КОНСЕРВАТИВНЫЙ СЧЕТ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

КОНСЕРВАТИВНЫЙ СЧЕТ ФОРЕКС

Сегодня сложно найти такого человека, который бы ничего не слышал и не знал о форекс. Такая популярность была достигнута благодаря преимуществам глобальной паутины, производить сделки с валютными парами можно из любого места планеты, потому что всюду можно подключиться к беспроводному интернету.

Форекс имеет как положительные, так и отрицательные стороны. Самый существенный недостаток биржи – это значительная волатильность, которая делает прогнозирование валютного рынка крайне сложным особенно для неопытных форекс-инвесторо в. Но для них был придуман новый вариант инвестирования – памм счета. Вкладываясь в этот инструмент, форекс-трейдер доверяет свои капиталы под контроль более профессиональном у форекс-инвестору и получает дивиденды от операций, которые тот осуществляет со счетом.

  • Amarkets.org — выгодные условия торговли на Форекс (подробнее об условиях), реальный доступ к рынку
  • Alpari.ru — только для опытных инвесторов и агрессивных инвестиций
  • Roboforex.com — здесь открыл свой счет для копирования торговых сигналов
  • 5 видеокурсов в одном — по инвестированию в интернет — «Пентаграмма прибыли»

При игре на форекс преобладает несколько стратегий: консервативная, агрессивная и умеренная. Игроки, практикующие консервативный подход в совершении сделок, стараются лишний раз не рисковать, а агрессивные игроки, напротив, ради достижения высоких дивидендов идут на любой риск.

Примерно такая же градация имеет место и для памм счетов.

Что такое консервативные памм счета?

Консервативные памм счета – это счета, управляющие которых практикуют осторожную стратегию игры на форекс. Эта тактика выражается в минимизации риска совершения проигрышной сделки. Такие управляющие никогда не используют в игре все средства депозита, как правило, работает не более 15% имеющихся на счете ресурсов. Поэтому позиции по валютным парам открываются незначительными по объему лотами

Частота заключения операций по консервативному памм счету значительно реже, чем у трейдера, который использует агрессивную тактику игры на форекс. Управляющий консервативным памм счетом не стремится за быстрыми дивидендами, его цель – долгосрочные операции с минимумом риска.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Преимущества консервативного памм счета

Главное достоинство, из-за которого люди вкладываются в памм счета, – это высокая степень надежность. Несмотря на то, что консервативные памм счета не могут похвастаться высокой доходностью, она все равно значительно выше доходности по банковским вкладам.

Средняя доходность консервативного памм счета равна 20-50% в год. Поэтому этот инвестиционный инструмент пользуется большим спросом у людей, которые хранили свои деньги на депозитах. Чтобы определить, к какой категории относится памм счет, стоит изучить историю совершения сделок по нему. Если за время его существования не наблюдается резких скачков и просадок, то это явные признаки консервативного памм счета . Кроме того, многие форекс-брокеры при выборе управляющего предлагают сервис, который поможет отфильтровать управляющих по заданным параметрам.

Недостатки консервативного памм счета

Какой бы выверенной стратегией не руководствовался управляющий, абсолютно все риски на этой бирже исключить нельзя. Именно соотношение этих рисков и размера доходности и является главным недостатком консервативных памм счетов. Инвестор может потерять вложения даже при условии, что он доверял деньги стабильному памм счету и планировал невысокую доходность. А другой инвестор, который доверил свои средства агрессивному управляющему, может получить высокую прибыль. Просчитать риски на этом рынке на 100% просто невозможно, поэтому инвесторы диверсифицируют свой портфель, раскладывая капитал по разным типам счетов. Такая тактика зачастую приносит большие дивиденды, чем доверие всех средств консервативному управляющему.

В какие типы памм счетов вы инвестируете, и какую доходность получаете от этих инвестиций?

Андрей Малахов, профессиональный инвестор, финансовый консультант

Внимание!
Если в вашей жизни есть необходимость:
— изменить свое мышление
— сформировать новое видение будущего, новый взгляд
— принять важное решение
— изменить себя и свои доходы
— получить мотивацию
— поставить цели и достичь их
— получить любые другие изменения, которые как вам кажется, сложно осуществить

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Как работать с рейтингом ПАММ-счетов инвестору

Управление рисками — наука, которую должен освоить любой ПАММ-инвестор. Чтобы оценить уровень безопасности вложений, необходимо изучить множество факторов: общую и среднюю доходность, максимальную просадку, возраст счета и т. д. Для облегчения этих действий у брокеров есть собственные рейтинги ПАММ-счетов. Как с ними работать, разберемся в этой статье на примере компании Альпари.

Как выглядит рейтинг ПАММ-счетов

В компании Альпари рейтинг ПАММ-счетов разделен на два вида. В одном перечне собраны консервативные счета с относительно небольшой прибылью и минимальными рисками. Второй содержит список из агрессивных ПАММов, чья доходность намного выше, но срок жизни таких счетов в среднем не превышает 6 месяцев.

Счета в сбалансированном инвестиционном портфеле обычно распределены следующим образом: на долю консервативных приходится 85-90% капитала, процент агрессивных — 10-15%. Впрочем, в последние можно не инвестировать вовсе.

В компании Альпари список ПАММ-счетов из лучших управляющих в 2022 году выглядит следующим образом.

Слева расположен переключатель между консервативным и агрессивным перечнями. В правой части находится кнопка с настройками. Вы можете самостоятельно выбрать нужные вам показатели, характеризующие деятельность управляющего счетом.

Полный перечень настроек выглядит так.

Если вы не понимаете, что означает какой-либо показатель, нажмите на значок с вопросительным знаком и посмотрите краткое объяснение его сущности.

Рейтинг ПАММ-счетов почти всех брокеров — это перечень всех счетов, отсортированный по параметру прибыльности. Альпари в этом отличается от большинства. Если вы не готовы рисковать, выбирайте управляющих из консервативного списка. Если позволяете себе риск, обратите внимание на перечень агрессивных счетов. Теперь разберемся, как составить собственный рейтинг предпочтений и выбрать из лучших управляющих самых безопасных.

Консервативные счета

Чуть ниже заглавной строки таблицы с рейтингом располагаются поля для фильтрации данных в списке. В рейтинг самых надежных счетов добавим только тех, кто уже перешагнул двухлетний рубеж. Для этого под колонкой «Возраст» выбираем из списка значение «> 1 года», а затем меняем в этом же поле цифру 365 на 730. В рейтинге останутся все счета, которые существуют более двух лет, в том числе и заброшенные или убыточные.

Важным показателем, который отвечает за безопасность инвестиций, является максимальная годовая просадка. Она не должна превышать 25%. Эту цифру мы и укажем в поле фильтра, которое соответствует этому показателю. Теперь остается отсортировать позиции в таблице по убыванию годовой прибыльности. В верхних строчках рейтинга ПАММ-счетов окажутся те, которые соответствуют заданным критериям отбора. В компании Альпари этот список выглядит следующим образом.

Как вы видите по второму столбцу, самым безопасным оказался ПАММ-счет Itera, которому специалисты брокера также присвоили первый номер в рейтинге.

Если вы хотите добавить в портфель умеренные счета, измените процент максимальной годовой просадки на «менее 50» и выберите в списке счета, которые попадают в диапазон между 25 и 50%. Доля таких счетов в портфеле не должна превышать 25-30%. Они считаются более доходными, нежели консервативные, но и риск получения убытка в них также выше.

Агрессивные счета

Агрессивные счета считаются самыми прибыльными. Чтобы выбрать самые интересные и перспективные из общего списка, переключимся на соседнюю вкладку в рейтинге. Выберем из списка снова счета со сроком существования более двух лет. Остальные фильтры снимем и в настройках добавим еще один параметр — средняя доходность счета за один месяц. По этому столбцу и нужно отсортировать данные. Вот, что получится в результате.

Теперь необходимо посмотреть на график доходности и на прибыль, полученную управляющим ПАММ-счета за последний год. Чем плавнее линия на графике, тем безопасней счет. Ее наклон отвечает за колебания доходности. Если она растет плавно, значит у счета нет слишком больших разрывов между прибылью и просадкой.

В рейтинге ПАММ-счетов из агрессивного списка не все счета заслуживают внимания. Например, у счетов 9 и 10 отрицательная доходность за предыдущий год. Их не стоит включать в инвестиционный портфель. У счетов под номерами 2 и 3 слишком маленькая годовая прибыль по отношению к высоким рискам. Счета под номерами 1 и 5-8 можно добавить в свой портфель, однако не следует превышать предельно допустимую долю таких управляющих в общем количестве ПАММ-счетов.

Рейтинг ПАММ-счетов Альпари содержит множество настраиваемых параметров. Вы можете оценить среднюю доходность счета, соотношение риска и прибыльности, процент убыточных дней и т. д. Вы можете самостоятельно выбрать важные для вас параметры и составить собственный список перспективных ПАММ-счетов.

Makaira

This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.

Бренд Альпари:

Alpari Limited, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, is incorporated under registered number 20389 IBC 2022 by the Registrar of International Business Companies, registered by the Financial Services Authority of Saint Vincent and the Grenadines.

Альпари является членом Финансовой комиссии (The Financial Commission) — международной организации, которая занимается разрешением споров в сфере финансовых услуг на международном валютном рынке.

Уведомление о рисках: начиная работать на финансовых рынках, убедитесь, что вы осознаете риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча, и что вы имеете достаточный уровень подготовки.

This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.

Какие лучшие консервативные ПАММ-счета

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Я попробую применить полученные знания на демо-счете, доступном без регистрации

Покажите мне графики валют и как цена на рынке двигается в реальном времени

Я хочу начать копировать сделки профессиональных трейдеров на мой счет

Я готов начать зарабатывать на финансовых рынках и хочу открыть торговый счет

    LiteForex в ВКонтакте

Предупреждение о рисках: Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Контракты на разницу («CFDs») являются сложными финансовыми инструментами, используемыми для маржинальной торговли. Торговля CFD имеет высокий уровень риска, так как кредитное плечо может работать как в Вашу пользу, так и против Вас. Вследствие этого торговля CFD подходит не всем инвесторам из-за высокого риска потери инвестированного капитала. Вы не должны рисковать большими средствами, чем Вы готовы потерять. Перед началом торговли Вы должны убедиться, что Вы понимаете все риски и учитываете их в совокупности с уровнем Вашего опыта при постановке Ваших инвестиционных целей. Перейти к полному документу «Предупреждение о рисках».

Данный веб-сайт является собственностью группы компаний LiteForex.

LiteFinance Global LLC зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины как общество с ограниченной ответственностью под номером 931 LLC 2022. Юридический адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Email:

LiteFinance Global LLC не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Консервативные или агрессивные ПАММ-счета, кого выбрать?

Здравствуйте! На связи Денис. В этой небольшой заметке я хочу рассмотреть вопрос, который поднимался в комментариях к этой статье. А именно, как разделять ПАММ-счета на консервативные, умеренные и агрессивные. Эта статья рассчитана в первую очередь на начинающих инвесторов в ПАММ-счета, более опытные инвесторы, полагаю, поделятся своим опытом в комментариях.

Я приведу один из возможных вариантов деления, и не рекомендую воспринимать его как нечто аксиоматичное.

В самом начале инвестирования в ПАММ-счета я оценивал два параметра: максимальная просадка и средняя ежемесячная доходность счета.

Так к консервативным ПАММ-счетам можно отнести счета с максимальной просадкой до 10-15% и средней ежемесячной доходностью счета до 10%. Доходность инвестора будет составлять ту часть от доходности счета, которая указана в оферте (как правило, 50-60% от доходности счета).

Умеренный ПАММ-счет — максимальная просадка от 15% до 25% и средняя ежемесячная доходность счета от 10% до 20% (хотя 20% это даже много).

Агрессивный ПАММ-счет — максимальная просадка от 25% и выше, средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета 20% и выше.

Где берем эти цифры? Открываем Fastpamm и смотрим:

1. Максимальная просадка, которая была зафиксирована на текущий момент за все время существования ПАММ-счета (1 на картинке). Хотя, касаясь просадок надо учитывать не только максимальную просадку, но и то как часто они случаются. Ведь вполне очевидно, что если просадки будут редкими, но очень глубокими, то счет может вовсе не принести прибыли, при условии, что инвестор попал на такую просадку, с другой стороны просадки могут быть небольшими, но очень частыми и тогда мы получим тот, же самый результат, только он будет заметен не сразу.

2. Средний доход (в данном примере — средний общий недельный доход) за последний год (2 на картинке), умножаем данное число на 4 и получаем среднюю ежемесячную доходность, кстати, в ней уже учтены все просадки за год.

Но это довольно условный подход, так как данной информации может быть недостаточно для определения характера счета.

Есть еще один немаловажный параметр – это загрузка депозита ПАММ-счета.

Для счетов Форекс Тренд и Пантеон Финанс этой информации нет ни на сайтах, ни в Фастпамме.

Самостоятельно оценить данный параметр довольно затруднительно, поэтому лучше обратить внимание на лотность с которой управляющий открывает сделки.

1. В своем личном кабинете (в ФТ или ПФ) выбрать счет, в который вы инвестируете или собираетесь инвестировать, и принять оферту, чтобы иметь доступ к посделочной истории счета;

2. Смотрим посделочную историю ПАММ-счета, обращая внимание на колонку «Объем». Она нам покажет каким лотом управляющий открывает каждую сделку;

3. Отслеживаем изменение лотности, если в независимости от ситуации (прибыль или убыток) управляющий не завышает лотность (т.е. она не выше чем в предыдущих сделках), то все в порядке, если она начинает значительно увеличиваться, особенно в случае просадок, то это значит, что управляющий пренебрег своей торговой системой и начал отыгрываться, а это может плохо закончиться как для счета, так и для инвесторов.

За год инвестирования, для себя, я разделил счета следующим образом (привожу далеко не все счета):

Консервативные ПАММ-счета: Sven, Votfx, Avas, Veronika. Счетов Пантеон Финанс, подходящих для этой группы, я не вижу.

Умеренные ПАММ-счета: Jborn, AlexZhuk, Skilled, Trader, Fenix и некоторые другие.

Агрессивные ПАММ-счета: Kraken, Skalper, Lion, Perseus, Valex, 5000242.

Вы спросите: «А где Klyaksa, Hozyin, Patrik и т.п.?» — я их выделяю в четвертую группу умеренно-агрессивных, хотя найдутся те, кто захотят со мной поспорить и по-своему будут правы. Впрочем, следуя этой логике можно выделить пятую группу счетов –умеренно-консервативную, например Aleksej, Gelios.

Будем считать, что мы разобрались с разделением ПАММ-счетов, теперь встает вопрос о составе портфеля, точнее, о том каким типам счетов, какую долю следует отвести.

Изначально я ориентировался на следующий состав портфеля: консервативные счета получают 50-60% депозита, умеренные – 25-35%, агрессивные 5-10%.

Но вообще каждый инвестор должен определиться какой доход он хочет получить и какой суммой он готов рискнуть. Если вы хотите надежность почти как в банке и не претендуете на сверхдоходность, то тогда Sven, Veronika, Avas, votfx обеспечат вам порядка 50-60% годовых без лишних проблем (хотя это далеко не факт). Хотите больше, то готовьтесь рисковать и хотя бы раз в месяц мониторить свой портфель.

На сегодняшний день в моем портфеле 53% депозита отведено Форекс Тренду из которых, 12% — консервативные счета в виде индекса Platinum2, порядка 18% -умеренные (Jborn, AlexZhuk, Leventa), 13% — умеренно-агрессивные (Klyaksa, Hozyin, Patrik) и 10% — новички из МУР в индексе Prize2.

  • Возраст ПАММ-счета. Чем старше счет, тем лучше. В самом начале инвестиционной практики лучше брать счета с возрастом порядка года, минимум 6 месяцев;
  • Капитал управляющего. Необходимо обращать внимание на его величину и состояние (положительный или отрицательный). Величину капитала управляющего (КУ) надо оценивать по сравнению с величиной капитала инвесторов (КИ), одним словом, чем больше КУ, тем лучше. Инвестировать в счета с отрицательным КУ, в надежде получить всю прибыль, до тех пор, пока КУ не станет больше нуля, довольно рискованно, поскольку весь возможный убыток тоже будут нести инвесторы;
  • Закрытые счета. Если в прошлом есть закрытые счета то это повод насторожиться, поскольку бывает, что история повторяется;
  • Продолжительность торгового периода. Если ТП большой (4 недели и более), то лучше заходить вначале ТП, так хотя бы будет возможность вывести прибыль в ближайший ролловер;
  • Размер просадок. Если размер просадок небольшой (для каждого конкретного счета понятие «небольшая просадка» будет своим) и они более менее одинаковые, то значит, управляющий вовремя режет убытки и не затягивает счет в опасные виражи;
  • Количество прибыльных и убыточных периодов. Понятно что, чем меньше убыточных недель или периодов, тем лучше;
  • Период безубыточности. Чем больше период безубыточности к моменту вашего инвестирования в конкретный счет, тем выше вероятность просадки в ближайшее время;
  • Текущая (плавающая) просадка. Если есть незафиксированная просадка, то лучше подождать и посмотреть во что она выльется. Если речь идет об инвестировании в Galaxy, то здесь ждать бессмысленно, такая просадка это часть торговой системы.

Считаю, что статья написана очень доступно для людей, которые только начали свой путь ПАММ-инвестора. Помню, сразу после того, как Денис прислал мне статью он спросил меня: «Не нужно ли добавить материалы о использовании кредитного плеча управляющим и т.д.» Более опытные инвесторы и так владеют этими знаниями, а вот для начинающего и среднего инвестора информации в данной статье более чем достаточно.

Хочу отметить двусторонность пункта о закрытых счетах управляющего в перечне принципов выбора ПАММ-счетов. На самом деле закрытые счета могут еще и говорить об опыте управляющего, от ошибок никто не застрахован. Поэтому не стоит к этому пункту относиться очень критично, но обращать внимание на него стоит однозначно.

Если говорить о разделении ПАММ-счетов на консервативные, умеренные и агрессивные, то я разделяю почти также. Лично для меня информация о типе ПАММ-счета несет скорее общий характер, так как при расчетах оптимального портфеля главным критерием моей модели является соотношение риска к доходности. Но все равно, если параметр риска (среднеквадратическое отклонение) очень велик, то доля такому ПАММ-счету автоматически ограничивается.

Это связано также с тем фактом, что иногда управляющие меняют свою торговую систему и превращаются из консерваторов в агрессоров и наоборот. А если еще считать что все это деление условное, то почти все ПАММ-счета можно отнести к типу «умеренные». Ярким примером перехода из использования консервативной торговли на умеренную можно считать управляющего Hermes. Если сравнить хотя бы его лотность за прошлый и текущий год, то изменения в ТС сразу станут очевидными.

При этом, управляющий все еще входит в ПАММ-фонд «Консервативный» на площадке Пантеон Финанс. Получается, что кроме того, что ПАММ-индексы и ПАММ-фонды итак сформированы не оптимально, так у них еще и не соблюдается общая «стратегия». Для примера, в ПАММ-фонде «Консервативный» большинство ПАММ-счетов далеко НЕ консервативного характера. Для чего тогда давать название ПАММ-фонду — «Консервативный»? Ну да ладно, я уже немного отвлекся.

Главное, что теперь, благодаря инструкции Дениса вы сможете сами распознать изменения в ТС управляющего и, возможно, даже избежать убытков вовремя выведя средства из ПАММ-счета этого управляющего.

Под конец присоединяюсь к пожеланиям Дениса и желаю Всем успешного инвестирования!

Мой отзыв и опыт инвестирования в ПАММ-счета компании Альпари

Инвестирование в ПАММ-счета – это один из вариантов получения пассивного дохода. В основе этого способа заработка лежат спекуляции, которые совершают трейдеры на рынке форекс, где постоянно происходят изменения курсов валют по отношению друг к другу.

При этом деньгами множества людей управляют опытные трейдеры, а инвестору не нужно обладать особыми знаниями в области финансовых рынков.

Процесс вложений в ПАММ счета можно сравнить с вложениями в паевые инвестиционные фонды, когда деньгами множества людей управляют опытные трейдеры, а инвестору не нужно обладать особыми знаниями в области финансовых рынков.

Отличие заключается в используемых инструментах. Так в ПИФах происходит работа с акциями и облигациями фондового рынка, а в ПАММ счетах используются валютные пары и другие инструменты рынка Forex. Большая часть ПАММ счетов находится под управлением частных трейдеров, но иногда встречаются и управляющие компании.

Что такое ПАММ-счета

ПАММ-счёт – это разновидность управляемого счёта на Форекс, куда множество инвесторов вкладывает средства, а трейдер заключает на этом счету сделки и получает прибыль, которая затем делится между трейдером и всеми инвесторами в определённом соотношении. Причём ПАММ-инвесторы получают прибыль пропорционально размеру своего вклада.

Аббревиатура «ПАММ» – на самом деле русская озвучка английской PAMM (Percent Allocation Management Module) – Модуль управления процентным распределением. Подразумевается именно процентное соотношение средств разных инвесторов на одном торговом счету, и пропорциональное распределение прибыли (или убытка) между ними.

Впервые концепцию ПАММ-счетов ввела компания Альпари в сентябре 2008 года, равно как и само понятие ПАММ, которое, кстати, является их зарегистрированной торговой маркой. Но с тех пор, ПАММы появились и у многих других дилинговых центров, и ПАММом стали называть любой управляемый торговый счёт, где средства трейдера объединяются со средствами множества инвесторов – неважно, на какой площадке он открыт, точно так же, как ксероксом сейчас называют любой копировальный аппарат, несмотря на то, что марка «Xerox» принадлежит только одной определённой компании.

Вложение денег в ПАММ счета можно назвать надежными инвестициями в Интернете в том смысле, что денежные средства всегда находятся на счетах и под контролем инвестора, а не передаются кому-либо (в отличие от многочисленных «инвестиционных предложений», которые пытаются разными способами выманить деньги у пользователей сети Интернет).

Таким образом, инвестор защищен от возможных нечестных или мошеннических действий лиц, которые привлекают деньги под видом доверительного управления на рынке Forex.

Как же работает ПАММ-счёт

Представим себе форекс-трейдера, который зарабатывает 10% прибыли в месяц и располагает капиталом $1 000. Следовательно, его прибыль в первые месяцы составит около $100. Трейдер решает увеличить оборотные средства и размер прибыли, и, открыв ПАММ, может привлекать в него инвесторов.

Допустим, три инвестора (условно назовём их вася, Петя и Таня) решили вложить свой капитал в данный ПАММ-счёт: вася $6 000, Петя $2 000 и Таня $1 000 соотвественно. Их капитал объединяется на ПАММ-счету с капиталом трейдера ($1 000) и общая сумма в распоряжении трейдера составляет уже $1 000 + $6 000 + $2 000 + $1 000 = $10 000. Следовательно, прибыль за первый месяц составит уже не $100, а $1 000.

Итак, трейдер и инвесторы получили прибыль, равную 10% от депозита, и она распределяется между ними пропорционально: трейдер получает $100, вася $600, Петя $200 и Таня $100. Далее, согласно условиям (оферте) данного ПАММ-счёта, вознаграждение трейдера составляет 50% от прибыли инвесторов.

В реальности, у каждого ПАММа свои условия на этот счёт, но, как правило, доля инвестора равна или превышает 50%. Следовательно, трейдер забирает себе половину прибыли каждого инвестора: $300, $100 и $50, и его доход составляет $550, вместо $100 которые он мог бы получить, если бы торговал исключительно своими средствами.

Выгода трейдера очевидна, выгода же инвесторов в том, что им не нужно самостоятельно работать, все торговые решения принимает за них трейдер, а их доход полностью пассивен. Убыток, кстати, также распределяется пропорционально между трейдером и инвестором согласно вложенным ими средствам; разница лишь в том, что в случае убытка вознаграждение трейдеру, естественно, выплачено не будет. Подведение итогов торговли, начисление прибыли инвесторам и вознаграждения трейдеру происходит в конце периода, называемого торговым периодом, а сама процедура носит название ролловер.

Почему стоит инвестировать в ПАММы

По сравнению с хайпами, которые приносят стабильную прибыль, но не предоставляют доказательств торговой деятельности, и уж точно не предоставляют инвестору контроля над торговым счётом, и как следствие подвержены повышенным рискам мошенничества, и по сравнению с другими видами инвестирования в Интернете, ПАММы обладают рядом преимуществ:

  • Трейдер не может снять деньги с торгового счёта, а значит, неторговый риск (практически) исключён. Почему «практически»? Об этом ниже.
  • Трейдер безусловно заинтересован в успехе счёта, так как рискует не только средствами инвесторов, но и своими;
  • Доступны данные о доходности счёта, как правило в виде графика, подтверждённые третьей стороной – дилинговым центром, в котором открыт ПАММ;
  • В отличие от многих частных трейдеров, которые принимают инвестиции только начиная с очень крупных сумм, в большинство ПАММов можно начать инвестировать даже с нескольких десятков долларов (благодаря тому, что на одном счету аккумулируются средства множества инвесторов);
  • Некоторые дилинговые центры и типы ПАММов предлагают механизм ограничения убытков, который находится в распоряжении инвестора, и вы можете дать указание автоматически остановить торговлю и вывести средства, если убыток станет для вас критичным.

Естественно, у ПАММов есть и недостатки, главный из которых заключается в том, что на ПАММах возможна просадка. Тогда как хайпы приносят, чаще всего, стабильную ежедневную прибыль, ПАММ-счёт способен уйти в «просадку», и расчитывать на него как на источник ежемесячного дохода, пожалуй, не стоит. Давайте подробней рассмотрим риски, присущие инвестированию в ПАММы.

Риски инвестиций в PAMM

Риски в Интернет-инвестировании делятся на два типа: торговые (связанные с тем, что трейдер потерпит убытки в торговле, а вместе с ним и инвесторы) и неторговые (если деньги инвесторов третьи лица присваивают мошенническим путём).

Торговый риск

Торговый риск в ПАММ-счетах очевиден: вот трейдер, вот рынок, вот торговля. Если торговая стратегия трейдера окажется не в состоянии справиться с определёнными условиями рынка, он и его инвесторы потеряют деньги. Застраховаться от этого на 100%, инвестируя в ПАММы, практически невозможно, но существует несколько способов снижения этого риска.

1. Старайтесь выбирать трейдеров с приличным опытом работы

Или, по крайней мере, не вкладывайте все средства исключительно в «новичков». Существует, конечно, определённая стратегия ПАММ-инвестирования, основанная на том, что вновь открытые ПАММы будут использовать как можно более агрессивные методы торговли, чтобы попасть на первые места рейтинга и завоевать как можно больше инвесторов.

Прибыль ПАММ-счёта в первые недели его существования иногда может составлять до 600% и более. Это явление получило название «периода раскрутки» счёта. Такая огромная прибыль достигается очень рискованными способами – как правило, увеличением загрузки депозита, вплоть до использования более 100% депозита в качестве маржинального обеспечения сделок (когда используется первоначальный депозит да плюс еще и текущая прибыль по открытым сделкам, для заключения новых сделок).

Не всем управляющим удаётся «раскрутить» счёт с первой попытки. У многих из них в «чулане» пылится несколько ПАММ-счетов, слитых в процессе раскрутки, пока наконец им удаётся раскрутить до баснословной прибыли один из них, с которым они и продолжают работу. После «раскрутки» и первоначального набора инвестиций, стратегия трейдера приходит в нормальное русло и дальше часто движется в плавном темпе.

Естественно, вышеизложенная инвест-стратегия не может использоваться как метод снижения торгового риска. Вместо этого, я советую выбирать трейдеров с опытом работы более года. Рекомендация эта основана на том, что в теории, почти любая торговая стратегия хотя бы раз в год имеет убыточный период (и если он продолжается более трёх месяцев, то вряд ли в такую стратегию стоит инвестировать).

Таким образом, если трейдер показывает стабильную прибыль в течение всего лишь полугода, это вполне может означать, что он ещё не столкнулся со своим «убыточным» периодом и его стратегия не прошла «боевое крещение». Если же трейдер торгует более года и при этом просадки на его счёте приемлемы, можно сказать, что торговые риски при инвестировании в такого трейдера гораздо меньше, чем при инвестировании в «новичка».

2. Старайтесь выбирать трейдеров с разумными просадками

В идеале, этот принцип должен использоваться в сочетании с предыдущим. Понятное дело – когда вы видите, как ваш депозит тает до такой степени, что от него остаётся лишь половина (т.е. просадка счёта достигла 50%), переживание за свои «кровные» сводит на нет все преимущества инвестирования перед самостоятельной торговлей, как более спокойного занятия.

Естественно, трейдер может в следующий же торговый период выкарабкаться из просадки даже более 50% и продолжить наращивать депозит. Но не все инвесторы такое выдерживают, и часто выводят депозит (точнее, его остатки) на самом дне просадки, уже не надеясь на благополучный исход.

Так что, прежде чем инвестировать в трейдера – убедитесь не только в том, что за его плечами продолжительная торговая история, а и в том, что за эту историю он не допускал просадок больше, чем вы можете ему позволить.

Но здесь есть один нюанс. Иногда попадаются счета вообще без просадок – практически с идеально гладким графиком торговли. Такой график чаще всего означает использование стратегий Мартингейла или усреднения убытков, а это в большинстве случаев подразумевает, что загрузка депозита – процент инвесторских средств, подвергаемых риску – может вырастать до неприемлемых значений, особенно на рынке с сильным трендом.

Не волнуйтесь, если вы пока не поняли, что это означает – подробнее об этих стратегиях я расскажу ниже. Но мартин и усреднение – не самое худшее, о чём может сигнализировать такой «гладкий» график. Трейдер может просто «пересиживать» убытки, не ограничивая их вообще никакими стоп-приказами, и просто-напросто надеясь, что рано или поздно цена развернётся в нужную сторону и дойдёт обратно до уровня сделки, после чего ее можно будет закрыть с небольшим плюсом.

Рынок, как правило, такого не прощает, и рано или поздно такой трейдер потеряет весь свой и ваш депозит. Поэтому не следует радоваться, если вы обнаружили ПАММ с таким графиком – поинтересуйтесь стратегией трейдера на форуме соответствующего дилингового центра, и делайте выводы.

Лично я для себя считаю приемлемым инвестирование в ПАММы с просадками до 30%, из которых трейдер выходил достаточно быстро (в течение 1-2 недель). При условии, конечно, что ПАММ существует довольно долго и такая просадка была максимальной за всю историю его существования.

3. Загрузка депозита наряду с просадкой

Это один из важнейших показателей агрессивности трейдера. Загрузка – это процент всего совокупного капитала инвесторов, используемый трейдером как залог по открытым сделкам. Предположим, общий капитал ПАММ-счёта = $1 000 000, и трейдер заключил сделку на $100 000 (то есть на 10% от депозита), купив GBPUSD (британский фунт за доллары США).

Дальше события зависят от того, как ведёт себя курс фунта на международной валютной бирже. Если фунт вырос по отношению к доллару, и прибыль по открытым сделкам составляет, скажем, $50 000, то загрузка депозита уменьшится вдвое, так как её часть может быть покрыта за счёт прибыли. Если же наоборот, курс фунта стерлингов упадёт, и убыток по открытым сделкам составит $20 000, то загрузка депозита станет 12% ($100 000 залога + $20 000 убытка по открытой сделке).

Размер загрузки депозита имеет несколько последствий. Чем меньше загрузка, тем меньше прибыли и убытка приносят открытые сделки. С другой стороны, тем больше пространства для манёвра остаётся в руках трейдера – например, на свободные средства он может заключать дополнительные хеджирующие сделки, чтобы снижать риск и т. д., выдерживать более сильные колебания рынка против своей позиции.

Для разных торговых стратегий считается приемлемым разный уровень загрузки депозита. Например, консервативные (наименее рискованные) трейдеры стараются использовать в работе не более 5% от депозита. Использование от 5% до 25% депозита для мажинального обеспечения сделок характерно для умеренных трейдеров. Ну а у агрессвных, наиболее рискованных трейдеров загрузка депозита может иногда превышать и 50%, причём такая картина может наблюдаться постоянно.

И последний, грустный момент – не все ПАММ-площадки дают подробную информацию о загрузке депозита. В прямой форме эту информацию предоставляет только Альпари.

4. Предыдущие счета трейдера

Многие площадки позволяют по нику трейдера найти его предыдущие ПАММ-счета. Как правило, большинство из них оказываются слитыми, закрытыми, или далеко не такими успешными, как тот счёт, который вы нашли в топе рейтинга. Чем больше у управляющего слитых счетов в прошлом – тем меньше у него соотношение «прибыльные / слитые счета». И это также позволяет сделать определённые выводы.

5. Используйте механизмы ограничения убытков

В ПАММах Альпари есть механизм, позволяющий инвестору зафиксировать приемлемый для него уровень риска. Работает этот механизм так: прдположим, вы инвестируете в ПАММ, текущая доходность которого 150%. То есть, с момента начала работы ПАММ-счёта трейдер уже заработал +50% к общему капиталу. Вы вносите средства, и ставите ограничение убытков на уровне 120%.

Если вдруг окажется что трейдер потеряет последние заработанные 30%, система автоматически подаст заявку на вывод ваших средств из данного счёта. Заявка будет исполнена не мгновенно, а в ближайший ролловер, который на ПАММ-счетах Альпари происходит, как минимум, раз в сутки – таким образом, до срабатывания ограничения возможно еще небольшое дальнейшее проскальзывание, но на данный момент, это самый эффективный и гибкий инструмент ограничения убытков на ПАММ-площадках, который мне известен.

Альпари также предоставляет возможность ограничения убытков не только по доходности счёта (расчитать которую по отношению к конкретно вашим вложениям может быть довольно непросто, если только вы не вкладывались с самого начала работы счёта) – но и по так называемой «цене пая». Приведу пример.

Допустим, вы вкладываете $1 000 в ПАММ-счёт, который на данный момент находится на том же уровне доходности 150%. Вы хотите рисковать не более чем 30% от своих средств – общий капитал счёта вас не волнует. Вы хотите потерять не более $300.

Установка ограничения убытков на уровне 120%, в этом случае, некорректна, так как она исходит из общего капитала счёта, который уже равен 150% от изначального, в то время как ваше вложение в этот же момент составляет всё ещё 100% от того, что вложили именно вы.

Итак, общий счёт падает до уровня «120% доходности», теряя 1/5 капитала счёта, то есть на самом деле, 20% общих средств. Убыток распределяется между всеми инвесторами пропорционально, то есть, 20% теряете и вы. А для вас это $200 а не $300, следовательно, счёт для вас закроется по стопу слишком рано.

Но вы можете использовать для установки ограничения такое понятие, как «цена пая». В тот момент, когда вы входите в ПАММ, вы приобретаете определённое количество «паёв» данного счёта. Далее, с ростом прибыли на счёте, цена пая растёт, а при убытках, соответственно, падает. Выход из ПАММ-счёта представляет собой обратную операцию – продажу ваших паёв по текущей цене.

Следовательно, вы можете запомнить цену пая, которая была на момент вашего входа, и выставить ограничение при падении её на 30%. В примере выше, если предположить, что цена пая в момент вашего входа составляет $150, то вы выставляете ограничение на уровне цены пая $105 (так как $150 – ($150 * 30%) = $150 – $45 = $105).

6. Вкладывайте средства в разные ПАММы

Last but not least: в случае с ПАММами, как и с любыми другими инструментами инвестирования, действует правило диверсификации. Старайтесь распределить свои средства между разными управляющими, разными торговыми стратегиями и уровнями риска, разными валютами, разными ПАММ-площадками. Тогда, в случае слива одного из ПАММов, прибыль по остальным вскоре погасит (или сразу же перекроет) ваши убытки. Тем, кто хочет подробней узнать о различных видах диверсификации, рекомендую статью Виды диверсификации.

Неторговый риск

Принято считать, что при инвестировании в ПАММы риск мошенничества со стороны трейдера отсутствует. Но так считают не все. Некоторые полагают, что недобросовестные дилинговые центры «помогают» сливаться наиболее успешным управляющим, на счетах которых собрано уже наибольшее количество инвесторских средств, а иногда такой слив является даже предметом заговора между ДЦ и управляющим.

Таким образом, сделки управляющего в период «слива» на рынок не выводятся, статистика загрузки депозита подделывается (благо, это во власти ДЦ), декларируются огромные убытки, а на самом деле деньги не уходят контрагентам по сделкам на бирже, а присваиваются дилинговым центром, и управляющий получает свою долю.

Лично мне в такое верится с трудом, и я склонен списывать подобные подозрения скорее на паранойю. Тем не менее, такие мнения (обычно со стороны инвесторов, которые не вовремя вышли на просадке) всплывают время от времени на различных форумах, посвященных тому или иному раскрученному и затем слитому ПАММ-счёту. Пример. Лично я этот риск в расчёт не принимаю, так как процент случаев полного слива среди тех управляющих, которых я выбираю (от года торговли) мизерный, а в остальном любые адекватные просадки отдельных счетов я выравниваю путем диверсификации и распределения средств.

Виды ПАММ-счетов

Некоторые площадки предоставляют доверительное управление по схеме LAMM, помимо PAMM. Здесь следует подробней остановиться на их отличии.

PAMM (percent allocation management module, модуль управления процентным распределением) – технология, когда ваши средства (совместно со средствами многих инвесторов) размещаются на общем счету, управляемом трейдером.

LAMM (lot allocation management module, модуль управления распределением лотов) – технология, когда ваши средства размещаются на вашем счету, а сделки копируются с мастер-счёта трейдера пропорциональным лотом.

Разница между этими типами счетов существенна. Рассмотрим ситуацию с ПАММ счётом, в котором есть средства трейдера и троих инвесторов, в сумме $10 000. Вы – один из инвесторов, и ваша доля в ПАММ-счёте составляет $1 000. Трейдер открывает сделку на $2 500. При этом загрузка депозита составляет 25%.

В этот момент один из крупных инвесторов выводит свои средства в размере $5 000, и в распоряжении трейдера остаётся только $5 000, из которых половина уже заняты в открытой сделке! Таким образом загрузка депозита, а следовательно, и риск трейдера и оставшихся инвесторов, увеличивается вдвое – до 50%. Трейдер вынужден постоянно следить за действиями инвесторов и корректировать открытые сделки, чтобы загрузка депозита оставалась в соответствии с капиталом счёта.

Если же вы присоединяетесь к ЛАММ-счёту, то открываете свой собственный торговый счёт на $1 000, и так же поступают все остальные инвесторы. Эти инвесторские счета независимы от мастер-счёта трейдера, а действия инвесторов со своими счетами, в свою очередь, никак не сказываются на счёте трейдера. Таким образом, загрузка депозита всегда остаётся под контролем трейдера.

Предположим, счёт трейдера составляет $10 000 и трейдер открывает сделку объёмом $2 500. Она копируется на ваш инвесторский счёт пропорциональным лотом – на вашем счету будет открыта сделка объёмом $250, так как ваш счёт в 10 раз меньше трейдерского. На счетах остальных инвесторов также будут открыты пропорциональные сделки. При этом, остальные инвесторы могут вводить и выводить средства со своих счетов как угодно – на мастер-счету трейдера, и на вашем тоже, это никак не отразится.

Одна из замечательных особенностей ЛАММ-счетов состоит в том, что вы можете самостоятельно корректировать или даже отменять сделки трейдера, или же торговать параллельно с ним на вашем инвест-счету – трейдер этого не узнает, так как ему безразлично, что творится на счетах инвесторов, он несёт ответственность только за сделки, открытые «по его команде».

Разумеется, вмешиваться в торговлю трейдера на ЛАММ-счету стоит только тем, сам кто хорошо разбирается в торговле; но принципиально, это означает, что в руках инвестора находится идеальный механизм ограничения убытков – в любой момент инвестор может закрыть все сделки открытые трейдером, и отсоединить свой ЛАММ-счёт от мастер-счёта трейдера, зафиксировав убыток (или прибыль).

На ЛАММ-счетах система также следит за тем, чтобы трейдеру было автоматически выплачено оговоренное офертой вознаграждение в случае успешной торговли.

Оценка управляемого счёта

Прежде чем инвестировать в ПАММ- или ЛАММ-счёт, инвестору необходимо знать важную информацию о нём. Некоторых параметров счёта мы уже коснулись выше, но вкратце я перечислю их снова:

  • Возраст управляемого счёта;
  • Максимальная просадка за всё время существования;
  • Средняя и максимальная загрузка депозита;
  • Средняя доходность для инвестора;
  • История трейдера (соотношение слитых и прибыльных счетов);
  • Тип торговли (автоматическая или ручная).

По соотношению некоторых из этих параметров, ПАММ-счета делятся на агрессивные (наиболее рисковые), умеренные, и консервативные (наименее рисковые). Перед тем, как входить в ПАММ-счёт, нужно понять, к какой категории он относится. Вот некоторые критерии, по которым можно об этом судить:

  • Агрессивный счёт отличают следующие признаки: загрузка депозита 40% и выше; максимальная просадка 50% и выше; средняя ежемесячная доходность 10% и выше;
  • Умеренный счёт отличают следующие признаки: загрузка депозита от 15% до 40%; максимальная просадка от 25% до 50%; средняя ежемесячная доходность от 5% до 10%;
  • Консервативный счёт имеет такие параметры: загрузка депозита до 15%; максимальная просадка до 25%; средняя ежемесячная доходность до 5%.

Кроме этих критериев, о риске данного счёта может говорить используемая торговая стратегия. Как правило, на каждой ПАММ-площадке есть форум, и каждый ПАММ-трейдер при открытии управляемого счёта создаёт ветку на форуме, где описывает свою торговую стратегию и декларирует тип счёта (консервативный, умеренный, или агрессивный). Но мы с вами как инвесторы пойдём дальше и научимся, не доверяя на 100% заявлению трейдера, различать некоторые распространённые торговые стратегии, просто глядя на график торговли.

Мартингейл

Это очень популярная торговая стратегия, корни которой уходят в попытки азартных игроков нащупать способ прибыльной игры в рулетку. Заключается она в том, что по каким-то сигналам (а иногда даже просто наобум) открывается торговая сделка, и через некоторое время она закрывается с прибылью либо убытком. Если сделка была убыточна, тут же открывается сделка в противоположном направлении.

Например, если первая сделка была на покупку актива, и цена пошла вниз и принесла убыток, то следующая сделка открывается на продажу того же актива в расчёте, что цена продолжит двигаться вниз. Риск данной стратегии заключается в том, что сделка «переворачивается» увеличенным лотом (как правило, удвоенным, но бывают варианты), и таким образом, её потенциал прибыли или убытка становится вдвое выше. Закрывается вторая сделка, как только она едва перекроет убыток первой.

Если же вторая сделка также была убыточной – противоположно ей открывается третья, при этом загрузка депозита снова удваивается. В силу прогрессирующей загрузки депозита, первая же удачная сделка в серии сможет перекрыть убыток всех предыдущих. Но в этом же – и колоссальный недостаток данной стратегии.

Рано или поздно на рынке наступает момент (для Мартингейла в чистом виде, это, как правило, продолжительный флэт), когда серия убыточных сделок приводит к почти полной загрузке депозита, и небольшое движение цены вызывает margin call (полное уничтожение депозита).

«Сестрой» мартина является стратегия усреднения убыточных позиций. В случае усреднения, убыточная позиция не закрывается и не переворачивается – наоборот, открывается дополнительная позиция в том же направлении, в расчёте как раз на то, что цена «развернётся», и вторая позиция начнёт приносить прибыль, пока первая остаётся в убытке. Как только цена преодолеет среднюю точку между двумя позициями, т.е. прибыль превысит убыток, обе позиции закроются.

Несмотря на кажущуюся «противоположность» этих двух торговых стратегий (мартин ориентирован на длительное импульсное движение, а усреднение – на откаты и флэт), легко обнаружить их общую особенность: обе стратегии в большинстве случаев используют постепенное увеличение торгового лота и загрузки депозита и слабо «понимают» текущий рынок, т.е. не ориентируются на его технический анализ.

Для сглаживания недостатков мартина придумано множество ухищрений – «мягкое» увеличение загрузки депозита (вместо удвоения, загрузка увеличивается в арифметической прогрессии: 0.1, 0.2, 0.3 лота и т. д.), ограничение на количество переворотов, резкий сброс или мягкое уменьшение лота при первой прибыльной сделке в серии, необходимость подтверждения переворота определёнными сигналами, игра с уровнями Stop Loss и Take Profit – стремление трейдеров найти «святой грааль» торговли, независимый от условий рынка, не имеет границ.

Тем не менее, всякий Мартингейл остаётся стратегией с отрицательным матожиданием, а теория вероятности беспощадно находит способы рано или поздно слить любой мартин-счёт. Поэтому будьте осторожны, инвестируя в такие счета. В первую очередь обращайте внимание на то, не превышает ли трейдер допустимую загрузку депозита при любых условиях рынка. Если загрузка остаётся низкой достаточно продолжительное время, возможно, трейдер нашел способ контролировать «жадность» своего мартина.

Скальпинг

«Скальперы» заключают множество мелких сделок небольшим объёмом с целью получить небольшую прибыль (от 5 до 20 пунктов) по каждой из них в течение дня. Большинство скальперов в один момент времени держат только одну открытую позицию, впрочем быстро её закрывают, как только она достигла желаемого уровня прибыли или условия рынка изменились, и сразу же открывают новую.

За счёт этого, их загрузка депозита редко превышает минимальные значения. Но бывают и скальперы, поддерживающие множество открытых позиций одновременно, и такие которые торгуют большим объёмом. В отличие от Мартингейла, которому безразлично, в каком состоянии рынок, скальперы вынуждены пристально следить за состоянием рынка и постоянно корректировать или переворачивать открытые позиции, так как они берут «количеством» мелких прибыльных позиций, а не сложным расчётом точки входа и длительной поддержкой одной прибыльной позиции.

Скальперы гораздо активнее используют теханализ в торговле, так как им важно предсказать, куда именно двинется рынок, и встать в нужном направлении, причём не один раз, а несколько. Вследствие этого график скальпера имеет гораздо более «живой» вид: множество колебаний вверх-вниз часто прослеживается даже в течение одного дня, отчётливо видны серии отдельных убыточных сделок, которые практически никогда мгновенно не выравниваются «одной прибыльной».

Трендовая торговля

Трендовики чётко придерживаются правил «редко, но метко», «trend is your friend», и «режь убытки, позволяй прибыли расти». Они используют множество правил технического и фундаментального анализа и долго выжидают подходящей точки входа в подтверждённый тренд, а открыв сделку, ждут, пока она достигнет максимальной прибыльности, используя трейлинг-стоп (автоматическое «подтягивание» стоп-приказа вслед за ценой, чтобы сделка закрылась не раньше, чем цена явно развернётся в противоположную сторону).

Не ждите от трендовиков частых сделок и ежедневной прибыли, но когда такой трейдер откроет сделку, будьте уверены, что он выжмет её по максимуму. У трендовых трейдеров редко бывают просадки, но тем не менее, иногда рынок играет злую шутку и с ними, и они несколько раз подряд ошибаются при выборе точки входа. Это приводит к достаточно сильной просадке, так как трендовики, как правило, изначально ставят довольно «далёкие» стоп-лоссы, и несколько таких стопов подряд могут серьёзно откатить прибыль назад.

График трендовой стратегии отличается длительными «горизонтальными» периодами бездействия, которые напоминают плато среди горного массива.

Стратегия и тактика ПАММ-инвестирования

Итак, мы разобрались в том, что такое ПАММ-счета, каких видов они бывают, каким рискам подвержены ваши инвестиции в ПАММах, и как эти риски сократить. В заключение давайте познакомимся с некоторыми приёмами, позволяющими держать портфель под контролем, извлекать из него максимум прибыли, и прогнозировать его поведение.

Диверсификация по типу ПАММов

Первое стратегическое решение, которое вам придётся принять, начиная зарабатывать на инвестициях в ПАММы – распределение капитала между несколькими ПАММ-счетами. Наилучший ПАММ портфель включает как консервативные, так и агрессивные и умеренные счета.

Как правило, большую часть портфеля доверяют консервативным инструментам, а меньшую – агрессивным, так как их относительная потенциальная доходность выше, и таким образом имеет шансы сравняться с регулярным, но небольшим доходом от консервативной части портфеля; а в случае убытка по ним, потери будут меньше, чем если бы вы уделили им такую же долю, как и «консервам».

Кроме того, диверсификацию стоит стремиться делать и по валюте, в которой открыты счета: если часть вашего портфеля будет вложена в евро- и рублёвые счета, вы будете более готовы к колебаниям курса доллара. Распределение вложений между несколькими площадками также является своего рода диверсификацией. Например, я держу средства в счетах на двух основных площадках: Alpari и FX-Trend.

На первой в основном потому, что для неё существует масса аналитических инструментов и удобное ограничение убытков, а также доступна подробная информация о каждом счёте, включая загрузку депозита; ну, а на второй просто есть счета которые стабильно прибыльны уже долгое время.

Инвестиционный горизонт

Второе стратегическое решение, которое вы принимаете – это горизонт инвестирования. Проще говоря, это срок, на который вы вкладываете деньги в различные счета. Этот срок определяется, прежде всего, вашим личным финансовым планом, и результатом, который вы ожидаете от всего процесса в целом.

Горизонт может быть краткосрочным (до месяца), среднесрочным (от нескольких месяцев до года) и долгосрочным – на несколько лет. Кроме того, горизонт различных частей портфеля может быть разным. Например, вы среднесрочно инвестируете в агрессивные счета, а полученную прибыль затем распределяете по консервативным долгосрочным инвестициям.

Тактика инвестирования

Стратегически распределив средства между несколькими счетами, грамотный ПАММ-инвестор впоследствии не «забывает» о своём портфеле до конца срока инвестирования, а продолжает уделять ему внимание: регулярный пересмотр портфеля и правильная тактика инвестирования может существенно снизить ваши дальнейшие риски и увеличить прибыль.

Под тактикой я понимаю совокупность приёмов, которые можно использовать для периодического перераспределения средств с целью максимизации дохода всего портфеля в целом: ребалансировка, калибровка по просадке, распределённый вход, и скальпинг. Рассмотрим их.

Периодическая ребалансировка портфеля

Предположим, что вы вложили равные доли (по $1 000) в 6 ПАММов. Через месяц вы оцениваете результаты и видите, что какие-то из них принесли больше прибыли, какие-то – меньше, а какие-то вовсе ушли в просадку. Агрессивные счета со временем могут сравняться по размеру с консервативными, а значит, ваши относительные риски в них также увеличиваются. Поэтому многие инвесторы (и я в том числе) рекомендуют делать периодическое перераспределение средств таким образом, чтобы доли снова и снова оказывались в первоначальном соотношении.

Стратегия распределённого входа

Определив сумму, которую вы готовы инвестировать в конкретный ПАММ, подумайте – имеет ли смысл вводить их в работу все сразу. Если вы располагаете достаточно обширными историческими данными о доходности ПАММа – посмотрите, насколько часто и регулярно он уходит в просадку.

Возможно, имеет смысл разбить капитал на несколько частей и доливать их поочерёдно, как только на счёте наступают характерные просадки – таким образом, вы минимизируете потенциальные убытки от этих просадок (так как в работе находятся не все средства сразу), а на выходе из них вы увеличиваете рабочий капитал за счёт резерва, и таким образом «подталкиваете» маятник обратно в сторону прибыли.

Скальпинг на ПАММ-счетах

Описанная немного выше стратегия скальпирования может применяться не только к бирже. Многие инвесторы любят скальпировать сами ПАММ-счета. Чтобы это делать, необходимо дождаться просадки на управляемом счёте, а также научиться определять моменты, где счёт начинает выход из неё – после чего, инвестор вливает средства, и, как правило, уже за несколько дней ПАММ достигает очередного пика доходности.

В этой точке все средства выводятся из управления. Таким образом, инвестор «отбирает» из истории ПАММ-счёта только самые «лакомые» и прибыльные периоды, а всё остальное время его средства стоят в стороне.

Калибровка по просадке

Разные ПАММ-счета имеют разные максимальные уровни просадки, и чем больше уровень просадки, допущенный управляющим за всю историю существования счёта, тем меньшую долю капитала ему рекомендуется доверять, так как не исключено, что он может допустить такую же просадку и в дальнейшем.

Благотворный эффект калибровки лучше всего продемонстрировать с помощью инструмента pammin, который позволяет распределять капитал между ПАММ-счетами либо поровну, либо с учётом максимальной просадки, которая наблюдалась на каждом счету за всю историю его существования.

Разумеется, огромный недостаток этого метода в том, что предыдущая история трейдера не гарантирует будущих успехов, и трейдер который за год не допускал просадки более 10%, в следующем году может спокойно просесть на все 30%. Поэтому я считаю, что такую калибровку можно выполнять лишь на основе очень объёмных исторических данных – например, нескольких лет. А под этот критерий подходят очень немногие трейдеры.

В начале же пути, неким образом роль калибровки может выполнять стратегическое распределение долей между агрессивными счетами (которые, кстати, как правило и показывают значительные просадки) и консервативными: агрессорам достаётся меньшая часть, а консерваторам- большая. О смысле такого распределения как раз и шла речь немного выше.

Как открыть свой ПАММ-счёт — сверхприбыли на Форекс + доверительное управление средствами и доход за счёт вознаграждения с прибыли инвесторов

Для трейдера, который уже имеет определённый опыт торговли на собственные средства, открытие своих ПАММ-счетов для привлечения средств инвесторов — это хорошая возможность получать доход гораздо больше — в разы, десятки, а если повезёт, и в сотни раз больше, чем он мог бы заработать, торгуя только собственным капиталом.

Для примера можно посмотреть полный рейтинг самого популярного сервиса ПАММ-счетов. Отсортируйте счета по размеру средств, вычтя из которых капитал управляющего, не сложно посчитать его доход от привлечённых вложений ( например, при среднем вознаграждении трейдера — около 30% от прибыли инвесторов).

При этом, стоит учитывать, что управляющие часто открывают по несколько счетов и не обязательно только на одной площадке (вручную торговать на множестве счетов сложно, поэтому арендуют виртуальные сервера и ставят на них торговых роботов или торгуют на одном счёте, а на другие переносят сделки копировщиком в автоматическом режиме).

Средний трейдер-одиночка на свои ПАММ-счета упомянутого выше соответствующего сервиса от брокера «Alpari» (другие площадки менее популярны) в разумные сроки вполне может собрать около 100–300 тыс. долларов инвестиций (лидеры собирают больше — вплоть до нескольких миллионов долларов).

ПАММы с агрессивной торговлей, показывающие крупную доходность, привлекают рисковых инвесторов и за короткий срок могут получать в управление существенный капитал; на консервативных счетах инвесторы прежде всего по разным показателям оценивают стабильность торговли управляющего в долгосроке (полгода, год или более).

Если целенаправленно не работать на результат, а заниматься стандартной своей торговлей, то, в случае её успешности, счёт постепенно начнёт привлекать внимание инвесторов, то есть в любом случае — торговать на ПАММ-счёте с перспективой привлечения капитала инвесторов существенно более привлекательно, чем если трейдер рассчитывает на доход только за счёт своих средств.

Инвесторам. Обратите внимание на статью о вложении средств в ПАММ-счета, в которой в деталях можно ознакомиться с особенностями выбора счетов для вложений.

Сегодня в статье изначально кратко расскажу о ПАММ-счетах в целом (что это за счета и чем отличаются от обычных), а также о процессе распределения средств и доходов на них между управляющим и инвесторами.

После чего рассмотрим необходимые условия, а также — как и на каких площадках можно открывать данные типы счетов.

Кроме этого, хочу обратить внимание на преимущества и недостатки ПАММов для управляющих и коснуться привлечения инвестиций.

Что такое ПАММ-счёт

Управляющий ведёт торговлю и при наличии прибыли, она в автоматическом режиме распределяется между всеми участниками счёта пропорционально вложенным средствам.

Рис. 1. Пример условий инвестирования на одном из популярных ПАММ-счетов в Альпари

Схема распределения средств между управляющим и инвесторами

На рис. 2 представлен простой пример распределения капиталов управляющего и инвестора.

Более сложный пример распределения:

  1. Допустим, на ПАММ-счёте есть капиталуправляющего $10 000 , а также средства 5-ти инвесторов: $30 000 , $12 000 , $5 000 , $1 000 и $100. Общий размер счёта, соответственно, составляет: $58 100 .
  2. Управляющий осуществил торговые операции и получил прибыль по счёту в размере 20%. После этого средства счёта составят: управляющий — 10 000 + 20% = $12 000 ; инвесторы, соответственно: $36 000 , $14 400 , $6 000 , $1 200 , $120.

Трейдер установил следующие вознаграждения:

  • Средства инвестора: от $50; вознаграждение50%
  • От $1 000 ; 30%
  • От $5 000 ; 28%
  • От $10 000 ; 25%
  • От $30 000 ; 20%
  • От $50 000 ; 18%

Наступил момент торгового интервала (фиксация прибыли (при её наличии) и выплата вознаграждения управляющему).

Периодичность интервала на разных площадках может быть разной (в Альпари — это раз в месяц для отдельного инвестора после первого введения средств на счёт).

Кроме того, инвестор может в любой момент вывести часть средств (или полностью закрыть свой инвестиционный вклад в ПАММе) — в этот момент также происходит выплата вознаграждения управляющему с прибыли инвестора (если таковая есть в наличии на момент вывода).

Чем реже вкладчик фиксирует прибыль (конечно, при условии, что счёт будет продолжать расти), тем ему выгоднее; чем чаще вкладчик её фиксирует, тем выгоднее трейдеру, поскольку управляющий при фиксации прибыли инвестором в любом случае её получает, а инвестор частыми фиксациями сокращает свой период реинвестирования.

По прошествии торгового интервала и фиксации прибыли, результаты участников окажутся следующими:

  • Управляющий: своя прибыль ( 12 000 — 10 000 = $2 000 ) + вознаграждения от 5-ти инвесторов (соответственно, (36 000 — 30 000) * 20% = $1 200 ; (14 400 — 12 000) * 25% = $600 ; (6 000 — 5 000) * 28% = $280 ; (1 200 — 1 000) * 30% = $60 ; (120 — 100) * 50% = $10 ) = общая прибыль ( 2 000 + 1 200 + 600 + 280 + 60 + 10 = $4 150 )
  • Прибыль инвесторов, соответственно: $1 200,$600,$280,$60 и $10.

Как открыть свой ПАММ в Альпари

Сначала рассмотрим условия открытия своего ПАММа, а после этого — последовательность шагов для его открытия (на примере наиболее популярной площадки «Alpari», а менее известные компании, но которые также, на мой взгляд, могут быть полезны ( например, для привлечения более широкого круга инвесторов или в том числе для диверсификации рисков), кратко перечислю по тексту позже).

Условия открытия

Детально с торговыми условиями на ПАММ-счетах можно ознакомиться здесь (см. вкладку «Управление»), а в качестве основных можно выделить следующее :

Для управления инвестициями можно открыть следующие счета :

  • Непубличный — минимальный вклад трейдера-управляющего: $100 / 6 тыс. руб (счета «Standard» с исполнением Instant Execution и 35 торговыми инструментами (Forex, металлы (золото, серебро))) и $300–500 (или EUR, или GLD) / 18–30 тыс. руб (в зависимости от типа счёта; счета ECN и Pro. ECN с исполнением Market Execution и 66 разновидностями торговых инструментов (Forex, металлы (золото, серебро), CDF (в том числе криптовалюты)))
  • Публичный — минимальный депозит: $300–500 (или EUR, или GLD) / 18–30 тыс. руб

На любом типе счёта:

  • Плечо составляет до 1:1 000 .
  • В качестве депозита счёта доступны: USD, EUR, GLD, RUB.

Публичные ПАММы отображаются в рейтинге, непубличные, соответственно, — не отображаются и доступны инвестору по специальной ссылке, которую может предоставить управляющий. Данная ссылка может быть одноразовой, ограниченной по времени или бессрочной (в любой момент её можно отключить).

  • Графики доходности публичных ПАММ-счетов в рейтинге обновляются 1 раз в час
  • Для каждого публичного счёта на форуме автоматически создаётся ветка, где управляющий может предоставлять информацию о своей торговле и отвечать на вопросы инвесторов ( кроме этого, публичное общение с инвесторами доступно на соответствующей вкладке ПАММа в рейтинге на основном сайте)

Управляющему самому необходимо следить за корректировкой позиций (подробности здесь) при вводе/выводе средств инвесторами (чтобы обезопасить открытые позиции от внезапного вывода крупным инвестором, в планировщике заявок можно задать более редкую возможность вывода (максимально редко — 1 раз в сутки); расписание ввода средств изменить нельзя — если заявки есть в наличии, пополнения происходят 1 раз в час).

При большом количестве сделок рекомендую использовать скрипт автоматического корректировщика, который можно скачать на форуме брокера.

Чтобы была возможность принимать инвестиции, необходимо пройти процедуру верификации личности. Это можно сделать одним из трёх способов:

  1. Отправить фото необходимого документа, удостоверяющего личность, (например, гражданского или загранпаспорта) в соответствующем разделе личного кабинета. После этого потребуется загрузить фото-селфи с данным документом в руках в развёрнутом виде.
  2. Или верифицировать личность можно через звонок по Skype. Для этого потребуется также загрузить удостоверяющий личность документ в личном кабинете; скачать и заполнить соответствующее заявление и отправить его фото в компанию, указав удобное время для звонка, в процессе которого представитель брокера должен убедиться в достоверности указанных в заявлении данных. Также во время звонка производится фото клиента анфас с документом, удостоверяющим личность, в руках.

Также можно прислать почтовым отправлением заявление для верификации с нотариально заверенной подписью и ксерокопией документа, удостоверяющего личность, фото или скан которого предварительно следует загрузить в личном кабинете.

Данным способом также могут проходить верификацию, помимо физических, и юридические лица (для юр. лиц свой определённый список необходимых документов).

Последовательность открытия ПАММ-счёта

Для открытия соответствующего счёта и начала приёма инвестиций потребуется:

    Зарегистрировать у брокера личный кабинет (страница регистрации) и подтвердить указанный при регистрации e-mail, перейдя по соответствующей ссылке из полученного письма.

Авторизоваться в созданном кабинете (страница входа) и перейти на соответствующую страницу для открытия торгового счёта (см. рис 3).

Рис. 3. Открытие ПАММ-счёта в личном кабинете брокера

После этого на вкладке «Управление средствами инвесторов» выберите необходимый тип счёта, при необходимости, отметив дополнительные настройки (публичный или непубличный ПАММ, стандартный учёт ордеров или неттинговый).

После выбора типа счёта, отметки (при необходимости) настроек и отправки данных нажатием кнопки «Открыть счёт» появится оповещение об успешном создании ПАММа (рис. 4).

Рис. 4. Результат создания счёта и инструкция дальнейших действий

Как отмечено на рис. 4, далее необходимо пополнить баланс открытого ПАММа, зафиксировав капитал управляющего, а также, чтобы для ПАММа была создана ветка на форуме брокера, необходимо произвести на нём регистрацию.

Данные для входа в торговый терминал будут отправлены на регистрационный e-mail.

Пароль инвестора нужен для предоставления вкладчикам доступа к счёту с целью наблюдения ими из MetaTrader за торговлей управляющего в реальном времени ( например, для крупных инвесторов для повышения открытости и взаимодоверия). Телефонный пароль необходим для закрытия сделок по звонку в компанию ( например, если это срочно требуется, а возможности войти в терминал по какой-либо причине нет).

Пополнить и этим же активировать ПАММ-счёт можно на странице «Мои счета → ПАММ-счета» (рис. 5).

Рис. 5. Пополнение баланса и закрепление уставного капитала созданного ПАММ-счёта

  • Без ликвидации счёта, полностью или частично, КУ вывести нельзя.
  • Чем выше размер КУ , тем больше доверие инвесторов. Если это не сверхагрессивная торговля, то негласным стандартом, от которого счёт воспринимается инвесторами «взрослым», является ПАММ с КУ от $3 000 .

Для начала приёма инвестиций у необходимого ПАММ-счёта требуется создать оферту (список условий для вкладчиков):

Настроить расписание планировщика заявок (ролловеры) на вывод средств инвесторами: наиболее часто — это может быть 1 раз в час (24 раза в сутки); наиболее редко — 1 раз в сутки.

Управляющий может настроить уведомления (на e-mail или с помощью SMS) о имеющихся на предстоящий ролловер заявках инвесторов.

Порог приёма заявок по умолчанию составляет 30 минут. То есть, если в планировщике управляющий указал время ролловера, например, на 8:00 (время задаётся по EET ), то, чтобы инвестор мог вывести средства в данный момент, он должен подать заявку не позднее 7:30. В противном случае, заявка будет перенесена на следующий ролловер.

При необходимости, данный порог может быть уменьшен — максимально до 1-ой минуты ( например, для максимального удобства вкладчиков).

Указать размер вознаграждения, которое будет удерживаться в пользу управляющего с получаемой инвесторами прибыли: от 0% до 50%.

Обычно трейдеры указывают данную настройку определёнными ступенями, например:

  • Баланс инвестора то $50 — вознаграждение 50%
  • От $30040%
  • От $50035%
  • От $1 00030%
  • От $10 00025%
  • От $30 00020%
  • От $100 00010%
  • Или другие ступени, на усмотрение управляющего

Можно создавать дополнительные оферты и делать любую из них основной. При этом, если инвестор уже вложил средства, то перейти на другие условия он может только самостоятельно, закрыв свою текущую инвестицию в ПАММ-счёт и вложив средства по вновь установленной оферте.

Преимущества и недостатки торговли на ПАММ-счёте

  • Несомненно, главное преимущество — это возможность многократно увеличить свою стандартную прибыль на Форекс за счёт вознаграждения с доходов привлечённых инвесторов, количество и капитал которых на популярных площадках достигает существенных размеров.
  • На ПАММ-площадках распределение средств автоматизировано, соответственно, нет необходимости общаться с каждым отдельным инвестором. Достаточно показывать прибыльную торговлю, а вкладчики уже самостоятельно могут сделать выбор в рейтинге ПАММ-счетов.

Целесообразно торговать вместо стандартного счёта на ПАММе(ах), поскольку, в случае непривлекательных результатов, значимые инвестиционные средства вряд ли появятся, но управляющий при этом ничего не теряет (кроме, конечно, возможных убытков, которые трейдер также понёс бы и на единоличном счёте).

В свою очередь, если результаты торговли будут привлекательными для вкладчиков, управляющий может постепенно набрать пул инвесторов, вознаграждение с прибыли которых многократно может превышать доходы от торговли только своими средствами.

  • Основное отличие от стандартного счёта — это необходимость следить за вводом/выводом средств инвесторов, чтобы вовремя корректировать объёмы открытых торговых ордеров. Как уже отметил выше, — это можно делать, как вручную ( например, для удобства сократив количество ролловеров до 1-го в сутки), так и автокорректировщиком.
  • Моральный аспект. С одной стороны, каждый инвестор по правилам сервиса должен осознавать риски от инвестиций. С другой стороны, в зависимости от мировоззрения управляющего, торговля общими средствами может налагать на него дополнительную моральную ответственность за чужие средства и бо́льший стресс, что, в целом, может негативно сказываться на результатах торговли.

Как привлекать инвесторов

Некоторые трейдеры на ПАММ-площадках управляют в том числе и инвестициями инвесторов (знакомых, коллег, партнёров), с которыми отдельно заключаются договорённости, но подавляющее большинство управляющих привлечением вкладчиков со стороны не занимаются, поскольку в Альпари, в виду большой популярности брокера и его сервиса ПАММ-счетов, количество вкладчиков достаточно велико, но а торговля в том числе и на менее популярных площадках позволяет привлекать в свои счета ещё более широкий круг вкладчиков.

То есть, гораздо выгоднее заниматься прибыльностью и стабильностью своей торговли, чем поисками вкладчиков, а при наличии результата — инвесторы сами найдут управляющего в рейтинге.

Причём, обратите внимание. Если перейти в полный рейтинг и провести сортировку ПАММов по количеству средств — счета, имеющие значительное количество инвестиционного капитала, не обязательно находятся в текущий момент на высоких позициях.

Это в том числе обусловлено и способом расчёта места в рейтинге — счета, показывающие в крайние ближайшие периоды лучшую торговлю, поднимаются выше и, таким образом, — это позволяет ПАММам часто меняться местами между собой, что также способствует более равномерному распределению инвестиций на площадке по широкому диапазону управляющих.

На главной странице рейтинга (в правом верхнем углу) обратите внимание на кнопку, по нажатии на которую отображается детальная справка, объясняющая расчётные показатели эффективности ПАММ-счёта, которая определяет его место среди остальных счетов управляющих.

Если счета молодые или капитал управляющего не велик, или доходность ПАММа не столь высока, чтобы счёт стал явно интересен инвесторам, или если это высокоагрессивные счета, которые долго вряд ли проживут, то многие трейдеры занимаются рекламой своих счетов на форуме брокера — пишут в своих ветках ПАММов (ветка обновляется и находится наверху, соответственно, заметна вкладчикам).

Явная реклама и «зазывание» к себе более крупных инвесторов скорее оттолкнёт (кроме того, за спам можно получить предупреждение модераторов), но ненавязчивая реклама себя на форуме вполне может привлекать дополнительных вкладчиков. Например, это может быть:

  • Освещение подробностей своей торговли
  • Периодическая публикация статистики результатов ПАММа
  • Публикация каких-либо прогнозов по торгуемым инструментам
  • И прочее

Менее популярные ПАММ-площадки

Альпари предлагает, несомненно, лучший, на мой взгляд, подобный сервис для управляющих и инвесторов (данный брокер также является и первым разработчиком сервиса «ПАММ-счёт»).

Кроме того, будет целесообразным (для диверсификации рисков или для более широкого охвата круга инвесторов) использовать и другие ПАММ-площадки, которые, хоть и менее популярны, но также стали достаточно широко известны. В качестве таких площадок хочу выделить следующие:

  • Сервис стратегических менеджеров от FXTM. Здесь трейдер может добавить свой счёт в рейтинг управляющих, а инвестор может в автоматическом режиме производить копирование торговых сделок на свой счёт. Управляющий получает вознаграждение за прибыльные сделки. — сервис копирования инвесторами стратегий трейдеров с повышенным контролем рисков со стороны вкладчика. Здесь, помимо прочего, управляющий может стать «штатным», чтобы быть включённым в индексы ПАММ-счетов от компании.

Другие компании с ПАММ-площадками можно найти в рейтинге брокеров.

Онлайн ВидеоКурс “Памм Инвестирование”

Здравствуйте, уважаемые форекс трейдеры. Очень часто в комментариях к статьям на нашем форекс портале вы просите рассказать о том как правильно инвестировать в памм счета. Специально для вас я подготовил серию видео уроков, которые вместе составляют курс “Памм инвестирование“. В этот раз я решил не делать какую-то программную оболочку, как у других обучающих курсов, а просто выложить все уроки на одной странице для удобного просмотра без скачивания и регистрации.

Что такое Памм Счет?

Памм счет – это форма доверительного управления, при которой ваши деньги фактически остаются у вас на счету (т.е. риск обмана управляющим отсутствует), но при этом управляющий (опытный трейдер) распоряжается вашими средствами для принятия торговых решений. Естественно не бесплатно. Оплата за управление вашими деньгами – в виде процента от прибыли. Как правило это 20-50% (зависит от конкретного счета). Т.к. взимается процент от прибыли, если прибыли нет – вы ничего не платите. Т.е. памм управляющему выгодно, чтобы ваши деньги приумножались. Подробнее о принципе работы памм счета см. здесь.

Неужели все так просто?

Конечно есть свои подводные камни. Ведь управляющие на паммах – обычные люди, которые тоже ошибаются. И памм счет с высокой доходностью может через какое-то время стать убыточным. Также кто-то из управляющих торгует активно, кто-то наоборот открывает сделки редко, выбирая момент. Есть агрессивные счета с большой доходностью и высокими рисками, а есть и консервативные паммы. Как выбрать памм счет? Как минимизировать риски? Когда входить и выходить из инвестиций? А также о других аспектах инвестирования в паммы мы поговорим в уроках курса “Памм Инвестирование“, которые вы можете просмотреть онлайн ниже.

Conservative trade 1

This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.

Бренд Альпари:

Alpari Limited, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, is incorporated under registered number 20389 IBC 2022 by the Registrar of International Business Companies, registered by the Financial Services Authority of Saint Vincent and the Grenadines.

Альпари является членом Финансовой комиссии (The Financial Commission) — международной организации, которая занимается разрешением споров в сфере финансовых услуг на международном валютном рынке.

Уведомление о рисках: начиная работать на финансовых рынках, убедитесь, что вы осознаете риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча, и что вы имеете достаточный уровень подготовки.

This site is operated techically by AI Accept Solutions Limited (registered at 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London) a subsidiary of Alpari Limited.

Cтоит ли инвестировать в форекс?

Инвестирование на настоящий день считается одним из первостепенных методов получения пассивных доходов, к которым стремятся почти все.

Инвестиции forex – один из альтернативных вариантов инвестиции личных денежных средств.

Инвестиции в форекс представляются, безусловно, основательно доходным предложением, потому что за последнее время Forex захватил статус наиболее доходной и устойчивой биржи. Одним из вариантов пассивного и долгосрочного получения доходов на рынке форекс является инвестиции в форекс доверительное управление или ПАММ-счета. Данный вид инвестиций существует не так давно, но уже успел приобрести достойную популярность как способ вложения и приумножения средств. Одним из совсем новых вариантов является автоматическая торговля или автокопирование сделок.

Памм-счет – понятие, суть инвестирования

ПАММ – счет – это вариант инвестиционного решения для тех, кто желает зарабатывать на Forex, не торгуя собственными силами. ПАММ-счет, или управляемый счет Forex, дает возможность инвестору, разместившему на нем собственные средства, обретать с них значительный доход без прилагаемых усилий. Для этого инвестору не надо осваивать умение вести торговые операции на валютной бирже, а достаточно лишь избрать хороший управляемый счет Forex, и спустя малый промежуток, от нескольких дней до месяца, он уже имеет возможность получить свой первый заработок от вложений. Его размер находится в зависимости от суммы финансовложений в ПАММ-счет и от вида подобранного депозита, который имеет возможность:

  1. Консервативный, где вкладчик может приобрести до 6% ежемесячно от инвестиций при обеспечении его совершенной сохранности.
  2. Агрессивный. При вложении средств в умеренный ПАММ-счет каждомесячная выручка инвестора с Forex имеет возможность быть приумножена до 10- 15% при наличии незначимого риска денежных утрат. Если же вложения совершаются в высоко-агрессивные счета Forex, то на равных условиях с ростом заработка (от 60% и больше в месяц), значительно возрастает и возможность частичной либо совершенной утраты денежных средств.
  3. Умеренный. При вложении средств в умеренный ПАММ-счет каждомесячная выручка инвестора с Forex имеет возможность быть приумножена до 10- 15% при наличии незначимого риска денежных утрат.

Для того чтоб умножить прибыльность инвестиций, вложенных в Forex и убавить возможность утраты средств, инвесторам можно порекомендовать сформировать инвестиционный портфель, состоящий из финансовложений в некоторое количество ПАММ-счетов. Составление инвест-портфеля считается наиболее оптимальным вариантом, способным приносить стабильную прибыль долгий срок. При этом, на часть агрессивных и консервативных счетов Forex обязано приходиться приблизительно по 20% всего капитала. Все прочие средства необходимо положить на депозиты, выделяющиеся умеренными рисками денежных утрат.

Чтоб гарантировать себе большой заработок от торговых операций на Forex, необходим ответственный подход к выбору управляющего ПАММ-счетом, так как от него в наибольшей степени находится в зависимости размер выгоды либо величина понесенных инвестором ущербов.

При подборе кандидатуры управляющего счетом Forex необходимо направить интерес на прибыльность исполняемых им операций, предполагаемый уровень риска, а еще срок управления ПАММ-счетом. Срок не должен иметься менее полгода. Так как инвестора в управляемые счета Forex интересует не лишь размер выгоды, однако и безопасность начального капитала, он также должен оценить величину денежных средств на ПАММ-счете управляющего. Значимая сумма собственных вложений будет достоверной гарантией того, что он не будет рисковать, контролируемым им депозитом.

Плюсы инвестирования в ПАММ счет:

  1. Вероятность безграничного заработка. Превосходством вложений в ПАММ счет является ничем не ограниченная возможность получения дохода. Вы сможете вкладывать в любое количество управляющих любые средства, тем самым максимизируя собственную прибыль.
  2. Маленькая сумма вложений. Доступный размер вложения является для почти всех инвесторов принципиальным и привлекательным превосходством. По сопоставлению с иными видами, ПАММ инвестирование считается самым легкодоступным.
  3. Маленький временной промежуток извлечения прибыли. Срок для вложений определяется самим инвестором.

Для многих временной период, через который инвестор сумеет получить и использовать собственную прибыль считается первостепеннейшим критерием. Вложения в ПАММ счета разрешают получать прибыль спустя неделю с момента инвестиции, это немаловажное превосходство по сопоставлению с иными вариантами инвестирования, так как в основной массе случаев потребуется ожидать не менее нескольких месяцев, чтоб получить первую прибыль.

Как начать инвестировать? Очень просто:

  1. Выбрать компанию-брокера и зарегистрироваться на сайте.
  2. Открыть и пополнить счет любым из удобных способов.
  3. Выбрать управляющего. Для избрания управляющего предоставляются рейтинги ПАММ-счетов.
  4. Перевести средства на ПАММ счет избранного управляющего. После того как средства будут переведены, они в автоматическом режиме начнут принимать участие в торговле управляющего.

Сервисы копирования сделок как вид инвестирования

Новая услуга для извлечения стабильной выгоды на Forex состоит в том, что проф биржевые инвесторы имеют все шансы выступать личными финансистами для начинающих и опытных участников. По правилам ДЦ выступает посредником меж 2-мя единичными трейдерами. Один из них предоставляет вероятность копировать его сделки, если отыскиваются желающие для данного, а второй – копирует сделки на собственный счет в автоматическом режиме, если убежден в компетентности подобранного биржевого игрока.

Достоинства заключены в следующем:

  • отсутствует необходимость иметь торговые познания. Отныне появилась вероятность получать прибыль на Forex, абсолютно не имея трейдерского опыта. Достаточно лишь избрать грамотного трейдера из тех, кто предоставляет собственные услуги в автокопировании, и настроить автосервис для работы;
  • вероятность получать прибыль на уровне профессиональных трейдеров. Непосредственный принцип авто-копирования содержится в том, что сделки переносятся мгновенно. Так как авторитетным биржевым игроком превосходно понимается собственный профессионализм, то имеется вероятность планировать на аналогичное увеличение прибыли на вложенный капитал.

Доходность инвестиций в форекс

Теоретически доход от инвестиций может быть не ограничен и зависит, прежде всего, от сумм вложений и выбранных стратегий.

По величине выгоды такой доход имеет возможность быть значительно выгодней инвестиций в банковские депозиты. Доход, прежде всего, находится в зависимости от выбранного способа инвестирования и используемых стратегий, а также размеров инвестиций. Многочисленные примеры успешных вложений еще раз подтверждают высокую годовую доходность (от 20 – 300%).

Общие рекомендации

  1. Выбор компании для сотрудничества. Сервис предоставляет не интернет-сайт, а Компания (обладающая интернет-сайтом), каковая обладает юридическим статусом и правом на предоставление данной разновидности услуг. Также нужно знать, что у Компания имеется история, которая обязана быть открыта, и репутация, которая обязана быть подтверждена.
  2. Также рекомендуется ознакомиться с общей репутацией и оценкой – отзывы участников, в частности, посетить форум о форексе и инвестициях.
  3. Изучение правил, а также информационных и обучающих материалов на сайте компании – важный момент в начале деятельности.
  4. Применение стратегий при выборе управляющего ПАММ-счетом.

Стоит ли инвестировать в форекс?

Стоит. Не взирая на предполагаемые риски, которые присутствуют в любой коммерческой деятельности, положительных черт и профессиональных инструментов, конечно же, больше.

Есть ли возможность приобретения устойчивой прибыли в пассивном режиме на рынке Forex? Да, несомненно, есть. Инвестировать в форекс – стабильно, долговременно и комфортно.

Похожие записи

Что такое стратегия зигзаг

Стратегия Зигзаг (ZigZag) – это торговый инструмент, функционирующий на платформе MetaTrader4. Этот показатель можно увидеть в условиях многих торговых стратегий. При правильном применении и фильтрации, стратегия Зигзаг может увеличить объемы депозита. Стратегия Зигзаг больше всего.

Что такое стратегия отложенных ордеров

Стратегия отложенных ордеров – это достаточно прибыльный способ торговли на валютном рынке. Отложенные ордера МетаТрейдер позволяют трейдеру в автоматическом режиме открывать ордера, а также минимизировать психологическую нагрузку участников рынка. Стратегия отложенных ордеров имеет.

Индекс AMEX

Индекс AMEX (American Stock Exchange) разработали Эммануил Мендельс и Карл Форцхаймер. В 1970 году произошла паника на NYSE, которая вызвала спрос на керосиновое сырье. Была создана платформа для небольших компаний, которые работали в сферах нефти, металлургии, химической промышленности и.

Лучшие Форекс брокеры 2021: