания курсов валют возможность получить значительную прибыль возрастает. Если какая‑то из валют под влиянием кризиса заметно понижается или повышается в цене – возникает отличный повод хорошо заработать на этом понижении или повышении.

Еще одно из преимуществ – экономия времени. Инвестируя в ценные бумаги, частный инвестор всегда стоит перед дилеммой – либо доверить свои средства в управление какой‑либо компании или фонду (которые в кризис подвержены риску банкротства), либо самому работать на фондовой бирже, что практически невозможно без профессиональной подготовки. И то, и другое – рискованно.

Как заметил когда‑то автору этих строк Александр Таркаев, один из интеллектуальнейших предпринимателей России, «любой капитал, который вы не двигаете собственным трудом, интеллектом и идеями, имеет тенденцию к исчезновению. Это как игра против казино: на долгой дистанции рано или поздно вы проиграете. Почему посторонние люди должны бесконечно долго защищать ваши интересы, когда вы сами за них не боретесь? Рано или поздно они вас либо обокрадут, либо просто проиграют. Или вы должны выстроить такой механизм контроля за этими людьми, что это и станет вашей работой – контролировать тех, кто контролирует ваши деньги…».

Шаг 8. Лучше самому

Forex – вариант компромисса для тех, кто хочет делать инвестиции, не отвлекаясь от своей основной работы или бизнеса. «Виртуальный» характер этого рынка дает возможность стать «инвестором по совместительству». Разумеется, это тоже некий компромисс: хорошо играет на валютном рынке тот, кто играет на нем профессионально. Но все же Forex отнимает меньше времени и внимания, чем классическая биржа.

Четвертое существенное преимущество – возможность валютного маневра. Взлеты и падения то одной, то другой валюты заставляют многих нервничать. Курсы валют динамично меняются, и, опасаясь потерь, люди пытаются конвертировать то в одну, то в другую валюту. «Переложиться» – возникло такое словечко в последнее время. В российских банках, например, осенью и зимой 2008–2009 годов, а затем в конце 2022 года шел целый поток клиентов, которые стремились досрочно забрать свои депозиты, дабы перевести рубли в доллары. Причем в другие годы такая же история повторялась с долларами – уже в обратном направлении. С не меньшими нервами.

Как рассказывал автору заместитель председателя правления одного крупного банка, однажды ночью его разбудил телефонный звонок клиента банка – очень известного актера: «Правда, что завтра доллар отменяют?».

Естественно, досрочно забирая депозит, вкладчик терял проценты и платил маржу за обмен валюты.

Forex же дает возможность вкладываться в ту или иную валюту, во‑первых, почти без потерь (вы платите минимальную комиссию брокеру), во‑вторых, молниеносно, в‑третьих, с возможной прибылью для вас.

На любые изменения курсов валют или информацию о состоянии дел в той или иной стране вы можете прореагировать открытием сделки на покупку или продажу валюты, которую вы считаете в данный момент наиболее перспективной или, наоборот, идущей на понижение.

И, наконец, пятое и самое «вкусное» преимущество – возможность получить высокую прибыль с минимальными вложениями. В отличие от фондового рынка, где для более или менее серьезных инвестиций требуется минимум 5–10 тысяч долларов, на рынке Forex вы можете начать инвестировать с минимумом средств. Например, в 500, 1000 или 2000 долларов. А так как под влиянием кризиса колебания курсов валют на рынке резко усиливаются, даже при минимальных вложениях можно получить максимальный уровень прибыли. Разумеется, риски, о которых мы уже говорили, тоже возросли.

Но, судя по настроениям на рынке, повышенная прибыльность выглядит все‑таки значимее повышенных рисков.

Многие финансисты согласны в этом случае со старым лозунгом эсеров: «В борьбе обретешь ты счастье свое».

И полагают, что Forex в период кризиса становится весьма привлекательным инструментом для частных инвестиций. Автор этих строк некогда вел инвестиционный портфель журнала «Карьера», который был открыт в 2008 году (в самый разгар финансового кризиса) и показал за год 87‑процентную прибыль. На Forex было направлено около четверти от суммы этого портфеля.

В конце концов, почему бы и нет? С тех пор как перерыт весь Клондайк, а Аляска из фронтира превратилась во вполне обычный штат США, отличающийся от других разве что высотой сугробов, именно Forex стал тем местом, где чаще всего реализовывалась пресловутая «американская мечта». И кто знает: возможно, следующим триумфатором будете вы?

Шаг 9. Гениальная сделка Джорджа Сороса

Впрочем, пока место главного форекс-триумфатора прочно занято. Имя одного из самых успешных трейдеров рынка Forex известно всему миру. Это миллиардер Джордж Сорос, американский финансист и филантроп. Его история как раз и стала типичным воплощением «американской мечты».

Сын венгерских эмигрантов, Сорос начинал свою финансовую карьеру с абсолютного нуля. Его первым серьезным бизнесом стал основанный в 1969 году фонд Quantum, впоследствии вошедший в историю мировых финансов. В первые же годы фонду удалось достигать уровня 3000 процентов прибыли в год. Свои сверхдоходы Сорос получал именно потому, что предпочел классическим инвестициям в акции и облигации рискованную и агрессивную игру на Forex.

Апофеозом работы Сороса на рынке стала знаменитая комбинация с фунтом стерлингов в 1992 году – ее до сих пор изучают в бизнес-школах и подают как исторический пример форекс-сражения.

В тот момент в рамках Европейского экономического сообщества действовал определенный паритет валют стран, входящих в «Общий рынок». В частности, британский фунт стерлингов равнялся 2,95 немецкой марки с валютным «коридором» плюс-минус 6 процентов. Но в это время германская экономика переживала заметные пертурбации. Недавнее присоединение ГДР резко увеличило бюджетные расходы Германии. Расходы были по­крыты дополнительной эмиссией марки, что имело и свои минусы: возникла угроза девальвации марки, и в качестве контрмеры процентная ставка в Германии была повышена до 12 процентов. Это позволило правительству Гельмута Коля привлечь в страну поток иностранных инвесторов. Курс марки пошел на повышение.

По идее, фунт стерлингов должен был отреагировать на него, чтобы сохранить упомянутый паритет с маркой в установленном ему валютном «коридоре». Однако британская экономика, в отличие от германской, находилась в этот момент в витке спада после грандиозного тэтчеровского подъема 1980‑х. Дорогой фунт страна не могла бы удержать. Это и использовал Джордж Сорос.

Сорос взял рынок масштабом «атаки». Он открыл сделки на покупку германской марки за фунты и взял крупные кредиты в фунтах, чтобы увеличить объемы своих продаж. За несколько дней соросовский фонд Quantum продал на рынке Forex около 10 миллиардов фунтов, взятых Соросом в кредит. Курс британской валюты рухнул, участники рынка устремились избавляться от нее. Конечно, «Старая леди» (Банк Англии) пыталась остановить падение, выкупив на рынке около 15 миллиардов фунтов и подняв процентную ставку в стране сначала до уровня германской – 12 процентов, а затем и до 15 процентов. Но о­бвал фунта продолжался, и в конечном счете Банк Англии капитулировал перед Соросом, отказавшись от попытки удержать фунт на прежнем уровне. В результате за месяц фунт стерлингов по отношению к другим мировым валютам подешевел примерно на 25 процентов, а Сорос заработал на этом около двух миллиардов долларов…

Эта сделка вошла в историю как одна из величайших операций на Forex.

Любопытно, что в 2008 году на валютном рынке сложилась практически аналогичная ситуация. Курс фунта снизился за полгода более чем на 6000 пунктов. То есть в тот момент скромная открытая сделка на 100 долларов за полгода приносила трейдеру 6000 долларов прибыли.

Шаг 10. Универсальные принципы Уоррена Баффета

Если на этом месте вы захлопнули книжку, нашли сто долларов и устремились за своими шестью тысячами долларов, то считайте, что автор почувствовал себя виноватым. Потому что, прежде чем вдохновляться примерами Джорджа Сороса, неплохо бы изучить опыт другого известного миллиардера – Уор­рена Баффета.

«Позвольте, при чем тут Баффет? Он же инвестирует не на Forex, а на классическом фондовом рынке!» – возмутится знаток мировых финансов.

Как сказал еще один знаменитый комбинатор, убивать надо таких знатоков. Да, действительно, У­оррен Баффет делает свои деньги отнюдь не на рынке Forex. Однако принципы инвестора, некогда сформулированные Баффетом, вполне отвечают идеологии работы на Forex.

Свою первую сделку Баффет совершил в семь лет, получив от родителей в подарок небольшую сумму денег. Вместо того чтобы вложить их в мороженое, как сделал бы любой нормальный ребенок на его месте, включая автора этих строк, Уоррен купил шесть акций компании Cities Service – по 38 долларов за акцию. Буквально на другой день цена акций компании упала на треть, что очень расстроило маленького Уоррена. И когда через неделю стоимость этих бумаг повысилась до 40 долларов, Баффет тут же их продал, заработав на своей первой биржевой операции 12 долларов.

Каково же было его расстройство, когда еще через пару недель те же акции торговались уже по 200 долларов за штуку. Не знаю, долго ли плакал маленький бизнесмен, но впоследствии именно он сформулировал один из главных принципов инвестора: «Терпение вознаграждается».

Второй важный элемент стратегии Баффета заключался в том, что он старался покупать упавшие в цене акции, игнорируя любые слухи и информацию, бродившие на рынке. Созданная им еще на старте бизнеса компания Buffett Associates всегд­а действовала вопреки всем паникам и «трендам», как сказали бы сегодня. Баффет считал очень важным для инвестора разбираться в том, во что он вкладывает деньги. Он всегда много времени по­свящал изучению экономических показателей и отчетов компаний, в которые вкладывал средства.

Принципы инвестора, сформулированные Баффетом, звучат так:

Успех приходит к тем, кто терпелив, хорошо знает рынок и бизнес в целом, отличается высокой самодисциплиной.

Если вы нашли великолепный объект для инвестирования, не обращайте внимания на неблагоприятные прогнозы динамики рынка или экономики в целом.

Не инвестируйте только для того, чтобы вложить деньги, и если подходящих объектов нет, сохраняйте свой капитал в денежной форме.

Никогда не занимайте и не инвестируйте «в долг».

Определите для себя, в чем вы разбираетесь, а в чем – нет. Инвестируйте лишь в то, что вы хорошо изучили.

Шаг 11. Зачем идти на Forex?

Действительно, зачем? И ответ на этот вопрос принципиален. Хотя это, казалось бы, нелогично. Задача понятна: заработать деньги. Что касается целей, то, казалось бы, какая разница? Один хочет приумножать капитал. Другой – заработать на новую машину. Третий – обеспечить себе доход, замещающий зарплату. Четвертый… Четвертый мечтает, допустим, о гоночной яхте. Есть ли разница, с какими целями человек приходит на рынок Forex?

Есть. Гигантская. Потому что с одной целью, скорее всего, ничего не получится. С другой – наоборот, вероятность успеха намного больше. Цели, с которыми обычно «не получается», связаны с тем, что прибыль нужна быстро и прибыли нужно много.

В предисловии к своей прошлой книге о рынке Forex автор приводил один диалог.

– Научи меня играть на Forex, – попросил меня приятель.

– Изволь, я научу тебя, как открыть свой счет и делать сделки.

– А правда, что на Forex можно каждый месяц удваивать свой капитал? – спросил приятель.

– Теоретически, это можно делать каждый час. Но, чтобы научиться играть на Forex, ты должен забыть об этом…

В 2009 году компания «Альпари» провела большой конкурс среди трейдеров. Его победителем стал Антон Трефолев, заработавший 11 тысяч процентов прибыли за два месяца.

Это означает, что 10 тысяч долларов, вложенные в Forex, через два месяца в руках трейдера могли превратиться в 1 миллион 100 тысяч долларов.

Но… По оценке экспертов Forex, самые эффективные трейдеры достигают за год прибыли в размере 30–40 процентов годовых. Это означает, что 10 тысяч долларов, превратившиеся через год в 14 тысяч, здесь называются успехом…

Forex – это не источник «бесплатных» денег. Не место моментального обогащения. Не способ найти деньги «потому что надо». Forex – не для покупок. Он для капитала. Для того, чтобы хладно­кровно и планомерно увеличивать личный капитал. А значит, хороший Forex – это не только Forex?

Шаг 12. Не только Forex

Будем реалистами. Те, кто все же склонен относиться к рынку Forex с большим сомнением, скорее всего, уже закрыли эту книгу. Остались те, кто все‑таки видит в нем скорее яблоко, чем змея. А значит – готовы поговорить о сциллах и харибдах, подстерегающих начинающего трейдера на пути от ближайшего понедельника и до списка «Форбс».

Поговорим, но сначала – скучная для романтиков глава. Но необходимая. Дело в том, что я верю в Forex. Но я не верю только в Forex.

Этот рынок хорош исключительно в качестве «авангарда» той армии, которая ведет бой за ваши доходы и капиталы. А правильно организованная армия включает в себя не только гусарский полк, но и артиллерию, обоз, штаб, тяжело топающих гренадеров, пару симпатичных маркитанток и полевую кухню.

А если обойтись без образных сравнений – хорошо управляет деньгами тот, кто использует максимальный диапазон самых разных инструментов инвестиций. А это значит – скучные и предсказуемые банковские депозиты, драгоценные металлы, наличный резерв, возможно – вложения в фондовый рынок.

То есть – полноценный инвестиционный портфель, в котором находит свое место и форекс-трейдинг. Поговорим об этом. Надо.

Шаг 13. Пусть пишут в хранители нас

Кажется, в начале книги я посоветовал меньше хотеть и больше беречь? Отлично, давайте об этом. Но только для начала надо прояснить несколько моментов.

Вы уже наигрались в потребительский бум? Вас не пугает мысль, что обои и ламинат можно НЕ менять целых пять, а то и (о ужас!) больше лет? Вдохнули облегченно, расплатившись на третий год за двуспальный холодильник? Отлично. Тогда поговорим о сбережениях и накоплениях. Тема, правда, тяжелая. Как заметил классик, «все счастливые с­емьи счастливы одинаково, каждая несчастливая семья несчастлива по‑своему». В случае с деньгами – все наоборот.

Все несчастья здесь одинаковы («ну мне надо было. ну я не знал, бизнес не пошел, работа потерялась, машина сломалась – взял я этот кредит, потом – второй, чтобы отдать первый, потом – третий и четвертый, чтобы отдать первый, потому что второй я истратил на отдых, ну мне надо было…»).

А вот вариантов богатеть – много больше. По­этому пройдемся по основным инструментам, на самом простейшем уровне. Но для начала – немного «про вообще».

Частные инвестиции. Существует несколько мифов на этот счет.

Миф первый: цена входного билета слишком велика, у меня нет столько денег, чтобы начать инвестировать (например, нескольких сотен тысяч рублей). На самом деле, чтобы начать вкладывать в банковские депозиты, достаточно 10–30 тысяч рублей или 100 долларов или евро; чтобы начать инвестировать в фондовый рынок (акции и облигации), достаточн­о буквально 2000 рублей (правда, для более или менее серьезных инвестиций предпочтительнее сумма не менее 5000 долларов); чтобы начать самому заниматься трейдингом, достаточно 1000–1500 долларов.

Миф второй: без больших денег невозможно добиться успеха, у меня нет лишних денег, чтобы инвестировать и обеспечить себе надежное будущее.

На самом деле это вопрос самодисциплины. Как‑то для телевидения, где любят самые простые примеры, я специально подсчитал: если с 20 лет вы каждый месяц отправляете в свой инвестпортфель по 5000 рублей, то к 50 годам ваш капитал, при относительно консервативных вариантах инвестиций, может составлять от 500 до 700 тысяч долларов, к 60 годам – более миллиона долларов. Соответственно, 30–40‑летний, начав системно инвестировать, в принципе может иметь к пенсии (и для наследства детей) четвертьмиллионное состояние. Расчеты – примерны. Гарантии к книге не прилагаются. Но принцип действия именно таков.

Идеальный вариант – взять за правило откладывать ежемесячно 10 процентов от всех своих доходов, включая зарплату, премии, бонусы, подарки и прочее, и прочее. Да хоть сто рублей, найденные на улице. Подобрали, почистили, разменяли, десять отложили. И так всегда.

Впрочем, повторюсь, основной вопрос – вовсе не в деньгах. Основной вопрос – в эмоциях и самодисциплине. Не так давно по просьбе одного коллеги обучал его азам биржевого и форекс-трейдинга. Примерно час рассказывал о разных психологических ловушках и коллизиях, о том, как их обходить. Коллега выслушал и сказал: «ОК, это все я понял. Теперь – давай о главном».

А это и было – главное. «Деньги любят тишину» – известная фраза, не так ли? Но касается она отнюдь не только политики. Но и каждого из нас. Деньги любят здравый смысл, контроль над эмоциями, самообладание и четкость. Кто-то сейчас сказал: «Какой здравый смысл, если ОНА любой ценой хочет новую шубу?»…

Поэтому, когда молодые коллеги просят «научить их, как разбогатеть», я предлагаю в качестве наиболее эффективного первого шага – развод.

Не готовы? ОК, пойдем длинным путем…

Шаг 14. Депозиты: как сделать миллион из «ничего»

Вариант первый – банковский депозит. Начнем с него – это самый консервативный, самый массовый и самый традиционный вариант.

Основные плюсы: почти абсолютная надежность, такой вид накопления не требует затрат времени, профессиональной квалификации. Минусы: доходность по депозитам не превышает уровень инфляции. На что обратить внимание: открывать депозиты следует только в банках, входящих в Систему страхования вкладов, желательно – на сумму, чуть меньшую, чем уровень страховки.

Как правило, депозиты разделяются на два типа – до востребования (вкладчик может изъять свои средства из банка в любой момент) и срочные (то есть депозит открывается на определенный срок). В по­следнем случае вкладчик тоже имеет право изъять свои средства до истечения срока, указанного в депозитном договоре, но при этом он теряет причитающиеся ему проценты. Правда, в последнее время банки, чтобы привлечь клиентов, создают вклады, которые можно забрать досрочно, не теряя процентов. Но обычно проценты по таким вкладам – ниже, чем по классическим срочным депозитам. Что касается депозитов до востребования, то они всегда имеют крайне низкую процентную ставку, это неэффективное средство инвестирования. Их целесообразно использовать для хранения средств, которые вам могут понадобиться в любой момент.

Процентная ставка по срочным депозитам зависит от конъюнктуры рынка. За последние годы на российском рынке она колебалась от 6 до 21–22 процентов и даже выше. Чем выше сумма и чем дольше срок депозита – тем выше процентная ставка по нему. Сумма не всегда зависит от вас, а вот выбор срока – исключительно от вас. Выгоднее всего открывать депозиты на срок два-три года.

Проценты по депозитам могут начисляться по‑разному. Первый вариант: по истечении срока действия депозитного договора или (если срок действия составляет более года) – по истечении календарного года.

Например, положили на депозит 100 тысяч рублей под 10 процентов годовых. Через год получили 110 тысяч рублей. Второй вариант: по истечении календарного месяца. Например, положили на депозит 100 тысяч рублей под 10 процентов годовых. Через месяц на ваш счет банк начислил 833 рубля, а на депозите все так же 100 тысяч рублей. Третий вариант – самый вкусный: депозиты с ежемесячной капитализацией процентов. Проценты на них начисляются ежемесячно, но не переводятся на счет, а присовокупляются банком к стартовой сумме депозита. В результате начисление процентов идет по нарастающей, с каждым месяцем сумма становится все выше и выше.

Если вы одновременно с капитализацией используете пополняемый депозит и перечисляете на него ежемесячно некую сумму (фиксированную или по возможности) – эффект роста потрясающий. Автор этих строк как‑то открыл депозит с капитализацией процентов на сумму 30 тысяч рублей и ежемесячным пополнением около 5000–6000 рублей. Не слишком обременительные суммы, согласны? Через три года на этом депозите числилось 300 тысяч рублей. И сумма продолжает расти.

Еще более убедительная математика: вы открыли депозит на сумму 10 тысяч рублей и каждый месяц пополняете его по 5000 рублей. Итог первого года – примерно 75–80 тысяч, итог второго года – 155–160 тысяч, итог третьего года – около четверти миллиона рублей. Через 10 лет в вашем распоряжении – относительно незаметно накопившийся миллион.

Любимый вопрос российских вкладчиков: в какой валюте лучше открывать депозит? Нет «выгодных» валют, есть выгодная диверсификация по разным валютам. Наилучший вариант – разделить вкладываемую сумму на две-три примерно равные «кучки» в рублях и долларах или в рублях, долларах и евро. Но не следует в связи с колебаниями валютных курсов нервничать, изымать депозиты и конвертировать их в другую валюту, как это делают многие при малейшей финансовой «непогоде». Обесценивание одной части всегда компенсируется удорожанием другой.

Депозиты физических лиц в российских банках страхуются государством в том случае, если банк входит в Систему страхования вкладов (ССВ). В случае банкротства банка, приостановки его операционной деятельности и иных форс-мажорных обстоятельств депозиты возвращает вкладчикам Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Страховому возмещению подлежат депозиты на сумму до 1 миллиона 400 тысяч рублей. Таким образом, для физических лиц, инвестирующих в банковские депозиты более крупные суммы, есть смысл делить их на несколько частей и открывать депозиты в нескольких банках, входящих в ССВ. Тогда в случае форс-мажора вы получите полное возмещение своих вкладов, включая проценты.

Разные депозиты в одном банке считаются как один депозит, поэтому, дробя сумму, разнесите ее именно в разные банки. Еще один нюанс: если хотите в полной мере защититься страховкой – не стоит открывать депозиты именно по 1 400 000 рублей. Лучше – по 1 200 000 рублей. Ведь депозит прирастет процентами, а все, что выйдет за пределы 1,4 миллиона, страховка не покрывает. Так что создавайте некий «люфт».

Важный момент, на который всегда обращает внимание профессиональный финансист: депозит – это не инструмент инвестирования, а инструмент накопления. И разница не только в словах. С помощью депозита получить прибыль нереально. Процентный доход по банковским депозитам не приносит реальную прибыль, он в лучшем случае лишь поспевает за уровнем инфляции. За последние пятнадцать лет в России было лишь два года, когда средний уровень доходности банковских депозитов на чуть‑чуть превысил уровень инфляции.

Так что депозит – это явно не средство нарастить ваш капитал. Это удобный инструмент саккумулировать крупную сумму и одновременно «прикрыть» ее от инфляции.

Часть дохода от форекс-трейдинга я направляю именно на депозиты. Это еще и отличная страховка от собственных растущих аппетитов к рискам.

Шаг 15. Золото: слышен звон

Депозит – первый инструмент в целом наборе капиталиста «Сделай сам». С советских времен депозит в сонме способов приращения капиталов занимал для россиян примерно такое же место, как марксизм-ленинизм в философии. Единственный и неповторимый. Биржевой бум, разворачивающийся с конца 1990‑х, почти не поколебал эту позицию, тем паче что держатели акции паев в ПИФах и ОФБУ изрядно проиграли в кризис 2008–2009 годов. Зато примерно с 2006 года у депозитов стал бурно развиваться своего рода «конкурент» – идея вложения в драгоценные металлы.

Драгоценных металлов, котирующихся на мировых финансовых рынках, – четыре. Золото, серебро, платина и палладий. Но львиная доля инвестиций приходится на первые два, с двумя последними финансовый ритейл практически не работает, тем более что платина, как правило, повторяет ценовой график золота, а палладий идет след в след за серебром (за редкими и кратковременными исключениями). Так что остаются золото и серебро.

Вложения в драгоценные металлы можно осуществлять двумя основными способами: либо приобрести слиток или монеты, либо открыв обезличенный металлический счет (ОМС). Слиток золота – далеко не удел исключительно состоятельных людей. Приобретая слиток, инвестор может выбрать вид металла и его размер – от 1 грамма до 1 килограмма. Однако чем больше слиток, тем ниже цена за грамм, так как затраты на изготовление слитка снижаются по мере увеличения его массы. Слитки выпускаются из золота высшей пробы – 999-й. Приобрести золотые слитки можно практически в любом крупном банке. При покупке золотых слитков требуется уплатить НДС по ставке 18 процентов. Продать слиток можно также в банке, но, скорее всего, придется уплатить комиссию в размере примерно 1 процента от оценочной стоимости.

Монеты из драгметаллов делятся на две категории: инвестиционные и памятные. Инвестиционные монеты выпускают большими тиражами, цена их продажи максимально приближена к цене содержащегося в них драгоценного металла. Приобретая их, не надо платить НДС. Такие монеты несложно и купить, и продать, хотя ежедневно устанавливают котировку на их покупку ограниченное число банков. Самые популярные сегодня монеты этого типа – золотые и серебряные «Георгии Победоносцы». Можно приобрести и иностранные монеты из драгоценных металлов.

Памятные монеты имеют ряд отличий от инвестиционных. Цена монеты заметно выше стоимости металла, из которого она сделана, за счет ее художественной ценности. Кроме того, продажа памятных монет облагается НДС по ставке 18 процентов. Поэтому они менее интересны для инвестиций.

Приобретая монеты, следует помнить, что вам придется позаботиться о сохранности слитков и монет. Любая микроскопическая царапина заметно снизит их стоимость. Существуют два основных вида чеканки монет из драгметаллов – пруф и анц. Чеканка пруф подразумевает особое качество и предназначена для коллекционеров, а не для инвесторов. Нарушение правил хранения монет чеканки пруф снижает их стоимость, такие монеты хранятся в специальных прозрачных чехлах и дотрагиваться до них голыми руками не рекомендуется. Поэтому в инвестиционных целях стоит приобретать исключительно монеты чеканки анц (то есть, попросту говоря, обычной, без изысков).

Шаг 16. Драгоценные металлы: виртуальное исполнение

Но куда большую популярность, чем вложения в физическое золото, приобрели ОМС. Особый блеск этому виду инвестиций придал кризис 2008–2009 годов, когда стоимость золота (соответственно, и прибыльности счета) взлетела более чем вдвое. В то время вложившие 100 тысяч рублей в ОМС через год легко получали 200 тысяч, что и не снилось держателям депозитов.

Однако этот успех сыграл злую шутку: банки энергично продолжали рекламировать вложения в золото и в 2022-м, и в 2022-м, и в 2022-м и даже в 2022 году. Выпускаются буклетики с графиками курсовой стоимости золота – с шагом графика лет этак в пять. На таком графике не видно, как цена золота начиная с 2022 года неуклонно снижается и к сегодняшнему дню достигла почти докризисного уровня. Работает на всю эту кухню и порожденная кризисом 2008–2009 годов навязчивая идея фикс, что «в золото и серебро вкладывать выгодно, потому что они всегда (sic!) дорожают», это дает эффект: куча задурманенных людей тратят свои деньги, инвестируя их в заведомо проигрышный инструмент.

А куда деваться? С одной стороны, какой‑нибудь экономический вития из числа ура-патриотов вещает с экрана, что‑де западной финансовой системе конец, что бреттон-вуд скончался и что возврат к золоту неизбежен.

С другой – маргинал из блогеров рассуждает о золотом стандарте, при котором было всем счастье, а России – вообще рай, «потому что она золото добывает». А с третьей – милая девушка-операционистка уговаривает, лаковые буклетики сует, а в них графики, на которых прямо‑таки видно, как золото подорожало.

Витиям платят, чтобы америки всякие хаяли. Маргиналу все равно, о чем писать, лишь бы с претензией на нетривиальное суждение. А у девушки-операционистки в банке вообще есть план по «сбыче» монет. И если она этот план выполнит, то будет ей премия и похвала от начальства. И поэтому она ничтоже сумняшеся останавливает человека, решившего открыть простой и честный банковский вклад, и направляет его деньги в золото. То, что он проиграет, ей все равно. У нее план не по выгодам клиента. У нее план по «сбыче».

Бесит, когда автора этих строк на лекциях или каких‑то публичных выступлениях спрашивают: «Что вы скажете о золоте?».

«Отличный инструмент, чтобы получить прибыль», – отвечаю. После чего какой‑нибудь жизнерадостный идиот обязательно вскидывается: «Ага! А что же вы говорите, что золото дешевеет и продолжит дешеветь?!».

«Вы и не поняли, и не дослушали, – говорю. – В 2022 году я заработал восемнадцать тысяч долларов… на падении золота. В 2022‑м – еще десять тысяч на том же падении. В 2022‑м – еще примерно шесть тысяч… А теперь расскажите мне, какой мошенник вам объяснил, что вся суть инвестиций состоит лишь в том, чтобы что‑то купить и ждать, пока это «что‑то» подорожает?»

С 2002 года шел многолетний подъем цены золота. С 2008 года пошел спад. Золото упало с 890 до 740 долларов за унцию. И только кризис подтолкнул его вверх. В 2009-м и 2022 годах – постоянный подъем. В 2022 году произошел перелом, и началось снижение. В целом циклы повышения и понижения цен на золото продолжаются лет по пять-семь. Так что – не следует верить ажиотажу вокруг золота.

Однако это не означает, что драгметаллы не интересны как инструмент инвестиций. Интересны, и автор этих строк тоже держит часть своих накоплений в золоте. Но следует помнить: вложения в драгметаллы наиболее эффективны на длительный срок, лет на пять минимум. Это скорее страховка от самого себя, некий «долгий ящик» ваших накоплений.

И еще следует помнить: золото всегда растет в цене при первых признаках экономического или политического кризиса.

Так что: пользуйтесь золотом, но не ожидайте от него быстрой прибыли.

Шаг 17. Наличные: все, что можно потрогать, легко потерять

Итак, мы успели поговорить о двух вариантах вложений – в классические банковские депозиты и в драгоценные металлы. Однако у обоих этих вариантов есть очень мощный конкурент – матрац.

Каждый кризис, по крайней мере – в России, вызывает к жизни неодолимую тягу населения обналичивать свои накопления. Возможно, потому, что это единственный способ обезопасить свои капиталы от самого непредсказуемого явления на российском рынке – государства. А может, российские особенности здесь ни при чем и срабатывает древний инстинкт: уверенным можно быть только в тех деньгах, которые держишь в руках. Так или иначе, но тема «Деньги опять уйдут под матрац» существует если не столько же, сколько сами деньги, то как минимум столько же, сколько существуют матрацы.

Самый большой плюс такого формата хранения денег – они будут в безопасности. Но – только в той мере, в какой в безопасности находитесь вы сами или ваше жилище. Не в большей.

Самый большой минус – это единственный формат, в котором деньги точно не прирастают доходом. Более того – могут максимально соблазнять на траты.

Тем не менее, как ни странно, любой, кто всерьез задумывается о грамотном управлении своим малым ли, большим ли капиталом, должен использовать и этот формат. В разумных пределах всем стоит иметь под рукой, наличными, некий денежный резерв. Каковы эти самые «разумные пределы» – решать вам. В идеале это должна быть сумма, сравнимая с гипотетически возможными неожиданными тратами. Например, могут срочно понадобиться авиабилеты на приличное расстояние (например до Нью-Йорка и обратно), срочно необходимо где‑то забронировать приличный отель на неделю, срочно купить какую‑нибудь бытовую технику. Нехитрый расчет в общих чертах подсказывает: речь идет о сумме в диапазоне от 2000 до 6000–7000 долларов. Вот такую сумму и имеет смысл хранить в наличных в качестве не доходного, но оперативного резерва.

Его главная задача – ни один житейский расход не заставит вас касаться ваших депозитов, инвестиций, ценных бумаг и проч.

Что касается корреляции между суммой и безопас­ностью… Это зависит от многих факторов, начиная от наличия или отсутствия консьержа в вашем доме и заканчивая крепостью запоров. Если претендовать на афористичность формулировок, то автор этих строк предложил бы такую формулу: храните дома сумму, равную двум-трем стоимостям вашей входной двери. Моя дверь стоит 3000 долларов, соответственно, домашние наличные запасы у меня не превышают 5000–6000 долларов.

Как пояснит любой полицейский, логика тут проста: шпана, которая позарилась бы на такую сумму, не сможет взломать такую дверь; а профессионал, который взломал бы такую дверь, не позарится на такую сумму. Если же сумма вашего резерва прин­ципиально иного порядка – лучше под него арендовать в банке сейф. Аренда сейфов, особенно на год, не такое уж дорогое удовольствие. Во всяком случае – вполне сравнимое с чувством безопасности.

О размерах поговорили. Теперь о структуре. Наличный резерв, как и прочие инвестиции, тоже следует диверсифицировать по валютам. Как минимум – разделить на рубли, евро и доллары. А в зависимости от географии ваших рабочих или личных поездок можно добавить и другие валюты. Скажем, в моем наличном резерве – много маленьких «к­учек», состоящих также из иены, британских фунтов, шведских и датских крон и израильских шекелей. Это очень помогает при неожиданных командировках, когда нет времени на поиск и обмен более редкой валюты, чем доллары или евро.

Третий момент – как. В идеале – приобрести для дома небольшой сейф и использовать для хранения наличного резерва, а заодно – важных документов и драгоценностей. Полагаю, объяснять, почему это лучше старой сахарницы в буфете, нет необходимости. Простейший сейф можно приобрести за 6000–8000 рублей. Тоже невеликая цена за безопасность и аккуратность. Неплохо бы еще завести привычку держать в нем бумажку с записью, сколько какой валюты в настоящее время находится в вашем наличном резерве. Деньги не требуют любви, но требуют аккуратности…

Помню, как в далекие 1980‑е мой отец хранил резервы по старому советскому способу – заведя бутылку из‑под шампанского. Только, в отличие от большинства советских семей, будучи человеком состоятельным и много работающим за границей, он мог позволить себе пропихивать в эту бутылку не традиционные гривенники, а купюры… Ну а я лет в четырнадцать обзавелся очень длинным пинцетом, который в течение года позволял мне не клянчить деньги на карманные расходы. Да, я был плохой мальчик. Зато рано выучил урок: как НЕ следует хранить наличные деньги.

Так что – храните наличные, но не увлекайтесь. В домашних условиях деньги не размножаются.

Шаг 18. Пенсии и страховки: оптимисты – это плохо информированные реалисты?

Есть такое расхожее утверждение: «Пессимист – это хорошо информированный реалист». Значит, верно и обратное?

Есть два вида финансовых инструментов для частных лиц, реклама и предложение которых традиционно сопровождается повышенным оптимизмом. Это вложения в пенсионные фонды и накопительное страхование.

Едва ли кто‑то не видел бодрую и лучезарную рекламу пенсионных фондов, призывающую «задуматься о своем будущем» и использовать программы добровольного пополнения своих пенсионных накоплений.

Давайте задумаемся. Пенсионная система, созданная в России в 2000 году, сама по себе очень логична. Разделение пенсионных накоплений на страховую и накопительную часть – ОК, это правильно. Больше зарабатываешь, больше отчисляешь в пенсионный фонд, добавляешь к обязательным отчислениям добровольные – и тебе гарантирована вполне приличная пенсия.

В идеальном варианте – сравнимая с европейскими пенсиями.

Три «но». Первое – как справедливо заметил однажды министр экономического развития России, для того, чтобы пенсионная система заработала, для того, чтобы люди в нее поверили, – надо минимум четверть века не менять правила. Не ломать, не перестраивать. Между тем за последние пять лет пенсионная система в России была поставлена под вопрос уже дважды.

Первый раз – когда заговорили о том, что при ее создании, возможно, ошиблись в расчетах и при такой математике пенсионная система не сможет справиться с обязательствами перед пенсионерами. Второй раз – когда аннулировали накопительную часть за один год. Все, доверия больше нет. Если пройдет новая четверть века без изменений – возможно, оно вернется…

Второе «но» – идея пенсионных накоплений эффективна только в одном случае: когда доходность по ним превышает инфляцию. Желательно – в два раза, как это часто происходит на европейских и американских рынках. В России – посмотрите на отчеты пенсионного фонда по вашим собственным накоплениям – она отставала даже от «официального» уровня инфляции в два-три раза. Иными словами: деньги ваших пенсионных накоплений скорее тают, чем прирастают. Девальвация рубля в 2022 году вообще превратила предыдущие 13 лет пенсионных накоплений в сплошной убыток, если сравнивать с ценами.

Третье «но» очевидно всем: пенсионными накоплениями можно воспользоваться лишь по достижении пенсионного возраста. То есть – в шестьдесят лет, если говорить о мужчинах. Средняя продолжительность жизни мужчин в России, по данным Всемирной организации здравоохранения, – пятьдесят девять с половиной лет. Иными словами, «среднестатистический россиянин» до пенсии не доживает. Кроме того, во всем мире стоит вопрос об увеличении пенсионного возраста. Политики пытаются отложить эту непопулярную меру, но против природы идти трудно. Люди живут намного дольше, соответственно, планку выхода на отдых придется отодвигать – рано или поздно. А это значит, что, скорее всего, представители нынешнего поколения 30–50‑летних выйдут на пенсию не раньше чем в 65–67 лет.

Полагаю, эти три «но» даже не нужно далее обсуждать. Они достаточны для того, чтобы поставить жирный крест на идее использовать пенсионные фонды в своей инвестиционной стратегии.

Что касается накопительного страхования – о, это верх оптимизма! Вас хватают за рукав милые, улыбающиеся, энергичные девушки и настойчиво убеждают, как это здорово. Автора этих строк такая девушка убеждала войти в систему накопительного страхования:

– Если вы будете каждый месяц вносить взнос в сумме десять тысяч рублей, то через десять лет вы получите один миллион двести тысяч рублей!

– Отлично, но давайте посчитаем, что будет, если я открою в банке пополняемый депозит с капитализацией процентов и буду каждый месяц туда вносить десять тысяч рублей. Через десять лет у меня на депозите будет примерно два миллиона рублей…

Девушка помолчала и парировала:

– Да, верно, но у варианта с накопительным страхованием есть свои плюсы. Вы не представляете, какие возможности открываются в случае вашей смерти!

Я не индус и слабо верю в свои возможности после смерти. Меня интересуют возможности на этом берегу. У накопительного страхования действительно есть лишь один плюс – выплата страхового возмещения в случае увечья или смерти страхователя. Но мы же говорим о личных инвестициях, а не о способах оставить своим потомках хорошее наследство? Как говорил Бригелла из «Слуги двух господ»: «Пожалуйста, целуйтесь на здоровье! Но умирать я вас прошу не здесь – я для живых гостиницу держу».

Страховка на случай форс-мажора или смерти – отличное дело. Но – именно как страховка. Классическая, без всякой идеи подменить ею инвестиции.

Шаг 19. Доверительное управление: «голландская болезнь»

На российском рынке еще в прошлом веке появился вариант для тех, кому уже недостаточно банковского вклада, но кто еще не готов самостоятельно выйти на финансовый рынок. Это паевые инвестиционные фонды (ПИФы) под управлением специализированных компаний, а чуть позже – общие фонды банковского управления (ОФБУ). ОФБУ по своей сути – все те же ПИФЫ, только при банках.

Говоря научным языком, это механизм коллективного инвестирования путем передачи своих средств в доверительное управление профессиональным менеджерам. Иными словами, вы вносите свои деньги в инвестиционный портфель управляющей компании или банка, а она их вкладывает в акции и облигации. Ваша доля в портфеле называется паем. Каждый пайщик получает долю прибыли пропорционально количеству принадлежащих ему паев. Или убытков.

Вопреки расхожему мнению, этот вариант – отнюдь не только для тех, у кого уже есть приличный капитал. В последние годы «цена входа» в ПИФы и ОФБУ постоянно снижалась, и во многих банках и управляющих компаниях один пай вы можете приобрести буквально за 1000–2000 рублей.

Поскольку пайщик не может вмешиваться в инвестиционную политику фонда, для него единственной возможностью рассчитать риски своих вложений становится выбор наиболее эффективной управляющей компании или банка. Оценить профессионализм специалистов той или иной компании можно, в первую очередь, по результатам ее деятельности в прошлом. Компании и банки публикуют отчетность за несколько последних лет. Другое дело, что любой релиз или буклет ПИФа или ОФБУ содержит такую небольшую ремарку: «Доходность за прошлые периоды не гарантирует такой же прибыли в будущем».

Здесь, в отличие от банковских депозитов, нет не только гарантированной доходности, но и гарантии доходности вообще. ПИФ или ОФБУ вполне может оказаться в убытке. И от вас ничего не зависит. Впору напомнить слова, которые уже были приведены чуть выше: «любой капитал, который вы не двигаете собственным трудом, интеллектом и идеями, имеет тенденцию к исчезновению»…

Еще один важный момент – российский фондовый рынок, как и вся страна, изрядно подвержен «голландской болезни». Мы сидим на сырьевой игле, и это накладывает отпечаток на суть происходящего на фондовом рынке. Десять лет сырье дорожало, акции сырьевых компаний росли – сотни биржевых компаний показывали впечатляющие результаты, используя простую тактику: «Купить и держать».

Например, по итогам «образцово-показательного» докризисного 2007 года 100 тысяч рублей, вложенных в банковский депозит, превратились бы за год примерно в 111 тысяч, в государственном пенсионном фонде они дали бы 105 тысяч, при конвертации в евро – 104 тысячи, при конвертации в доллары «похудели» бы на 7000 рублей. То есть во всех вариантах проиграли бы инфляции, уровень которой по итогам года превысил 11 процентов. Относительную «прибавку» дали вложения в золото и «золотые» счета в банках (от 30 до 34 процентов). На этом фоне вложения в ПИФы выглядели как доллар в куче тугриков: от 30 до 50 процентов годовой «надбавки» – вполне обычное для того года дело. Но… потом приходит кризис.

Кризис 2008 года, кризис 2022 года – все рушится, компании фиксируют гигантские в процентном отношении убытки, и пайщикам остается только опять‑таки «держать» с расчетом на «авось потом опять поднимется».

Российские «профессиональные управляющие» зачастую попросту непрофессиональны. Они умеют повязывать галстук виндзорским узлом, выбирать запонки и рисовать красивые презентации. Единственное, чего они не умеют, – это работать, а не просто «сидеть» на бирже.

Автору этих строк как‑то в 2009 году посетовал один из преподавателей Финансового университета: «Вы знаете, в последние годы мы выпустили столько замечательных ребят – специалистов по фондовому рынку. Они были так успешны. Потом случился кризис, и они остались не у дел – ну, вы же понимаете».

Нет, определенно не понимаю. Когда «случился кризис», автор этих строк за год получил на бирже прибыль 87 процентов за год. И совсем не потому, что автор – финансовый гений. Есть известная истина американских биржевиков: «На растущем рынк­е выигрывает любой. Профессионал выигрывает на падающем рынке».

Многие российские биржевики освоили только первую половину этой истины. Так стоит ли доверять деньги в управление любому?

Как ни странно, несмотря на все эти минусы, советую все же использовать ПИФы и ОФБУ в своем личном инвестиционном портфеле. И сам – тоже использую, небольшую часть.

Зачем? Очень просто. Во-первых, а вдруг ваша управляющая компания или банк покажет блестящие результаты? Во-вторых, для сравнения. Если вы решились на самостоятельный трейдинг на бирже или рынке Forex – как вы будете измерять собственную эффективность? По рассказам других трейдеров? Так все трейдеры в душе своей – рыбаки. Им очень часто не хватает размаха рук, чтобы показать, какую рыбу они «ну вот буквально давеча» поймали. По бродящим в Интернете легендам из серии «Одна девочка вложила сто долларов в Forex, а сейчас у нее шале в Швейцарии»? Хм…

Небольшие вложения в институты доверительного управления создадут для вас самый точный оселок: каждый год вы сможете сравнивать, какую доходность вам дал профессиональный управляющий, а какую вы получили самостоятельно. И по итогам этого сравнения делать выводы, над чем посмеивать­ся – над духоподъемной рекламой инвестиционных компаний или над оптимизмом этой книжки.

Шаг 20. Своя игра

Ваш девиз: «Я – сам!»? Но не только Forex предоставляет такую возможность. Помимо валютного рынка самостоятельный трейдинг возможен и на рынке фондовом.

Мой коллега, редактор провинциальной деловой газеты, начал играть на бирже прямо из рабочего кабинета, в перерыве между планерками и распеканием нерадивых корреспондентов. Примерно через год он с удивлением констатировал: в то время как его газета с грехом пополам сводит концы с концами, 200 тысяч рублей, вложенных в биржевую игру, превратились в 1,2 миллиона. Теперь уже, наоборот, он проводит планерки и распекает корреспондентов в перерывах между торгами. Но подобная «американская история» светит далеко не всем. Главное правило игры на бирже, напоминают профессионалы, – ежедневно следить за экономическими новостями и вообще «быть в курсе».

Большинство россиян пока далеки от этого. По итогам опроса, предпринятого как‑то Московской межбанковской валютной биржей и фондом «Общественное мнение», основным показателем фондового рынка 52 процента соотечественников считают цены на нефть и только 19 процентов упоминают в связи с этим биржевые индексы ММВБ и РТС. А без знания, что это такое и с чем это едят, едва ли стоит выходить на биржу.

Впрочем, если вы отличаете Доу-Джонса от Билли Бонса, начать играть на бирже вполне реально. Зная некоторые правила.

Шаг первый – определиться с суммой, которой вы хотите рискнуть. Начинать на бирже можно с 10 тысячами рублей – этого достаточно, чтобы «осмотреться» и приступить к первым сделкам. С малой суммой новичкам лучше стартовать на мгновенных (проходящих в течение дня) покупках-продажах акций или на менее доходных, но более надежных облигациях с фиксированным доходом. Главные правила игры просты, как в казино: чрезмерно не увлекайтесь, не теряйте головы, не паникуйте и, главное, – умейте вовремя остановиться.

Шаг второй – освоить технологию. Самодеятельному «быку» или «медведю» придется изучить кучу правил технических и юридических, а заодно и биржевую терминологию. Здесь помогут сами биржевики – на сайтах бирж есть обучающие программы.

Шаг третий – определить для себя источники информации. Необходимый минимум биржевого игрока – в течение дня надо иметь возможность несколько раз выходить в Интернет и залезать на сайт той биржи, где вы играете. Так что таксисту или торговцу арбузами на Тишинском рынке путь на фондовый рынок заказан. Играть на бирже – привилегия исключительно офисных работников или домохозяек, имеющих постоянный доступ к компьютеру. Причем с быстрым доступом к Интернету.

Шаг четвертый – найти себе агента. Российское законодательство не дает физическим лицам возмож­ности участвовать в биржевых торгах. Единственный путь для «физиков» – работать через систему интернет-трейдинга. То есть найти брокерскую компанию, аккредитованную на бирже, заключить с ней контракт, стать ее клиентом (за довольно скромную комиссию от операций) и покупать-продавать акции, отдавая ей соответствующие команды.

Биржевые сайты предоставляют частным лицам возможность выбрать брокера и связаться с ним. У­слугу интернет-трейдинга предлагают и многие российские банки.

Шаг пятый – счет. После того как контракт с брокером подписан, частнику необходимо открыть инвестиционный счет в банке и счет депо в депозитарии банка (акции на руки физическое лицо получать не может, их надо будет виртуально зачислять на счет депо). Комиссия банка за эти услуги может составить до 1000 рублей в месяц. Если работать через брокерскую компанию, то счет будет открыт бесплатно, а оплачивать надо виртуальное рабочее место на бирже в виде специальной программы, которую брокеры установят на вашем компьютере для связи с конторой и мониторинга текущих котировок биржи. Оплата может составлять несколько тысяч рублей в месяц.

Далее начинается собственно само действо. Выглядит оно примерно так: утром игрок включает свою «биржевую» программу и в течение дня (постоянно или время от времени – зависит от ваших желаний и возможностей) через сайт своего брокера наблюдает за ходом торгов. Через Интернет он может отдать брокеру команды купить или продать те или иные акции. Акт покупки-продажи составляет всего несколько секунд. И, по большому счету, весь во­прос сводится к классическому «купить подешевле – продать подороже». А вот угадать самый выгодный момент продажи или покупки тех или иных ценных бумаг – целиком ваше личное дело. И ваши риски.

Шаг 21. Как и где

Механизм оплаты ваших операций довольно прост. Деньги на покупку акций брокер автоматически снимает с вашего инвестиционного счета. Сюда же вам поступает доход от продажи ценных бумаг. Через свой компьютер вы в любой момент можете посмотреть, сколько и какие акции числятся на вашем счете депо и сколько у вас осталось свободных денег. А в конце каждого биржевого дня вы видите свой доход или убыток. Естественно, какую‑то часть или все деньги со своего инвестиционного счета вы можете в любой момент снять или перевести на свой обычный банковский счет.

Разумеется, биржевая игра даже в самом минимальном варианте отнимает куда больше времени, сил и внимания, чем любой другой вариант вложени­я денег. Но овчинка может стоить выделки и вольный ветер своей собственной игры на бирже может надуть ваши финансовые паруса куда сильнее «заемного» ветра.

Правда, настроения российского фондового рынка не всегда соответствует желаниям. Перефразируя известный анекдот, российский фондовый рынок дает своим инвесторам уверенность в завтрашнем дне – а зачем вам завтрашнее дно?

И тут уместно необходимое примечание: почему‑то до сих пор многие россияне, даже интересующиеся возможностями трейдинга на бирже, полагают, что им доступны только российские фондовые площадки. Это не так – опять же, виват Интернет. Целый сонм североамериканских бирж доступен российскому частному инвестору.

Это NYSE – alma mater современного фондового рынка, Нью-Йоркская биржа. Ее «дочка» NYSE Arca – биржа, работающая исключительно в Сети. AMEX – еще одна «дочка» Нью-Йоркской биржи, выросшая из уличного аукциона. Знаменитая динамичная NASDAQ, про которую Saxo Bank сообщает, что это «не место, а состояние души». Toronto Stock Exchange – канадская фондовая биржа, также очень динамичная, а значит, привлекательная для мелких инвесторов. Еще одна канадская площадка – TSX Venture в Калгари. ICE – основная площадка торговли фьючерсами на нефть и сырье. Знаменитая чикагская биржа CBOT, одна из старейших в мире. Впрочем, этот список можно продолжать – как американскими, так и некоторыми азиатскими и европейскими площадками.

Шаг 22. Инвестиционный портфель

Теперь давайте попробуем смоделировать, хотя бы примерно, частный инвестиционный портфель.

Как выглядит идеальный инвестиционный порт­фель? Конечно, эталонов тут нет. Многое зависит от разных факторов. От суммы ваших денег. От того, на какую перспективу вы строите планы. От вашего темперамента: что вам важнее – спокойнее спать или больше азарта и прибыли.

Тем не менее примерный идеальный портфель можно представить так:

1. Не менее 25–30 процентов – в депозиты. Это ваш тыл, резервный полк вашей финансовой армии.

2. 5–10 процентов – в валюты или золото и серебро. Это, по сути, ваша «заначка» на случай форс-мажора; валютная часть – оперативная, металлическая часть – наоборот, «крайняя».

3. 10–20 процентов – ОФБУ, ПИФы, акции. Это авангард вашей «армии» под управлением наемных кондотьеров. При удачном стечении обстоятельств могут принести заметную прибыль.

4. До 20 процентов – вложения в самостоятельный трейдинг на фондовом рынке или на рынке Forex.

5. Около 5 процентов – держать на своем банковском счету или на банковской карте «на всякий случай», чтобы при благоприятных обстоятельствах срочно вложить эти деньги в тот инструмент, который пошел вверх.

6. Остальное – вложить в те инструменты инвестирования, которые вам наиболее по душе. Тут уж все зависит от ваших вкусов. Это может быть саксонский фарфор или стартап знакомых программистов. Лично я больше верю в фарфор. Но иногда огромные состояния делались именно на стартапах программистов, будь они неладны.

Nota bene! Отдельная тема – инвестиции в недвижимость.

Каждый кризис вспоминают, что «в сегодняшней экономической ситуации в мире» недвижимость – это, можно сказать, королева инвестиций. И не потому, что цены на недвижимость растут. Это даже не главное, тем более что после кризиса 2008–2009 годов рост цен прекратился. У недвижимости есть несколько важнейших качеств.

Первое – это всегда круглая сумма денег, которую можно реализовать в любой момент. Недвижимость очень легко продать. Может быть, с некоторой потерей, но в наличный капитал она обращается легко.

Второе – недвижимость ежемесячно будет приносить вам доход от сдачи в аренду. Вы купили однокомнатную квартиру в Москве за шесть миллионов и она, например, упала до пяти с половиной миллионов? Ну и что! В любом случае вы сдадите ее в аренду и будете каждый месяц получать доход. Сколько – рассчитать довольно просто. В России, как правило, цена съема квартиры составляет от трети до половины «средней» хорошей зар­платы в том городе, где эта квартира расположена.

Иными словами, если у вас есть две квартиры-«однушки», это значит, что вы пожизненно будете получать сумму, равную приличной зар­плате в вашем городе, да еще и оставите весьма неплохое наследство детям.

Если вы и инвестируете в финансовые инструменты, и еще имеете недвижимость – это идеальный вариант. Но, конечно, не все могут задуматься о приобретении с инвестиционными целями квартиры.

Значит – вернемся к чисто финансовым инструментам и к самому потенциально прибыльному из них – к Forex.

Шаг 23. Что варится на «кухне»?

Прежде чем мы продолжим путешествие по этому рынку, необходима оговорка: далеко не все на рынке Forex хотят быть респектабельными и «пушистыми». Forex потенциально является очень прибыльным не только для трейдеров, но и для брокеров. Что, как это всегда и бывает, привлекает к нему мошенников. По оценке форекс-экспертов, проблема брокерских мошенничеств последние лет десять очень актуальна. Интернет полон сообщений о том, что тот или иной молодой брокер не отдает своим трейдерам их деньги. Бывают случаи «рисования» котировок. Есть компании, которые попросту удаляют с трейдинг-платформы прибыльные сделки своих клиентов и заявляют, что их не было. Поэтому новичкам важно определить надежность брокера – не поддаваясь соблазнам сверхвыгодных условий в рекламе.

Что такое «кухня»? Так называют брокерские конторы, которые не выводят заявки трейдеров на внеш­ний рынок, а сами выступают второй стороной в сделке. Упрощенно это выглядит следующим образом. «Нормальный» брокер не играет против своих клиентов. Он находит контрагентов (продавцов или покупателей) по их сделкам среди других участников рынка Forex – банков или инвестиционных компаний. А сам брокер зарабатывает исключительно на комиссиях.

«Кухня» же играет со своим клиентом-трейдером сама. То есть в случае выигрыша трейдера выплачивает ему полученную прибыль, а в случае проигрыша – забирает его деньги себе.

«А какая мне разница, с кем играть – с банком или с самим брокером?» – спросите вы. Разница есть. В первом случае брокер заинтересован в вашем выигрыше. Логика понятна: чем вы богаче, тем шире играете на Forex. Чем шире играете – тем больше заработок брокера на комиссии. Такой брокер обеспечивает вас максимально точной и оперативной информацией, максимально надежными прогнозами и удобным сервисом.

Во втором случае все с точностью до наоборот. Брокеру выгоден ваш проигрыш, ведь он играет против вас. В худшем случае «кухня» вообще не отдаст вам ваши деньги, попросту закрыв выигрышную сделку. В лучшем – сделает все, чтобы ваша работа на Forex была неуспешной. Тут уже вступает в дейст­вие правило казино, в котором выиграть иногда можно, но выигрывать постоянно – нельзя.

Правда, есть одна проблема. Элементы «кухни» часто присутствуют и в работе самых известных и респектабельных форекс-брокеров. Зачем выводить на внешний рынок деньги той части клиентов, которые беспрестанно проигрывают? Или сделки одной части клиентов можно внутри компании, без вывода на внешний рынок, хеджировать сделками другой части клиентов – противоположного направления. Посему форекс-брокеры очень часто лукавят – выводят сделки на рынок, но не все.

Но и тут есть разница. Мошенники – это всегда «кухня». Но «кухня» – это не всегда мошенники. Если обязательства исполняются, клиент получает прибыль, котировки честные, прибыльные сделки не исчезают, а менеджеры не рассказывают вам про некий невидимый на графиках «скачок курса», который якобы произошел, а вы «просто не заметили», – можно работать.

Как же отличить добросовестных участников рынка, даже если они используют элементы «кухни», от мошеннических контор?

Вероятность попадания на мошенников вы снизите до минимума, если будете соблюдать все рекомендации по выбору форекс-брокера. Самые типичные признаки мошенников – брокер работает на рынке совсем недавно, его сайт плохо сделан и не имеет информационной «начинки» (мошенники не станут тратиться на подготовку статей о рынке или программы обучения), нет никакой связи с брокером кроме как через Интернет, в перечне способов снятия средств с вашего счета нет банковского перевода и проч. Во всех остальных случаях в добросовестности брокера можно убедиться лишь опытным путем.

Например, сделки клиента отклоняются либо не исполняются вовремя. Более одного раза подряд предоставляются новые цены. Увеличиваются комиссии (например спреды) индивидуально для каждого трейдера. Если это происходит – лучше всего перейти в другую брокерскую компанию, пользующуюся хорошей репутацией.

Шаг 24. Счет, пожалуйста

Репутация репутацией, но еще один важнейший фактор при выборе форекс-брокера – условия работы с вашими деньгами. Помимо комиссий, о которых мы уже говорили, важно то, какими способами вы можете пополнить свой счет или, наоборот, снять с него деньги. Хороший брокер, как правило, предлагает на ваш выбор несколько вариантов – web-кошелек, перечисление на банковскую карту, банковский перевод и т.д.

Само же открытие счета несложно. Определившись с выбором брокера, вы регистрируетесь на его платформе интернет-трейдинга и получаете реквизиты для пополнения своего счета. И по этим реквизитам делаете перевод денег выбранным вами способом. Причем обычно брокерские компании предупреждают: свою прибыль вы можете снять именно тем способом, которым пополнили счет. Если перевели на него деньги с web-кошелька, то на него вам и перечислят прибыль.

Идем далее. Допустим, вы получили от операций на рынке Forex некую прибыль и хотите снять всю или часть суммы со своего счета. В этом случае ваши действия зависят от избранного вами варианта. Как правило, они таковы.

Если вы хотите, чтобы снимаемая сумма поступила на вашу банковскую пластиковую карту, необходимо отослать на факс брокера подписанное вами поручение о переводе, приложить копию самой карты и сообщить брокеру ее реквизиты.

Если вы хотите, чтобы снимаемая сумма поступила на ваш банковский счет, – достаточно поручения и реквизитов.

Если вы хотите, чтобы снимаемая сумма поступила на ваш web-кошелек, необходимо сообщить брокеру номер кошелька и отправить поручение о переводе.

У каждого способа есть свои плюсы и минусы.

Web-кошельки оперативны, но менее надежны. В этом случае выбирайте наиболее зарекомендовавшие себя платежные системы. Кроме того, обычно при конвертации валюты на web-кошельке вам приходиться менять ее по весьма невыгодному курсу.

Если вы все же пользуетесь системой web-кошельков, то, как минимум, долго не держите на них значительные суммы денег. Сегодня многие специалисты по ИТ-безопасности отмечают, что виртуальные кошельки все чаще подвергаются атакам хакеров – да не сочтут эти строки диффамацией в адрес платежных систем.

Банковские переводы более надежны, но в этом случае банк взимает с вас небольшую комиссию. П­отому этим способом есть смысл переводить только крупные суммы.

Что касается контроля за своим счетом в брокерской компании, то тут все довольно просто. Платформы интернет-трейдинга оснащены такой функцией, как баланс счета и история сделок, из которых вы можете видеть все свои проигрыши и выигрыши, снятые с вас комиссии и осуществленные вами переводы денег.

Шаг 25. Кто владеет информацией…

Принципиальным моментом работы на рынке Forex для многих трейдеров является анонимность и конфиденциальность всех расчетов и финансовых операций.

Деньги и информация – самые большие ценности современной экономики. Они должны быть защищены. «Компьютерные гении» – герои голливудских боевиков одним нажатием компьютерной кнопки забирают деньги со счета «главного злодея» или скачивают всю информацию о нем. Наблюдать за этим процессом, сидя в кресле у телевизора, – одно удовольствие. Особенно когда к гению подкрадывается тьма-тьмущая злодеев, и уже лифт ползет наверх, и дверь вот-вот откроется. Но информация с «выпотрошенного» компьютера в последний момент все же успевает перекачаться (варианты: счет – обнулиться, досье – стереться).

Но едва ли вы захотите, чтобы это была ваша информация, ваш счет или ваше досье. Неудивительно, что вопрос безопасности денег и информации об их владельце волнует большинство форекс-трейдеров.

Добросовестные брокеры принимают на себя обязательства конфиденциальности и анонимности форекс-трейдинга, являющиеся гарантией того, что любая информация о вас (например ваше имя, паспортные данные, адрес, объем депозита, объем сделок, данные вашей банковской карты, ваши банковские реквизиты и проч., и проч.) не будет доступна третьей стороне. Обычно такие обязательства являются частью пользовательского соглашения.

Программное обеспечение дилинговых центров брокеров строится с соблюдением международных протоколов безопасности, равнозначных тем, что применяются в банковском деле. А в процессе самого трейдинга анонимность достигается также тем, что вы сами выбираете тот ник, под которым будете зарегистрированы на платформе интернет-трейдинга в качестве трейдера. Поэтому внимательно отнеситесь к выбору ника.

А теперь – самый пикантный момент. При совершении некоторых операций (например снятие средств с депозита или его пополнение) вы вводите данные своего банковского счета или своей банковской карты. Программное обеспечение добросовест­ных брокеров подразумевает, что по завершении той или иной операции информация мгновенно стирается с серверов дилингового центра. Это гарантирует, что она не станет добычей хакеров даже в том случае, если им удастся преодолеть системы безопасности.

Шаг 26. Время – деньги

Ценность денег измеряется не только информацией. Есть более старая истина: время – деньги. И тут возникает вопрос, который волнует всех трейдеров, не планирующих стать профессиональными валютными спекулянтами и записными игроками. Можно ли зарабатывать на рынке Forex, как говорили в советские времена, «без отрыва от производства»? Играть, так сказать, в редкие минуты досуга?

Ответ: да. Напомню, что «круглосуточный» режим работы рынка Forex дает широчайшие в­озможности маневра во времени даже тем трейдерам, у кого на основном месте работы жесткий график, и возможность заработать на Forex в то время, которое удобно именно вам.

Например, работающие по традиционному графику (утро и день) могут поиграть на активных торгах американской сессии рынка Forex (по московскому времени она длится с 14:30 до 22:30). Те, кто занят во второй половине дня, могут использовать активность европейской сессии (по московскому времени с 8:30 до 16:30). Ну а актерам, музыкантам, профессиональным бездельникам и автору этих строк, ведущим «ночной образ жизни», удобно торговать на движении азиатской сессии (по Москве – с 1:30 до 9:30).

Впрочем, понятно, что платформа интернет-трейдинга дает вам возможность активно работать на рынке Forex, даже не находясь возле компьютера или занимаясь другими делами. Существует множество инструментов – отложенные ордера, стоп-лоссы, тейк-профиты, трейлинг-стопы – для того чтобы регулировать процесс своей торговли в автоматическом режиме, открывая и закрывая сделки, фиксируя прибыль и минимизируя убытки…

Иными словами, открыв приказ на открытие той или иной сделки и задав ее параметры, вы можете спокойно спать, развлекаться или произносить речь в парламенте, не отвлекаясь на трейдинг: интернет-платформа автоматически выполнит ваши приказы.

Кроме того, у рынка Forex есть и еще одно важнейшее качество – возможность торговать на нем, не затрачивая много времени и средств.

Быстро заработать на Forex вполне возможно. Например, вы можете открывать сделки продолжительностью буквально несколько минут. Причем в вечерние часы, во время активной американской сессии, такая тактика особенно эффективна. Существует целый ряд торговых стратегий для кратко­срочной торговли, когда сделки открываются на период от нескольких минут до нескольких часов. Правда, придется потратить определенное время, чтобы изучить тонкости этих стратегий; об этом мы поговорим немного позже.

Технология быстрых сделок называется скальпингом. Суть скальпинга упрощенно сводится к следующему: трейдер открывает сделку, при незначительном повышении цен ловит небольшую прибыль и тут же закрывает сделку. Скальпинг используют многие трейдеры, работающие с небольшими депозитами. Методика торговли по скальпингу основывается на основных принципах, применяемых в наиболее популярных форекс-стратегиях, – торговле по линиям Боллинджера. Однако следует иметь в виду, что большинство брокеров обычно ограничивают минимальное время открытия сделки тремя-пятью минутами.

Торговля на короткой дистанции вполне доступна и даже логична для новичков. Если вы не гонитесь за сверхприбылью, работаете с небольшими суммами или вообще только осваиваете рынок Forex, работа с короткими сделками продолжительностью до часа может оказаться самой эффективной и интересной для вас.

Шаг 27. Имя им – легион

Инструменты работы на рынке Forex – это, прежде всего, валюты и драгоценные металлы. Кроме них на рынке Forex торгуются акции крупнейших компаний мира, биржевые индексы, фьючерсы на товарных рынках, нефть. Но львиная доля этого рынка все же приходится именно на валюты.

Основные валюты, торгующиеся на Forex:

  • американские доллары (обозначение USD);
  • евро (обозначение EUR);
  • швейцарские франки (обозначение CHF; трейдеры именуют их «свисс» или «чиф»);
  • британские фунты стерлингов (обозначение GBP; на профессиональном сленге трейдеров – «стерлинг», «паунд», «кабель»);
  • японские иены (обозначение JPY);
  • австралийские доллары (обозначение AUD; на сленге трейдеров – «осси» или «кенгуру»);
  • новозеландские доллары (обозначение NZD; у трейдеров – «киви»);
  • канадские доллары (обозначение CAD; на арго – «луни» или «канадец»);
  • южноафриканские рэнды (обозначение ZAR);
  • сингапурские доллары (обозначение SGD);
  • шведская крона (обозначение SEK).

Но этим список не исчерпывается.

Добавьте сюда венгерские форинты, мексиканские песо, израильские шекели, чешские, датские и норвежские кроны, польские злотые, саудовские риалы, корейские воны и все прочие валюты, конвертируемые на мировом рынке. Всего же на рынке Forex торгуются более 100 валютных пар.

И вот на колебаниях курсов этих пар вы и можете зарабатывать. Вопрос лишь в том, от чего зависят эти колебания. Как правило, основными факторами, влияющими на состояние рынка Forex, являются макроэкономические показатели состояния экономики ведущих мировых экономических держав – США, Японии, Канады, стран еврозоны. Поэтому принципиально значимым для успешной торговли на Forex фактором становится актуальная экономическая информация. Еще один важный фактор – технический анализ колебаний курсов валют, на основе которого формируются прогнозы и применяются торговые стратегии Forex (о них – ниже).

Вся торговля основана на принципе изменения курсов валютных пар (например EUR/USD, USD/GBP, EUR/GBP и т.п.). На динамике взаимных курсов валют, входящих в пары, вы и можете сыграть. Например, в операции «Рост доллара США против евро» используется валютная пара доллар – евро – EUR/USD. В таких парах первой ставится база котировки (базовая валюта), второй – валюта котировки (котируемая валюта). Например, EUR/USD 1.3500 означает, что 1 евро в данный момент стоит 1 доллар 35 центов.

Традиционно валютные пары на рынке Forex у­словно делятся на несколько групп:

  1. валютные пары, в которых базовой валютой являются национальные валюты, а в качестве валюты котировки используется американский доллар (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD и т.п.);
  2. валютные пары, в которых базовой валютой являются национальные валюты, а в качестве валюты котировки используется японская иена (USD/JPY, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/JPY и т.п.);
  3. валютные пары, в которых базовой валютой являются национальные валюты, а в качестве валюты котировки используется любая третья валюта (USD/CHF, EUR/CHF, GBP/CHF или USD/CAD, EUR/CAD, GBP/CAD и т.п.).

Валюты, находящиеся внутри каждой из этих групп, называются валютами-союзниками против, соответственно, доллара США (в первом случае), японской иены (второй случай), швейцарского франка или канадского доллара (третий случай). Традиционно динамика движения курсов валют-союзников более или менее совпадает…

Итак, «актеров» на этих валютных подмостках много. Посмотрим пристальнее на тех, кто играет главные роли.

Шаг 28. Доллар: «главная» валюта мира

Доллар США (USD) – ведущая мировая валюта. Выполняет функции основной резервной валюты мира.

По статистике, по состоянию на 2008 год 65 процентов международных накоплений иностранной валюты в центральных банках ведущих мировых держав хранилось в долларах США (USD). По статистике, всего в мировом обращении находится около 800 миллиардов долларов, причем две трети из них, по оценкам экспертов, – за границами Соединенных Штатов. Таким образом, доллар давно стал валютой-космополитом.

На рынке Forex доллар США играет особую роль. Большинство валютных операций на Forex проводится с участием доллара либо в качестве базовой валюты, либо в качестве валюты котировки. Таким образом, колебания доллара являются движущей силой всего движения валют на Forex. Доллар – это что‑то вроде лошади-фаворита на денежных скачках. Фаворит может хромать или оказаться не в форме, но все равно – остальные «меряются» именно по нему.

В последнее десятилетие, в связи с ростом разнообразных проблем в экономике США, курс доллара по отношению к другим валютам неуклонно снижался. Индекс доллара, характеризующий его колебания к корзине из шести валют (57 процентов EUR; 13,6 процента JPY; 11,9 процента GBP; 9,1 процента CAD; 4,2 процента SEK и 3,6 процента CHF), опустился с 121.0 в 2001 году до 70.4 в 2008 году. Например, максимальный курс доллара по отношению, например, к евро был зафиксирован в 2000 году – EUR/USD = 0.8225, а минимальный – в 2007 году – EUR/USD = 1.6038.

Катализатором движения курса доллара на Forex являются изменения экономической ситуации в США. Они характеризуются прежде всего макроэкономическими показателями экономики Соединенных Штатов, публикуемыми в отчетах министерства финансов США. Соответственно, на основе этой информации можно сформировать более или менее точный прогноз курса доллара на определенную перспективу и ориентироваться на него при торговле на Forex.

Но при этом надо отметить, что прямой зависимости роста курса американского доллара от обнародования, например, улучшающихся экономических показателей, по крайней мере – на ежедневных торгах, не наблюдается. Связь между изменениями экономического состояния в США и курсом доллара США можно увидеть только на глобальном тренде (месячный, недельный и дневной таймфреймы). На средне- и краткосрочных периодах колебания курса доллара в большей степени определяются теми валютными спекуляциями, которые проводит Консорциум коммерческих банков (объединяет 12 крупнейших коммерческих банков мира). Они зачастую поворачивают курс валюты, вовсе не считаясь с макроэкономическими показателями страны-эмитента. Что, естественно, значительно увеличивает волатильность ценовых изменений валютного курса и повышает риски. Этот момент необходимо учитывать при прогнозе курса доллара.

За последние годы среднедневной диапазон движения доллара увеличился, и сегодня среднесуточный ход этой валюты составляет 250–350 пунктов. То есть за день курс доллара колеблется в этих пределах.

Основной индикатор поведения курса доллара на рынке Forex – золото. Динамика курса золота очень важна для определения прогноза курса доллара. Растет курс золота – курс доллара падает. Все валюты-союзники против доллара (EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD) растут вместе с курсом золота и, наоборот, снижаются вместе с ним в период роста доллара. Точно так же реагирует курс доллара и на изменение стоимости нефти. Растет стоимость нефти – уменьшается курс доллара.

Шаг 29. Евро: герой нового времени

После появления евро (EUR) у доллара на мировом валютном рынке появился серьезный конкурент. Последние годы доллар и евро ведут себя примерно как Пьеро и Арлекин, причем постоянно меняясь полями: то один дает другому подзатыльник, то второй…

Евро – официальная валюта, принятая в государствах так называемой еврозоны (Германия, Австрия, Франция, Италия, Испания, Португалия, Ирландия, Бельгия, Нидерланды, Люксембург, Монако, Лихтенштейн, Сан-Марино, Андорра, Мальта, Словакия, Словения, Финляндия, Греция, Кипр, Мальта). Кроме того, евро используется в ряде стран, не входящих в Европейский Союз. Таким образом, евро – единая валюта для более 500 миллионов человек. Первоначально евро задумывался как единая валюта «Общего рынка» (ЕЭС), и в этом качестве он когда‑то заменил условную расчетную единицу ЕЭС – экю.

В наличном обращении находится около 700 миллиардов евро. Это выводит евро по стоимости наличных, циркулирующих по всему миру, на равные позиции с долларом США.

Сегодня евро, наряду с долларом, является мировой резервной валютой. Причем с момента введения евро в 1999 году его роль и значимость в мировой валютной системе постоянно возрастает. Центральные банки различных государств мира, диверсифицируя свои валютные резервы, переводят некоторую их часть в евро. По статистике, 25–30 процентов международных накоплений иностранной валюты в центральных банках ведущих мировых держав хранится в евро (для сравнения: в 1999 году эта доля составляла 18 процентов). А по мнению Ален­а Гринспэна, бывшего руководителя Федеральной резервной системы США, евро со временем вполне может заменить доллар в качестве главной мировой резервной валюты. Впрочем, другие аналитики время от времени прочат ему крах и «отмену».

Введение евро облегчило инвестирование между странами еврозоны. Единая валюта исключала колебания валютного курса между национальными валютами, способными свести к нулю всю прибыль, полученную от инвестирования. Это позволило значительно увеличить и сделать более эффективными внутриевропейские экспортные операции.

Вторым, не менее важным достоинством введения евро стало создание более устойчивых финансовых рынков в Европе, что привело к повышению капитализации рынка акций и увеличило объем инвестиций, так как уменьшились издержки по финансовым операциям для бизнеса и для частных лиц. Введение единой валюты устранило многочисленные комиссии, взимаемые банками в странах еврозоны, за перевод средств из одной валюты в другую; установило паритет цен на товары и позволило установить более низкую процентную ставку, чем это было раньше, когда каждая валюта номинировалась самостоятельно. Все это способствует усилению и расширению использования евро.

Сегодня евро – вторая после доллара наиболее активно торгуемая валюта на валютном рынке. Около 40 процентов ежедневных сделок на рынке Forex проводится в евро. Индекс евро, характеризующий его колебания к корзине из пяти валют (31,55 процента USD; 30,56 процента GBP, 18,91 процента JPY, 11,13 процента CHF, 7,85 процента SEK), непрерывно рос с 2001-го до 2022 года. Соответственно, рос и курс евро по отношению к доллару США, с минимального уровня в 2001 году – 0.8225 и до максимального значения 1.6038 в 2008 году (исторический максимум). В 2022–2022 годах начался глобальный тренд снижения курса евро.

Катализатором движения курса евро на рынке Forex, наряду с макроэкономическими показателями экономики еврозоны, является усиление или ослабление позиций американского доллара. А изменение курса евро на рынке Forex, в свою очередь, приводит в движение и валюты, входящие вместе с ним в группу валют-союзников (GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD).

Шаг 30. Фунт стерлингов: слава павшему величию

Фунт стерлингов (GBP) – третья по значимости валюта на рынке Forex. Фунт – денежная единица Великобритании. В XVIII–XIX веках являлся основной резервной валютой в большинстве стран мира.

Однако тяжелая экономическая ситуация в Британии после Второй мировой войны и усиление в этот период экономического доминирования Соединенных Штатов привели к потере фунтом стерлинго­в статуса наиболее значимой мировой валюты. В 50‑е годы прошлого века фунт окончательно сошел с пьедестала валюты номер один. Впрочем, это не самая большая плата за распад Британской империи. Тем не менее в последнее десятилетие фунт снова испытал всплеск популярности и стал третьей наиболее широко распространенной резерв­ной валютой после доллара и евро.

По статистике, 4–5 процентов накоплений ино­странной валюты в центральных банках ведущих стран мира хранилось в британских фунтах стерлингов. Британия обладает достаточно развитой экономикой (четвертое место в мире по объемам торговли, 10 процентов мирового экспорта услуг). Эта страна и сейчас продолжает сохранять доминирующее положение на мировом рынке финансовых услуг. В Британии сосредоточено три пятых мировой торговли международными облигациями, две пятых – иностранными активами. Страна также лидирует в области управления активами наиболее состоятельных людей мира. Важнейшие товарные и фондовые биржи мира расположены здесь: Международная нефтяная биржа, Лондонская биржа металлов, Лондонская фондовая биржа и т.д.

На рынке Forex фунт стерлингов – одна из наиболее популярных валют среди трейдеров. Колебания его курса достаточно стабильны и синхронизированы по отношению к евро и валютам из группы валют-союзников.

Кроме того, динамика процентных ставок в Британии превышает аналогичный показатель в США, что, наряду с достаточно развитой экономикой, по­стоянно поддерживает укрепление британской валюты относительно доллара. Торговые сессии в Лондоне, как правило, динамичны, отличаются активным движением. Среднедневной ход британского фунта достигает 350–400 пунктов.

Катализатором движения фунта стерлингов на рынке Forex становятся в основном макроэкономические показатели Британии. Основываясь на них, можно формировать прогноз курса фунта. Волатильность фунта стерлингов, основанная на исторических данных, довольно высока: от минимума – 1.0463 в 1985 году до максимума 2.4530 в 1980 году.

Шаг 31. Иена: вечная неожиданность

Иена (JPY) – денежная единица Японии. Вместе с долларом США, евро и британским фунтом стерлингов входит в состав основных резервных валют мира. Этот статус иена получила в 1953 году, когда Международный валютный фонд утвердил ее паритет в 2,5 миллиграмма золота. Однако в результате последующих ревальваций по отношению к доллару и другим основным валютам «вес» иены заметно вырос (с 360 иен за один доллар в 1949 году до 98–102 иен за доллар в начале XXI века).

На протяжении нескольких десятилетий иена фактически играла роль второй важнейшей резервной валюты, но после введения в оборот евро объемы использования иены в этом качестве снизились. По статистике, около 3–4 процентов международных накоплений иностранной валюты в центральных банках ведущих мировых держав хранится в японских иенах.

Значение иены определяется тем, что Япония о­бла­­дает высокоразвитой экономикой, базирующейся на развитии высоких технологий (электроника, ИТ-индустрия, робототехника) и транспортного машиностроения (автомобилестроение, судостроение). Рыболовный флот Японии составляет шестую часть от мирового. Наряду с Нью-Йорком и Лондоном Токио является крупнейшим международным финансовым центром и штаб-квартирой ряда ведущих мировых инвестиционных банков и страховых компаний. В последнее десятилетие в экономике Японии наблюдается устойчивая тенденция роста, что привлекает на ее рынки иностранные капи­талы.

Сегодня японский рынок – один из наиболее привлекательных в мире. А инвестирование в акции японских корпораций требует большого количества национальной валюты, что и приводит к ее удорожанию.

Однако, в силу экспортной ориентации экономики страны, Япония заинтересована в низком курсе иены по отношению к доллару и европейским валютам. Банк Японии проводит политику «дешевой» иены. Для этого в Японии, как правило, устанавливается очень низкая процентная ставка, а Банк Японии время от времени проводит неожиданные и очень мощные валютные интервенции, направленные на снижение курса иены к доллару. И это ему удается уже на протяжении 13 лет. Только в 1995-м и 2008 годах курс иены к доллару краткосрочно повышался до 80–87 иен за доллар, оставаясь обычно на отметке 100–120 иен за доллар или ниже.

На рынке Forex японская иена – одна из наиболее популярных валют среди трейдеров. Это было связано с широчайшим использованием иены в торговой стратегии carry trade (до мирового финансового кризиса). Стратегия связана с возможностью заработать не только от изменения валютного курса, но также и из дифференциала процентных ставок между двумя валютами. Если объяснять максимально просто, следуя этой стратегии, трейдер покупает валюту страны с более высокой процентной ставкой, продавая валюту страны с более низкой процентной ставкой. В условиях кризиса процентные ставки почти всех валют значительно снижаются, и эта стратегия несколько теряет свою привлекательность. Как только процентные ставки начинают повышаться, интерес инвесторов к более высокой доходности увеличивается, и сделки carry trade вновь становятся актуальными.

Катализатором движения иены на рынке Forex обычно становятся макроэкономические показатели японской экономики. Именно они, наряду с политикой Банка Японии, ложатся в основу прогноза курса иены. Среднесуточный ход движения этой валюты – 160–170 пунктов.

Шаг 32. Доллар гибнет за металл

Помимо валют на рынке Forex торгуются и драгоценные металлы – золото, серебро, платина и палладий. И если объемы торгов двумя последними минимальны, то золото и серебро продолжают оставаться популярными.

Два самых важных рынка торговли драгметаллами – это Лондон и Нью-Йорк. Торги в Лондоне – один из старейших и самый большой по объемам торговли рынок физической продажи драгметаллов в мире. Начиная с 1919 года цена так называемого «лондонского фиксинга» является главным ориентиром для трейдеров всего мира и используется во всех контрактах, заключаемых на физическую поставку драгметаллов. То есть по сути именно в Лондоне определяется цена золота и серебра.

В настоящее время цена на металлы («лондонский фиксинг») устанавливается ежедневно в 10:30 и 15:00; она определяется в долларах США за тройскую унцию. Эти цены являются официальными, то есть используемыми всеми участниками рынка драгметаллов – добывающими компаниями, потре­бителями, центробанками и т.д. В интервале времени между объявлением «лондонского фиксинга» цены на драгметаллы свободно движутся, определяемые спросом и предложением. Нью-Йоркский рынок известен своими объемами фьючерсных контрактов, торгуемых на Нью-Йоркской товарной бирже NYMEX. А фьючерсные контракты на металлы, торгующиеся на бирже COMEX (отделение NYMEX), – это единственный реальный способ торговли драгметаллами по мировым ценам, доступный всем частным лицам. Другие важные центры торговли драгоценными металлами находятся в Цюрихе, Токио, Сиднее, Гонконге и других городах. Так что торговля драгметаллами, как и валютами, продолжается 24 часа в сутки.

Цена золота имеет особенное значение для рынка Forex. Она является одним из индикаторов поведения курса доллара на Forex: чем выше цена золота, тем ниже курс доллара. Цена золота, соответственно, становится важным фактором для всего рынка Forex в целом.

Технически сделки с золотом (обозначение XAU) или серебром (обозначение XAG) заключаются точно так же, как сделки с любой валютной парой. С той лишь разницей, что в качестве одной из валют в этих сделках выступает драгоценный металл.

Особых торговых стратегий для сделок с драгметаллами не существует: любая торговая стратегия применима и к торговле драгметаллами. Эксперты советуют ориентироваться на их место в экономической системе.

В частности, цена на золото зависит от общемировой экономической ситуации. Золото всегда было главным индикатором эффективности мировой экономики. В период ее роста, когда потребление растет и люди начинают тратить или инвестировать все больше денег, цена на золото падает. И, наоборот, в случае стагнации или кризиса золото воспринимается инвесторами как наиболее стабильное, надежное и ликвидное средство сбережения капитала. Та самая «тихая гавань», о которой так любят рассуждать чиновники и финансовые гуру.

На цену золота влияют и другие факторы. Во-первых, стоимость доллара. Когда курс доллара хронически снижается, золото опять выступает в качестве надежной альтернативы – временного убежища, в котором можно «переждать» период высокой волатильности валютного рынка. Во-вторых, стоимость нефти. Растет цена на нефть – растут и цены на золото.

На втором месте по объемам торгов на рынке Forex среди драгметаллов находится серебро. С­еребро может представлять интерес для агрессивных инвесторов, так как часто цены на него серь­езно колеблются под воздействием мировой политико-экономической конъюнктуры. В частности, как‑то заявление президента Венесуэлы Уго Чавеса о намерении устанавливать цены на венесуэльскую нефть в серебряном эквиваленте вызвало серьезный всплеск цен на серебро. В тот момент трейдеры, торгующие серебро, смогли зафиксировать приличную прибыль.

Исторический минимум цены золота был отмечен в 1999 году – тогда давали 251 доллар за тройскую унцию. Минимум цены серебра зафиксирован в 1991 году – 3,5 доллара за тройскую унцию. А начиная с 2003 года цены на драгоценные металлы непрерывно росли, и в разгар мирового финансового кризиса котировки золота на мировых рынках преодолевали отметку в 2000 долларов США за унцию, а цена на серебро достигала 21 доллара за унцию. Затем начался столь же глобальный спад.

Шаг 33. Знание – сила

Мы уже говорили о том, что владеющий информацией – владеет миром? Придется повториться.

Известный тезис об «информационной экономике» определяет суть рынка Forex в полной мере. Именно информация становится той осью, вокруг которой закручено движение валютных курсов. Б­удучи всемирным «магазином», в котором определяется «цена денег» – всеобщего экономического эквивалента, Forex является весьма чувствительным в отношении всего, что происходит в мировой экономике. Отсюда логичный вывод: чем лучше информирован трейдер, тем скорее его ждет успех в торговле на Forex.

Практика показывает, что трейдеры-непрофессионалы обычно торгуют на Forex в трех принципиально различающихся ипостасях.

Вариант первый – торговля «просто так», без всякой связи с событиями, происходящими в экономике, и без оглядки на предыдущую динамику курса валют. Такой трейдер относится к рынку Forex как к казино и играет соответственно, полагаясь исключительно на свою интуицию. Подобный подход приемлем для тех, кто видит в рынке Forex не столь источник дохода, сколь развлечение и играет на небольшие суммы, не представляющие особого значения для личного бюджета. Причем статистика показывает, что кого‑то и при подобном подходе может ждать удача. Однако понятно, что такой вариант никогда не принесет серьезной прибыли, а на долгой дистанции окажется скорее убыточным, чем до­ходным.

Вариант второй – торговля с ориентиром на технический анализ. Трейдер в этом варианте опирается на данные технического анализа динамики курсов валют и «мониторит» графики. Этот вариант вполне уместен, более того, именно на динамику движения курса валют ориентируются многие торговые стратегии. Как правило, такой подход требует от трейдера аккуратности, четкости, терпения и хладно­кровия. Но при этом надо понимать, что никакой технический анализ не способен передать те факторы, которые влияют на тенденции валютного рынка. Здесь нужна информация.

Вариант третий – торговля, при которой трейдер ориентируется на фундаментальный анализ. Проще говоря – на экономические новости. Последние играют роль «точки опоры»: следя за обнародованием макроэкономических показателей, заявлениями крупнейших международных и национальных финансовых организаций, трейдер способен спрогно­зировать понижение или повышение курса той или иной валюты. Так работают все профессионалы рынка Forex.

Но даже если трейдер не собирается становиться профессионалом, он вполне может определить для себя несколько источников информации, которыми будет пользоваться, чтобы «быть в курсе».

Формула успеха на рынке Forex довольно проста. Чтобы быть в прибыли, необходимо правильно интерпретировать полученную информацию, сделать из нее правильные выводы и правильно отреагировать, открывая те или иные сделки. Или, как сказал Наполеон, все искусство победы состоит в том, чтобы оказаться в нужное время в нужном месте…

Шаг 34. В курсе дела

Можно определить несколько основных информационных потоков, которые может использовать трейдер. Наиболее удобным в обращении подспорьем становится лента финансовых новостей, которой оснащены все серьезные платформы интернет-трейдинга. Как правило, на этой ленте специалисты брокерской компании или их партнеры – деловые информационные агентства выкладывают в режиме real time все новости, имеющие значение для рынка Forex.

Если вы хотите более пристально следить за происходящим в финансовом мире, можно порекомендовать оперативные и обстоятельные новостные ленты мировых и российских деловых информационных агентств, например «Блумберг» (Bloomberg): www.bloomberg.com, «Рейтер» (Reuters): www.reuters.com (на английском языке) и ru.reuters.com (на русском), РБК: www.rbc.ru, Bankir.Ru: www.bankir.ru.

«Блумберг» (Bloomberg) и «Рейтер» (Reuters) являются ведущими информационными агентствами в сфере экономики. Их информация наиболее объективна и оперативна. В частности, в процессе торговли полезно иметь поверх открытого терминала платформы интернет-трейдинга, на которой вы работаете, графики движения валют Bloomberg. Котировки на этих графиках на несколько секунд опережают котировки большинства платформ интернет-трейдинг­а.

Заметным подспорьем может стать и общение с другими трейдерами. Как правило, игроки рынка Forex всегда могут подсказать правильный ход, обратить ваше внимание на какие‑то детали происходящего на финансовом рынке и назревающие тенденции. Общаться с другими трейдерами можно при помощи чатов, которыми оснащены некоторые платформы интернет-трейдинга, или на специальных форумах. Впрочем, сегодня трейдеры обмениваются мнениями даже в «Фейсбуке».

На что же прежде всего обращать внимание?

Помимо собственно информации о движении курсов валют наиболее актуальными для трейдеров рынка Forex являются такие темы, как:

  • заявления и действия международных финансовых организаций – МВФ (Международный валютный фонд), МБРР (Международный банк реконструкции и развития) и т.п.;
  • заявления и действия центральных банков ведущих экономических стран мира (например изменения процентных или учетных ставок и т.п.);
  • важнейшие новости и обнародование макроэкономических показателей стран-эмитентов котирующихся на рынке Forex валют – США, Канады, Британии, Японии, Швейцарии, Австралии, Новой Зеландии, Сингапура, ЮАР, Бразилии, Турции, Израиля и ведущих стран континентальной Европы;
  • сообщения о крупнейших выданных кредитах, банкротствах, решениях о слиянии ведущих мировы­х банков и корпораций, их крупнейших сделках, выступлениях крупных инвесторов.

Шаг 35. Анализ – всему голова?

Впрочем, сама по себе информация еще ничего не значит. Важно ее производное – тот анализ, на основе которого можно спрогнозировать поведение валют на рынке.

Для рынка Forex, как, впрочем, и для классической биржи, наиболее значимыми являются два типа анализа – фундаментальный (экономический) анализ и технический анализ. Рассмотрим их подробнее.

Фундаментальный анализ Forex – это анализ событий в сфере экономики, которые могут повлиять на динамику курсов валют и драгоценных металлов. Но ежедневный объем экономической информации чрезвычайно велик, и обработать его одному человеку просто нереально. Поэтому здесь важен прин­цип, по которому значимая для котировок Forex информация отделяется от незначимой.

К числу значимой информации относится все, что непосредственно связано с мировым валютным рынком. Например заявления и выступления топ-менеджеров мировых финансовых организаций. Огромное значение могут иметь выступления руководителей стран-эмитентов основных мировых валют, в которых дается оценка состояния или перспектив национальной экономики. На валютный рынок часто влияют результаты встреч «Большой восьмерки» или «Большой двадцатки».

Важнейший фактор – обнародование показателей о состоянии экономики ведущих экономических держав. Например, пессимистический отчет о безработице в США традиционно влечет за собой снижение курса доллара.

К числу ключевых факторов, имеющих значение для анализа Forex, относятся также цены на сырье, прежде всего – на драгоценные металлы и нефть, и, в некоторой степени, цены на цветные металлы.

Технический анализ Forex – это анализ динамики движения курсов валют. Поэтому его основным инструментом являются графики котировок Forex. Для анализа могут использоваться графики за различные периоды времени – минутный, пятиминутный, часовой, четырехчасовой, суточный, недельный, месячный, годовой и так далее. Они называются таймфреймами.

На долгосрочных таймфреймах (часовых и выше) меньше ложных движений («рыночного шума») и поэтому могут быть хорошо различимы так называемые графические модели и основные линии тренда (куда идет курс той или иной валюты). По таким графикам можно выстроить более или менее объективный прогноз последующего движения курсов валют на Forex. Форекс-аналитики и профессиональные трейдеры рекомендуют проводить технический анализ еженедельно, до открытия очередной торговой недели на рынке Forex, и выделяют три о­сновных этапа такого анализа.

Как правило, искушенные трейдеры используют в качестве основы технический анализ, а с помощью экономического определяют, что может по­влиять на изменения котировок Forex в ту или иную сторону.

Причем в период экономической стабильности и затишья роль технического анализа заметно возрастает. А в период кризисов и динамичных событий в сфере мировой экономики увеличивается значение экономического анализа.

Шаг 36. Технический анализ – особая тема

Глава, посвященная техническому анализу, в этой книге будет самой короткой. Поскольку ее содержание можно вполне сравнить с содержанием шестой главы незабвенной повести «Москва – Петушки».

Здесь автор должен сделать вынужденное извинение перед читателем. Я не верю в технический анализ. Слишком часто он представляется шаманством. Слишком многих трейдеров он свел с ума. Слишком много рассчитывают на него те, кто видит в форекс-трейдинге несушку с «золотыми яйцами».

Посему – пропустим тему технического анализа. Останемся без Фибоначчи и волновой теории Элиота. В утешение могу сказать лишь одно: на полках книжных магазинов – десятки трудов, посвященных сей теме. Что и понятно: пытаться найти «золотой ключик» к финансовому успеху – много проще, чем ежедневно изучать новости и работать по ним.

Шаг 37. Фундаментальный анализ – король биржи

Зато поговорим подробнее о фундаментальном анализе. Научить ему, полагаю, невозможно – нужна практика. Но вот определить важные для него моменты – вполне по силам.

Как правило, форекс-эксперты выделяют четыре типа событий, влияющих на рынок: 1) экономические; 2) политические; 3) ожидания рынка (включая слухи и версии); 4) различные форс-мажорные обстоятельства.

В первой группе обычно новости ожидаемые. В последней – неожиданные. Многие информационные агентства и брокерские компании на старте новой недели публикуют сводку ожидаемых новостей по каждому рабочему дню недели – своего рода расписание основной экономической информации. Обнародование различных экономических индексов и отчетов – циклично. Именно так публикуются индекс экономической уверенности домохозяйств в Новой Зеландии, баланс промышленных заказов по данным Конфедерации британских промышленников за март, ежемесячный отчет Бундесбанка об изменениях экономической ситуации в Германи­и, ежемесячный отчет Банка Англии, индексы деловой активности в производственной сфере США, Китая, Японии и стран еврозоны, индексы потребительских цен и индикаторы потребительской активности ряда стран, американская статистика по безработице и по объемам продаж на рынке недвижимости, торговые балансы ведущих стран, статистика по рынкам ипотеки, американские данные по запасам бензина, сырой нефти и дистиллята от министерства энергетики США.

Цикличны и некоторые события – например, по понедельникам США и Франция проводят аукционы по продаже облигаций государственного долга, заранее известны даты выступлений руководителей Федеральной резервной системы, Европейского Центробанка, Банка Англии, Банка Японии, Национального банка Австралии и Национального банка Швейцарии.

Пестрый калейдоскоп? Дело привычки. Эксперты разделяют весь разнообразный новостной поток на несколько направлений:

  1. данные об экономическом развитии той или иной страны;
  2. торговые переговоры;
  3. заседания и решения центральных банков и изменения денежно-кредитной политики;
  4. заседания «Большой восьмерки» или «Большой двадцатки», различных экономических, таможенных или торговых союзов;
  5. выступления глав центральных банков, глав правительств, аналитиков и маркет-мейкеров по поводу ситуации на финансовом рынке, их прогнозы;
  6. валютные интервенции и крупные спекуляции на валютном рынке.

Шаг 38. Шесть источников новостей

Поговорим подробнее о каждом из этих пунктов.

Данные об экономическом развитии – это торговые балансы, различные экономические и ценовые индексы, статистика по безработице, рынку недвижимости и т.п. Их интерпретация строится на том, что любая валюта зависит от экономического развития страны. Если упрощать: чем позитивнее экономическая ситуация в стране и больше интерес инвесторов к капиталовложениям в ней – тем выше спрос на национальную валюту.

Торговые переговоры важны, поскольку активизируют экспортно-импортные операции на внеш­нем рынке и, соответственно, валютные операции. При прочих равных рост экспорта толкает валюту вверх, рост импорта – вниз. Соотношение импорта и экспорта определяет такой показатель, как торговый дефицит, он отражается в торговом балансе, который публикуют практически все страны.

Заседания и решения центральных банков и изменения денежно-кредитной политики – один из ключевых моментов для рынка Forex. А главно­е тут – изменения процентных (учетных) ставок. Корреляция здесь, как правило, максимально проста: трейдеры покупают валюту страны с высокой процентной ставкой за валюту страны с низкой процент­ной ставкой.

Заседания «Большой восьмерки» или «Большой двадцатки», различных экономических, таможенных или торговых союзов, а также выступления глав центральных банков, глав правительств, аналитиков и маркет-мейкеров по поводу ситуации на финансовом рынке и экономической ситуации или их прогнозы тоже оказывают свое влияние на валютный рынок.

Каких‑то общих «правил» воздействия тут нет – в каждой конкретной ситуации все зависит от сути рассматриваемого вопроса и принятого по нему решения. Можно выделить несколько спикеров, чьи выступления обычно особенно сильно влияют на рынок Forex. Это выступления и пресс-конференции руководителей Федеральной резервной системы и Европейского банка, чуть в меньшей степени – выступления глав Банка Англии и Банка Японии.

Валютные интервенции и крупные спекуляции на валютном рынке – один из важнейших факторов. Валютные интервенции – это купля-продажа иностранной валюты на валютном рынке, которую осуществляет центральный банк какой‑либо страны для регулирования курса своей национальной валюты. Очень часто такие интервенции проводятся для того, чтобы ослабить курс своей валюты и тем самым поддержать конкурентоспособность национального экспорта.

Нередко такой механизм использует Банк Японии. Что касается крупных спекуляций, то на рынок серьезно влияют только выдающиеся операции. Например сделки Джорджа Сороса и Консорциума коммерческих банков, о которых рассказывалось выше.

Говоря о новостном потоке, значимом для рынка Forex, необходимо отдельно оговорить особенный момент. По своей сути этот рынок представляет собой универсальную систему котировок валют через американский доллар. Кроме того, доллар – основной инструмент, который используют трейдеры всего мира. Нет, конечно, есть и любители поторговать парой японская иена – бразильский реал. Но о них мы бы рассказывали в книге не о скептиках, а о чудаках.

Итак, доллар. Это автоматически делает американские новости и американскую статистику особо значимыми для рынка. На рынок заметно влияют все данные, характеризующие экономическую ситуацию в США.

Обычно ежеквартальные данные по ВВП США публикуются 20‑го числа месяца, следующего за окончанием квартала. Отдельная тема – данные по безработице. Американский рынок, а вслед за ним и доллар чрезвычайно чувствительны к ним. Публикуются как данные по безработице в Америке, так и количество первичных обращений за пособием по безработице, количество созданных новых рабочих мест и динамика по этим показателям (плюс или минус).

Любой более или менее профессиональный трейдер следит за этой информацией не менее пристально, чем социолог.

Почти столь же влиятельны для рынка данные, связанные с недвижимостью, – статистика по ипотеке, объемы продаж жилья или информация по количеству закладок фундаментов новых домов в США. Чуть меньше, но тоже серьезно влияют на рынок данные по потребительской активности, розничному кредитованию и проч.

Разумеется, фундаментальный анализ – вещь настолько объемная, что всерьез раскрыть его можно было бы лишь в отдельной книге. Наша же цель – экскурсия по рынку Forex. Однако профессионалы многих форекс-компаний создали подробные учебные курсы по фундаментальному анализу и другим аспектам трейдинга. В электронной версии их можно изучить на сайте компании.

Шаг 39. Как двигается рынок

Самое главное понятие для рынка Forex – волатильность. Волатильность – это диапазон изменения цены от максимума к минимуму в ходе торговой сессии, торгового дня, месяца и т.п. Обычно чем выше этот диапазон (волатильность), тем выше риск­и ваших операций, но тем выше и их потенциальная прибыльность.

Некоторые форекс-эксперты заранее рассчитывают потенциальную волатильность.

Берется разница между максимумом и минимумом курса валюты в течение дня – это дневная волатильность валюты. Выбирается более десяти дней, наиболее типичных для движения этой валюты. Суммируется, делится на количество выбранных «модельных» дней – получается расчет среднедневной волатильности.

Это отличный индикатор, на который стоит огля­дываться, принимая решение об открытии сделки. Некая валюта пошла наверх, и вы хотите вскочить в этот набирающий скорость поезд. Оглядка на среднедневную волатильность даст вам возможность предполагать: поезду еще ехать и ехать или все лучшее уже позади и вам не стоит «догонять вчерашний день».

Собственно говоря, точно так же можно рассчитать не только среднедневную, но и средненедельную, среднемесячную волатильность – если вы предпочитаете долгие сделки. Правда, эксперты напоминают: все течет, все меняется, и если вы решили в своем трейдинге опираться на такие расчеты – следует обновлять их хотя бы раз в три месяца.

Еще один важнейший момент – самое движение курса валюты. Оно не бывает «железобетонным» и имеет волновой характер. Движение курса вверх называется восходящим движением (восходящим, или «бычьим», трендом). Движение вниз – уже догадались?! – называется нисходящим движением (нисходящим, или «медвежьим», трендом). Чередующиеся ценовые максимумы и минимумы внутри того или иного тренда называются локальными максимумами или локальными минимумами. Максимумы и минимумы на изломе движения курса (когда один тренд сменяется другим) называются максимальными или минимальными экстремумами.

Когда курс валюты, достигнув очередного максимума или минимума, начинает отступать в обратном направлении или уходит в боковое движение (без ярко выраженного роста или снижения) – это называется коррекцией курса. Примерно как на море – крошечная пауза между приливом и отливом волны. Само боковое движение называется «флэт».

По статистике, как это ни странно, именно состояние коррекции – самое частое на рынке. Движения валют быстры, коррекция может занимать часы и дни. 70 процентов времени курсы валют на рынке Forex находятся в состоянии коррекции. Это – проверка терпения трейдера.

Шаг 40. Когда остановиться

Еще одно важнейшее понятие для анализа движения валютных курсов – уровни сопротивления и поддержки.

Уровень поддержки (support): ниже текущей цены валютной пары всегда находится уровень поддержки, при котором цены контролируют покупатели («быки»), не допускающие их дальнейшего снижения. Этот уровень показывает цену, при которой большинство инвесторов рассчитывают на ее повышение и поэтому открывают сделки на покупку.

Уровень сопротивления (resistance): выше текущей цены валютной пары всегда находится уровень сопротивления, при котором цены контролируют продавцы («медведи»), не допускающие их дальнейшего подъема. Уровни сопротивления показывают цену, при которой большинство инвесторов считают, что она снизится, и открывают сделки на про­дажу.

Игнорировать уровни сопротивления и под­держки не стоит: как правило, они способны остановить или заметно приостановить любой тренд. А вот как их определить?

Можно ориентироваться на интуицию. Можно изучать графики движения валют и рассчитывать методами технического анализа. Можно ориентироваться на прогнозы форекс-аналитиков, которые обычно дают по каждой валюте три-четыре значения, на которых рост или снижение курса может остановиться. Вероятность достижения первого из этих значений – максимальная, далее – по убывающей. Так что, в любом варианте, лучший расчет – не жадничать чрезмерно.

Шаг 41. Самое главное. Стоп-лосс

Теперь – о главном. Да-да, не удивляйтесь. Потому что, когда дело дойдет до практики, вы быстро уясните, что самое главное для трейдера – умение ставить стоп-лосс. Правда, этот урок зачастую очень дорого обходится.

Стоп-лосс (stop-loss) – это автоматический приказ на закрытие сделки в случае, если она достигла установленного вами уровня допустимого убытка. По умолчанию стоп-лосс устанавливается на уровне части вашего депозита, ставшего залогом сделки. Например, если вы открыли позицию «Рост доллара против евро» объемом на 100 долларов, а курс доллара снизился на 100 пипсов, то стоп-лосс сработает автоматически, зафиксировав ваш убыток в размере 100 долларов. Но многие трейдинг-платформы не имеют функции автоматического выставления стоп-лосса. Вы можете установить стоп-лосс и самостоятельно, определив максимальную сумму, которую вы готовы потерять в той или иной сделке. В процессе торгов значение стоп-лосса вы можете менять по своему усмотрению – увеличивать или уменьшать.

Стоп-лосс необходим, чтобы не ввергнуть вас в чрезмерные убытки. И чтобы не превратить весь ваш форекс-депозит в заложника всего лишь одной сделки – а значит, всего лишь одной потенциальной ошибки.

На каком уровне устанавливать стоп-лосс – во­прос сложный.

Апологеты технического анализа предлагают свои, математически выверенные рецепты – ориентироваться на максимумы и минимумы движения валюты за некий недавний период или ставить стоп-лоссы на точке пробития уровней поддержки или сопротивления.

Этот подход часто дает неплохие результаты, но есть одна тонкость. Очень многие трейдеры рассчитывают стоп-лоссы именно таким образом, и крупные игроки рынка Forex иногда специально играют на пробитие предсказуемых уровней, провоцируя массовое закрытие позиций мелких игроков. Обеспечить на недолгое время рывок того или иного курса крупному игроку нетрудно. Поэтому совет тут может быть один – ставить стоп-лоссы с некоторым «допуском» – подальше от подсказываемого техническим анализом уровня.

Еще один вариант выбора уровня стоп-лосса со­всем прост – ограничивайте его суммой, которую вам не жалко потерять в этой конкретной сделке.

Шаг 42. Не самое главное. Тейк-профит

Еще один «автоматический помощник» трейдера – тейк-профит. Тейк-профит – это установка приказа на автоматическое закрытие сделки в случае, если цена торгуемой валютной пары начала двигаться в избранном направлении и достигла значения, на котором трейдер хочет зафиксировать полученную прибыль.

Тейк-профит устанавливается как на любой уже открытой позиции, так и в отложенных ордерах и точно так же, как стоп-лосс, может меняться трейдером на его усмотрение.

Частая тактика – если прибыль по открытой сделке растет, постепенно двигать тейк-профит вслед за прибылью, тем самым увеличивая тот минимум, который вы получите, если движение валюты развернется.

Тейк-профит имеет смысл ставить, ориентируясь на два соображения.

Во-первых, не делайте его слишком маленьким в сравнении с объемом сделки – иначе получится, что рисков у вас было на рубль, а прибыли – на копейки. При такой тактике рано или поздно одна большая убыточная сделка способна перекрыть десяток прибыльных, но маленьких.

Во-вторых, не ставьте его впритык к текущему курсу – небольшие колебания валют происходят постоянно. Дайте валюте зазор для «маневра» между ее текущим курсом и поставленным вами тейк-профитом.

Профессионалы могут добавить еще десятки ценных соображений. Но эти два точно сделают ваш трейдинг более комфортным и предсказуемым, даже если вы не хотите вникать в тонкости рынка.

Шаг 43. Прогноз как венец

Итак, сначала идет информация, затем – анализ, потом – открытие сделки и ее ограничение стоп-лоссом и тейк-профитом.

Венчает же эту конструкцию самое главное в трейдинге – прогноз Forex.

Прогноз Forex – это выводы, которые можно сделать по результатам технического и экономического анализа.

Его основная цель – определить, в какую сторону двинется курс в тех или иных валютных парах, до какого значения может дойти повышение или понижение курса той или иной валюты (восходящий или нисходящий тренд) и когда есть смысл открывать соответствующие сделки.

Обычно прогнозы Forex формируются на предстоящую неделю – они наиболее удобны и практичны для трейдеров.

Часть трейдеров сами строят прогнозы, другие – пользуются теми прогнозами, которые создают профессиональные финансовые консультанты, специализирующиеся на аналитике мирового валютного рынка. Как правило, ведущие брокерские компании обеспечивают трейдеров еженедельными форекс-прогнозами своих консультантов.

Однако следует иметь в виду, что прогноз Forex – это всегда лишь предположение, гипотеза, построенная на результатах анализа. Он не гарантирует сто­процентную вероятность. Присказка преферансистов про знание прикупа, которое обеспечивает жизнь в Сочи, здесь как нигде верна. Всегда могут произойти форс-мажорные либо иные экономические или политические события, которые повлияют на движение валютных курсов. Прогнозы Forex ни в коем случае не являются рекомендациями трейдерам для открытия сделок. Брокеры обычно предупреждают, что не несут ответственности за возможные убытки трейдера, возникшие в случае использования прогнозов.

Шаг 44. Как делается прогноз

Даже если вы предпочитаете готовую кухню – не мешает знать, как поварами готовится заказанное вами блюдо.

Форекс-аналитик Владимир Сивашов любезно поделился с автором этих строк технологией изготовления форекс-прогнозов. По его словам, проводимый профессионалами рынка Forex анализ можно разделить на четыре основных этапа.

Первый этап – волновой анализ движения цены валютной пары. На этом этапе определяется, в какой волне (импульсной или коррекционной) находится цена пары на момент анализа. То есть цена валюты меняется (увеличивается или уменьшается) или, наоборот, корректируется после очередных и­зменений. Правильное определение положения цены является самым важным в процессе прогнозирования, так как позволяет установить последующую направленность ценового движения и возможные развороты тенденций.

Второй этап – графический анализ движения цены валютной пары. На этом этапе проводятся всевозможные графические построения, выявляются графические модели, в которых развивается ценовое движение («восходящие и нисходящие треугольники», «флаг», «вымпел», «клин», «двойные и тройные вершины и основания», фигура «голова-плечи»); определяются целевые уровни последующего движения.

Третий этап – анализ показаний технических индикаторов. На этом этапе трейдеры изучают показания технических индикаторов движения валютных курсов. Задача такого анализа – подтвердить торговыми сигналами индикаторов выводы двух предыдущих этапов.

Четвертый этап – анализ макроэкономических показателей по экономикам стран – участников рынка. На данном этапе эти показатели сравниваются между собой и с ранее звучавшими прогнозами. Совсем упрощая суть: если прогнозы по показателям выше предыдущих – курс валюты этой страны должен расти, если ниже – падать. Обычно на этом этапе трейдер подтверждает выводы предыдущих трех.

Шаг 45. Трейдинг «по правилам»

Forex – дело интимное. Каждый трейдер выбирает свой собственный стиль игры – в зависимости от размеров средств, которые он готов вложить в этот рынок, задач по получению прибыли, которые он перед собой ставит, и, наконец, просто склада характера. Кто‑то поверяет гармонию алгеброй с помощью технического анализа. Кто‑то пытается создать «робота» в полном соответствии с законами Айзека Азимова – чтобы ни в коем случае своими действиями или бездействиями не нанес вред человеку.

Есть более «трезвые» варианты. Например, для многих трейдеров важно избрать такие варианты работы на Forex, которые позволяют играть с минимумом затрат времени, так сказать, «без отрыва» от основной работы. Для них самым подходящим вариантом может стать свинг-трейдинг – используются трех-пятидневные колебания рынка.

Другие готовы долгое время не открывать сделки, оставаться вне рынка (на сленге профессиональных трейдеров – «сидеть на заборе», «быть квадратным»), присматриваясь к рынку и открывая сделки только практически наверняка.

Третьи склонны к мнению, что «лучше синица в руке, чем журавль в небе», и предпочитают играть на маленькую, но быструю прибыль. Такой метод называется скальпинг или пип-трейдинг (на сленге – «пипсовка»). Трейдер («скальпер, пипсовик») открывает позицию, дожидается повышения курса на несколько пунктов (пипсов) и тут же закрывает сделку, фиксируя прибыль буквально в несколько долларов или десятков долларов (в зависимости от объема сделки).

Четвертые готовы к серьезным и агрессивным «сражениям» и намерены показать Джорджу Соросу, где фунты зимуют.

Однако наиболее надежный вариант, по мнению многих экспертов, – работать на рынке Forex в соответствии с последовательной торговой стратегией. Причем с выбором торговой стратегии на рынке все обстоит совсем не так сложно, как можно было бы ожидать.

Шаг 46. Выбор стратегии

Торговые стратегии – это, по сути, алгоритм действий-реакций трейдера на достижение той или иной валютой определенных рыночных индикаторов.

Проще говоря, основываясь на данных технического анализа, торговая стратегия позволяет определить: когда открывать сделку на покупку той или иной валюты, когда – на продажу, а когда – воздер­жаться от открытия сделок и оставаться «вне рынка», выжидая более удачной конъюнктуры.

«Ни черта себе – проще говоря! – скажете вы. – А если я не хочу обстоятельно вникать в «данные технического анализа»?»

Если не хотите – можно выбрать одно из четырех стандартных «дежурных блюд». Причем опыт по­следних десятков лет показал: весьма неплохих.

Самые популярные торговые стратегии Forex:

  • Торговля по линиям Боллинджера.
  • Торговля на основе скользящих средних.
  • Торговля на основе прорыва уровней сопротивления.
  • Торговля по системе «Аллигатор».

Изучить эти стратегии можно на курсах Forex или на специализированных сайтах. И если вы хотите «играть по правилам», вам придется делать это дотошно. Ибо, как отметил когда‑то знаменитый гуру валютного рынка Ларри Уильямс, у «краткосрочной торговли» есть свои «долгосрочные секреты».

Шаг 47. Торговые стратегии для умеренных

Торговля по линиям Боллинджера. Эта торговая стратегия представляет наибольший интерес для тех трейдеров, которые хотят обеспечить высокую вероятность прибыли. Торговля по линиям Боллинджера максимально эффективна в условиях спокойного валютного рынка и практически неприменима в условиях высокой волатильности. Она и выстроена за счет использования свойства волатильности валютных курсов.

Торговля по линиям Боллинджера представляет собой торговлю вверх и вниз от уровней сопротивления и поддержки, линии которых соответствуют линиям Боллинджера.

Эта стратегия отлично работает в боковом движении («флэт») и практически совершенно неприемлема при восходящих и нисходящих трендах. Но напомню: 70 процентов времени валюты на рынке Forex движутся именно во «флэте», поэтому стратегия, позволяющая торговать во время таких длительных движений, может принести трейдеру неплохую прибыль.

Торговля по линиям Боллинджера является одним из самых распространенных и широко применяемых методов торговли на рынке Forex. Именно в этой стратегии реализуется основная заповедь рынка: «Покупай низко, продавай высоко!». Ее основной инструмент – линии Боллинджера, которые характеризуют уровни поддержки и сопротивления, а аккуратная торговля идет между этими линиями (в полосе Боллинджера).

Еще одна стратегия для умеренных трейдеров – торговля на основе прорыва уровней сопротивления. Эта торговая стратегия носит универсальный характер и вполне применима как при спокойном, так и при динамичном рынке. Ее есть смысл применять трейдерам, которые погоне за сверхприбылями предпочитают взвешенную и просчитанную игру. Суть ее, если говорить совсем просто, в том, чтобы ставить на повышение или понижение, если курс валюты прорвал очередной уровень сопротивления и стремится к следующему. Стратегия хорошо применима, когда сделка открывается и закрывается в течение одного дня.

Шаг 48. Торговые стратегии для активных

Торговля на основе скользящих средних. Эта стратегия является одной из наиболее популярных на рынке Forex. Ее используют в те времена, когда валютный рынок максимально динамичен, например – в условиях кризиса. Во «флэте» стратегия неприменима, и в этом смысле она является антиподом торговли по линиям Боллинджера.

Торговля на основе скользящих средних особенно пригодна для трейдеров с небольшим собственным капиталом.

Скользящее среднее значение – это средняя цена инструмента за определенный период. Период рас­чета скользящего среднего выбирается по у­смотрению трейдера. Например, он может составлять 20 дней. Сложив цены закрытия за по­следние 20 дней и поделив сумму на 20, получаем среднюю цену инструмента за эти 20 дней. Дальше – совсем просто. Если цена валюты выше скользящего среднего значения – значит, текущие ожидания инвесторов выше среднего уровня их ожиданий за по­следние 20 дней, и среди инвесторов усиливаются «бычьи» настроения. Рынок получает восходящий импульс движения. И наоборот: если сегодняшняя цена ниже скользящего среднего значения – текущие ожидания ниже их среднего уровня за последние 20 дней. Рынок становится «медвежьим» и имеет стимулы пойти вниз.

По сути, эта стратегия предлагает на основе математического расчета идти вслед за рынком.

Торговля по системе «Аллигатор». Эта система позволяет успешно сыграть на переходе валютного рынка от периодов затишья и стабильности к активным новым трендам (например повышение или понижение курса одной из ведущих мировых валют).

Общее правило рынка состоит в том, что самых больших движений можно ожидать от самых скучных рынков, когда цена валюты движется в узком диапазоне. И чем больше времени рынок находится в таком состоянии, тем сильнее и активнее будет его последующее движение.

Именно на такой рывок рассчитан «Аллигатор». Он использует несколько несложных индикаторов рынка. В тот момент, когда они свидетельствуют, что вот-вот начнется значительное движение валюты вверх или вниз, – трейдер открывает сделки, соответственно, на повышение или на понижение. Торговая стратегия «Аллигатор» не требует ни специальных замеров, ни расчетов – для принятия решения достаточно тех индикаторов, которыми осна­щены графики на трейдинг-платформах. О­бучить «Аллигатору» можно буквально за один день на любых форекс-курсах.

Торговая система «Аллигатор» – это система для торговли на активном движении, она, как и торговля на основе скользящих средних, абсолютно бесполезна во «флэте».

Шаг 49. Как все это изучить?

Как там сказал Уоррен Баффет? Инвестируйте в то, что хорошо изучили. «А как же все это изучить? – спросите вы. – Это же что‑то с чем‑то – ваш Forex. Спреды какие‑то, Боллинджеры, торговые стратегии, уровни сопротивления – черт ногу сломит…»

Неофитам Forex часто представляется этакой «вещью в себе». Техника открытия сделок, анализ рынка, движение валютных курсов – все это поначалу кажется безумно сложным. В результате новички часто впадают в две крайности – играть «на авось» или не работать на рынке Forex вовсе. Между тем осво­ить торговлю на Forex вполне по силам.

Успешно работать на этом рынке может и неспециалист. Но не «на авось». Forex – не казино, здесь действуют не только теория вероятности, но и законы финансового рынка. Их и нужно знать для того, чтобы стать успешным трейдером. А вот чтобы и­зучить хотя бы основные из этих законов, вовсе не обязательно становиться профессионалом.

Однако знания букваря и четырех арифметических действий тоже будет недостаточно. Я бы в трейдеры пошел – пусть меня научат. А кто и как это может сделать?

Есть два основных пути, которыми может пойти любой жаждущий познания Forex. Правда, в отличие от традиционного богатырского перекрестка, здесь не указано, на каком пути потеряешь коня, а на каком – обретешь успех и славу. И все‑таки попробуем наметить возможные маршруты.

Один из путей обучения Forex – самостоятельное обучение. Благо в Интернете множество сайтов, на которых публикуются обучающие статьи по рынку Forex, подробные описания торговых стратегий, форекс-прогнозы, cловари терминов рынка Forex, видеоуроки Forex и проч., и проч.

Плюсы такого варианта обучения Forex – вы сами планируете время, которое намерены по­тра­тить на свое обучение. Ваше обучение бесплатно. Вы можете с чистой совестью пропустить то, что для вас не представляет интереса (например, вы не собира­етесь работать с таким инструментом торгов, как драгметаллы, соответственно, не тратите время на изучение особенностей этого инструмента). Или, наоборот, более подробно и обстоятельно изучит­ь то, что является для вас наиболее актуальны­м (например, вы сочли необходимым дотошно изучить особенности торгов с японской иеной).

Минусы самообучения. Во-первых, вы не имеете возможности посоветоваться с профессионалами. Во-вторых, можете «застрять» на освоении какого‑либо технического момента или вовсе упустить из виду какой‑нибудь важный аспект трейдинга.

Второй путь обучения Forex – записаться на обуча­ющие курсы Forex. Учебные курсы, как правило, открывают наиболее крупные брокерские компании и дилинговые центры, признанные лидеры форекс-рынка.

На форекс-курсах можно обучиться методике реальной торговли на валютном рынке через Интернет, различным системам и приемам торговли в зависимости от ситуации на рынке, методам прогнозирования и анализа рынка. Как правило, п­одобные обучающие программы рассчитаны на 30–40 часов учебных занятий.

Плюсы этого варианта очевидны, так как ваше обучение выстроено профессионалами. Нет риска упустить какие‑то важные для трейдера моменты. Есть возможность общаться с другими начинающими трейдерами. Можно задать вопрос профессиональному консультанту или советнику Forex, получить консультацию профессионала.

Минусы этого варианта.

Во-первых, вы вынуждены подчиняться общему ритму обучения учебной группы, даже если хотели бы задержаться на какой‑либо актуальной для вас теме.

Во-вторых, вы не имеете возможности построить свое обучение по подлаженному под вас графику.

В-третьих, как отмечают некоторые эксперты, как правило, выпуск­ники таких курсов начинают торговать на Forex в одном и том же стиле. То есть – «как научили», в традициях того дилингового центра, в котором они прошли обучение. А как показывает мировая практика, Forex – это скорее фигурное катание, а не синхронное плавание. Чаще всего успех на этом рынке дает свой собственный, оригинальный стиль.

Еще одна важная составляющая – книги о рынке Forex. Среди наиболее интересных книг – «Долгосрочные секреты краткосрочной торговли» Ларри Уильямса, «Малая энциклопедия трейдера» Эрика Наймана, «Кризис мирового капитализма» Джорджа Сороса, «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра, «Основы биржевой торговли» Александра Элдера.

А книга, которую вы держите в руках, – это что‑то вроде преамбулы к более серьезным трудам.

Шаг 50. Не только преамбула

Впрочем, не только преамбула. В мире много книг, посвященных анализу мирового валютного рынка, торговым стратегиям трейдеров, техническому и фундаментальному анализу. Но… По статистике, более 90 процентов тех, кто попытался играть на бирже или рынке Forex, – проигрывают. Проигрывают и уходят. Остаются те, которые составляют 10 процентов.

Они умнее первых? Нет. Многие из них не прочитали тех умных книг, что прочитали первые, не проходили специальных курсов обучения и не вникли в тонкости технического анализа.

Зато они сумели обойти все те ловушки, которые рынок Forex расставляет своим пилигримам.

Наверное, в этом есть некая высшая логика: зачастую те, кто умеет обогнуть рифы и мели, добиваются больше, чем те, кто на «отлично» освоил лоцию и науку кораблевождения. Потому что трейдинг – это не только наука. Это еще и искусство. Искусство властвовать собой.

Глава 2. 2-е ЗАБЛУЖДЕНИЕ 97% трейдеров в мире. Формирование цены валюты на рынке форекс или ЧТО заставляет валюту расти или падать.

97% трейдеров в мире полагают, что движение котировок валют на рынке Форекс в рамках КРАТКОсрочной (м5-30) и СРЕДНЕсрочной (н1-8) торговли диктуется улучшением или ухудшением экономического положения государства и объемами спроса и предложения валют.

В действительности это не так, а наоборот: движение котировок валют на рынке Форекс в рамках КРАТКОсрочной (м5-30) и СРЕДНЕсрочной (н1-8) торговли не диктуется улучшением или ухудшением экономического положения государства и объемами спроса и предложения валют.

Masterforex-V о роли фундаментального анализа трейдинга на КРАТКОсрочном и СРЕДНЕсрочном трендах:

  • новости – лишь повод погонять валюты вверх/вниз;
  • если новости выходят лучше прогноза и предыдущего значения, вероятность роста валюты равна его падению;
  • движение валют на новостях является отработкой волн и подволн технического и волнового анализа Форекса, заложенного в настройках Главного компьютера Организатора игры Форекс;
  • понимая данный алгоритм Masterforex-V, можно «идти за рынком», не обращая внимания на цифры новостей «лучше/хуже прогноза», зная время выхода новостей и алгоритм фигур продолжения/разворота тренда для каждого варианта.

Важность данного тезиса алгоритма МФ. Если работа трейдера — это игра на разнице валютных курсов (на повышение или понижение курса валютной пары), то для безошибочного получения профита необходимо понять:

  1. Механизм формирования цены валютной пары на Форексе.
  2. Факторы, заставляющие далее расти или падать валютные пары.

Понимая данный алгоритм на рынке Форекс, трейдер должен четко знать:

  • покупать ему или продавать данную валюту, зная факторы, которые двигают валютную пару вниз или вверх;
  • насколько сильным может быть данное движение и как провести точные расчеты на «неуправляемом» и «непредсказуемом» рынке Форекс.

Существует 2 противоположные точки зрения на факторы, вызывающие рост/падение национальных валют:

  • Классическая экономическая теория спроса и предложения.
  • Теория Masterforex-V о преимуществе технического анализа перед фундаментальным анализом в рамках СРЕДНЕсрочного (н1-8) и КРАТКОсрочного (м5-15) трендов на управляемом рынке Форекс.

Классики Форекса о факторах, вызывающих рост/падение валют в мире.

Классики Форекса называют следующие факторы, вызывающие рост/падение национальных валют:

  1. цена является балансом спроса и предложения на данный товар (валюту);
  2. нарушение этого баланса (например, при выходе новостей, прогноз которых не совпал с опубликованными официальными данными) приводит к движению курса валют в ту или иную сторону в поисках нового баланса спроса и предложения на данную валютную пару:
    • понижающийся спрос диктует снижение котировок цен на данную валюту;
    • повышение спроса, соответственно, диктует ее рост и подъем до тех пор, пока спрос на покупку-продажу валюты не будет уравновешен на другом уровне, в другой точке.

Читаем.

Б.Вильямс (Торговый хаос 2, Глава 1: Рынок — это то, что вы о нем думаете):

Каждый рынок в мире предназначен для того, чтобы распределить, или разделить, ограниченное количество чего-то. между теми, кто хочет получить это больше всего. Рынок делает это путем нахождения и определения точной цены, на которой в данный момент находится точка абсолютного равновесия между силой тех, кто хочет купить, и силой тех, кто хочет продать.

Фондовые, фьючерсные, облигационные, валютные и опционные рынки находят такую точку равновесия очень быстро вне зависимости от того, используют ли они метод открытого аукциона или компьютерное нахождение равновесия. Рынки находят эту точку до того, как вы или я можем обнаружить какой-то дисбаланс, и даже до того, как начинают видеть какой-либо дисбаланс трейдеры в операционном зале биржи. Если вышеописанный сценарий справедлив — а это так и есть — то мы можем прийти к некоторым очень простым и очень важным выводам относительно информации, которая распространяется через рынок и принимается без сомнения.

Вик Сперандео:

Рынок состоит из отдельных людей. Каждый из них преследует ценности, определяемые в рамках уникального контекста данного человека. При рассмотрении фондового рынка или любого иного рынка в целом изменение произойдет, когда большинство участников рынка полагают, что изменение происходит или должно произойти. В этом состоит фундаментальная предпосылка. Превалирующая психология участников рынка определяет направление движения цен и таким образом время перемен.

Томас Р.Демарк был более краток в книге «Технический анализ — новая наука»:

Движение цен диктуется спросом и предложением. Если спрос превышает предложение, то цены растут; и, наоборот, если предложение превышает спрос, то цены падают. Все экономисты разделяют эти основополагающие принципы.

Станислав Гребенщиков «Forex и мы»:

Первый постулат. Рынок непредсказуем и не управляем.

Краткие выводы классиков трейдинга:

  • рынок Форекса хаотичен и непредсказуем, и принципиально ничем не отличается от любого другого биржевого рынка (фондового, товарного и т.д.);
  • рынком Форекса движут объемы согласно экономическим законам (рост спроса рождает рост цены на товар — валюту);
  • отсюда логически вытекает роль фундаментального анализаФорекс, отображающего тенденции развития экономики, значит, и настроения инвесторов и трейдеров рынка Форекс.

Роль фундаментального анализа Форекса . или как экономическая теория способствует проигрышу трейдеров в биржевой игре.

В классической литературе по Форексу вы найдете примерно следующее объяснение, кочующее с завидным постоянством из книги в книгу, из сайта в сайт: для успешной работы на Форексе изучайте фундаментальные данные по экономике страны, а именно: следите за следующими факторами, отражающими состояние экономики данного государства:

  • За показателями динамики экономического состояния государства (валовой национальный продукт, платежный и торговый баланс, баланс текущих счетов, объемы промышленного производства, и др. Понятно, что чем выше данные показатели, тем динамичней развивается экономика и растет стоимость ее валюты).
  • За фондовыми индексами (фондовый индекс — среднеарифметический индикатор состояния и динамики рынка ценных бумаг в стране. К примеру, рост индекса Доу Джонса в США на 0.3% за день означает, что акции 30 ведущих предприятий США, чей индекс и воспроизводит Доу Джонс, в этот день подорожали в цене на 0.3%. Аналогично, в Германии основным фондовым индексом является индекс DAX 30 , отражающий цену акций 30 ведущих предприятий Германии).
  • За величиной процентной ставки в государстве (чем она выше, тем больше инвесторов будут вкладывать свои средства в экономику этой страны, и соответственно, в укрепление ее национальной валюты).
  • За уровнем инфляции (чем она выше, тем быстрее Национальный банк страны будет поднимать процентную ставку, из-за этого индекс потребительских цен является одним из ключевых показателей).
  • За ростом денежной массы на внутреннем рынке (вызывает инфляцию, а она в свою очередь рост процентной ставки).
  • За динамикой производства и торговли (индекс промышленного производства, объем промышленных заказов, заказы на товары длительного пользования; индекс использования производственных мощностей, индекс розничных продаж и т.д.).
  • За показателями статистики рынка труда (уровнем безработицы, количеством новых рабочих мест и т.д.).
  • За социологическими исследованиями (индекс делового оптимизма населения, индекс делового оптимизма менеджеров по закупкам и менеджеров предприятий сферы услуг, индекс потребительского доверия).
  • За политической стабильностью в государстве и т.д.

Выводы классического фундаментального анализа:

  1. Развивается экономика — растет и обменный курс валюты.
  2. Падают экономические показатели в стране — падает и курс национальной валюты.

Роль новостей «лучше/хуже прогноза и предыдущего значения».

Постоянным фактором, порождающим дисбаланс и вызывающим движение валютных курсов, выступают важные экономические и политические новости, выход которых вносит коррективы в оценки трейдеров и инвесторов экономики государства, значит, и ее национальной валюты.

В ожидании выхода важных экономических или политических новостей валютные пары движутся в направлении ожидаемого прогноза («торговля на слухах»).

После публикации этих данных происходит очередной импульс движения валютных пар:

  • если опубликованные данные оказались лучше прогноза — курс валюты растет;
  • выходят данные хуже прогноза — курс валюты, соответственно, падает под влиянием новых факторов, которые получил рынок.

Знакомы эти азбучные истины базового курса обучения Форексу?

Вы согласны, что, работая по этим канонам экономической науки, известным каждому новичку Форекса, можно на этом рынке зарабатывать деньги? Почему же тогда 97% трейдеров проигрываются, а не зарабатывают во всем мире, зная эти прописные истины экономической науки?

В чем же заблуждение этих «азбучных истин» фундаментального анализа трейдинга, приводящее к постоянному проигрышу трейдеров Форекса?

Masterforex-V о факторах, вызывающих рост/падение валют в мире:

  • на бирже не может работать ни одна теория, которую считают верной 97% ее участников, т.к. эти 97% обязаны … проиграться;
  • если 97% считают верным классический тезис о балансе спроса и предложения как факторе изменения курса валют, эта теория для трейдера должна стать убыточной и не верной (или ее трактовка в виде котировок должна совершить такой путь, на котором 97% трейдеров обязаны проиграться);
  • соответственно, тезис «Все экономисты разделяют эти основополагающие принципы» (Томас Р. Демарк) приобретает (согласно алгоритму МФ хищников и жертв) совершенно обратное значение – «жертвы» всегда верят «основополагающим принципам» государства и экономики, особенно, когда их придерживаются «все» (!) ведущие экономисты в мире, включая Демарка;
  • частичный ответ на эту проблему связи баланса спроса и предложения и «развода толпы» дал в виде красочной формы (не алгоритма) А. Элдер, написавший, что котировки на Форексе и фундаментальный анализ «привязаны веревкой, длинной в милю. В конечном счете — фундамент определяет. Но до «конечного счета» — что угодно может произойти»;
  • вторую подсказку дал Билл Вильямс, указав на закономерность отличия мышления опытного трейдера-профи (3 уровень по его классификации мастерства трейдера «Торговый хаос 2») от новичка:

Достигнув Уровня 3, вы становитесь полностью самообеспеченным профессиональным трейдером. (Я бы сказал «самодостаточным» — прим. редактора). Вы знакомы всегда с базовой и обычно невидимой структурой рынков. Вам больше не нужно стремиться к чужим мнениям. Вам не нужно читать Wall Street Journal, смотреть рыночные передачи по телевизору, подписываться на информационные бюллетени или тратить деньги на информационные каналы.

Из высказывания Билла Вильямса логически вытекает и обратный ход мысли — чтобы стать успешным трейдером-профессионалом, выходите на алгоритм движения, а не на чтение различных аналитических обзоров и рекомендаций, которые идут со страниц как Wall Street, так и «доморощенных» гуру в обликах аналитиков различных Дилинговых Центров и брокерских кампаний, которые всегда «правильно» объяснят на истории «почему и что было».

Чтобы была понятна ценность подобных «аналитиков» и «опытных трейдеров», подумайте, почему в период мирового кризиса их массово увольняет начальство, и в кого (в барменов) переквалифицируются эти «опытные» сотрудники бирж, еще вчера объяснявшие всему миру как правильно и верно читать котировки.

Когда следующий раз вам встретится «экономически правильный» биржевой обзор аналитиков Форекс без четких алгоритмов, расчетов и стопов . вспомните о барменах.

Пример, как отрабатывается фундаментальный анализ при «разводе» многочисленной толпы «жертв».

Рассмотрим алгоритм МФ красочной формы Элдера о связи фундаментального анализа и текущих котировок Форекса «длиною в милю», на протяжении которой «что угодно может произойти».

Рис. 1.2.1. Фунт/доллар, 01.04.2005, m5.

1 апреля 2005г. вышли:

1) новости лучше прогноза и предыдущего значения по экономике Великобритании:

  • Индекс деловой активности (CIPS manufacturing index) в Великобритании за март составил 52.0 (предыдущее значение пересмотрено с 51.8 до 51.6);
  • Индекс Лондонской фондовой биржи Футси 100 (FTSE 100) вырос на 19.60 пункта (+0.40%) до уровня 4914.00.

2) все новости по экономике США вышли хуже прогноза и предыдущего значения:

  • Цена на нефть в Нью-Йорке выросла на 2.40 доллара до нового, рекордно высокого за 21 год, уровня 57.70 доллара за баррель;
  • Количество новых рабочих мест (Nonfarm payrolls) в США за март стало минимальным с июля прошлого года, хуже прогноза и предыдущего значения, пересмотренного в сторону уменьшения (+110 тыс. при прогнозе +225 тыс., предыдущем значении +243 тыс.);
  • Упал индекс настроений потребителей Мичиганского университета (Michigan sentiment index) в США — за март составил 92.6 (прогноз был 92.9, предыдущее значение 92.9);
  • Упали все индексы США. Индекс Доу-Джонса (Dow Jones) Нью-Йоркской фондовой биржи упал на 99.46 пункта (-0.95%) и закрылся на уровне 10404.30. Индекс Насдак (Nasdaq) упал на 14.42 пункта (-0.72%) и находится на уровне 1984.81. Индекс Эс энд Пи 500 (S&P 500 ) опустился на 7.67 пункта (-0.65%) и находится на уровне 1172.92;
  • Доходность 30-летних государственных облигаций США составляет 4.729 (упала по сравнению с предыдущим закрытием на 0.037). А индекс Лондонской фондовой биржи Футси 100 (FTSE 100) вырос на 19.60 пункта (+0.40%) и находится на уровне 4914.00.

Теперь вопрос дипломированным экономистам: что будет происходить с валютной парой фунт/дол, при выходе всех этих данных в течение одного дня, а точнее нескольких часов на свободном и неуправляемом рынке? Правильно, доллар обязан не просто упасть, он должен рухнуть. Мощно, стремительно.

Что произошло в итоге — видно на графике м5 (вверху) и м30:

  • на новостях 1.05.2005г. доллар сначала мощно упал (GBPUSD вырос), захватив бай-стопы вверху;
  • затем сбил селл-стопы внизу (под основанием дневной свечи).

Рис. 1.2.2. Фунт/доллар, 01.04.2005, m30.

Не менее интересно то, что было дальше.

Синтез ТФ (тайм-фреймов) КРАТКОсрочного, СРЕДНЕсрочного и ДОЛГОсрочного трендов GBPUSD.

Рис. 1.2.3. Фунт/доллар, h4

Рис. н4 и д1, w1 GBPUSD (на рис. обозначен день 1.04.2005г.):

  • фунт продолжил падать 4 дня и трижды пробивал новый минимум за минимумом. Пробивал и поднимался во флет;
  • выход из флета на СРЕДНЕсрочном тренде н4 . был вверх;
  • 3 недели фунт/доллар рос («отрабатывая» ужасающие новости по экономике США) и прошел всего 240 пунктов за 3 недели.

Рис. 1.2.4. Фунт/доллар, D1.

С точки зрения ДОЛГОсрочного тренда w1 GBPUSD все это восходящее движение. оказалось бычьей коррекцией, после которой полгода американский доллар продолжал расти (GBPUSD падать), хотя данные по экономике США становились все хуже и хуже.

Рис. 1.2.5. Фунт/доллар, W1.

Вы видите алгоритм?

Он есть. но совершенно не тот, который видит «толпа»!

Теперь «развод толпы «жертв»» оцените в режиме реального времени и определите точки, на которых вы открывали бы buy или sell.

Что для вас являлось бы подтверждением?

На рисунках — более десятка новых подсказок из синтеза бинарных закономерностей МФ, почему в этой ситуации можно было открывать «короткие» сделки (короткие сделки по терминологии МФ — в отличие от классики — это не sell, а пипсовка, сделки с обязательным закрытием на пике, т.к. стопы +1 обязательно сносятся при откате).

Если алгоритм не понятен — перестаньте работать на Форексе.

Подробно тактику работы на Форексе внутри дня по КРАТКОсрочному тренду рассмотрим в отдельной главе.

Как объясняют подобные движения аналитики (разумеется, задним числом, после окончания движения)?

Читаем и стараемся понять логику аналитиков:

✴️Рынок Форекс 11.07.19 — Расширенная версия для Клуб Трейдеров

Несмотря на выход данных значительно хуже прогноза и предыдущего значения, инвесторы (?) посчитали (??), что падение доллара было отработано (?) предыдущим движением и учтено (??) рынком.

  • Как валюта могла отработать 1.04.2005г., если всю европейскую сессию она просто стояла, флетуя в очень узком ценовом коридоре?
  • Почему перед выходом новостей никто из аналитиков не предупредил, что падение доллара уже «отработано»?
  • Если рынок отработал эти новости ДО их выхода, почему движение началось с падения доллара?

Трейдеры (??) ожидали новостей еще хуже по экономике США, чем они вышли.

  • И насколько, интересно, ЕЩЕ хуже, если, по мнению аналитиков Доу-Джонса, скользящая средняя новых рабочих мест в США 180 тыс., а получилось +110 тыс., при прогнозе +225тыс. и предыдущем значении +243тыс?
  • И как эти экономисты считают трейдеров: по головам, странам или проигранным суммам всех тех, кто оставил баевские сделки вверх, свято веря всяким академическим изданиям, известных всему миру авторов, что валюта привязана к статистическим данным экономики своих стран?
  • вам должно быть абсолютно все равно, что пишут эти аналитики в обзорах Дилинговых Центров и брокерских компанийФорекс;
  • вспомните о барменах. и здравомыслящему человеку все станет понятно; .

Алгоритм Masterforex-V работы трейдера при выходе новостей.

1. Новости всегда отрабатываются «рынком»:

  • если новости вышли хуже прогноза — медвежье движение обязательно,
  • если новости вышли лучше прогноза — обязательно бычье движение.

Рис. 1.2.6. Отработка новостей рынком.

2. По алгоритму МФ «развод жертв» («толпы трейдеров») заключается в том, чем станет волна «отработки» вектора новостей:

  • импульсом (см. материалы 11 класса Школы для начинающих трейдеров),
  • последней подволной импульса СТАРШЕГО ТФ,
  • коррекцией . с продолжением текущего тренда после отработки рынком «вышедших новостей».

3. Самое сложное в данной ситуации — синтез ТФ (КРАТКОсрочного, СРЕДНЕсрочного, ДОЛГОсрочного):

  • КРАТКОсрочка (м1-30), СРЕДНЕсрочка (н1-8), ДОЛГОсрочка (д1, w1, MN) — оптимизация МФ «3-х экранов» Элдера;
  • соответственно, отработка новостей может быть импульсом/коррекцией множества вариантов 8 таймфреймов.

Рис. 1.2.7. Коррекции и разворота старшего ТФ (волна В и С вверх).

Рис. 1.2.8. 5-ая подволна и разворот старшего ТФ.

Рис. 1.2.9. 3-ья волна вниз (1-ая в 3-ей, 2-ая в 3-ей, 3-ья в 3-ей).

4. Как определить «отработку» новостей, как импульс/коррекцию определенного ТФ.

Вместо 3-х экранов Элдера, в ТС МФ существует 8 экранов, которые позволяют:

  • во-первых, в режиме онлайн безошибочно определять волновой уровень текущей волны (м1, м5, м30, н1, н4, д1. );
  • во-вторых, складывать эти волны между собой, как в детской игре «Конструктор», идя за рынком, а не предугадывая его.

5. На управляемом рынке Форекс нет случайных движений («рыночного шума»), каждое движение закономерно (даже на тиковом графике и м1).

6. Новости — лишь повод погонять валютные пары в рамках КРАТКОсрочного и СРЕДНЕсрочного трендов.

Сильное/слабое/обратное движение на новостях происходит не из-за цифр опубликованных новостей, а из-за «случайного» совпадения/несовпадения текущего технического анализа с вектором вышедших новостей.

7. Понимая этот алгоритм МФ (которого нет ни у кого из классиков трейдинга), вы четко видите:

  • критические точки сильного движения;
  • варианты сильного/слабого/обратного движения на новостях (независимо от опубликованных цифр новостей).

На закрытом форуме Академии Masterforex-V с 2005г. ежедневно применяется данная методика, позволяющая не смотреть на сайты новостей при выходе новостей (если «цена учитывает все», какая разница какие цифры опубликованы?).

Рисунки алгоритма Masterforex-V при выходе новостей Форекса.

Рис. 1.2.10. Отработка новостей в качестве импульса.

Рис. 1.2.11. Отработка новостей в качестве последней подволны импульса СТАРШЕГО ТФ.

Рис. 1.2.12. Отработка новостей в качестве коррекции, с продолжением текущего тренда после отработки рынком «вышедших новостей».

Примеры применения алгоритмов МФ при выходе новостей.

1. Реакция «рынка» на новости = мощный импульс в форме Собаки баскервилей Элдера/Masterforex-V.

Пример — 29.06.2006 на новостях о процентной ставке в США — разворот тренда на д1.

Для сторонников фундаментального анализа напоминаю, 29.06.2006 была повышена процентная ставка в США.

Американский доллар, вместо стремительного укрепления (по «основополагающим принципам» фундаментального анализа и экономической науки) . рухнул.

Рис. 1.2.13. Реакция «рынка» на новости = мощный импульс в форме Собаки баскервилей Элдера/Masterforex-V.

Рис. 1.2.14. Реакция «рынка» на новости = мощный импульс в форме Собаки баскервилей Элдера/Masterforex-V.

2. Реакция «рынка» на новости = последняя подволна импульса с последующим разворотом:

  • КРАТКОсрочки и коррекцией СРЕДНЕсрочки (как на примере 1.04.2005г., отработка волны коррекционной В и бычий тренд следующие 3 недели по отработке ужасающих новостей по экономике США);
  • СРЕДНЕсрочки (пробития основания волны н4).

Рис. 1.2.15. Реакция «рынка» на новости = последняя подволна импульса с последующим разворотом.

Рис. 1.2.16. Реакция «рынка» на новости = последняя подволна импульса с последующим разворотом.

отработка новостей = последняя подволна м5/15 (С) волны А н4;

  • пробитие основания (для слушателей Академии критерии закрытия баев через новые инструменты МФ значительно выше) = окончание волны А н4;
  • поход вниз ("момент истины" н4) = волне В н4 (состоящей из коррекционной модели а-в-с м30/н1) ;
  • не пробитие основания н4 + разворот вверх = волне С н4;
  • для ДОЛГОсрочного тренда все бычье движение = коррекция В д1.

3. Реакция «рынка» на новости = коррекция тренда . с продолжением текущего тренда после отработки рынком «вышедших новостей».

Примеры см. в главе 19 книги 2 МФ Правила работы трейдера на новостях торговой системы, в том числе, пример повышения процентной ставки банком Англии 10.05.2007г. на 0.25%.

GBPUSD отработал коррекцию (50 п) и рухнул далее вниз по текущему медвежьему СРЕДНЕсрочному тренду против всех догм и «основополагающих принципов экономической науки» (Демарк).

Рис. 1.2.17. Реакция «рынка» на новости = коррекция тренда . с продолжением текущего тренда после отработки рынком «вышедших новостей».

Роль новостей на управляемом рынке Форекс:

  • новости — повод для отработки импульса или коррекции одного из 8-ми ТФ;
  • каждое движение на Форексе закономерно, соответственно, просчитывается и складывается воедино в режиме онлайн через новый технический и волновой анализ Masterforex-V;
  • случайно или нет «рынок» Форекс плетет «кружева» котировок валют, в которых каждое движение логично и малый ТФ является отработкой (в том числе через новости) волн, подволн, уровней Фибоначчи, Мюррея, ордеров биржевого и небиржевого рынка Форекс более крупных ТФ;
  • это случайное ежедневное совпадение баланса спроса и предложения участников «рынка» или алгоритм всемирной надбанковской и надбиржевой компьютерной программы на управляемом рынке Форекс.

Все это будет рассмотрено в следующей главе книги.

Как трейдеру всегда «идти за рынком» после выхода новостей.

1. Разрешите самостоятельно неразгаданную загадку классиков волнового анализа трейдинга:

  • как определить волновой уровень текущей волны (м1 . м5. м15. н1. н4) в режиме онлайн;
  • как определить окончание текущей волны и начало волны в противоположную сторону (соответственно, ее волновой уровень);
  • далее — выход на классические модели импульса и коррекции (см. 11 класс Школы обучения форексу начинающих трейдеров при Академии Masterforex-V), заложенные в настройках компьютерной программы Организатора «рынка» Форекс.

2. Складывайте волны, четко зная:

  • критерии отличия импульса от коррекции;
  • волновой уровень коррекции/импульса (неразгаданная загадка классиков, разрешенная в ТС МФ);
  • отработку подволн на более мелком ТФ перед выходом новостей и после их выхода.

3. На основе указанного выше алгоритма МФ определите критические точки разворота или продолжения тренда четко определенного вами ТФ:

  • что будет подтверждением разворота или продолжения тренда при «отработке новостей»;
  • как вы будете рассчитывать уровни сопротивления/поддержки при каждом из 3-х вариантов движения алгоритма;
  • где обязательно ставить стоп (срабатывание стопа — это переход на альтернативный вариант движения СТАРШЕГО ТФ).

4. Какова роль (как подсказки) бинарных закономерностей МФ вне волнового анализа трейдинга:

  • союзников;
  • индексов национальных валют;
  • ордеров биржевого рынка;
  • ордеров «жертв Оанды»;
  • биржевых инструментов (нефть, золото, индексы);
  • классических инструментов технического анализа трейдинга — скользящих средних, фракталов, АО, уровней Фибоначчи, Мюррея, Демарка;
  • новых инструментов технического анализа трейдинга — МСФ, ФЗР, пивотов МФ, НК МФ, Собаки баскервилей Элдера/МФ, МФ зоны, ловушки профи Ларри Вильямса/МФ, волновых уровней МФ, 8-ми экранов, синтеза ТФ и т.д.

5. Методика МФ поиска полезной информации в аналитических обзорах.

6. Подсказки для самостоятельного выхода на алгоритм Masterforex-V работы на новостях — см. Уровень Академии Masterforex-V по фундаментальному анализу (ФА) — перечень вопросов и материалов, изучаемых в Академии (никем из специалистов ФА не изучаемых в мире, кроме Академии Masterforex-V) — см. 12 открытий МФ в области фундаментального анализа рынка.

Когда вы выйдете на этот алгоритм МФ, аксиомы Форекса откроются с совершенно иной стороны:

Калькулятор волатильности Форекс

Волатильность — это термин, который используется для обозначения колебаний торговых цен в течение определенного времени. Считается, что чем шире диапазон колебаний цен, тем выше волатильность. Например, ценная бумага с последовательностью цен при закрытии 5, 20, 13, 7 и 17 гораздо более волатильна, чем аналогичная ценная бумага с последовательностью цен при закрытии 7, 9, 6, 8 и 10. Ценные бумаги с повышенной волатильностью считаются более рискованными, поскольку предполагается, что движение цен на них — вверх или вниз — будет более значительным по сравнению с показателями аналогичных, но менее волатильных ценных бумаг. Волатильность пары измеряется путем вычисления среднеквадратического отклонения доходностей. Среднеквадратическое отклонение показывает, как сильно значения отклоняются от средней величины (среднего).

Важность волатильности для трейдеров

Каждому трейдеру важно иметь представление о волатильности ценной бумаги, поскольку для определенных стратегий и психологических моделей подходят разные уровни волатильности. Например, трейдеру на рынке Форекс, желающему обеспечить стабильный рост своего капитала, не принимая при этом большого риска, можно посоветовать выбрать валютную пару с более низкой волатильностью. С другой стороны, трейдеру, готовому рисковать, подойдет валютная пара с повышенной волатильностью, позволяющая заработать на более существенной разнице в ценах, которая характерна для волатильной пары. Данные, предоставляемые нашим инструментом, позволяют определить наиболее волатильные валютные пары, а также узнать дни и часы недели, когда наблюдается самая высокая и самая низкая волатильность конкретных пар. Это дает возможность оптимизировать стратегию торговли.

Что влияет на волатильность валютных пар?

Экономические и (или) рыночные события, такие как изменение процентной ставки в стране или падение цен на сырьевые товары, нередко становятся источником волатильности на рынке Форекс. Уровень волатильности обусловлен различными параметрами валют и соответствующих экономик. Пара валют, одна из которых принадлежит стране преимущественно с сырьевой экономикой, а другая — стране, экономика которой основана на услугах, как правило, отличается повышенной волатильностью из-за глубоких внутренних различий в экономических факторах каждой из стран. Кроме того, разница в уровнях процентных ставок приводит к повышению волатильности валютной пары по сравнению с парами, представляющими страны с близкими ставками. И наконец, валютные кроссы (пары, не включающие в себя доллар США) и «экзотические» кроссы (пары, которые включают неосновную валюту), скорее всего, также будут иметь более высокую волатильность и более существенные спреды между ценами спроса и предложения. К дополнительным факторам волатильности относятся инфляция, объем государственного долга и дефицит счета текущих операций. Политическая и экономическая стабильность в стране, валюта которой торгуется, также оказывает влияние на волатильность на рынке Форекс. Кроме того, валюты, не подпадающие под регулирование со стороны центрального банка (например, Bitcoin и другие криптовалюты), характеризуются более высокой волатильностью, поскольку носят спекулятивный характер.

Как использовать калькулятор волатильности Форекс?

В верхней части страницы выберите количество недель для расчета волатильности валютной пары. Обратите внимание: чем продолжительнее выбранный период, тем ниже будет волатильность по сравнению с более короткими и более волатильными периодами. После отображения данных нажмите на валютную пару, чтобы увидеть ее среднюю волатильность по дням, по часам, а также разбивку волатильности пары по дням недели.

Преимущества и риски рынка ForEx (Форекс)

Международный валютный рынок ForEx (Форекс) сильно отличается от других финансовых рынков. Перед торговлей на рынке Форекс стоит усвоить эти отличительные черты.

На территории СНГ торговля на рынке ForEx давно уже рекламируется вовсю. Определенная часть народа верит рекламе, идет на бесплатные обучающие семинары Форекс и теряет там деньги. Другая часть из тех, кто все-таки решил заработать на рынке ForEx, сначала поймет все нюансы торговли на этом динамичном и специфическом рынке. Несмотря на то, что врядли можно описать и учесть все детали рынка Форекс в одной статье, здесь мы поведаем о специфических характеристиках рынка ForEx, которые отличают его от всех других финансовых рынков (фондового, товарного, и т.д.). Каждому человеку, который планирует торговать на международном валютном рынке необходимо понимать все преимущества и риски ранка Форекс.

Преимущества рынка ForEx

Популярность валютного рынка Форекс в Украине во всем мире объясняется различными причинами, из которых стоит выделить:

  • предоставление финансового плеча (рычага)
  • круглосуточные торги
  • простота в выборе инструмента и анализе

Финансовое плечо на рынке Форекс

Несомненно, главное преимущество рынка ForEx — плечо. Несмотря на то, что на фондовом, товарном, или любом другом финансовом рынке брокерские конторы тоже могут предоставить плечо, оно не сравнится с плечом на рынке валюты. Брокерские дома могут предоставить 100-кратное плечо, что позволяет частному трейдеру контролировать в обороте 100000, инвестировав всего 1000.

Имея на своем счету такие огромные суммы, можно получать большую прибыль от даже самых незаметных колебаний курсов валют. Но стоит помнить, что котировки могут изменяться не в вашу пользу, что повлечет такие же большие потери (об этом — ниже). Если брокерский дом не закроет ваш счет по исчерпании ваших реальных вложений, то вы можете остаться в большом долгу перед брокерской конторой. Но, несомненно, возможность срывать бешенные проценты прибыли при сравнительно маленьких вложениях является главным преимуществом рынка Форекс.

ForEx открыт круглосуточно

Т.к. валютный рынок существует везде, а не в конкретном месте, Форекс открыт 24 часа в сутки. При торговле акциями, трейдерам приходится подстраиваться под режим работа биржи. Например, торги на ПФТС проходят по будним дням с 11:00 до 17:00 по Киевскому времени. Но валютный рынок соединен паутиной электронных сетей, и в любой момент времени банки и другие участники рынка выставляют котировки. Сначала суток работают восточные торговые зоны, потом подключается Европа. Когда восток засыпает, просыпается Америка. И так без конца круглые сутки. Именно поэтому на рынке ForEx можно совершить сделку в любое время.

Не стоит забывать, что круглосуточная доступность делает рынок ForEx очень резким и изменчивым (об этом — ниже). Но такая отличительная черта рынка Форекс также делает его удобным для тех, кто ограничен в времени. Например, частные инвесторы, которые днем не имеют возможности торговать могут легко осуществлять сделки дома вечером и ночью. Также, если выходит какая-то существенно важная новость в свет, не надо ждать открытия рынка, а можно сразу отреагировать, купив или продав соответствующий пакет валюты.

На рынке Форекс мало инструментов

В отличие от фондового рынка, товарного, или тем более рынка недвижимости, на валютном рынке ForEx выбирать приходится из очень малого количества инструментов. Например, на рынке недвижимости, количество инструментов трудно посчитать, и оно зависит от местности и постоянно меняется; на фондовом рынке — тысячи акций; на товарно-сырьевом рынке — сотни фьючерсов. А на международном валютном рынке ForEx всего 8 основных инструментов (важно понимать, что каждый инструмент — валютная пара; при сделке совершается покупка одной валюты и продажа другой одновременно [поэтому нет ограничений на краткие продажи]). Эти основные инструменты — следующие валютные пары:

    : Евро к Доллару США (далее просто «Доллар») : Доллар в Японской Йене : Британский Фунт-Стеринг к Доллару : Доллар к Швейцарскому Франку : Доллар к Канадскому Доллару : Австралийский Доллар к Доллару : Новозеландский Доллар к Доллару

Следовательно, не надо выбирать из тысяч инструментов, анализировать отрасли промышленности, следить за новостями каждой компании и проделывать кропотливую аналитическую работу над каждой акцией. Грубо говоря, для понятия всей картины на рынке Форекс можно просто следить за 8-ю государствами (если считать Евросоюз одним большим государством).

Риски на рынке Форекс

Несмотря на все возможные плюсы, как и на любом финансовом рынке, на Форексе есть свои риски. Мы не будем затрагивать тему того, как обезопасить себя от бессмысленной потери денег, будучи ведомым легальными мошенниками на Форексе, а расскажем о рисках, которые касаются непосредственно торгов. Среди главных рисков, о которых надо знать каждому участнику торгов на Форксе, стоит выделить следующие:

  1. огромная скорость реакций и изменчивость
  2. нулевая маржа и потери из-за плеча (рычага)

Изменчивость рынка ForEx

Круглосуточная природа рынка и сравнительно малое количество инструментов делает ForEx очень изменчивым. Важно понимать, что на курсы влияют любые макроэкономические новости стран. А таких новостей много и они общедоступны. И когда любая такая новость выходит в свет, трейдеры быстро реагируют. Если прибавить тот факт, что валютный рынок доступен 24 часа в сутки, получаем сверх-волатильный рынок. Поэтому, на рынке Форекс надо реагировать быстро и держать активы в полном контроле.

✴️Рынок Форекс 20.06.19 — Расширенная версия для Клуб Трейдеров

В долг играть никто не даст

В статье про легальные обманы на рынке Форекс я писал о том, что из-за волновой природы колебаний финансовых инструментов, частный инвестор быстро теряет свои реальные деньги. Как только реальные деньги проиграны, брокерский дом закрывает ваш счет, и не дает проигрывать в долг. Даже если бы курс после этого падения сразу взлетел, и вы бы заработали кучу денег, вам не дадут проигрывать деньги брокера. В теории, такая маржа, т.е. одолженная сумма для торгов, реальна, но на рынке ForEx вам не дадут ее проиграть.

Важно понимать, что значит нулевая маржа. Рассмотрим пример. Если условия:

  1. инвестиции: 1000
  2. плечо: 100 к 1
  3. маржа: 0

Вы купили валюты на 100000. Ваше портфолио в общем растет, и вы прогнозируете рост. На подъеме стоимость портфеля колеблется, и в одном из таких колебаний общая стоимость вашего портфеля уменьшилась на 0,95% (ноль целых, девяносто пять сотых процента). Повторяю, стоимость портфеля растет; портфель на подъеме, и после этого маленького дна заработает вам много денег. НО! При этом микро-падении, вы теряете 950 денег (допустим, 50 денег у вас ушло на все транзакции). Получается, что при нулевой марже (т.е. без возможности играть в долг), ваш брокер автоматически закрывает ваш счет, иначе вы просто начнете проигрывать чужие деньги, т.к. мы уже проиграли вашу 1000. Таким образом, правильно подобрав портфель и ожидая прибыли, вы остались в проигрыше. (На этом в основном и зарабатывают дилинговые центры на территории СНГ.)

Вывод

Перед тем как вступать в торги, необходимо четко знать про все преимущества и риски на рынке Форекс (ForEx). Несмотря на то, что валютный рынок Форекс является очень привлекательным с одной стороны, он также является очень рисковым с другой стороны. Только когда вы понимаете всю специфику торгов на ForEx можно приступать к торгам. Конечно, мы не описали все детали, но очень важно понимать главные риски и преимущества торгов на Форексе, описанные в этой статье.

Лучшие Форекс брокеры 2021: