ЛИЦЕНЗИИ ФОРЕКС КОМПАНИЙ

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Лицензии брокеров: кому доверяют, а кому нет, трейдеры Masterforex-V

Лицензия брокера — это официальное разрешение финансового регулятора страны на осуществление брокерской деятельности на территории данного государства. С другой стороны, получение лицензии серьезного финансового регулятора важно для самой брокерской компании, т.к. дает доступ к финансовому рынку страны ЕС (Канады, США, КНР, Японии) и показывает клиентам (трейдерам и инвесторам форекс и биржи) прозрачность и законопослушность этой компании.

Обязательному лицензированию финансовыми регуляторами подлежат все брокерские компании, работающие на любом из финансовых рынках — фондовом, товарном, криптовалютном, фьючерсном, валютном (форекс), бинарных опционов и т.д. В чем различие между лицензиями финансовых регуляторов разных стран и какие важные подсказки о надежности (или отсутствию этой надежности) дают эти лицензии? Ответы на эти и сопутствующие вопросы вы найдете в данном материале Wiki Masterforex-V.

Кто такой финансовый регулятор, выдающий лицензии брокерам форекс?

  • Основные статьи: Финансовый регулятор и Функции финансовых регуляторов

Финансовый регулятор — это (обязательно!) государственный орган, осуществляющий контроль и регулирование оборота финансовых средств и ценных бумаг на территории своего государства.

  • в ряде стран — это Центральный банк, как например в России (Банк России, до 2022 г. был ФСФР,), в Грузии (Национальный банк Грузии), в Чехии (Czech National Bank), в Таиланде (Bank of Thailand) и т.д.;
  • в других государствах — это отдельный финансовый орган страны Так, на Кипре — это CySEC, в Швейцарии — FINMA, в Канаде — IIROC и т.д. (разумеется, "отдельные финрегуляторы" работают в тесном контакте с ЦБ и Минфином).

Список брокеров с офшорными лицензиями регуляторов Океании, Африки и Латинской Америки

Формальные по своей сути лицензии офшоров дают форекс-брокерам законное право на работу в интернете, в т.ч. на рекламу в Яндекс.Директе или Google AdWords. Разумеется, трейдерам и инвесторам нужно быть предельно осторожными с брокерами, которые имеют только лицензию оффшоров, понимая, что подавать в суд Панамы, Фиджи или Британских Виргинских островов им практически бессмысленно, значит эти дилинговые центры могут не нести ни какой ответственности за свою деятельность перед вами, мало того, среди них есть брокеры с 10-15 — летним стажем, которые осознанно не хотят "выходить из тени" и предоставлять свой дилинг под более серьезный контроль. К этим брокерам относятся

  • лицензию IFSC (Belize) имеют Gerchik&Co, FBS, Admiral Markets, 24option, TenkoFX, JustForex, X-Trade Brokers, Nordhill Capital (банкрот с 2022г.), eToro, Windsor Brokers, XTrade, Fort Financial Services. Официальный сайт IFSC: ifsc.gov.bz;
  • лицензию FSA St. Vincent (островов Сент-Винсент и Гренадины) — Alpari, FreshForex, NPBFX (Нефтепромбанк), Forex Optimum, MaxiMarkets, SimpleFX, TeleTrade, Tradershome, XTB, MTrading, Weltrade, A-Markets, PROFIT Group, World Forex, AvaTrade, 770capital, AxiTrader, StreamForex, FXCC, ForexMart, GAINSY, FxGlory, PaxForex, Corsa Capital, Land-FX, HF Markets, UFX, AAAFX, Tallinex, NetoTrade, TurboForex, NSFX , Yadix, SFX Marcets, Maximus FX, Ice FX, Bulltraders, Официальный сайт FSA St. Vincent and the Grenadines: svgfsa.com;
  • лицензию FSC BVI(Британские Виргинские острова) — Forex Optimum, iFOREX, IFC Markets, GCI Financial, AvaTrade, Real Trade, FIBO Group, Forex4you, STForex (банкрот с 2022г.), Instaforex, PaxForex, YA-HI, Markets.com, Официальный сайт FSC BVI: www.bvifsc.vg;
  • лицензию VFSC (островов Вануату) получили xDirect, Accent Forex, Worldforex, BMFN, Forex Chief, Esplanade Market Solutions, Binary.com. Официальный сайт VFSC: vfsc.vu;
  • лицензию FSA (Seychelles) — LBLV, EXNESS, Grand Capital, Lite Forex, Profiforex, IC Markets, Tickmill, AccentForex.

Официальный сайт FSA: fsaseychelles.sc;

  • лицензию FSC (остров Маврикий) — FXOpen,Forex4you, YouTradeFx. Официальный сайт FSC: fscmauritius.org/en
  • регистрация на Маршалловых островах (лицензия не выдается) у Larson&Holz, AMEGA, HQBroker, Xtreamforex
  • лицензию Управление Денежного Обращения Бермудских островов (Bermuda Monetary Authority) получила компания IronFX, Официальный сайт регулятора bma.bm

Комментарии Wiki Masterforex-V: если вы собираетесь открывать торговый депозит в одной из перечисленных офшорных брокерских компаний, помните о рисках, которые вас ожидают. Эти брокеры не хотят (либо им не дают) лицензии авторитетных регуляторов США и Европы.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Форекс брокеры с лицензиями на финансовые услуги в Европе

Наиболее авторитетными лицензиями регуляторов Европы считаются:

  • лицензия FCA (Великобритания), которую получили Swissquote, ActivTrades, Sucden Financial, eToro, ICM Capital, GKFX, InteractiveBrokers, Orbex, London FX, Vantage FX, HotForex,
  • лицензия FINMA (Швейцария) — Dukascopy, Swissquote
  • лицензия BaFin (Германия) — FxPro, X-Trade Brokers, FXCM;
  • лицензия CySEC (Кипр) — NordFX, FxPro, FIBO Group, Orbex, ForexTime,
  • лицензия CNMV (Испания) — XTB, Tickmill, NSFX и TrioMarkets.
  • лицензия FSCA (Польша) — Markets.com
  • лицензия FCMC / FKTK (Латвия) — Dukascopy Bank SA, Orbex, LiteForex,

Какие еще лицензии для форекс брокеров выдают регуляторы в Европе? См. список европейских финансовых регуляторов от Wiki Masterforex-V

Где лучше всего получать лицензию Forex в 2022 году?

Для любого трейдера, выбирающего брокера для работы на рынке Forex (далее — форекс), одним из ключевых факторов влияющих на выбор является наличие соответствующей лицензии. Следовательно, всех, кто желает открыть новую брокерскую компанию, интересует вопрос: где было бы лучше зарегистрировать компанию и получить лицензию для работы на рынке Forex? Об этом мы и поговорим в данной статье.

В мире существует много стран, где выдают лицензии для работы Forex. В зависимости от разных факторов, таких как сложность, стоимость, сроки получения форекс лицензии, а также репутации самой юрисдикции, все страны условно можно поделить на несколько категорий.

Получение форекс лицензии: страны категории А

К первой категории стран относятся США и Швейцария. В США регулированием рынка Forex занимаются Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация (далее — NFA), а в Швейцарии – Управление надзора за операциями финансового рынка (далее — FINMA). Регуляторы этих стран, считаются одними из самых строгих в мире.

Так, чтобы получить лицензию Соединенных штатов для работы на рынке Forex, необходимо иметь как минимум 20 млн. долларов США (далее — USD) собственного капитала (т.е. без учета привлеченных средств клиентов) и впоследствии нужно будет соблюдать строгие требования в отношении отчетности. Офис компании должен физически располагаться на территории страны. Более того, здесь очень серьезно относятся к жалобам клиентов, которые легко могут повлиять на решение регулятора в отношении дальнейшей деятельности брокерской компании.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

С другой стороны, лицензия США будет являться одной из самых престижных в мире и даст доступ к клиентам с огромными финансовыми возможностями. Поэтому, давайте посмотрим что нужно для её получения.

Итак, для работы на рынках форекс в США, компании нужно получить лицензию под названием Retail Foreign Exchange Dealer (RFED), выдача которой сопровождается скрупулезной проверкой источников капитала компании, личной информации ее владельцев, сдачей экзаменов ключевыми сотрудниками и пр процедурами. Несмотря на то, что минимальный собственный размер капитала составляет 20 млн. USD, желательно, чтобы брокер мог поддерживать уровень капитализации не ниже 30 млн USD. При снижении этого порога, необходимо будет каждый раз уведомлять об этом NFA. При этом, вся отчетность компании обязана быть прозрачной, то есть брокер должен выкладывать в открытый доступ почти все данные, включая информацию о счетах и т.д.

Процедура получения лицензии обычно длится 1-2 года.

Форекс брокеры в США обязаны своевременно подавать большой объем отчетности. Регулятор в любой момент имеет право провести внезапную проверку компании без предварительного уведомления.

Такой уровень контроля позволяет американскому регулятору моментально реагировать на любые нарушения прав клиентов. Даже за самые незначительные нарушения могут применяться большие штрафы.

Также к категории А можно отнести лицензию Forex, полученную в Швейцарии. FINMA полностью отвечает за финансовую систему Швейцарии и имеет право отслеживать любые валютные потоки, включая любые попытки манипуляций на рынке Forex и пресекать любые незаконные действия форекс брокеров, которые нарушают законодательство, либо права клиентов.

Фактически, швейцарские брокеры с лицензией форекс имеют статус банка и, как следствие, к ним применяются такие же жесткие меры контроля, как и к банковским учреждениям, что делает их надежными агентами в глазах клиентов со всего мира. Швейцарские брокеры обязаны регулярно подавать отчеты, а также проводить ежеквартальные и ежегодные аудиты только от компаний наивысшего класса. Сама швейцарская система признана одной из наиболее надежных в Евросоюзе, и не только за счет безупречной репутации и усиленного контроля, но и благодаря высоким гарантийным обязательствам перед клиентами данной отрасли.

Следует также учитывать, что Швейцария – это достаточно дорогая в обслуживании юрисдикция. Но, за надежность стоит платить и многие клиенты готовы идти на эти издержки ради получения наиболее квалифицированного обслуживания. Чтобы получить лицензию Forex в Швейцарии, нужно иметь собственный капитал в размере более 10 млн. швейцарских франков.

Получение форекс лицензии: страны категории В

К странам с лицензиями форекс категории В, можно условно отнести Великобританию и Австралию. Регулятором в Великобритании является Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), в Австралии – Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

В этих странах более низкие требования к капиталу и отчетности.

Так, минимальный размер капитала составляет 100 тыс. USD (без учета средств клиентов), а процедура получения лицензии длится, как правило, около года и обойдется в сумму от 22 до 50 тыс. USD.

Великобритания

Несмотря на меньшие требования, брокерская финансовая лицензия FCA Великобритании является одной из самых авторитетных в мире. Для того, чтобы получить ее, нужно зарегистрировать компанию в Великобритании. Для этого оптимально подойдет такая организационно-правовая форма, как акционерная компания с ограниченной ответственностью (LTD).

FCA относится к деятельности на рынке Forex, как к букмекерству, что означает довольно серьезные требования для компаний, желающих получить здесь лицензию. Например, предъявляются высокие требования к персоналу компании, в частности, к директору, который должен доказать регулятору свое понимание данного сегмента финансового рынка, а также подтвердить свою профессиональную квалификацию и наличие опыта в данной сфере. При этом, он должен проживать на территории Великобритании. Если FCA зафиксирует, что компания в какой-то период времени управлялась из-за границы, то лицензию могут отозвать.

Требования к размеру капитала зависят от услуг, которые компания собирается предоставлять:

  • от 100 тысяч до 125 тыс. фунтов стерлингов (далее — GBP) для компаний, занимающихся брокерской деятельностью, привлекая средства клиентов (к примеру, STP-брокеры);
  • от 730 тыс до 1 млн GBP для компаний, которые работают по модели маркет-мейкера или Dealing Desk Broker, проводящих операции за свой счет и от своего имени (купля-продажа валюты, ценных бумаг, активов), то есть оказывающих влияние на рынок.

Таким образом, с точки зрения трейдеров, компании, проверенные британским регулятором, выглядят надежными, авторитетными, с внушительными активами и поэтому вызывающими доверие. Наличие лицензии Forex, полученной в Великобритании, это гарантия для трейдера, что его капитал надежно защищен и что он может рассчитывать на помощь регулятора в спорных ситуациях, а также на определенную компенсацию в случае, если что-то пойдёт не так как ему хотелось бы.

Чтобы получить лицензию форекс в этой стране, брокер, помимо регистрации компании в Австралии, должен предоставить ASIC исчерпывающие доказательства достаточного объема финансовых ресурсов, достаточной квалификации своих сотрудников, а также должен быть готов соблюдать все требования законодательства, включая положения по борьбе с отмыванием денег. ASIC имеет право в любой момент потребовать от компании любые документы и информацию, которую сочтет необходимой. Каждая брокерская компания должна иметь, как минимум, двух управляющих, которые должны быть австралийскими гражданами, а также сотрудника, который бы следил за соблюдением компанией всех требований законодательства.

Физический офис на территории Австралии – обязателен. Использование почтовых ящиков в качестве адреса компании — категорически запрещено.

Малые компании обязаны подавать в ASIC отчетность в течении 1 месяца после окончания года и заключение независимого аудитора — в течении 3-х месяцев по окончанию финансового года.

Малыми считаются компании, чей валовой доход не превышает 5 млн. USD, а общее количество сотрудников не превышает 20 человек.

Все остальные компании считаются средними или крупными и обязаны подавать финансовую отчетность в ASIC в течении 2-х месяцев по окончанию финансового года и аудиторское заключение — в течении 4-х месяцев после окончания финансового года.

В случае каких-либо нарушений (включая подачу ASIC ложной информации), неуплаты государственных сборов или приостановления предоставления финансовых услуг на срок более 6-ти месяцев, форекс лицензия может быть аннулирована. Также стоит отметить, что компаниям, которые получили форекс лицензию в Австралии, запрещено работать с резидентами из США.

Получение форекс лицензии: страны категории С

К странам уровня С, можно отнести Кипр, Новую Зеландию и Мальту. На Кипре официальным регулятором является Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), в Новой Зеландии – Реестр поставщиков финансовых услуг (FSP), а на Мальте – Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA). Формально эти регуляторы предоставляют определенный уровень защиты для клиентов брокерских компаний. Они требуют, чтобы брокерские компании имели местные офисы, но при этом не требуют такой подробной отчетности, как страны, упомянутые выше. Да и открыть банковский счет здесь значительно легче.

Размер требуемого минимального капитала стартует с 30 тыс. USD, а средний срок получения лицензии составляет всего 6 месяцев.

Одна из главных особенностей брокерских компаний этих стран – это то, что они работают преимущественно с клиентами из Европы.

Лицензия Forex, полученная на Кипре – это ключ ко всему Евросоюзу. Кипр – это та юрисдикция, которую форекс брокеры выбирают чаще всего, желая расширить свою деятельность в ЕС. Связано это с тем, что лицензия, выданная CySEC, предоставляет брокерам возможность продавать и принимать депозиты клиентов и легально установить свое присутствие во всех государствах-членах Европейского союза.

Требования к минимальному размеру капитала зависят от услуг, которые компания намерена предоставлять:

  • 125 тыс. Euro – для STP-брокеров;
  • 730 тыс. Euro – для Market Making.

Также требуется наличие офиса на территории Кипра и найм, как минимум, 3-х местных директоров, которые должны иметь опыт работы в сфере финансов. Средний срок получения лицензии на Кипре – 6 месяцев.

Процедура получения форекс лицензии на Кипре намного проще, по сравнению с вышеупомянутыми странами. Более того, данная юрисдикция считается респектабельной, поэтому лицензия CySEC придаст брокерской компании авторитетности. Преимуществом является и то, что инвесторы, при возникновении каких-либо жалоб, могут обращаться напрямую к CySEC.

Новая Зеландия

Все компании, желающие вести деятельность форекс брокера в Новой Зеландии, должны получить финансовую лицензию. Стоит отметить, что FSP в Новой Зеландии не проводит мониторинг каждой компании, чья деятельность подпадает под его регулирование. Но, в то же время, регулятор активно защищает права клиентов, рассматривая конфликтные ситуации, и, в случае необходимости, оказывает давление на компании. При этом каждая организация, имеющая финансовую лицензию, обязана зарегистрироваться в Службе по разрешению финансовых споров (FDR). Учитывая тот факт, что FSP подчиняется Министерству финансов, клиентам можно рассчитывать на объективность решений, выносимых при рассмотрении конфликтных ситуаций.

Мальта, как и Кипр, входит в состав Евросоюза и, как следствие, предоставляет удобный выход на европейские рынки. Эта страна отличается открытой экономикой, привлекательной налоговой средой, хорошей репутацией, и стабильной политической и экономической обстановкой. Форекс лицензия на Мальте является новой услугой.

Брокерская компания должна иметь офис на территории Мальты и квалифицированный персонал, а также должна регулярно подавать финансовые отчеты. Особые требования по стажу работы в сфере финансов предъявляются к директорам. Сотрудники, чья квалификация вызовет у регулятора сомнения, должны будут пройти специальные курсы. Весь процесс получения лицензии занимает в среднем 5-7 месяцев.

В целом, на Мальте можно получить четыре финансовые лицензии. Для форекс брокеров подойдут две:

  • Лицензия категории 2 – для STP-брокеров, позволяющая предоставлять финансовые услуги и принимать на хранение денежные средства или активы клиентов. Минимальный требуемой капитал для получения такой лицензии – 125 тыс. Euro;
  • Лицензия категории 3 – для Market makers, позволяющая брокеру самостоятельно устанавливать цены, распоряжаться денежными средствами клиентов. Минимальный требуемый капитал – 730 тыс. Euro. Эту сумму необходимо внести на корпоративный счет в банке на Мальте еще до получения лицензии (использовать эти деньги для ведения деятельности — запрещено). Компании с такой лицензией обязаны ежедневно отчитываться обо всех сделках клиентов, а также подавать ежемесячную финансовую отчетность и проводить аудит каждый год.

Получение форекс лицензии: страны категории D

К странам выдаваемым лицензии уровня D можно отнести Белиз, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Вануату, Лабуан и другие. Требования для получения форекс лицензии в этих юрисдикциях значительно проще по сравнению со странами из вышеперечисленных категорий.

На сегодняшний день Белиз, наряду с Каймановыми островами и Вануату, является одной из самых популярных юрисдикций для получения лицензии Forex. Процесс получение форекс лицензии в Белизе проще и понятней, чем в других подобных юрисдикциях, таких как Панама или Коста-Рика. К тому же здесь минимальная налоговая нагрузка. Международная комиссия по финансовым услугам (IFSC), которая отвечает за выдачу таких лицензий, является всемирно признанным регулирующим органом, разработавшим строгие требования и правила, которые нужно соблюдать для получения форекс лицензии.

Требуемый капитал для компаний, желающих получить форекс лицензию, составляет 500 тыс. USD. Директора такой компании должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения такого бизнеса. Стоит отметить, что ранее белизским компаниям не нужно было иметь офис и нанимать сотрудников на территории Белиза, но с января 2022 года такое требование было введено. Также теперь можно вести дела с резидентами Белиза. Ежегодная пошлина за продление лицензии Forex составляет 25 тыс USD.

Таким образом, Белиз является одной из самых привлекательных юрисдикций для получения лицензии форекс брокера.

Британские Виргинские острова (БВО)

Британские Виргинские Острова также являются популярной юрисдикцией для получения лицензий Forex. Этот тип лицензий выдает Комиссия по финансовым услугам (FSC). Она же занимается мониторингом брокеров и контролем.

Минимальный требуемый капитал – 250 тыс. USD или более в зависимости от услуг, которые намерен предоставлять брокер. Компания должна иметь, как минимум, двух директоров. Также, с недавних пор, компании должны иметь фактический офис на БВО и управлять своим бизнесом с территории островов.

FSC может приостановить или аннулировать форекс лицензию, если обнаружит, что компания:

  • предоставила FSC ложную информацию;
  • нарушила требования FSC;
  • задействована в отмывании денег;
  • вела бизнес таким образом, который привел к нанесению ущерба интересам клиентов, инвесторов или кредиторов.

Срок получения форекс лицензии на БВО составляет, в среднем, 3 месяца.

Каймановы острова

На Каймановых островах за выдачу лицензий на оказание финансовых услуг отвечает Управление денежного обращения (CIMA). Данная юрисдикция принадлежит к британским заморским территориям. На сегодняшний день это один из популярных вариантов для получения брокерской лицензии. Во-первых, здесь нет жестких требований и ограничений для таких компаний, а во-вторых – учреждение компании и получение лицензии форекс на Каймановых островах обойдется дешевле, чем во многих других странах.

Каймановы острова являются крупным международным финансовым центром с хорошо развитой индустрией финансовых услуг. Получение лицензии Forex на Кайманах открывает значительные возможности. Вот основные требование, которые предъявляются к компаниям на Каймановых островах, желающим получить лицензию форекс:

  • минимальный капитал в размере 100 тыс. USD должен быть внесен на банковский счет, открытый на Каймановых островах или в другом государстве;
  • директора должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения заявленного бизнеса;
  • заявитель должен быть в состоянии соблюдать положения по противодействию отмыванию денежных средств;
  • из документов, помимо бизнес-плана, нужно предоставить финансовый прогноз деятельности компании на первые пять лет.

Стоит также учитывать, что с января 2022 года, как и большинство других оффшорных юрисдикций, Каймановы острова ввели требование, обязывающее компании создавать экономическое присутствие на территории страны. Это означает, что компании, являющиеся налоговыми резидентами Каймановых островов, должны иметь здесь офис и сотрудников с квалификацией, соответствующей их бизнесу.

Вануату на сегодняшний день является одной из наиболее популярных и привлекательных стран для получения лицензии форекс. Здесь очень низкие требования к минимальному капиталу – 50 тыс USD. При этом безвозвратный депозит составляет всего 2 тыс. USD, остальная сумма не блокируется на счету как в других юрисдикциях. Срок получения лицензии составляет обычно 1-3 месяца.

Директора и акционеры могут быть резидентами любой страны. Для получения лицензии учредителю желательно иметь соответствующее образование и/или опыт работы в данной сфере. На Вануату отсутствует требование о подаче отчетности, но непрерывное ведение бухгалтерии — никто не отменял. Все финансовые отчеты должны быть составлены должным образом и храниться на случай, если они понадобятся для проверки регулирующим органом.

Таким образом, на данный момент лицензия Вануату является бесспорным лидером, с точки зрения необходимых затрат и времени получения лицензии.

Лабуан – это остров в Южно-Китайском море, федеральная территория Малайзии. Выдачей лицензией здесь занимается Управление финансовой службы (Labuan Financial Service Authority). Эта юрисдикция может подойти тем, кто намерен вести деятельность в Азиатском регионе.

У компании, которая желает получить форекс лицензию, должен быть офис на Лабуане и хотя бы один сотрудник-резидент этой страны. В структуре компании должны быть, как минимум, два директора, которые, как и во всех вышеупомянутых случаях, должны иметь профессиональный опыт в сфере финансов, который нужно подтвердить документально.

Требования к собственному капиталу – 237 тыс. Euro.

Максимальный срок регистрации компании на Лабуане с получением лицензии Forex составляет 3-4 месяца. Стоит отметить, что после подачи заявки на получение лицензии, местный финансовый регулятор — Labuan FSA – обычно приглашает представителей компании в Лабуан на собеседование. После получения лицензии компании нужно проходить финансовый аудит, как минимум, один раз в год.

Как выбрать страну для регистрации компании и получения лицензии Forex?

Вышеперечисленные страны – это далеко не все юрисдикции, где можно получить форекс лицензию. Открыть компанию и получить лицензию Forex можно также в Гонконге, Сингапуре, Панаме, Латвии, Чехии, Эстонии, Ирландии, Болгарии, Гибралтаре, Маврикии и многих других государствах. Для начинающих брокеров могут подойти такие страны, как Невис, Сент-Винсент и Гренадины и Сейшельские острова.

Выбрать правильную юрисдикцию помогут ответы на следующие вопросы:

  • в каком регионе компания будет вести деятельность?
  • в какие сроки я хочу зарегистрировать компанию, получить лицензию Forex и начать вести дела?
  • в каком банке планируется открытие счета?
  • какие средства имеются в распоряжении?

Ответы на эти вопросы помогут Вам определиться со страной, где лучше открыть компанию и получить лицензию.

Например, если Вы хотите работать с клиентами из Европы, то для Вас отличным решением может стать получение лицензии Forex на Мальте, Кипре, Чехии или Болгарии. У регуляторов этих стран уже есть опыт сотрудничества с компаниями, нацеленными на форексный рынок ЕС.

Получив лицензию Forex в одной из этих стран Вы сможете вести деятельность на территории всего Евросоюза, пройдя процедуру паспортизации в других европейских государствах, в соответствии с Директивой ЕС «О рынках финансовых инструментов» (MiFID). Под «паспортизацией» подразумевается уведомление компании с лицензией в одной стране о желании предлагать свои услуги в другом европейском государстве. Компания, которая получила лицензию в одном европейском государстве, сможет предлагать и оказывать свои услуги в другом только после того, как ее уведомление будет подтверждено.

В целом, получить форекс лицензию без профессиональной помощи — нелегко в любой стране. Поэтому, заручитесь помощью опытных специалистов, которые помогут правильно подать заявку на получение лицензии, оформить документы в соответствии с требованиями законодательства конкретной страны и будут отслеживать и корректировать весь процесс.

Как получить Форекс лицензию

Если вы — новый Форекс брокер или планируете создать брокерскую компанию, получение Форекс лицензии — одна из первых вещей, которую вам будет необходимо сделать. Лицензирование потребует от компаний соблюдения строгих правил, а наличие лицензии благоприятно скажется на операционном и финансовом успехе вашего бизнеса.

Какие лицензии для Форекс брокера я могу выбрать?

Если вы только начинаете свою деятельность в качестве брокера, первое, что вам нужно учитывать — где открыть свой брокерский бизнес. Физическое местонахождение ваших операций не обязательно должно совпадать с местом вашей компании. С точки зрения регистрации существуют различные сложности с попытками получить лицензию, связанную с затратами, ежегодными лицензионными сборами, сроками, законами и налогообложением, и многие другие.

Хотя в каждой стране есть своя правовая база и свой регулирующий орган, наиболее популярные юрисдикции в брокерском бизнесе, как правило, принадлежат развитым странам мира, включая США, Великобританию и Австралию. Наличие лицензии, выданной одной из этих стран, например, лицензия FCA или Форекс лицензии Австралии (ASIC), повышает уровень доверия со стороны трейдеров и делает ваш брокерский бизнес более привлекательным для них в целом (такая лицензия привлекает трейдеров с большими капиталами). Это также упрощает открытие банковского счета или торгового счета для вашего брокера.

Тем не менее, получение лицензии на торговлю на рынке Форекс в этих странах может потребовать большого количества капитала, что может быть недоступно большинству новых брокеров. Альтернативный выбор доступен с двумя хорошо продуманными бюджетными вариантами, которые стали очень популярным способом для старта брокерского бизнеса.

Популярные юрисдикции

Первым из них является кипрское регулирование (CySEC). Это одна из ведущих юрисдикций для Форекс брокеров, благодаря членству страны в ЕС, которое позволяет брокерам предлагать свои услуги всем государствам-членам Европейского Союза. Это, в сочетании с низкими корпоративными налогами, динамичным финансовым сектором и квалифицированной рабочей силой, делает его одним из лучших мест, чтобы запустить свой форекс бизнес. Стоимость лицензии Cyprus Investment Firm (CIF) составляет от 40 000 до 100 000 евро, а весь процесс занимает около 6 месяцев.

Лицензия MFSA на Мальте является еще одним популярным вариантом для целей регулирования. Мальта стала стабильной средой для бизнеса на рынке Форекс благодаря надежной нормативно-правовой базе, а также участию в Европейском союзе. Требования к капиталу для лицензии MFSA около € 730 000.

Оффшорная Форекс Лицензия

Более дешевые варианты, такие как Гонконгская Форекс лицензия (FSC), также существуют для брокеров, имеющих меньший капитал или другие требования, которые могут принять решение о регистрации своей компании в оффшорной зоне. Эти юрисдикции обычно имеют более низкие начальные требования к капиталу наряду с более смягченными нормативными требованиями. Многие брокеры форекс выбирают этот путь, хотя, возможно, они менее престижны, чем первый. Только по этой причине это может затруднить привлечение определенного уровня трейдеров.

Тем не менее, если вы выберете этот оффшорный маршрут, есть много мест, где вы можете зарегистрироваться по низкой цене. Самые популярные из них включают лицензию Форекс на Сейшельских островах (FSA), где регистрационный сбор составляет всего 200 долларов США, а ежегодный лицензионный сбор — 1000 долларов США. Маврикийская лицензия Форекс (FSC) является еще одним популярным вариантом, так минимальные требования к чистому капиталу составляют чуть более 20 000 долларов США, а получение лицензии занимает около 4-5 месяцев. Другие варианты с низкими затратами включают Новую Зеландию (FSP) и Вануату (FSC), каждый из которых приносит с собой, более низкие затраты и более мягкие правила и нормы Форекс.

Глобальный поставщик Prime of Prime ликвидности и технологий, White Label решений для брокеров и бирж.

Основано в 2022.

B2Broker не является юридическим лицом, и этот веб-сайт служит «электронной витриной» для общего маркетинга услуг различных компаний, которые работают в рамках своего местного законодательства и имеют соответствующие лицензии и разрешения на предоставляемые услуги. Если вас интересуют определенные услуги, свяжитесь с отделом продаж для получения дополнительной информации об обслуживающей компании;

«B2Broker» — торговая марка, зарегистрированная в разных странах Европы в соответствии с Мадридским протоколом.

Словесная торговая марка и логотип B2Broker (международные регистрационные номера 1383640 и 1388708) являются собственностью B2broker ltd., компании, зарегистрированной в Соединенном Королевстве Великобритании и Ирландии под номером 10562809. B2Broker LTD не предоставляет никаких финансовых или иных услуг, рекламируемых на этом сайте.

Пожалуйста, внимательно изучите документы, размещенные на этом сайте: «Правовая информация и отказ от ответственности», «Политика конфиденциальности», «Политика использования файлов cookie» и «Резюме по AML&KYC.» Эти документы доступны только на английском языке. Вы подтверждаете, что владеете английским языком на достаточном уровне, чтобы понимать текст этих документов, и полностью понимаете юридические последствия этих документов. Если вы не понимаете или плохо понимаете английский язык, вы подтверждаете, что воспользовались услугами профессионального переводчика. Если вы не согласны с этим заявлением или информацией, содержащейся в документах, просим Вас немедленно покинуть этот сайт.

Продолжая пользоваться сайтом, вы подтверждаете свое согласие с вышеуказанными заявлениями и документами.

Форекс лицензии ведущих форекс брокеров ТОП-9

В данной статье мы рассмотрим лицензии ведущих в СНГ брокерских компаний — ТОП-10 от SBSB.

Согласно информации с рейтингових сайтов ТОП-10 брокерских компаний в СНГ это следующие компании:

1. ForexClub

2. Alpari

3. InstaForex

4. RoboForex

5. Forex Trend

6. Teletrade

7. Forex4you

8. Fresh forex

9. Amarkets

Получился список из ТОП-9 основных компаний.

Какая из компаний где регулируется и вообще есть ли какой-то регуляторный орган?

На аналитических сайтах и форумах выложено очень много разной информации о регуляторах и форекс лицензиях ведущих брокеров.

Однако, мы вас, возможно, разочаруем, но как минимум половина этих сайтов держат теже самые форекс брокеры и с удовольствием вписывают свои имена в рейтинг ТОП-3. То есть, эти независимые рейтинговые сайты, не такие уж независимые, как ранее вы думали.

В действительности аналитических сайтов и правдивой информации о форекс брокерах очень мало.

Клиенты форекс компаний в 70% случаях не интересуются имеет ли компания лицензию на осуществление биржевой деятельности. Это, конечно, хорошо для самого брокера. Однако, такой низкий уровень юридической грамотности населения всегда будет порождать новые судебные споры.

Давайте приступим к анализу нашего списка ТОП 9.

№1 Forexclub

Компания Forexclub действительно имеет европейскую лицензию, а также кроме CySec регулируется Национальной американской комиссией. Данные регуляторы очень строгие, проверяют компанию через отчеты по сделкам и если что-то «нечисто», обязательно оштрафует при первом удобном случае.
Кроме того, Forexclub регулируется ФСФР и КРОУФР.

Надо понимать, что организация с таким красивым названием как КРОУФР носит некоммерческий характер. Комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка — это вовсе не регулятор. Сфера деятельности КРОУФР — это развитие услуг и урегулирование отношений участников из РФ на фин. международных рынках.

Форекс брокеры любят выставлять КРОУФР в качестве регулятора на сайт.

№ 2 Alpari

На сайте компании выложено много разных сертификаций и вроде бы лицензий. Давайте рассмотрим подробнее регуляцию компании Альпари.

Альпари – это большая группа компаний.

Одна из компаний зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины. На Гренадинах лицензии на форекс деятельность иметь не нужно, поэтому там можно работать просто на основании сертификата о регистрации.

Другая компания из группы Альпари это компания, лицензированная Федеральной службой по финансовым рынкам России, профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий операции и доверительное управление активами клиентов на рынке ценных бумаг.

Далее также идут оффшорные компании на Белизе и Маврикии.

И также в группе имеется английская компания, однако обычная нелицензированная — Alpari Research & Analysis Limited. Зарегистрирована в Великобритании компания, занимающаяся аналитическими исследованиями: сбором информации, подготовкой экспертных обзоров и их распространением.

В 2022 году компания Альпари имела кипрскую лицензию . Однако на сайте кипрской комиссии размещена информация, что в 2022 году Альпари отозвала свою лицензию.

« ANNOUNCEMENT The Cyprus Securities and Exchange Commission announces that, on 21 December 2022, the CIF «Alpari Financial Services Ltd» renounced its authorization pursuant to section 24(1)(b) of the Investment Services and Activities and Regulated Markets Law of 2007, as in force. Therefore, the authorization with number 129/10 lapsed as from the abovementioned date. Nicosia, 8 May 2022»

Собственно, вот и все об Альпари. Выводы делайте сами.

Мы рассмотрели 2 основных гиганта форекс индустрии СНГ. Оставшиеся брокеры по списку.

№3 InstaForex

I nstaForex имеет оффшорную прописку, на сайте написано, что регулируется РАУФР.

Что такое РАУФР?

Российская ассоциация участников рынков финансов (РАУФР) – эта организация носит некоммерческий характер. Она добровольно под своим началом объединяет участников фин. рынков.

Цель создания организации заключается в укреплении основ цивилизованных отношений между российскими участниками международных фин. рынков, а также увеличение торговых оборотов отечественного сегмента фин. рынков, повышение безопасности и прибыльности сделок. Кроме этого, оказывают содействие процессу создания в РФ международного фин. рынка. Организация, чтобы воплотить эти цели использует лицензирование своих участников и добровольную сертификацию.

Таким образом, РАУФР не является регулятором.

№4 Forex4you

Компания Forex4you получила лицензию Маврикия и регулируется Financial Service Comission of Mauritius.
Хоть Маврикий – это оффшорная юрисдикция, но и это уже хорошо, что компания потратилась на юридическое оформление своей деятельности.

№5 Roboforex

Один из регуляторов брокер Roboforex — IFSC. Давайте уточним что это за орган такой.

Botswana IFSC (Botswana International Financial Services Centre) или Международный центр финансовый услуг Ботсваны.

Botswana IFSC был основан в 2003 г с целью развития в государстве центра мирового уровня деловых и фин. услуг Африканского региона. Организация является одной из самых главных стратегий, которые правительство Ботсваны создало в целях уменьшения зависимости государства от минеральных доходов.

С какой целью компания решила регулироваться в Африке – непонятно..

Но Roboforex также является держателем лицензии CySec, что показывает достаточный уровень регуляции компании.

Кроме того, на сайте перечислены участия компании в разных некоммерческих организациях, о которых мы писали выше и на которых останавливаться не будем.

№6 Forex Trend

Компания регулируется кипрской комиссией CySec и, соответственно, имеет престижную лицензию европейского уровня.

А также получена лицензия ГКЦБ и входит в состав некоммерческиой организации.

ГКЦБ — Государственная комиссия по ценным бумагам.

Данная комиссия – это госорган, который напрямую подчиняется Президенту РФ и отчитывается перед Госдумой. Система данного органа состоит из Госкомиссии и ее центрального аппарата, а также ее территориальные органы.

№7 Telatrade, №8 FreshForex

Обе эти форекс компании являются участниками некоммерческих организаций КРОУФР и ЦРФИН и не имеют форекс лицензий, а соответственно, не имеют регуляторов. Вероятнее всего, что зарегистрированы данные компании в оффшорных зонах.

№9 Amarkets

Компания имеет лицензию высокого класса FCA license, выданную Великобританией.

Financial Conduct Authority (FCA) переводится как Управление по финансовому контролю и регулированию в Великобритании.

FCA регулирует Форекс брокеров и защищает интересы потребителей (трейдеров и инвесторов), обеспечивая стабильность финансового сектора Великобритании.

От себя добавим, что надежная компания всегда в состоянии выделить средства на заботу о своем престиже и о защите клиентов.

Виды форекс лицензий

Сегодня международный валютный рынок представляет собой финансовую систему со многими тысячами регулярных участников. Особая группа этих участников — форекс брокеры, которые выступают посредниками между частными трейдерами/инвесторами и межбанковским рынком. Для обеспечения безопасности и юридической защиты трейдеров деятельность брокеров лицензируется компетентными организациями. В этой статье мы рассмотрим основные виды лицензий на рынке Форекс, проанализируем популярных регуляторов, выявив их особенности, преимущества и недостатки.

Форекс лицензия — для чего она нужна?

У рынка Форекс нет централизованного регулятора. То есть нет единого международного органа или организации, которая контролировала бы все аспекты деятельности участников рынка. Строго говоря, такого регулятора и быть не может, потому что работа валютного рынка строится на независимости операций и провайдеров этих операций относительно друг друга.

Но деятельность отдельных игроков рынка Форекс все же контролируется, в том числе контролируются и брокеры. Алгоритмы контроля брокеров постоянно развиваются и эволюционируют, и уже на рынке есть не только местные регуляторы для отдельных стран, но и международные.

Сегодня все брокеры стремятся получить лицензию, которая выступает гарантией их надежности перед потенциальными клиентами. Такие лицензии выдают различные финансовые комиссии, которые проверяют законность деятельности брокера, проводят его аудит и в дальнейшем, после выдачи лицензии, контролируют его работу.

То есть лицензия нужна форекс брокеру для того, чтобы он мог подтвердить законность своих действий, что он не является мошенником, действительно выводит сделки своих трейдеров на межбанк и имеет перед ними обязательства.

Как и кем осуществляется регулирование рынка Форекс

Деятельность брокеров контролируется организациями, которые называются регуляторами. Регулятор может быть местный (компетентные органы государственной власти) или международный (независимые финансовые комиссии). Регуляторы выполняют три типа действий в отношении форекс брокера:

Проверяют его на соответствие требованиям выдачи лицензии

Следят за соблюдением этих требований в процессе работы брокера

Отзывают лицензию, если брокер нарушает требования

Основная задача регулятора, выдавшего брокеру лицензию, заключается в том, чтобы не допустить ситуации, когда брокер не сможет выполнять свои обязательства перед трейдерами. Регулятор осуществляет юридическую защиту трейдеров и инвесторов в спорных ситуациях, рассматривает их жалобы, проводит проверки брокера. Также регулятор обязуется периодически проводить аудит деятельности брокера с целью выявления несоответствий с требованиями по лицензии.

В регулировании рынка Форекс есть важный момент — организация, выдавшая брокеру лицензию на территории конкретной страны, может осуществлять поддержку трейдеров и инвесторов, являющихся резидентами этого государства. То есть если брокер получил лицензию FCA (Великобритания), регулятор контролирует его работу только по гражданам Объединенного Королевства. Трейдеры и инвесторы из других стран не могут рассчитывать на защиту со стороны этого регулятора.

Второй момент — брокерская деятельность не обязательна к лицензированию в некоторых странах. То есть брокер может просто зарегистрироваться как юридическое лицо, предоставляющее некоторые финансовые услуги и через интернет фактически работать по всему миру. Это, конечно, не значит, что такой брокер ненадежный и вообще — мошенник. Просто в таком случае трейдеры и инвесторы не получают никаких гарантий, работая с таким брокером.

Если взять для примера деятельность российских компаний, то на территории РФ действует лишь один регулятор, выдающий лицензию форекс брокерам, это Центробанк. На сегодняшний день действующие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность имеют всего четыре организации — с ними вы можете ознакомиться на странице нашего сайта «Брокеры с лицензией ЦБ РФ».

А теперь перечислим тезисно, на что может рассчитывать трейдер или инвестор, работающий с одним из этих четырех брокеров:

трейдер/инвестор получает гарантию на выплату средств, утерянных в результате банкротства брокера (для этого брокер организует компенсационный фонд, контролируемый регулятором);

в случае, если у трейдера/инвестора возникают судебные споры с брокером, регулятор участвует в разрешении этих споров как третья, независимая сторона;

регулятор постоянно проводит аудит работы брокера и в случае выявления ошибок или мошеннических схем сразу отзывает лицензию и направляет сведения в компетентные органы;

именно регулятор, выдавший лицензию, гарантирует прозрачность работы брокера. То есть его отчетность, в том числе налоговая, доступна для аудита.

Однако на защиту может рассчитывать только трейдер/инвестор, являющийся резидентом РФ. То есть если гражданин Германии или Великобритании начинает работать с Финам Форекс или Альфа-Форекс, ему Центробанк защиту не предоставляет и не дает никаких гарантий, потому что в соответствии с международным законодательством действует лишь в пределах своей компетенции, а именно — своего государства.

Самые популярные регуляторы на Форекс

Иногда регуляторов, выдающих лицензии на деятельность форекс брокерам, делят на авторитетных и неавторитетных. Такое деление в корне неверно. В действительности регуляторы делятся по уровням, которые отличаются требованиями, предъявляемыми к брокеру для выдачи лицензии, и степенью контроля за деятельностью брокера. В результате надежность лицензированного брокера определяется уровнем регулятора, выдавшего ему лицензию.

Например, в США есть два крупных регулятора — Комиссия по срочной биржевой торговле и Национальная фьючерсная ассоциация. В Японии есть свой аналог — это Управление финансового регулирования и надзора. Данные организации являются самыми требовательными к своим брокерам, поэтому их относят к первому уровню.

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании и Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям относят ко второму уровню. Получить лицензию этих организаций форекс брокеру тоже очень сложно, и контроль за его деятельностью ведется всесторонний.

Комиссия по ценным бумагам и биржам Республики Кипр и Управление финансовых услуг Мальты также предъявляют к форекс брокерам серьезные требования для выдачи лицензии. Но у них проще отчетность и контроль в целом слабее, поэтому их относят к третьему уровню.

Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских Островов и Комиссия по международным финансовым услугам Белиза — это регуляторы четвертого уровня. У них регистрация проходит значительно проще и аудит не столь глубокий.

Пятый и шестой уровни — это все остальные оффшорные комиссии, они также контролируют деятельность форекс брокеров, но наличие лицензии не обязательно. Управление финансовых услуг Сейшельских Островов и Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины относят именно к этим уровням.

В последние 1-2 года начинающие брокеры часто регистрируются в Латвии, так как эта страна — член Евросоюза и имеет стабильную финансовую систему. Естественно, это тоже оффшорный вариант пятого-шестого уровня. Но важно понимать, что регулятор любого уровня — это официальная организация, которая действительно контролирует работу форекс брокера, защищает интересы трейдеров и инвесторов. Также имеет смысл учитывать следующие моменты:

95% начинающих форекс брокеров получают лицензию у регуляторов пятого-шестого уровня;

форекс брокеры, проработавшие несколько лет, стремятся получить лицензии регуляторов с уровнем 4 или выше;

требования регуляторов уровня 4 и выше крайне высокие, стоимость такой лицензии тоже, соответственно, в 5-6 раз выше, чем у оффшорных регуляторов;

срок получения лицензии у регуляторов 1-4 уровней составляет 6-12 месяцев, у регуляторов 5-6 уровней лицензию можно получить за несколько недель.

Основное отличие регуляторов 1-4 уровней заключается в том, что они требуют у форекс брокера наличия местного представительства, а также свободных средств на счете. Для первого уровня это 20 миллионов долларов, для второго — 100 тысяч долларов (без учета средств трейдеров и инвесторов).

Процесс выдачи лицензии занимает до года и требует сопутствующих расходов в размере 30-50 тысяч долларов. Плюс ежегодный членский взнос (125 тысяч долларов у регуляторов первого уровня).

У регуляторов 3-4 уровней требования ниже, но для получения их лицензии также нужны местные представительства, свободный капитал и членские взносы.

Регуляторы же 5-6 уровней предлагают максимально упрощенную систему регистрации, для них местные представительства не нужны.

Рейтинг форекс регуляторов

Регулятор Уровень юрисдикции Страна
Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) 1 США
Национальная фьючерсная ассоциация США (NFA) 1 США
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) 2 Великобритания
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) 2 Австралия
Комиссия по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) 3 Кипр
Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) 3 Мальта
Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских Островов (FSC BVI) 4 Виргинские Острова (Великобритания)
Комиссия по международным финансовым услугам Белиза (IFSC) 4 Белиз
Управление финансовых услуг Сейшельских Островов (SFSA) 5-6 Сейшельские Острова
Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины (SVG FSA) 5-6 Острова Сент-Винсент и Гренадины
Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии (FCMC) 5-6 Латвия

Европейские регуляторы

Среди европейских регуляторов наиболее популярны следующие:

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA). Один из старейших регуляторов международного уровня, создан в 2001 году. Отличается самыми жесткими требованиями к брокерским организациям;

Комиссия по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC). Европейский регулятор, действующий еще с прошлого века. Организация основана в 1934 году, в своем нынешнем виде как регулятор форекс брокеров действует с 2001 года;

Управление финансовых услуг Мальты (MFSA). По уровню требований и организации этого регулятора часто сравнивают с кипрской комиссией. MFSA действует с 2002 года;

Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских Островов (FSC BVI). Комиссия действует с 2001 года, относится к регуляторам четвертого уровня.

Регуляторы РФ

На территории Российской Федерации действует лишь один регулятор — это Центральный банк РФ. Ни одна другая организация — государственная или частная — не может выдавать лицензии форекс брокерам. По состоянию на 2022 год лицензия ЦБ РФ выдана четырем брокерам:

Требования ЦБ РФ по выдаче лицензии на брокерскую деятельность сопоставимы с требованиями европейских регуляторов 1-4 уровней. Поэтому работать с этими брокерами надежно.

Оффшорные регуляторы

На самом деле, понятие «оффшорные регуляторы» достаточно условное, ведь некоторые эксперты валютного рынка также относят к оффшорным регуляторов 4 уровня. По суммарным признакам к этой группе обычно причисляют международные организации, которые позволяют форекс брокеру получить лицензию с минимальными требованиями. Самые популярные из регуляторов 5-6 уровней:

Управление финансовых услуг Сейшельских Островов (SFSA). Относительно молодой регулятор, появившийся в 2022 году. Тем не менее его лицензия считается достаточно авторитетной и дает трейдерам и инвесторам гарантии защиты;

Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины (SVG FSA). Тоже молодой, но востребованный регулятор. Создан в 2022 году, зарекомендовал себя надежной организацией с высоким уровнем профессиональной компетенции;

Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии (FCMC). Организация создана в 1997 году, успешно функционирует на основании латвийского законодательства и законодательства Евросоюза.

Сравнение форекс регуляторов

Самые дорогие в лицензировании регуляторы — это регуляторы первого уровня. Ни один начинающий брокер не может позволить себе такую лицензию, но многие получают ее спустя несколько лет профессиональной деятельности. Самые дешевые регуляторы — оффшорные.

В целом, на международном рынке котируются лицензии регуляторов всех шести уровней, но очевидно, что чем выше уровень регулятора — тем надежнее брокер. Впрочем, очевидно и другое — начинающий брокер тоже может быть надежным, с высоким потенциалом и выгодными условиями. Но у него вполне может не оказаться свободного капитала в размере 20 миллионов долларов.

Сам факт получения лицензии, не важно какого вида, говорит о том, что компания стремится работать прозрачно и официально. А вот с брокерами без лицензии вы сотрудничаете на свой страх и риск — какие бы гарантии они ни давали, все их обещания ничем не подкреплены и не имеют юридической силы. Поэтому МОФТ рекомендует работать только с брокерами, имеющими лицензию регуляторов 1-6 уровней.

ТОП-10 самых популярных лицензированных брокеров

В контексте лицензирования форекс брокеров нужно учитывать тот момент, что регуляторы постоянно мониторят подконтрольные им организации, поэтому ежегодно несколько брокеров теряют лицензии. А некоторые, наоборот, получают лицензии регуляторов более высокого уровня. Поэтому при выборе брокера важна актуальность данных. Ниже мы приводим самый свежий список наиболее надежных форекс брокеров, который регулярно корректируется нашими экспертами.

Брокер Регулятор Страна регулятора Минимальный депозит
Roboforex
(Робофорекс)
IFSC Белиз 10$
Exness
(Экснесс)
CySEC Кипр 1$
Альфа-Форекс ЦБ РФ Россия Нет
Forex4you
(Форекс фо ю)
FSC / FSC BVI Виргинские Острова (Великобритания) 1$
InstaForex
(ИнстаФорекс)
FSC / FSC BVI Виргинские Острова (Великобритания) 1$
XM Global Limited
(XM Group)
IFSC Белиз 5$
WForex
(WorldForex)
FinaCom, FCA, VFSC, VeriFyMyTrade Великобритания, Республика Вануату 1$
FxPro
(Fx Pro)
FCA, CySEC, FSCA, SCB Великобритания, Кипр, ЮАР, Багамы 100$
FPMarkets
(FP Markets)
CySEC Кипр 100$
Адмирал маркетс
(Admiral Markets UK)
ASIC, CySEC, FCA Австралия, Кипр, Великобритания 200$

Стоит ли ради лицензии отказываться от более выгодных условий? — мнение эксперта

«Начинающие трейдеры и инвесторы порой делают выбор в пользу нелицензированных форекс брокеров, потому что они предлагают, на первый взгляд, самые выгодные условия. И действительно, брокер без лицензии может предложить вам буквально что угодно — и 3000% доходности, и 100% возврата вложений при провальной сделке. Но такой брокер не дает и не может дать никаких гарантий, ведь его деятельность никак не регулируется. То есть он может завтра объявить о банкротстве, и трейдер/инвестор потеряет свой депозит без возможности восстановления.

Форекс брокеры с лицензией — это другой разговор. Вне зависимости от уровня лицензии, такой брокер несет ответственность перед своими клиентами — финансовую и юридическую. Если брокер банкротится или происходит иная непредвиденная ситуация, регулятор и закон защищают трейдера/инвестора и помогают вернуть потерянные вклады за счет резервного фонда брокера. Поэтому всем без исключения трейдерам и инвесторам рекомендуется работать только с брокерами, имеющими действующую лицензию».

Максим Холиваров, трейдер-аналитик МОФТ

Автор обзора форекс регуляторов и лицензий

  • в 2006 году окончил Московский финансово-экономический институт (сейчас Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации);
  • с 2006 по 2022 год работал в Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков;
  • в 2022 году защитил кандидатскую диссертацию по экономике, тема — «Методы диверсификации рисков на валютном рынке»;
  • с 2022 по 2022 год работал ведущим специалистом отдела аналитики в московском филиале NPBFX (NeftePromBank FX);
  • с 2022 года по н. в независимый трейдер-аналитик, внештатный эксперт МОФТ по вопросам лицензирования;
  • на 2022 год личный стаж трейдинга и инвестирования на Форекс составляет 16 лет.

Что значит «лицензированный форекс брокер»?

Это значит, что брокерская организация прошла добровольный процесс получения официальной лицензии на ведение финансовой деятельности. Такой брокер надежен, так как его работа прозрачна и контролируется компетентными организациями.

С каким брокером выгоднее и правильнее работать — имеющим или не имеющим лицензию?

Брокер без лицензии — это тоже официально зарегистрированная организация, но ее деятельность никем не регулируется. Это может быть форекс-кухня или финансовая пирамида. Поэтому эксперты рекомендуют работать только с лицензированными брокерами.

Какие есть виды лицензий?

По общепринятой классификации лицензии форекс брокеров делят на шесть уровней, причем пятый и шестой уровни называют оффшорными. С лицензированным брокером надежно работать вне зависимости от вида полученной им лицензии.

Какая лицензия у моего брокера?

Как правило, брокеры стремятся демонстрировать номер своей лицензии, потому что это повышает доверие клиентов. Обычно регулятор и номер лицензии указываются в футере или специальном разделе сайта. Проверить номер можно на официальном сайте регулятора.

Топ-10 стран для получения брокерской лицензии Forex в 2022 году

Возможность зарегистрировать компанию под форекс-деятельность и получить брокерскую лицензию, из года в год привлекает немалое число заинтересованных иностранных предпринимателей. Ключевыми критериями выбора страны регистрации, являются:

  • законность ведения подобной деятельности;
  • безопасность осуществления биржевых операций;
  • степень сложности, заявленные сроки и стоимость оформления лицензии брокера;
  • репутация юрисдикции.

Каковы же сегодняшние требования регуляторов самых перспективных юрисдикций? Специально для тех, кто планирует открыть форекс-компанию и заказать Forex лицензию в 2022 году, мы подготовили ознакомительный обзор по 10 странам мира, выдвигающим наиболее оптимальные условия для ведения Форекс-бизнеса.

Что такое рынок Форекс?

Forex представляет собой виртуальный международный рынок, на котором осуществляются межбанковские валютные операции, в особенности, торговля валютами по свободным ценам.

Основными участниками рынка являются брокеры и дилеры, транснациональные корпорации, пенсионные фонды, страховые фирмы, а также центральные, инвестиционные и коммерческие банки.

Тем, кто желает оформить брокерскую лицензию следует знать, что рынок Форекс поддерживает инвестиции и международную торговлю, позволяя конвертировать валюту по разным обменным курсам. Валюты торгуются друг против друга в парах. Наиболее торгуемыми двусторонними валютными парами являются:

  • Евро (EUR)/Американские доллары (USD);
  • Американские доллары (USD)/Японские иены (JPY);
  • Британские фунты стерлингов (GBP)/Американские доллары (USD).

Начинающим предпринимателям, намеренным открыть компанию под форекс-деятельность и заказать лицензию Forex стоит учесть, что данный валютный рынок не привязан к какому-либо конкретному месту и работает круглосуточно по всему миру, кроме выходных. В настоящее время, общий дневной оборот рынка Forex составляет более 5 триллионов USD.

Топ-10 стран для получения Forex-лицензии

Желающим зарегистрировать форекс-компанию, предлагаем внимательно ознакомиться с нижеприведенным перечнем лучших юрисдикций 2022 года для заказа брокерской лицензии. Страны представлены в нисходящем порядке.

10. Лабуан

Если вы хотите открыть фирму под Forex в Азии, то вам стоит обратить внимание на данную юрисдикцию. Управление финансовой службы Лабуана (LFSA) предлагает получить форекс лицензию на Лабуане на следующих условиях:

  • Наличие физического офиса на территории Лабуана;
  • От 2-х и более компетентных директоров, способных подтвердить наличие опыта в финансовой сфере (документально);
  • От 1 и более сотрудников-резидентов страны;
  • Оборотный капитал: не менее 237 000 EUR;
  • Ежегодное проведение финаудита;
  • Личный визит на Лабуан по приглашению LFSA, после подачи заявки на оформление форекс-лицензии.

Сроки регистрации Forex-компании на Лабуане составляют от 3-х до 4-х месяцев.

9. Белиз

Регистрация компании под Forex в Белизе является одной из самых простых и быстрых. Финансовый регулятор страны (IFSC) выдвигает следующие условия для желающих купить форекс лицензию в Белизе:

  • Наличие зарегистрированного офиса и квалифицированного персонала на территории юрисдикции;
  • От 1 и более компетентных директоров;
  • Оборотный капитал: 500 000 USD;
  • Государственный сбор за продление действия лицензии форекс: 25 000 USD.

С 2022 года предприниматели, решившие оформить лицензию на forex в Белизе могут вести бизнес с резидентами.

8. Британские Виргинские острова (БВО)

Еще одним выгодным вариантом для желающих открыть компанию под forex, станет такая юрисдикция как БВО. Заказать лицензию под форекс на БВО можно у местного регулятора (FSC), с учетом данных требований:

  • Локальный зарегистрированный офис;
  • Управление бизнес-деятельностью с территории БВО;
  • От 2-х и более директоров;
  • Минимальный капитал для участия: 250 000 USD;
  • Прозрачность ведения бизнеса.

Желающие зарегистрировать форекс-фирму на Британских Виргинских островах, могут получить лицензию на форекс в течение 3-х месяцев.

7. Вануату

Начинающим бизнесменам также стоит присмотреться к такой юрисдикции с упрощенными условиями регистрации и получения Forex лицензии, как Вануату. Местный регулятор (VFSC) выдвигает следующие условия для заказа лицензии forex на Вануату:

  • Локальный физический офис;
  • Минимум 1 компетентный директор (частное/корпоративное лицо);
  • Капитал для участия: 50 000 USD;
  • Сумма безвозвратного депозита: 2 000 USD;
  • Ведение бухгалтерского учета;
  • Государственный сбор: 200 USD;
  • Сбор за регистрацию: 300 USD.

Открытие фирмы под форекс на Вануату, а также покупка брокерской лицензии в среднем занимают от 1 до 3 месяцев.

6. Мальта

Регистрация компании под forex на Мальте станет отличным решением для тех, кто хочет получить доступ к крупнейшим европейским рынкам и вести бизнес в ЕС на понятных и выгодных условиях.

Финансовый регулятор Мальты (MFSA) проводит лицензирование согласно Директиве Евросоюза о рынках финансовых инструментов и требует от заявителей выполнения следующих условий:

  • Авторизация в соответствии с MiFID II, включенным в Соглашение о EEA;
  • Наличие зарегистрированного офиса и квалифицированного персонала;
  • Минимум 1 директор с большим опытом работы на рынке Forex;
  • Минимальный размер оборотного капитала: 730 000 EUR;
  • Регулярная подача финансовых отчетов и проведение аудита;
  • Одобренным MFSA форекс-компаниям разрешено устанавливать только партнерские отношения с уполномоченными органами MFSA;
  • Строгое соблюдение рекомендаций MFSA.

Также, обращаем внимание желающих купить лицензию брокера на Мальте на тот факт, что им будет запрещено действовать в качестве участников рынка, действующих для поддержания ликвидности финансовых рынков. Срок оформления лицензии, в среднем, составляет от 5-ти до 7-ми месяцев.

5. Кипр

Правительство Кипра недавно собрало обширный список руководств CySEC, которые постоянно обновляются и корректируются для осуществления полноценного контроля над форекс-брокерами. Ключевым плюсом открытия кипрской брокерской компании станет возможность продажи и получения депозитных вкладов клиентов, а также установление реального экономического присутствия в любой из стран Евросоюза.

Те, кто планирует заказать forex лицензию на Кипре, обязаны выполнить данные требования финансового регулятора (CySEC):

  • Наличие локального офиса;
  • Минимум 3 директора-резидента, имеющие опыт работы в сфере финансов;
  • Наличие минимального оборотного капитала: от 750 000 EUR;
  • Подача финансовых отчетов в CySEC;
  • Удержание позиций клиентов в условиях волатильности рынка;
  • Обеспечение защиты трейдеров, в соответствии с политикой Компенсационного фонда инвесторов (ICF);
  • Хранение средств трейдеров на отдельных банковских счетах в банке уровня 1, при Банковском комитете по банковскому надзору (Базельские соглашения);
  • Строгое следование правилам и положениям в рамках Директивы Евросоюза о рынках финансовых инструментов.

Чтобы оформить форекс лицензию на Кипре, предпринимателям потребуется до 6-ти месяцев.

4. Австралия

Тем, кто собирается открыть компанию под форекс в Австралии, с целью предоставления консультационных услуг по финансовым продуктам, работы с финансовыми продуктами и зарегистрированными схемами или создания рынка для финансовых продуктов на территории юрисдикции, необходимо будет получить брокерскую лицензию Australian Financial Securities (AFS).

Основными условиями местного регулятора, являются следующие:

  • Наличие представительства в Австралии;
  • От 2-х и более директоров со статусом резидента и наличие секретаря;
  • Минимальный оборотный капитал компании: 1 000 000 AUD;
  • Наличие лицензии для предоставления своих услуг гражданам Австралии;
  • Управление бизнесом с территории юрисдикции;
  • Прозрачность и предоставление аудиторских отчетов.

Среди ключевых преимуществ покупки форекс лицензии в Австралии по сравнению с приобретением лицензии в Соединенных Штатах и Евросоюзе, стоит отметить следующие:

  • Отсутствие запрета на хеджирование;
  • Не применяются правила FIFI;
  • Отсутствие существенных ограничений на капиталовложения из других источников.

Оформление forex-компании в Австралии и прохождение лицензирования, в среднем, занимают до 6-ти месяцев.

3. Великобритания

Желающим зарегистрировать форекс-фирму в Великобритании необходимо быть готовыми к высоким требованиям местного регулятора (UK FCA).

  • Наличие зарегистрированного офиса;
  • От 1 и более высококвалифицированных директоров с богатым опытом работы в финансовой сфере (на валютном рынке);
  • Обязательное проживание директора в Великобритании и управление компанией с территории Соединенного Королевства;
  • Первоклассно обученный персонал;
  • Наличие сотрудника по вопросам комплаенса (резидент).

Обратившись к финансовому регулятору Великобритании, вы сможете:

  • Получить лицензию дилера (оборотный капитал: 730 000 EUR);
  • Оформить ограниченную брокерскую лицензию (оборотный капитал: 50 000 EUR);
  • Заказать лицензию посредника (оборотный капитал: 125 000 EUR).

Регистрация компании под Forex в Великобритании, позволит брокерам предоставлять широкий спектр финансовых услуг, среди которых:

  • Работа с инвестициями;
  • Веб-инвестиционные транзакции;
  • Администрирование и хранение активов;
  • Управление инвестициями и консультирование по инвестициям;
  • Организация инвестиционных сделок;
  • Помощь в поиске покупателей;
  • Координирование переговоров и консультирование по структурированию сделки;
  • Обеспечение общего управления сделками.

Сроки оформления лицензий в Великобритании – 4-6 месяцев.

2. Япония

Регистрация форекс фирмы в Японии, потребует немало времени, тем не менее, подарит возможность вести бизнес на крупнейших азиатских рынках, легко находить клиентов и завоевывать доверие потенциальных партнеров. Заказ forex-лицензии в Японии потребует выполнения данных условий регулятора (JFSA):

  • От 1 и более директоров (резиденты) с глубоким пониманием финансовой сферы;
  • Зарегистрированный локальный офис;
  • Высококвалифицированный персонал;
  • Возможность предоставления услуг гражданам Японии, при условии наличии резидентского статуса;
  • Фиксированный спред: 0,1-0,3 процентных пункта;
  • Запрет на предложение защиты от отрицательного баланса (NBP);
  • Максимальное соотношение капиталовложения для частных трейдеров ограничено 1:25;
  • Максимальное соотношение капиталовложения для корпоративных трейдеров ограничено 1:100.

Также, тем кто намерен открыть компанию под Forex в Японии, следует обратить внимание на то, что местный регулятор запрещает осуществление торговых стратегий EA, а также хеджирование, спекуляции или арбитраж.

1. США

На сегодняшний день, США является самой перспективной юрисдикцией для предпринимателей, желающих оформить лицензию форекс. Ключевыми требованиями финансового регулятора Соединенных Штатов являются следующие:

  • Физический локальный офис;
  • От 1 и более директоров;
  • Минимальный размер оборотного капитала: 20 000 000 USD;
  • Сдача национального экзамена по товарным фьючерсам (NCFE или экзамен Series 3), проводимый FINRA от имени NFA;
  • Регистрация в CFTC в соответствии с Законом о товарных биржах (CEA) в качестве розничного дилера по иностранным валютам (RFED);
  • Вступление в NFA.

Обращаем внимание тех, кто собирается оформить лицензию форекс в США на правила торговли на Форекс, разработанные CFTC с целью минимизации рисков для трейдеров:

  • Ограничение максимального соотношения капиталовложения до 1:50 (ранее 1: 3000);
  • Реализация правил FIFO и OCO;
  • Запрет на хеджирование для одной и той же валютной пары;
  • Обслуживание граждан США может осуществляться только американскими брокерами.

Чтобы зарегистрировать компанию под Forex в США и заказать американскую брокерскую лицензию, потребуется 1-2 года.

Для получения более детальной информации по таким вопросам, как получение лицензий на Форекс, регистрация компаний под forex деятельность и рекомендуем проконсультироваться у IQ Decision.

Лицензии регулирующих органов

Выбор форекс-брокера для торговли — сложное и ответственное задание. Есть много рекомендаций, как сделать этот важнейший для трейдера выбор. Однако, основной критерий, на наш взгляд – наличие лицензии. Лицензированный брокер автоматически выигрывает у коллеги, который лицензии не имеет.

Важно отметить, что лицензии тоже бывают разные — есть надежные лицензии, а есть и такие, к которым могут возникать вопросы. Давайте разберемся, зачем нужны лицензии, что они дают брокеру и трейдеру и как их различать.

Что такое лицензия и зачем она нужна

Лицензия у брокеров — это специальное разрешение, которое дает компании право осуществлять брокерскую деятельность на территории конкретной страны.

Лицензии выдает специальный государственный орган (регулятор), который регулирует брокерскую деятельность в данной стране. Грубо говоря, регулятор решает возникающие споры между трейдером и брокером.

Брокеру лицензия нужна не только для того, чтобы узаконить свою деятельность. Она также служит значительным преимуществом для репутации компании: считается, что если у брокера есть лицензия, трейдеры могут ему доверять. Следовательно, у такой компании больше клиентов и зарабатывает она больше.

Поэтому брокеры стремятся получить лицензию. Но тут возникает нюанс. Как правило, лицензию брокерской компании выдает то государство, в котором она зарегистрирована (проще говоря, прописана). Однако сегодня, благодаря возможностям интернета, компанию можно зарегистрировать в любой точке мира, но фактическую деятельность вести во множестве стран.

То есть брокер может быть зарегистрирован на Кипре, где лицензию получить проще и дешевле, а работать в Великобритании — где лицензии так просто не выдают и стоят они огромных денег.

Какие бывают лицензии

Список регулирующих органов в мире довольно большой. Перечислим самых популярных, которые встречаются у брокеров чаще всего:

Самые популярные лицензии

    (Australian Securities and Investments Commission) — Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям. Такие лицензии есть, например, у брокеров ICMarkets, Ava Trade, FXOpen и других.
    (Financial Industry Regulatory Authority) — Служба регулирования отрасли финансовых услуг. (National Futures Association) — Национальная фьючерсная ассоциация США. Такие лицензии есть, например, у брокеров eToro, Oanda и других.

Великобритания

    (Financial Conduct Authority) — Служба финансовой деятельности. Такие лицензии есть, например, у брокеров FxPro, FIBO Group, Tickmill и других.
    (International Financial Services Commission of) — Комиссия по международным финансовым услугам. Такие лицензии есть, например, у брокеров Gerchik & Co Ltd, TenkoFX, Alpari Limited и других.
    (Cyprus Securities and Exchange Commission) — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам. Такие лицензии есть, например, у брокеров Admiral Markets, FIBOGroup, RoboForex, FxPro, NordFX, ФИНАМ и других.
    (The Federal Financial Supervisory Authority) — Федеральное управление финансового надзора Германии. Лицензии BaFin есть, например, у брокеров Fibo group, optiontrade.com и 24option.com и других.
    (The Markets in Financial Instruments Directive) — Директива Евросоюза “O рынках финансовых инструментов”. Такие лицензии есть, например, у брокеров Fibo Group, eToro, XM и других.
    (Financial Services Commission) — Комиссия по финансовым услугам Маврикия. Такие лицензии есть, например, у брокеров Forex4you, Gerchik & Co Ltd, FBS и других.
    — (Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков). Такая лицензия есть, например, у брокеров Teletrade, Admiral Markets, Alpari и других. — (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) — независимый регулятор, базирующийся в РФ. Такую лицензию имеют, например, брокеры TurboForex, Binomo, FINMAX, OLYMP TRADE.
    (Swiss Financial Markets Authority) — Служба по надзору за финансовыми рынками. Такая лицензия есть, например, у Dukascopy Bank SA, Crown Forex и других. (Финансовая комиссия) — (FinaCom PLC LTD) первая нейтральная и независимая организация по урегулированию споров на рынке Forex/CFD со штаб-квартирой в Гонконге. Данную лицензию получили Alpari, A-Markets, ForexClub, FXOpen Markets Limited и другие.

Британские Виргинские Острова

    (Financial Services Commission) — Комиссия по финансовым услугам. Такую лицензию имеют, например, брокеры Forex4You, Fibo group, IFCMarkets.

Какие лицензии заслуживают доверия

Само по себе наличие лицензии не гарантирует порядочность и надежность брокера — лицензии тоже бывают плохими и хорошими. Разберемся в признаках, по которым можно их различать.

Кто регулятор

Как по-вашему, лицензия какой страны надежней: Великобритании или Белиза? Белиз — это оффшорное государство, а Великобритания — страна с одним из самых строгих в мире законодательством и серьезным регулированием.

Мы не рекомендуем связываться с оффшорными лицензиями. Едва ли вам удастся добиться вмешательства оффшорного регулятора, если брокер начнет вести себя нечестно.

Получить лицензию офшора, как правило, несложно — такие государства раздают их, предъявляя минимальные требования к кандидатам (размер уставного капитала, гарантийного взноса и т.д.). Например, у Вануату нет гарантийной суммы, а размер уставного капитала должен составлять около $2000. У британского регулятора гарантийная сумма составляет $50 000, а размер уставного капитала должен быть от 100 000 до миллиона фунтов (от $130 000 до $1,3 млн).

В то же время на получение лицензии, например, от FCA (Великобритании) брокеру придется потратить много времени и денег. Некоторые брокеры не могут получить FCA-лицензии по нескольку лет — регулятор отклоняет их заявки, потому что они не соответствуют строжайшим британским требованиям. К жалобам трейдеров FCA также относится серьезно. Поэтому едва ли брокер будет мошенничать, ведь потеря такой лицензии – серьезный финансовый и репутационный убыток для него.

С лицензиями США есть свои сложности. Во-первых, у NFA запрещены хеджирующие сделки — это значит, что локирующий ордер в терминале вы не откроете. Также есть ограничения по кредитному плечу.

Поэтому лучше выбирать брокера с лицензией FCA: англичане консервативны и строги, брокеров-махинаторов в Великобритании быстро выводят на чистую воду. Также можно обратить внимание на лицензию Германии — BaFfin либо Швейцарии — FINMA.

Какая гарантийная сумма

Особо стоит обратить внимание на гарантийную сумму, которую регулятор предоставляет трейдерам.

Как вы понимаете, форекс-брокер – это бизнес, а любой бизнес может обанкротиться. Если брокер не сможет выполнить свои обязательства перед трейдерами, на помощь приходит гарантийный фонд, который есть у хороших регуляторов. Из него всем трейдерам, которые пострадали из-за банкротства брокера, выплачиваются деньги на погашение его задолженностей.

Гарантийная сумма у FCA составляет $50 000. Это значит, что любой депозит размером до этой суммы будет погашен из гарантийного фонда регулятора, если брокер обанкротится.

Например, если у трейдера был депозит в $10 000 — его возместят в полном объеме. Если депозит был в $70 000, возместят лишь $50 000.

Немаловажная деталь: если вы собираетесь торговать с крупным депозитом и хотите, в случае чего, получить гарантийную сумму, позаботьтесь о том, чтобы на руках у вас был бумажный договор с брокером — обязательно с мокрой печатью! Просто открыть счет онлайн недостаточно.

Так может происходить по разным причинам. При возникновении споров такого рода может быть необходимо личное присутствие на суде, поддержка юристов. Если лицензия выдана, например, британским регулятором, а вы находитесь в Беларуси, то такое сопровождение тяжбы может оказаться очень дорогим и иметь смысл только для больших депозитов.

Как проверить лицензию брокера

Менеджеры форекс-брокера могут скрывать правду о регистрации и лицензиях своей компании. Но ее несложно проверить.

Например, представитель брокера сообщает, что компания зарегистрирована в Великобритании. Но без лицензии FCA зарегистрировать форекс-брокера в этой стране невозможно. В таком случае можно просто спросить номер лицензии и по данному номеру на сайте регулятора проверить, кому она выдана.

Если у брокера есть хорошая лицензия, он не будет ее прятать, а наоборот постарается выставить на показ. Поэтому как правило номер лицензии от такого регулятора, как FCA, можно увидеть прямо на сайте брокера, и проверить.

Встречаются форекс-брокеры, которые имеют несколько отделений. Одно может иметь офшорную регистрацию и лицензию, а другое — более серьезные документы. Так бывает по разным причинам. Например, многие европейские регуляторы не лицензируют брокеров, имеющих ПАММ-сервисы. Поэтому брокер открывает еще одну компанию с тем же брендом, но в стране, где более мягко относятся к различным сервисам рынка форекс.

Форекс Брокеры с лицензией ЦБ РФ 2022

* Forex-ratings.ru не несет никакой ответственности за ошибки в информации о форекс брокерах. Чтобы получить самую последнюю информацию, пожалуйста, посетите сайт выбранного брокера.

Рынок Форекс в нашей стране ведет свою историю с 90-х годов двадцатого века, начавшуюся одновременно с началом бурного развития свободных рыночных отношений. Причиной тому стало то обстоятельство, что финансовые эксперты некоторых банков быстро поняли, что на этом рынке, работающем в мире уже не первое десятилетие, можно получать значительную прибыль, в результате чего были сформированы отделы, работой которых стали спекулятивные сделки в валютном секторе финансового рынка. Первые форекс-дилеры, оказывающие услуги розничным клиентам – форекс трейдерам — начали появляться в России ближе к концу 90-х годов по мере развития всемирной сети интернет и расширения доступа к нему широким массам.

Интенсивное развитие форекс отрасли произошло потому, что валютный рынок быстро отслеживает все самые перспективные научно-технические достижения, которые можно применить на финансовом рынке, и внедряет их в практическое применение. Популярность Форексу относительно более традиционных биржевых инструментов как во всем мире, так и в нашей стране, принес такой финансовый рычаг, как кредитное плечо, позволяющее торговать объемом, значительно превышающим собственные средства трейдера. По данным отчета "Интерфакс-ЦЭА", в 2022 году на валютном рынке России до того, как он стал регулируемым, работали тридцать шесть крупных брокеров, которые предоставляли свои услуги почти полмиллиону трейдеров. Среднемесячный торговый объем на валютном рынке составлял более трехсот миллиардов долларов.

Как бы ни была перспективна отрасль сама по себе, на финансовом рынке всегда были и будут недобросовестные участники, оказывающие услуги трейдерам по доступу к валютному рынку, играющие против своих клиентов. Основной целью подобных форекс брокеров является так называемый «слив» депозита трейдера, при помощи не вывода сделок на межбанковский рынок, либо препятствование выводу заработанной прибыли. Для того, чтобы не допустить подобного явления, во всем миру создаются организации, регулирующие деятельность форекс брокеров. Наиболее крупными зарубежными регуляторами на рынке форекс являются Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) и Служба финансовой деятельности Великобритании (FCA), но в целом список регуляторов достаточно длинный и многие крупные форекс брокеры предпочитают не ограничиваться только одной лицензией, а проходят сертификацию у целого ряда регуляторов, таким образом расширяя потенциальную клиентскую базу.

Не стала исключением в вопросах регулирования валютного рынка и Россия. В 2022 году по инициативе Минфина было принято решение начать регулирование валютного рынка, на котором на тот момент уже работали более тридцати форекс дилеров. До этого времени в РФ не было организаций, которые бы занимались регулированием рынка Форекс. Ранее предпринимались попытки создать местного регулятора, примером тому КРОУФР и ЦРФИН, но они не принесли ожидаемого результата, так как больше занимались консультированием и обучением, но никак не регулировали деятельность форекс брокеров и качество их услуг, равно как и не имели полномочий применять к ним штрафные санкции. Таким образом, интересы трейдеров, как потребителей финансовых услуг, были никак не защищены. В декабре 2022 года были подписаны поправки в законе "О рынке ценных бумаг", в который была введена статья "Деятельность форекс-дилера". Согласно данному закону, форекс дилеры были обязаны создать саморегулируемую организацию, занимающуюся регулированием валютного рынка и регистрацией договоров с потребителями услуги по предоставлению доступа к валютному рынку. Также, не позднее 1 января 2022 года все форекс дилеры, желающие оказывать услуги на территории России, были обязаны получить от ЦБ РФ лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Кроме того, форекс брокеры должны были стать налоговыми агентами потребителей своих услуг – трейдеров – для выплаты НДФЛ. 17 марта 2022 года была зарегистрирована саморегулируемая Ассоциация форекс-дилеров (АФД), к которой присоединились наиболее крупные отечественные дилеры форекс, а также дочерние компании некоторых крупных российских банков. В мае 2022 года Банком Росии был разработан базовый стандарт совершения операций для форекс-дилеров.

На конец 2022 года лицензиями обладало менее десяти форекс дилеров, в их число входили несколько старейших и крупнейших отечественных форекс брокеров и несколько дочерних компаний российских банков. 27 декабря 2022 года ЦБ РФ отозвал лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности дилеров на рынке Форекс у более половины компаний, ранее получивших их. Причиной аннулирования лицензий стали неоднократные нарушения ими действующего законодательства, в том числе предоставление недостоверной отчетности и нарушение требований к размеру обеспечения для клиентов. Действие лицензий прекратилось 27 января 2022 года, к этому моменту компании обязаны были вернуть трейдерам все вложения. По данным АФД, в декабре 2022 года услугами лицензированных форекс брокеров в нашей стране пользовались девять тысяч человек, что составляло 2% от общего числа трейдеров из России. Полный список нормативных актов и документов, регулирующих деятельность форекс-дилеров, представлен на сайте ЦБ РФ.

Заинтересованы в выборе надежного форекс брокера?

Самое важное при выборе форекс брокера – это определить, какие параметры интересуют именно вас. Мы рекомендуем ознакомиться с подробным руководством, описывающим универсальный метод выбора Forex-брокера. Если вы новичок на Форексе, и/или вам затруднительно найти брокера самостоятельно, то мы вам поможем. Все, что вам необходимо сделать – это выбрать лучшего брокера форекс из Топ 10.

Незнание основных правил торговли, психологическая неготовность к сделкам на реальном рынке может привести к частичной или полной потере депозита.

Зачем форекс брокеру лицензия

Вместе с компанией UTIP разбираемся, для чего форекс брокеру нужна лицензия, и можно ли работать без нее.

Получение форекс-лицензии является очень медленным и трудоемким процессом. Он может занять у форекс брокера от нескольких месяцев до года. Кроме того, за это придется заплатить от 60 тыс. до 200 тыс. евро. Вместе с сотрудниками провайдера торговых технологий UTIP мы разбирались, для чего форекс-брокеру нужна лицензия, и можно ли работать без нее.

Итак, брокер может отправить заявку на получение лицензии в один или несколько мировых регуляторов. Самыми надежными на сегодняшний день считаются:

  • лицензия FCA (Financial Conduct Authority), Великобритания;
  • лицензия ASIC (Australian Securities and Investments Commission), Австралия;
  • лицензия NFA (National Futures Association), США;
  • лицензия FSA Japan, Япония;
  • лицензия BaFIN (Федеральное управление по надзору за деятельностью финансовых компаний), Германия;
  • лицензия CySEC, Кипр.

Что дает лицензия форекс-брокеру

Основные преимущества брокеров с лицензиями – это, прежде всего, плюс для репутации и возможность открыто рекламировать свои услуги.

Гарантии и репутация

Все регуляторы обязывают брокеров предоставлять клиентам услуги высокого качества и страховать их средства на случай банкротства дилерского центра. Поэтому если у компании есть лицензия, то для трейдера это становится определенной гарантией ее благонадежности.

В заботе о трейдерах регуляторы требуют у брокеров снижения максимального кредитного плеча и уменьшения количества торговых инструментов. Эти меры также призваны защитить трейдера от ухода в глубокий минус и снизить риск спекуляций на рынке.

На самом деле все эти меры не гарантируют стабильную работу брокера и его порядочность, они только создают у трейдера ощущение защищенности.

Право на рекламу

Чтобы привлечь клиентов, молодому брокеру нужно вкладываться в рекламу. Если он получит лицензию, то сможет легально рекламировать свои услуги и развивать бизнес в тех странах, где форекс-деятельность регулируется. В этом случае на всех рекламных материалах (баннерах, промо-роликах, в СМИ и т. д.) обязательно указывается номер лицензии, а также сведения о том, кем и когда она была выдана. Это вызывает доверие у потенциальных клиентов и работает на репутацию компании.

Требования регуляторов

Разберем основные требования к брокеру на примере получения лицензии CySEC на Кипре. Брокеры выбирают кипрскую юрисдикцию, чтобы расширить свою деятельность в Евросоюзе. Разрешение CySEC становится ключом к странам-членам ЕС: оно дает брокерам возможность принимать депозиты клиентов и легально установить свое присутствие в Европе.

Чтобы получить форекс-лицензию на Кипре, брокеру необходимо подготовить и подать пакет документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам CySEC. Но кроме стандартных требований компании нужно выполнить ряд дополнительных условий:

физический офис брокерской компании должен находиться на Кипре, здесь же дилер должен вести основную деятельность;

  • компания должна оплатить необходимый взнос через Центральный банк Кипра;
  • размер уставного капитала для форекс брокера составляет 125 тыс. евро;
  • компании необходимо составить бизнес-план и финансовый план на 3 года;
  • нужно подготовить политику по борьбе с мошенничеством и отмыванием денежных средств, а также политику KYC (Know Your Client — Знай своего клиента);
  • организация должна предоставить справки об отсутствии судимости на каждого сотрудника;
  • у всех сотрудников компании не должно быть статуса банкрота;
  • компания должна управляться Советом директоров. В состав Совета должны входить как минимум 4 человека с хорошей деловой репутацией, двое из них должны быть резидентами Кипра.

После получения заявления от брокера у Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра есть полгода, чтобы вынести свое решение. Если брокер не выполнит хотя бы один пункт из списка, он не получит лицензию CySEC.

Работа без лицензии

Что делать брокеру-новичку? С одной стороны, лицензия работает на репутацию, а с другой — на ее получение уйдет много денег и времени. Есть второй вариант — зарегистрироваться в нерегулируемой юрисдикции и открыть еще одну компанию в Европе в качестве платежного агента. У второй компании должен быть счет в европейском банке, который позволит настроить подключение платежей через Visa/Mastercard.

Общие расходы на организацию брокерской деятельности в таком случае могут быть значительно ниже: от 10 тыс. долларов США для принятия платежей через Visa и MasterCard и от 3,6 тыс. долл. для электронных кошельков. На регистрацию обеих компаний и на открытие счета в банке потребуется от 2 до 3 месяцев, в зависимости от скорости подачи нужных документов.

Через оффшорную компанию с платежным агентом в Европе брокер может успешно вести полноценный бизнес на рынке Форекс. Тем более, трейдерам от брокера нужна не сама лицензия, а активная обратная связь, интересные акции, честные выплаты, низкие спреды и большой выбор платежных систем. Именно это является главными факторами привлечения новых трейдеров.

Ограничение на рекламу в регулируемых зонах можно обойти, если предоставлять услуги из офшорных юрисдикций или участвовать в различных выставках. Также можно привлекать клиентов, закупая качественный интернет-трафик, размещая рекламу через партнерские сети, блогеров, каналы YouTube и т.д. На такие виды рекламы официальное ограничение не распространяется.

Например, компания UTIP предлагает полное юридическое сопровождение регистрации компаний. Она помогает оформить необходимые документы, открыть счет и организовать прием платежей через Visa/Mastercard или электронные кошельки.

Подобрать правильную юрисдикцию и зарегистрировать обе компании помогут сотрудники компании UTIP. Подробнее о регистрации компании и подключении платежных систем можно узнать на сайте Компании.

Материал составлен и опубликован при поддержке международной компании UTIP.

Лицензия форекс брокера сегодня — туалетная бумага или гарантия качества для трейдера? Как и кто регулирует брокерские компании на рынке Forex

Юрисдикций, которые регулируют деятельность форекс брокеров много. А слухов о них — еще больше. Из-за этого многие начинающие трейдеры и инвесторы, попадают в неприятные ситуации и теряют деньги. Мы решили внести свой вклад в исправление ситуации. Взглянули на самые популярные юрисдикции без розовых очков и попыток сгладить углы. Читайте об особенностях форекс юрисдикций и делайте свои выводы.

Теория об юрисдикциях форекс брокера

Деятельность форекс брокера может быть легальной и нелегальной. Первые могут рассчитывать на доверие клиентов и официальных организаций. Например, банков. Нелегальным компаниям приходится искать лазейки. Для того, чтобы дать клиентам возможность пополнять свой депозит и выводить деньги.

Легально брокер может работать только имея лицензию. В какой стране получать разрешительные документы, каждая компания выбирает самостоятельно. Выбор юрисдикций для форекс-брокера широкий. Но популярностью пользуются лицензии стран, которые взимают меньше налогов и не занимаются контролем. Как правило, это маленькие островные государства. Их называют офшорами. Законодательство этих государств предъявляет минимальные требования к организации бизнеса. Это хорошо для форекс брокера, но часто плохо для их клиентов.

В конце 2022 года новостной ресурс “Forex Magnates” провел опрос среди читателей-трейдеров. Тема называлась «В какой юрисдикции вы будете торговать в 2022 году?». На момент проведения опроса, ресурс имел порядка 120 тысяч посещений за месяц. Результаты показали, что больше всего трейдеров отдают предпочтение офшорам. К ним обычно относят: Белиз, Сент-Винсент, Вануату и Сейшелы. На втором месте — Великобритания. Замыкает тройку лидеров Республика Беларусь.

Российская юрисдикция отстала от Белорусской лишь на один процент. Вместе с тем, есть подозрение, что если провести опрос заново, то разрыв может быть более существенным. Не в пользу России кстати. Ведь с тех пор законодательство в нашей стране относительно рынка Форекс ужесточилось.

Давайте разберемся, почему так получилось и какие вообще существуют юрисдикции. Постараемся понять, чем они отличаются друг от друга и как выбрать себе форекс брокера.

Какие бывают юрисдикции

Нужно понимать, что не все лицензии одинаково “ полезны”. Большинство регуляторов лишь имитируют контроль и надзор за их деятельностью. Их не волнует реальная добросовестность подопечных. Хотя многим из них можно прислать жалобу на форекс брокера. Они даже выразят озабоченность проблемой, но дальше этого дело не зайдет. Такие регуляторы только собирают взносы и создают видимость контроля. По этой причине стоит хорошо подумать, прежде чем выбирать брокера под их юрисдикцией.

В России есть “ черный список офшорных зон ”. Он утвержден Приказом Минфина России от 13.11.2007 N№108н. Текст приказа регулярно пополняется.

Наравне с офшорами существуют регулируемые юрисдикции. Они следуют мировым стандартам регулирования финансового рынка. Добросовестно проверяют и наказывают нарушителей. Также они помогают клиентам недобросовестных брокеров добиться справедливости.

Надежные юрисдикции от ненадежных отличает наличие у первых реальных механизмов воздействия на брокеров. Плюс продуманные компенсационные схемы. Регуляторы таких юрисдикций обязывают брокеров формировать фонды. Деньги из них выплачиваются пострадавшим от действий брокера трейдерам.

Офшоры — мечта для форекс брокера

Начнем с того, что определимся с понятиями. Офшор в контексте рынка Форекс — это юрисдикция, которая не является традиционным центром финансовой мировой активности. Это значит, там не развито или плохо развито финансовое законодательство. Налоги низкие, имеются налоговые льготы. Сравнительно копеечные издержки на открытие и ведение бизнеса.

Например, до 2022 года в Вануату для старта деятельности форекс брокера требовалось лишь 2 тысячи долларов. Для примера в США нужно иметь уставной капитал 20 млн долларов, а это, согласитесь, не каждой компании по карману.

Давление крупных регуляторов вынуждает оффшорные зоны принимать законы и ужесточать условия. Но тем не менее, они остаются более лояльными, чем в других странах.

В офшорах по-прежнему можно получить документы дистанционно. При регистрации легко обойтись минимальным пакетом документов. Нет необходимости иметь большой уставной капитал и платить налоги.

Еще одна особенность офшоров в том, что получение лицензии не предполагает предварительного аудита. Решение о выдаче лицензии принимают на основании поданного пакета документов. Проверки деятельности компании и ее юридической чистоты никто не осуществляет. Этим часто пользуются компании, цель которых заработать на мошенничестве.

Вануату

Оформление лицензии в юрисдикции Вануату с помощью компании посредника обойдется от 15 до 20 тысяч долларов. Уставной капитал должен быть не меньше 48 000 долларов. При этом он не блокируется и должен находиться на счете на момент принятия решения о выдаче лицензии.

Компании, зарегистрированные в этой стране, не платят налогов. Не подвергаются валютному контролю, но обязаны вести бухгалтерский учет. Получение лицензии занимает от 4 до 6 недель. Профессиональная ответственность форекс брокера из Вануату подлежит обязательному страхованию на рынке Lloyd’s of London.

По новым правилам брокерам нужно иметь офис на территории страны и постоянного директора с опытом работы на финансовом рынке не менее 5 лет. Директор должен находиться на территории страны не меньше 6 месяцев в году. Для того, чтобы регулятор мог проводить очные проверки. Все документы должны храниться в этом же офисе. Но, учитывая репутацию регулятора, он ввел новые правила исключительно номинально. Следить за их исполнением внимательно он явно не будет.

Контролирует деятельность форекс компаний в Вануату Vanuatu Financial Services Commission. Комиссия по финансовым услугам Вануату.

Лучшие Форекс брокеры 2021: