ОБМАНУТЫЕ ВКЛАДЧИКИ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Обманутые вкладчики MMCIS потребовали возврата денег от российских банков

Обманутые вкладчики банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group потребовали от российских банков вернуть им деньги по картам (операция charge back), сообщили газете «Коммерсантъ» источники на банковском рынке в понедельник, 9 февраля.

Издание уточняет, что головной офис MMCIS располагается на Украине, однако у форекс-брокера был офис в России и российские клиенты. В декабре 2022 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении неустановленных лиц, после чего расследование деятельности MMCIS началось в России.

По различным оценкам, количество обманутых вкладчиков в России достигает 100 тысяч человек, и только в России организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн, отмечают следователи. Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк — эмитент карты.

При этом в МПС утверждают, что в ситуации, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, апелляция к их правилам неправомерна. В Visa уточнили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, организовавшей платежи в MMCIS.

Из 15 крупнейших по числу активных карт банков в четырех официально признали факт обращений клиентов MMCIS, отмечает газета. «К нам поступают обращения клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода средств в компанию Forex MMCIS»,— рассказали в пресс-службе Сбербанка.

Случаи обращений по поводу проведения операций charge back от пострадавших клиентов MMCIS произошли и в МКБ. В ВТБ 24 и Банке Москвы сообщили, что знакомы с этой проблемой. Информации о количестве обращений и объему средств, которые клиенты просят вернуть, банки не раскрывают.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Источник в одном из банков, признавшем существование проблемы, отметил, что банк получал подобные обращения больше месяца назад. «Оспаривались переводы денежных средств на брокерские счета в MMCIS через ряд платежных сервисов»,— утонил собеседник.

MMCIS финансовые проблемы объясняла хищением средств партнером — платежной системой «Деньги Онлайн». В «Деньгах Онлайн» газете сообщили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой.

Неофициально в беседе с изданием банкиры признаются, что в некоторых случаях выплаты уже проходили. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», — считает собеседник «Коммерсанта» в банке из топ-10.

Finiko – новая пирамида в РФ, а не “автогенератор прибыли”

“Я пополнил депозит, отдал счет в доверительное управление, появились деньги”, – фантазирует молодой человек в видеоотзыве о системе Finiko.

Финико – это финансовая пирамида. И регулярно “появляются деньги” только у тех, кто ее создал. Возможно, немного подзаработали те, кто зашел в нее в первой волне. А остальные – ВСЕ – могут продолжать мечтать об “автоматической генерации прибыли” и “безрисковости”.

Читайте расследование о Finiko и не давайте свои рубли этим попрошайкам.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Финико: легенда

Согласно сайту finiko.space, перед нами – инвестиционный деятель. Он якобы автоматизировал получение прибыли и безубыточно торгует цифровыми, фиатными и ресурсными активами. Использует 5 площадок: LocalBitcoins, Bitmex, Чикагскую биржу, Московскую биржу и форекс. Кстати, форекс – это не площадка, а целый рынок.

Сейчас Финико привлекает капитал, чтобы расшириться и увеличить прибыль. Партнерам предлагают вкладывать личные средства под сказочные 25% в месяц.

Инвестируйте в надежные компании

Вкладывайте деньги с максимальным процентом и минимальными рисками. Получите доступ к проверенным инвестиционным проектам.

Согласно ресурсу finiko.link, известна еще одна легенда о Финико. Пользователей убеждают, что в компании трудится “штат трейдеров, каждый из которых торгует одним рыночным инструментом”. Они работают исключительно с определенными активами – в этом секрет безубыточности и ежемесячных + 22-25% к депозиту инвесторов.

Традиционно для проектов подобного рода: цель Финико – помогать людям. Чтобы те закрывали кредиты, покупали машины и квартиры.

Конечно, все, что вы прочитали в этом разделе, – чепуха. Мошенники даже о единой легенде не договорились.

Заявленные параметры

❌ Доход: 1%-1,5% в будние дни или до 25% за месяц.

❌ Минимум для входа в систему – $1 000. Но скоро будет $5 000.

Обманутые вкладчики

❌ Вывод средств: по истечении 8 дней на карту.

Партнерская программа: 10 уровней.

Интерес к Finiko

С августа 2022 года, когда пирамида запустилась, интерес к ней только растет. После Нового года-2022 о Финико заговорили обманутые вкладчики, диванные аналитики и проекты-разоблачители. Как правило, гласность предупреждает о скором финале пирамиды.

У Финико есть множество сайтов:

�� thefiniko.com – по этому адресу находятся кабинеты пользователей;

�� еще сайты с “finiko” в домене, которые появляются один за другим.

Для примера БрокерТрибунал проанализировал трафик finiko.ru. В январе этот ресурс принял почти 150 000 человек.

Удивительно, если учесть то, насколько finiko.ru пустой в плане контента.

Скорее всего, люди сюда идут уже обработанные. После просмотра фейкового видеотзыва в YouTube, общения с другом, который вступил в ряды пирамиды, или эмоций от яркого рекламного объявления в Yandex.

Для справки: наибольший интерес к Finiko питают граждане России. В стране один за другим открываются офисы пирамиды. В них проходят обучения и встречи.

Документы и офисы Finiko

Finiko не показывает ни одного документа. Но называет данные юридического лица компании. В роли индивидуального предпринимателя – Зыгмунтовичь (фамилия) Зыгмунт (имя) Рышардович (отчество). ИНН – 165127895306, ОГРН – 319169000002234. Юридический адрес: Татарстан, город Казань, улица Чистопольская, дом 22, квартира 1.

По закону ИП не может принимать денежные средства под проценты. Конечно, этого вида деятельности нет в сводной информации о компании. Последняя всего лишь торгует компьютерами и ПО (ОКВЭД 47.41), производит деревянные строительные конструкции и столярные изделия (16.23), а также металлические двери и окна (25.12).

О чем это может говорит? У Финико стоит попытаться купить компьютер или заказать окна. Шутка! Если серьезно – проект показывает чужие документы и держит своих адептов за дураков.

Где искать Финико? Адресов много: примерно 140 представительств в России, Казахстане, Армении и Украине. Центральный офис находится в Казани: улица Московская, 19. Звонки принимают по номеру +7 (953) 998-77-53.

Офисы могут открывать сами инвесторы. Это, конечно, способ попасть за решетку. Но люди ведутся на очередные выплаты: 0,5% с оборота, 3% с кэшбэка и 1% с договоров на услуги.

Действующие лица Финико

Вы уже знаете о Зыгмунте Зыгмунтовиче. Он большой любитель нести бред. Зыгмунт дает комментарии блогерам и выступает перед живой публикой. К примеру, убеждает, что с Финико можно купить машину за 35% от стоимости. (Все подробности об этой “услуге” – ниже.)

Однако куда больший любитель поговорить – Доронин Кирилл Леонидович. Посмотрите на это протокольное лицо. Честно ответьте: можно ли ему доверять деньги? НЕТ!

Доронин тоже ИП. Этот человек – многостаночник, согласно ОКВЭД. Он консультирует по вопросам коммерческой деятельности (70.22), торгует оптом (46.90), строит жилые и нежилые здания (41.20), облицовывает стены (43.33), занимается рекламой (73.11).

А по факту Доронин, если это его настоящее имя, уже много лет пытается преуспеть в области финансов. У него была компания Eskalat, которая защищала граждан от кредитов. Ее профиль – “антиколлектор”. Ее масштаб – 150 офисов в РФ.

Несвязное из интервью

В 2022 году Eskalat все еще существовал и якобы вырос до 800 представительств по стране. Какую репутацию он себе заработал? Мыльного пузыря. Люди вместо того, чтобы закрыть кредиты, оплачивали бесполезные услуги. Они оставались у разбитого корыта: Eskalat не исполнял взятые на себя обязательства. Этот факт установлен судом.

В 2022 году Доронин придумал, как зарабатывать проще. Он предлагает людям верить в сказку “автозаработка” и “полного отсутствия рисков”. А доверчивым россиянам многого не надо!

В Finiko Доронин играет роль основателя проекта. Когда пирамида лопнет, в первую очередь искать будут его. А пока он проводит живые встречи, записывает ролики о заработке и с невозмутимым лицом несет чепуху в обшарпанных офисах Финико.

Кто еще трудится в Финико? Эдвард Сабиров руководит отделом трейдинга, а Марат Сабиров – отделом криптовалют. Судя по всему, в Финико нет руководителей форекса, ценных бумаг и “ресурсов”. Зачем им два одинаковых отдела? Риторический вопрос.

Еще есть Эргиз Шакиров – топ-лидер компании. Это подставное лицо, которое выдают за успешного участника пирамиды. Владимир Болжеларский руководит благотворительным направлением.

По мнению БрокерТрибунала, впечатление реальных людей производят только Доронин и Болжеларский. Первый – отъявленный мошенник, которому море по колено. А второй будто не понимает, куда попал.

Все остальные – актеры-фрилансеры с ИП, оформленными на сторонних людей.

UPD от 7.12.2022: на действующих лиц Финико возбуждено уголовное дело

БрокерТрибунал опубликовал материал о Finiko в начале 2022 года. В финале 2022 стало известно, что Главное следственное управление МДВ по Республике Татарстан возбудило уголовное дело в отношении организаторов Финико.

Согласно СМИ, Доронин и Ко проходят по статье 172.2 УК РФ “Организация финансовой пирамиды”. Им грозят штрафы, принудительные работы или даже заключение на срок до 1 года.

В материалах дела зафиксировано, что Финико с августа 2022 года привлек около 80 млн рублей. Проект перераспределил эти деньги между вкладчикам, как это делают пирамиды.

Правоохранители выяснили, что Finiko не обладает лицензией форекс-дилера, хотя “приумножает капитал” на финансовых рынках. Бизнес не зарегистрирован в государственном реестре и не платит налоги.

Доронин отреагировал на новость о грядущей необходимости предстать перед судом. В Инстаграме он выложил видео, в котором попытался доказать 70-тысячной аудитории, что у Финико все будет хорошо. Под постом преимущественно звучат мнения адептов проекта, а неугодные комментарии подчищаются.

Финико: реальность

Как вы знаете, деньги на деревьях не растут. Волшебной кнопки, которая бы запустила поток долларов, по-прежнему нет. В Финико извращают действительность, чтобы выманивать рубли из наших кошельков.

Давайте разберем “стратегию” Finiko на частицы.

Автоматическая система генерации прибыли – это та самая волшебная кнопка, которой не существует. Ни офлайн, ни онлайн нет такой системы, которая превратит 100 рублей в миллион долларов.

Прогнозируемые риски. Да, риски можно прогнозировать, но их нельзя себе подчинить. А когда речь о трейдинге, говорить о “безубыточности” невозможно. Даже с самыми изученными активами!

Статистика децентрализованных продуктов. Звучит солидно, но не более. Нет никакой статистики. Есть технический анализ и его результаты, которые в случае с криптовалютой малоэффективны.

Страхование валютных вкладов

Вспомним, зачем гениальным ребятам из Финико инвесторский капитал. По одной версии, они якобы собирают деньги, чтобы расшириться и увеличить прибыль.

Допустим, Финико изобрел безубыточную стратегию торговли. И его штат трейдеров хочет быстро выйти на большие объемы торгов. Зачем искать частных инвесторов, запускать сайты, снимать обучающие видео и сзывать встречи? Гораздо проще взять кредит, поторговать и оперативно выплатить его. Но у Finiko нет никакой стратегии. Есть только намерение “срубить бабла”.

По другой версии, Финико желает помогать россиянам с кредитами и покупкой машины/квартиры. Нет, в такую благотворительность верить нельзя. Это давление на больные точки граждан, которые жаждут помощи, справедливости и халявы.

Портфолио “услуг” Финико

У Доронина – богатая фантазия. Он многое придумал, и оно выглядит заманчиво. Жаль, что не соответствует действительности. Обо всем по порядку.

Обучение в Finiko

У Finiko есть две стратегии, которым якобы обучают местные трейдеры. Первая – CYFRON CT20, которая гарантирует доход в 20 000 рублей за 25 дней, в вторая – CYFRON CT80, которая уже замахнулась на 80 000 рублей за тот же период.

Обучение проходит в школе Cyfron Market, у которой нет сайта. В заведении учат торговать без убытка на длинных позициях. С 2022 года, когда школа якобы запустилась, не было ни одного дня со знаком минус в стейтменте.

Факт №1. Google-поиск показал, что в 2022-м о школе не было упоминаний. Их до сих пор нет. Если бы кто-то научился торговать без убытка, он был бы очень рад и наверняка поделился своими эмоциями на форуме.

Факт №2. Трейдинг всегда будет рисковым занятием. Полное отсутствие убытка на длинных позициях – это мечты Доронина.

Нарушение закона. Инвестпроекты, как и брокеры, не имеют права обещать прибыль. Центробанк за такие проделки наказывает: включает сайты в черные списки и передает последние провайдерам. Надеемся на скорую реакцию.

Инвестиции

В Finiko есть три стратегии инвестирования. Как они звучат вкратце ��

Минимализм и Безопасность: вложи $1 000 и спустя 4 месяца выйди на чистую прибыль.

Мининвест и Максиприбыль: вложи $1 000, не выводи целый год, получи $11 375.

Золотая середина: вложи $4 000, пять месяцев проценты пополам реинвестируются и выводятся, на шестом возможны вывод в размере $4 070 и переход к чистой прибыли.

Как все происходит пошагово? Инвестор пополняет депозит на $1 000 в виде BTC. Система конвертирует биткоин в несуществующую криптовалюту CFR или цифроны. Курс такой: 1 CFR = 1 USD.

На $1 000 предлагают купить 1 CTI – так называемый индекс пассивного дохода. Спустя трое суток количество цифронов начнет расти на 1-1,5% в будние дни. Выводить – в рублях на карту.

Факт 1. Столько пыли в глаза! Обратите внимание, как много новых понятий: индекс инвестирования CTI, монеты CFR, сложные проценты, а во главе всего этого – невероятные 25% прибыли.

Эта стратегия рассчитана на клиентуру, которая не понимает, как устроены финансовые рынки и заработок онлайн. Для них главный аргумент – 25%. Увы, но столько денег могут гарантировать только мошенники.

Факт 2. Рубли нужно поменять на доллары, доллары – на биткоины, биткоин превратится в цифроны, а потом цифроны сразу конвертируются в рубли, когда будет вывод. 4 круга ада!

Финико принимает BTC только потому, что за данными операциями не следит государство. Это еще одно доказательство криминального характера системы.

Факт 3. CFR – это псевдомонета. Она нигде не листится, даже на CoinMarketCap. И не имеет никакой ценности в реальной жизни.

Несостыковка. Финико предлагает для заработка три стратегии. Но их нет в личном кабинете пользователя. Можно купить CTI, но настроить “стратегию” нельзя.

Партнерская программа

Всем инвесторам Финико предлагает участвовать в партнерской программе. Пользователи регистрируются, копируют реферальную ссылку и распространяют ее, где захотят. В результате приходят новички.

В Finiko придумали глубокую партнерку: в ней 10 уровней.

“Товарооборот” исчисляется в CFR, который, как вы уже знаете, не имеет никакого смысла. На выплаты якобы идут деньги, полученные на торгах.

Факт 1. Партнерская программа – это тоже трюкачество. Есть отдельный тип пользователей, которые пытаются заработать на рефералах. Для проектов – это дешевое продвижение. Ссылки бесплатно появляются по всему интернету.

Факт 2. Вы уже знаете, что Finiko не торгует на биржах. Поэтому деньги с торгов – это еще одна ложь. Средства распределяются так же, как и во всех пирамидах. Деньги новичков достаются участникам, которые пришли раньше. Когда вливания прекратятся, партнерка Финико и он сам лопнут.

Промо

В Finiko якобы можно зарабатывать, если выполнять условия акций. Каких? Нет, ответа. Наверное, на офлайн-встречах рассказывают. Там же зомбируют людей вкладывать деньги.

Еще не все “услуги”

Наивно было бы полагать, что на этом Доронин остановился. Еще есть 4 программы, с помощью которых он и его команда обманывают людей.

Кэшбэк-карточка MasterCard

В “ближайшее время” в Финико обещают выпустить волшебную карточку MasterCard. Чтобы ее получить, нужно заплатить баснословные 500 CFR или $500. 250 цифронов якобы остаются на балансе, а 100 цифронов хранятся на депозите.

Создатели пирамиды гарантируют от 15% до 25% кэшбэка. Плюс 6% ежемесячно. Но можно получать 111% с покупок и даже 297%. Что для этого нужно делать? Приводить в систему новых людей, продавать им карту. За каждого нового владельца карты полагаются 100 цифронов. Затем должны приходить 0,15% со всех покупок рефералов.

Любопытно, что у Финико кэшбэк – длительная процедура. Деньги за один месяц выплачиваются в течение пяти месяцев равными долями.

Факт 1. Кэшбэк-карточка MasterCard – это пирамида в пирамиде!

Факт 2. MasterCard не имеет отношения к Финико. Во-первых, Финико – не банк. У проекта нет лицензий, которые бы разрешали ему финансовые операции. Во-вторых, Финико отсутствует в списке партнеров MasterCard.

Факт 3. MasterCard не поддерживает криптовалюты, а цифроны в качестве расчетного средства не примет ни один бизнес.

Факт 4. Ни о каких 297% кэшбэка не может идти речи. Упование на тех, кто не знает, что такое кэшбэк. Это возврат части средств от покупки, сэкономленных на продвижении. Продавец не может платить покупателю три цены сверху и отдавать товар даром.

Закрытие задолженности (ZK35)

Программа “Закрой задолженность за 35% от суммы” – это отголосок Eskalat, которым занимался Кирилл Доронин. Пользователю предлагают зафиксировать в системе свой долг, положить на счет 35% и ожидать, что трейдеры Финико поторгуют на бирже, заработают остальные 65% и каждый месяц будут выплачивать чужой долг.

Чтобы эта система функционировала, нужно заполнить анкету. Выбрать вид долга (ипотека, автокредит, потребительский кредит и т. д.), указать остаток долга (не менее 100 000 рублей) и размер ежемесячной выплаты. Чтобы деньги перечислялись, просят указать номер договора с кредитором.

Факт 1. Это оплата несуществующей услуги. Человек вместо того, чтобы закрыть треть задолженности, дарит деньги мошенникам. Он еще сильнее погружается в долги.

Факт 2. Средства не могут перечисляться по номеру договора. Для этой операции нужен счет. Вновь в Финико делают ставку на финансово неграмотных людей.

Покупка машины за треть стоимости (AT35/KV35)

Финико предлагает совместную покупку машины. Пользователю нужно заполнить анкету: указать марку, модель, комплектацию и цвет. Затем заключить с компанией договоры поручения и займа, внести 35% от стоимости автомобиля и сумму за сопровождение сделки.

Сопровождение будет длится целых 12 месяцев, а машину якобы можно получить через 31 день после внесения денег.

По такой же схеме можно (но не нужно) претендовать на квартиру.

Факт 1. Вновь оплата несуществующей услуги.

Факт 2. В Финико туманно раскрывают свое предложение. Что такое “сопровождение сделки”, из чего оно состоит и почему длится 12 месяцев – все это загадочные параметры.

Благотворительность

Владимир Болжеларский, руководитель направления, верит в то, что Финико зарабатывает деньги. Он призывает делать пожертвы в портфель, который ежемесячно генерирует прибыль. Якобы 50% средств идут детям, а остальные 50% реинвестируются.

По словам Болжеларского, Финико взял под опеку 23 ребенка с ДЦП и диабетом. Эти дети получают финансирование на реабилитацию и покупку лекарств.

Факт 1. Нет документов, которые бы подтверждали передачу средств.

Факт 2. Деньги не могут идти в “портфель, который ежемесячно приносит прибыль”. Финико не занимается торговой деятельностью.

Любые спекуляции на благотворительности – это мерзко. Точка.

Личный кабинет Finiko

В регистрации есть ключевой момент: обязательно нужно указать ID реферала. Это 4-значный номер человека, который пригласил в систему. Для тех, у кого нет знакомых и друзей в Финико, предусмотрен ID “5700”.

Личный кабинет создан для приема денег. Затем он “рисует” прибыль. Возможно, заработали те, кто зашел в пирамиду в первой волне. Сейчас эти люди являются частью пропаганды Финико. Они яро хотят, чтобы проект существовал и дальше.

Заострим внимание, что Финико требует пройти верификацию. Доступ к операциям на депозите откроется, когда пользователь загрузит паспортные данные. Нужны две фотографии: паспорта в развернутом виде и себя вместе с ним у лица.

Настоятельно не рекомендуем отправлять свои документы. Политики конфиденциальности нет. Скорее всего, ваши данные пригодятся мошенникам, когда они будут выводить средства из пирамиды. На ваше имя могут зарегистрировать кошелек для прогона денег.

Пользовательское соглашение Finiko

Во-первых, Финико использует стандартную отписку. “Все материалы данного сайта носят исключительно информационный характер и не являются публичной офертой”.

Расшифруем: Финико вам ничего не предлагает, а вы ничему не верите и ни с чем не соглашаетесь.

Во-вторых, у Финико есть любопытное “Пользовательское соглашение”. Его скопировали в интернете. Такой же текст нашелся на сайтах цветочного магазина, туркомпании и блогера.

Самое главное, что вам нужно знать: Финико ни за что не несет ответственности.

Схема развода

Finiko – это пирамида, а не автоматическая генерация средств.

Пирамиды запускаются и разгоняются. Они принимают вид любых проектов: инновационных и благочестивых. Люди, которые пришли в систему первыми, могут рассчитывать на выплаты. Они приводят новичков и зарабатывают за счет вливаний последних.

В какой-то момент интерес к пирамиде гаснет. Создатели резко прекращают обрабатывать запросы на вывод, закрывают свои офисы и “смываются” в теплые края вместе с деньгами адептов.

Финико схлопнется в любой момент. Надеемся, наше расследование ускорит процесс. А пока Доронин подгоняет людей вкладывать $1 000, потому что в “ближайшее время” стоимость входа поднимется до $5 000. Дожимают клиентуру!

Отзывы о Finiko

О Финико начинает появляться негатив. Вот этот отзыв появился в конце февраля 2022 года:

В роли защитников проекта – люди, которых наняли специально для написания отзывов. Вот что они выдают:

Чтобы лучше понимать аудиторию Финико, предлагаем такой комментарий:

Что пишут люди, которые в адеквате:

Финальное слово

BrokerTribunal собрал все доказательства, что Финико – это не инвестиционный проект, а развод.

Finiko завуалировали под автоматическую генерацию прибыли, добавили ему криптовалютного шарма и облачили в наглые фантазии. Это многослойная финансовая пирамида, которая не может дать столько денег, сколько обещает. Проект не зарабатывает, он всего лишь попрошайничает.

Подведем итоги в расследовании о Финико.

❌ Нет лицензии Центробанка РФ, которая необходима для инвестпроектов.

❌ Есть ИП, но ИП не может брать деньги под проценты.

❌ Заявления о “безрисковости”, “автоматической генерации прибыли”, “25% доходности” нереалистичны.

❌ Торговая деятельность отсутствует. Хотя она задекларирована и нужна, чтобы выплачивать огромное множество вознаграждений адептам.

❌ Система отказывается от ответственности.

1 Исповедь участника МММ-2011 (обманутый вкладчик)

❌ CFR – несуществующая криптовалюта, которую нельзя потратить.

❌ Финико продает фейковые услуги под видом погашения долга и покупки автомобиля/квартиры.

❌ У благотворительности Финико нет доказательств.

❌ Сомнительный основатель Кирилл Доронин, который уже попадался на мошенничестве. В целом – команда подозрительных людей.

❌ Ложь системы о сотрудничестве с MasterCard.

Вердикт: Финико не зарабатывает деньги. Он обогащается за счет легковерных россиян. Не вкладывайте сюда средства! Проект скоро лопнет!

Пирамида «Финико» рухнула, теперь окончательно. Разбираем, что произошло и на что рассчитывать обманутым вкладчикам

Исторически сложилось так, что россияне готовы рисковать, чтобы заработать больше. И этим иногда пользуются недобросовестные дельцы – предлагая сверхвысокую доходность на вложенные деньги. Такие структуры считаются финансовыми пирамидами, и одна из них на днях окончательно рухнула – это «Финико». В соцсетях ее обманутые вкладчики призывают помочь им, но, кажется, им уже не на что надеяться.

Что произошло?

На днях в СМИ появилась информация, в появлении которой уже никто особо не сомневался – правоохранительные органы задержали некоего Кирилла Доронина, сооснователя инвестиционной компании Finiko («Финико»). Ему инкриминировали мошенничество со средствами вкладчиков, а саму структуру «Финико» назвали финансовой пирамидой.

Как мы писали до этого, структура перестала возвращать деньги тем, кто в нее вложился, списывая все на конфликт между учредителями. Тем временем, полиция проверяла фирму еще в конце прошлого года, когда было возбуждено уголовное дело по факту организации финансовой пирамиды – однако Банк России выпустил официальное предупреждение о деятельности пирамиды только этим летом.

Сам Кирилл Доронин (у него также есть паспорт гражданина Турции на имя Онур Намик) считает, что он не мошенник, деньги вкладчиков он не привлекал, а часть инвесторов уже даже получила возврат вложенного. Тем не менее, следственные органы сообщают уже о тысячах заявлений обманутых вкладчиков, и только подтвержденного ущерба в пирамиде насчитали 14 миллионов рублей.

По итогам судебного заседания Доронина отправили в СИЗО на 2 месяца (по факту срок ареста обычно продлевается, если следствие не закончится к этому моменту). Адвокат Доронина считает, что у следствия нет никаких доказательств – ведь по факту «вкладчики» не знакомы с ним лично, а несли деньги в пирамиду по совету каких-то третьих лиц по их рассказам о заработке на криптовалютах.

Однако в широком доступе информации о масштабах новой пирамиды и особенностях ее работы не так много.

Как работала пирамида?

Любая финансовая пирамида построена на том, что первые участники получают доход от взносов тех, кто приходит в нее позже. Те же получают деньги от новых вкладчиков – если смогут их привести, а те – от своих вкладчиков. Рано или поздно поток клиентов прекращается, как и выплаты всем участникам.

Существует теория о том, что в финансовой пирамиде можно заработать, главное – точно понять момент, когда из нее нужно выходить вместе со своими вложениями. Естественно, «скам» пирамиды наступает внезапно, и бОльшая часть клиентов (то есть, нижний ярус пирамиды) теряет все вложения. Судя по всему, «Финико» не стала исключением – форумы и соцсети заполнены сотнями сообщений тех, кто потерял сотни тысяч или даже миллионы рублей в системе.

Если верить официальному пресс-релизу МВД РФ по Татарстану, пирамида привлекала деньги инвесторов с июля 2022-го по декабрь 2022-го (когда на нее обратили внимание правоохранители). По неофициальной информации, вкладчикам предлагали доходность до 25% в месяц. Сама платформа называла себя автоматизированной системой генерации прибыли, а по факту работала так:

  • инвесторам предлагалось оформить несколько «продуктов» – например, «CashBack сервис», «Покупка машины за треть стоимости», «Закрой задолженность за 35% от суммы»;
  • по условиям продукта, клиент должен был внести 35% от той суммы, которая ему необходима – а через определенный срок система якобы выплатит ему все 100% нужной суммы (например, если не хватает на автомобиль – то за 4 месяца);
  • кроме того, с клиентов брали по 1% за обслуживание и 165 долларов неким «партнерам»;
  • минимальная сумма взноса , по некоторым данным, составляла 20 тысяч долларов;
  • судя по всему, первым участникам схемы действительно что-то платили – а потом «сарафанное радио» разнесло информацию, и поток желающих заработать резко вырос.

Вся система была завязана на криптовалюте – с декабря новые участники вкладывались в некие токены FNK, которые даже не были зарегистрированы на криптовалютных биржах. Выплаты дохода вкладчики получали через биткоин.

По легенде, у «Финико» была целая команда трейдеров, которые непрерывно «прокручивали» деньги клиентов на биржах – они должны были давать минимум 3% дохода в день и не уходить в минус больше, чем на 1,5%. Якобы фирма возмещала клиентам всю сумму с процентами только за счет дохода, а сами деньги оставались в ее распоряжении.

Как рассказывают источники, система должна была рухнуть гораздо раньше – но крах оттянул рост стоимости биткоина (который еще не так давно торговался по 64 тысячи долларов), а при нынешних котировках в «Финико» уже не могли поддерживать интерес новых клиентов. Когда стало известно, что выплат не будет, курс валюты FNK упал с 217 долларов до 50 центов.

После этого появилась новая «проблема» – Кирилл Доронин заявил, что не может связаться со своими партнерами (Марат и Эдвард Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтовичь), которые, в свою очередь, заявили об обратном. Сложно сказать, был ли этот скандал постановочным, но факт остается фактом – люди остались без денег. Сам Доронин уже объявил о запуске новой системы – Omfinom с доходностью в 29% годовых, но из СИЗО он вряд ли сможет что-то сделать.

Получится ли вернуть деньги?

Финансовые пирамиды в России остаются вне закона – на них охотятся Центробанк и правоохранительные органы, поэтому говорить хотя бы о каком-то законном способе компенсации убытков не приходится (то есть, выплаты от АСВ – точно не из этой истории). Вкладывая деньги под обещанные 25% в месяц, человек должен понимать, насколько сильно рискует.

Первое, что нужно сделать всем, чьи деньги остались в «Финико» – это написать заявление в полицию, так человека хотя бы признают потерпевшим. Но вот с реальными возможностями возместить ущерб могут возникнуть проблемы.

Прежде всего, неясно, с кем вообще «вкладчики» заключали договоры – если через офисы каких-то посредников, можно попытаться взыскать убыток с них. Но если официально договор заключен с «Зыгмунтом Зыгмунтовичем», шансов почти нет – пока даже неясно, реальный ли это человек. Кроме того, уже сейчас понятно – пирамида собрала миллиарды рублей, но при обысках у Доронина и в офисах ничего не нашли.

Максимум, на что могут рассчитывать вкладчики – если компанию признают пирамидой, она попадет в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, и обманутые клиенты смогут получить компенсацию до 35 тысяч рублей. Учитывая, что вносили туда миллионы, это вряд ли чем-то поможет клиентам.

По словам уже арестованного Доронина, на возврат вложений пирамида получила 500 тысяч заявок (и там даже имитировали процедуру подтверждения вложений). А оценка потерь инвесторов колеблется от 7 до 26 миллиардов рублей. Это, конечно, меньше, чем у МММ, но уже сравнимо с деятельностью «Кэшбери».

Как написал в своем блоге инвестор Михаил Жуховицкий, уголовное дело в итоге может свестись к тому, что все преступления «повесят» на одного Доронина, он будет сотрудничать со следствием, получит 7 лет тюрьмы из 10 возможных (так как пойдет на сделку), а через 4 года выйдет по УДО – будучи полностью освобожденным от ответственности. И еще один небольшой шанс: судя по всему, «Финико» проводило расчеты в криптовалютах через мировые криптобиржи. При наличии подозрений они задерживают платежи до предъявления документов. И если хотя бы какая-то сумма там «зависла», вкладчикам может достаться хоть что-то.

Обманутые VIP-вкладчики и пропавшая коллекция: кто отправил бизнес Ананьевых вразнос

Сбежавших из России «православных миллиардеров» братьев Алексея и Дмитрия Ананьевых теперь будут преследовать и в США — там этого добиваются бывшие VIP-клиенты принадлежавшего им Промсвязьбанка. Решение об аресте имущества на 282 млрд рублей, исчезновение и возврат ценной коллекции картин, брачный договор и бегство из России: коротко рассказываем хронику преследования одной из самых состоятельных в России семей.

В США за дело Ананьевых взялся экс-прокурор. Ему предстоит доказать, что они водили за нос VIP-вкладчиков Промсвязьбанка

До 2022 года главными активами братьев Ананьевых были Промсвязьбанк, IT-интегратор «Техносерв» (с него в 1990-е начался их взлет) и девелоперская компания ПСН. Банк попал под санацию в 2022 году, когда ЦБ принялся распутывать «московское кольцо». «Техносерв» после этого пришлось продать ВТБ, после чего в 2022 году банк отстранил Алексея Ананьева от руководства компанией, сославшись на допущенные им «грубые ошибки» и доведение компании до предбанкротного состояния. В России за активами и оставшимся имуществом братьев охотится новое руководство Промсвязьбанка.

Теперь к числу их преследователей подключился экс-прокурор США Бад Камминс: по данным «Ведомостей», его юрфирму The Law Offices of Bud Cummins наняли бывшие VIP-клиенты Промсвязьбанка, которым незадолго до краха банка было предложено обменять свои депозиты на кредитные ноты на $170 млн и 60 млн евро, размещавшиеся под гарантии Алексея и Дмитрия Ананьевых. После санации Промсвязьбанка по нотам был допущен дефолт.

Обманутые вкладчики уже предприняли попытку вернуть деньги в суде в Лондоне, но неудачно. Экс-прокурору Камминсу предстоит доказать, что схема с нотами включала несколько компаний в разных странах, а спорные транзакции с переводом денег на Кипр шли транзитом через счета в американских банках, включая JPMorgan Chase, Bank of New York Mellon и Citibank. Если суд примет дело к рассмотрению, Ананьевым грозят разбирательства и в США.

Пропавшая коллекция и брачный договор: в России идет охота за активами братьев на 282 млрд рублей

Ананьевы уехали из России вскоре после санации Промсвязьбанка — СМИ писали, что Алексей на какое-то время возвращался на родину, но где он сейчас — неизвестно.

Ананьевы были с санацией не согласны, экс-глава банка Дмитрий Ананьев даже дал по этому поводу большое возмущенное интервью: «На мой взгляд, банк пристрелили, шкурку бросили в Фонд консолидации. Нельзя, конечно, сказать, что на взлете пристрелили, но банк нормально и устойчиво функционировал».

Но в декабре 2022 года Промсвязьбанк потребовал от бывших владельцев 282,2 млрд рублей (более $4 млрд). В иске Ананьевы обвинялись в выводе активов из банка, выдаче кредитов связанным сторонам, цепочке странных сделок, бенефициаров которых банк оказался не в состоянии отследить. В конце мая суд вынес решение об аресте активов Ананьевых, а также 10 бывших топ-менеджеров банка в пределах этой суммы.

У Алексея Ананьева арестовали: доли в оставшемся бизнесе, прописанный в Шереметьево самолет Bombardier Challenger 650, деньги на счетах в «Возрождении», ВТБ и Промсвязьбанке, недвижимость в Москве и Московской области, пять автомобилей, а также до 10 картин Георгия Нисского, Александра Дейнеки, Александра Герасимова, и Виктора Попкова, которые находятся в оперативном управлении «Института русского реалистического искусства».

У Дмитрия Ананьева: кроме долей в компаниях, еще один самолет Bombardier Challenger 650, деньги на счетах, четыре автомобиля и ряд объектов недвижимости — в Москве, Московской и Ярославской областях.

Но больше всего СМИ взбудоражила коллекция картин, с которой произошла настоящая детективная история. Алексей Ананьев собрал за свою жизнь около 5,3 тысячи полотен — это крупнейшая в мире коллекция живописи в стиле соцреализма, указывал Промсвязьбанк в суде. В ней есть картины классиков соцреализма Александра Дейнеки, Александра Герасимова, Исаака Бродского и других.

Но, когда приставы в конце мая пришли в «Институт русского реалистичного искусства» Ананьева, чтобы изъять картины, найти их не удалось. Как рассказывал персонал ИРРИ, работы были сняты с экспозиции, помещены в хранилище и упакованы для транспортировки, и теперь об их местонахождении сотрудникам музея ничего не известно. Юридически картины были переданы музеем «в пользу кипрской компании Diolelta Investments Limited, связанной с супругой Алексея Ананьева», следовало из их показаний.

Найти коллекцию удалось только через полгода: сотрудники Следственного комитета отыскали полотна на территории складского помещения в Подмосковье около православного Смоленского храма — вместе с финансовыми документами, связанными с братьями Ананьевыми. Среди картин оказался и портрет Алексея Ананьева маслом (автор неизвестен).

Владельцем коллекции за два месяца до санации Промсвязьбанка стала жена Алексея Ананьева Дарья — через 29 лет совместной жизни супруги заключили брачный договор, по которому, кроме картин, ей отошли доли в нескольких компаниях, а также недвижимость Ананьева в Португалии и Австрии. Впрочем, суд впоследствии счел договор между супругами недействительным.

Супруге Дмитрия Ананьева, Людмиле, в прошлом году досталась его доля в девелоперской группе ПСН. После чего она быстро продала более 50% компании офшорам на Маршалловых и Сейшельских островах. Кто за ними стоит — неизвестно.

Изгнание в Four Seasons и кипрский «золотой паспорт» — где сейчас находятся Ананьевы

Реальную стоимость имущества, которое осталось у Ананьевых, оценить сложно, но Forbes считает, что их совокупное состояние уменьшилось с $2,8 млрд в 2022 году до $600 млн у Дмитрия Ананьева в 2022-м (его старший брат выбыл из рейтинга).

Дмитрий Ананьев живет на Кипре в апартаментах Four Seasons — там же встречается с бывшими партнерами и решает вопросы с активами, писали «Ведомости» в мае 2022 года со ссылкой на нескольких знакомых Ананьева. У него есть полученное в обмен на инвестиции кипрское гражданство. Правда, в конце прошлого года «Открытые медиа» со ссылкой на свои источники сообщали, что Дмитрий Ананьев якобы попал в число россиян, которых кипрские власти собираются лишить гражданства, но его представитель это опроверг. Официальной информации от Кипра с тех пор не появилось.

Компания Пантеон Финанс — лучший брокер в сфере инвестирования

Пантеон Финанс – брокер с Украины. Фирма предоставляет услуги для торговли на рынке Форекс. Посредник обладает необходимой лицензией. Главное направление работы брокера сервис, предоставляющий клиентам инструменты для вкладов в ПАММ счета, состоящие из счета управляющего и инвестора. Доход и убытки делятся между его участниками пропорционально. При сотрудничестве с фирмой доступен ПАММ 2.0, дающий инструменты для влияния на убытки и размер прибыли. Датой создания Пантеон Финанс считается 2022 год. Современный вид компания приобрела в 2022 году. В это время фирмой была куплена ПАММ площадка.

Обманутые вкладчики: как обманывают брокеры (схемы обмана)?

Вкладчики могут осуществлять мониторинг управляющих, обладающих счетами у разных брокеров. Получив после регистрации личный кабинет, который предоставляет официальный сайт фирмы, инвестор способен вкладывать капитал в счет управляющего. Фирма получила лицензию IFSC. Компания регулирует работу финансовых предприятий в оффшорных зонах. Специалисты следят за структурой работы Форекс брокера и осуществляют его проверку. Совокупность факторов говорит о двух вещах:

  • Компания Пантеон ведет работу в соответствии с общепринятыми стандартами;
  • Денежные средства вкладчиков находятся под защитой.

Торговые условия брокера Форекс

Компания предоставляет клиентам рыночное исполнение, выступая ECN брокером рынка Форекс. Она дает возможность открыть ECN счет и mini. Торговые условия включают в себя:

  • Кредитное плечо размером 1:100;
  • Плавающий спред;
  • Котировки до 5 знаков;
  • Отсутствие свопов;
  • Комиссии в размере 10-11$ за 1 стандартный лот.

Фирма разрешает клиентам применять во время торговли на рынке Форекс локирование и советников, устанавливать трейлинг-стоп и ордера типа stop-loss, take-profit внутри спрэда. Сумма для ECN счета составляет 200$, а для mini – 20$. Для счета мини существует верхний порог. Как только на нем окажется сумма в 20 тыс. долларов счет автоматически будет переведен на торговые условия ECN счета. Различиями между счетами выступают величины лота, шага и уровень стоп-аута.

Преимущества брокера

Компания обладает рядом преимуществ:

  • Имеет ряд документов, подтверждающих государственную регистрацию брокера и обладает лицензией IFSC;
  • Оперативная служба поддержки;
  • Клиентам предоставлена возможность инвестирования в ПАММ счета Форекс брокеров из кабинета Panteon-Finance;
  • Доступна функция пакетного инвестирования;
  • Вывод денег из ПАММ счета производится сразу после окончания первого торгового периода;
  • Большой выбор платежных систем;
  • Публичность компании.

Дата основания фирмы подтверждается сервисом whois. Офисы Пантеон Финанс расположились в Киеве и Одессе. С 2022 года центр обслуживания клиентов появился в Москве. Документы и регламенты фирмы имеются в свободном доступе. Всю информацию можно получить, обратившись в техподдержку. Связь с ее сотрудниками производится с помощью телефона, e-mail, skype, онлайн-консультанта. Сотрудников компании можно встретить на крупных форумах, посвященных финансам. Одни из них служит mmgp форум. Там присутствуют отзывы на сайт фирмы.

Сервис фирмы позволяет инвестору составить портфель из ПАММ счетов FX-trend, Forex4you управляющих в Panteon-Finance. Сегодня аналогов сервиса не существует. Функция пакетного инвестирования позволяет быстро вложить средства. Портфель может быть сформирован за несколько минут. Сервис предоставляет возможность торговать на демо-счете.

Форекс брокер предоставляет инструменты для страхования вложений.

Действует ПАММ 2.0 — капитал управляющего при просадке компенсирует возможный убыток. Брокер Форекс дает инструменты клиенту для заработка на привлечении новых участников системы. Фирма не скрывает свою деятельность. В сети появляются новые видео, рассказывающие о работе Пантеон Финанс, ее преимуществах, новых функциях. У брокера Форекс действует прозрачная система распределения вознаграждения между вкладчиком и управляющим. Доходность инвестора фирмы составит от 40 до 100% в год. Ввод и вывод капитала облагается маленькой комиссией и осуществляется через:

  • WebMoney;
  • Интеркассу;
  • RBK Money;
  • Яндекс деньги;
  • QIWI;
  • Perfect Money;
  • Валютный банковский перевод;
  • Рублевый банковский перевод;
  • PayOnline;
  • X-Change.

Фирмой добавляются новые способы вывода и ввода денег в систему. Отрицательной чертой брокера служит неудобный поиск по ПАМам. Недостаточно фильтров при выборе управляющих. Условия для работы трейдеров средние. Компания ориентирована на инвесторов.

Начало работы с компанией. Регистрация

Интерфейс, которым обладает официальный сайт фирмы, прост и понятен интуитивно. Проблем с инвестированием у вкладчиков компании не возникает. Зарегистрироваться и получить личный кабинет трейдеру не составит труда. Клиент должен перейти на сайт компании и заполнить регистрационную форму. Необходимо вводить собственные данные. Их потребуется подтвердить. После завершения заполнения формы для регистрации, предстоит активировать аккаунт. На почту придет письмо со ссылкой. Пройдя по ней, клиент будет направлен на сайт компании. Личный кабинет создан. Для начала работы клиент должен пополнить баланс. Процедура осуществляется через личный кабинет при переходе на сайт брокера. Трейдер должен открыть раздел Финансы «Пополнение баланса». Теперь клиент может совершать сделки и вклады. Инвестирование осуществляется через личный кабинет. Трейдер не должен забывать о рисках. В Пантеон Финанс существует понятие ролловер. В субботу раздел инвестиций половину дня не работает. Снятие средств осуществляется через личный кабинет.

Торговые инструменты. ПАММ система

Брокер Пантеон Финанс дает трейдеру возможность использовать список инструментов для работы. Информацию о них содержит официальный портал фирмы. Брокер поддерживает связь с другими фирмами. Клиенту доступны их продукты. Компания сотрудничает с:

  • Forex4you;
  • FX-Trend;
  • InstaForex;
  • Lionstone Investment Services.

При регистрации трейдеру предоставляется помощь при выборе памм счета. Доступен рейтинг, охватывающий всех партнеров компании Пантеон. Он удобен в использовании и наглядно демонстрирует клиенту положение управляющего и его статистику. Структура рейтинга позволяет оценить:

Скам B2B Jewelry тысячи обманутых вкладчиков / СБУ / ТСН все говорят о закрытии

  • Капитал управляющего на момент открытия памм счета. Функция позволит инвестору отсеить счета, владельцы которых занимались раскачкой.
  • Период работы памм счета;
  • Общую доходность и доходность текущего месяца;
  • Уровень максимальной просадки. Позволяет детально разделить управляющих и выбрать тех, которые соответствуют стратегии ведения инвестиционного портфеля — консервативного или агрессивного.

Через ПАММ систему фирмы можно инвестировать капитал в ПАММ счета брокеров-партнеров. Вклады в ПАММ счета Пантеон Финанс составляют 10 долларов. Размер вкладов в ПАММ Фонды и ПАММ Индексы начинается от 100 долларов. Пантеон Финанс предоставляет возможность осуществлять вклады в современное искусство. Для работы клиенту доступны счета Mini, ECN и PAMM.

В компании Пантеон отсутствуют реквоты, минимальные спрэды, моментальное исполнение торговых ордеров в независимости от волатильности рынка.

Компания и инвестиции

Вклады в фирму – способ увеличения размера капитала для клиентов. Компания отказалась от возможностей доверительного управления, и делает акцент на преимуществах ПАММ счетов, модернизировав их до ПАММ 2.0 и предоставляя вкладчикам работу с инвестиционными портфелями – ПАММ фондами. Начиная сотрудничество с брокером, вкладчику необходимо пройти верификацию – подтверждение личных данных, после чего его статус будет увеличен. VIP-клиенты обладают максимально возможным статусом. Он предоставляет им список преимуществ. Для получения VIP-статуса требуется сделать вклад на сумму 100 000 долларов. Для вкладчиков фирмы существуют:

  • ПАММ счета;
  • ПАММ 2.0;
  • Памм фонды.

Вкладчики допускают разный уровень рисков и размера прибыли. Брокер имеет 3 вида ПАММ фондов. В список входят:

  • Консервативный ПАММ фонд (Conservative). Подойдет инвесторам, желающим получать доход от вложений без рисков. Размер прибыли составит 3-7% ежемесячно. Деньги инвесторов застрахованы. Для участия требуется вложить 100 долларов на 3 месяца;
  • Стабильный ПАММ фонд (Stable 30). Вклады осуществляются на 1 месяц. При полной потере денежных средств возвращаются 30% за счет страховки. Страхуется каждый инвестор. Размер вклада для участия – 100$;
  • Агрессивный ПАММ фонд (Aggressive). Подойдет для торговли агрессивными стратегиями. Не предполагает страховки. Возможный доход высок. Вклады осуществляются на неделю. Порог для участия – 100$.

ПАММ счета компании обладают высокой доходностью по сравнению с другими брокерами Форекс. Личный кабинет удобен в использовании, а сайт фирмы постоянно усовершенствуется. Интерфейс модернизируется, внедряются дополнительные функции. Усовершенствуется ПАММ система компании.

Партнерская программа компании

Брокер Пантеон Финанс предоставляет партнерскую программу с высоким доходом. Приводить клиентов в фирму партнер имеет право любым способом. Форекс брокер предлагает перераспределение дохода между участниками системы. Партнер имеет процент от дохода клиента.

Обучение трейдеров

В 2022 году на базе компании была создана «Школа инвесторов» для обучения начинающих трейдеров. В течение года специалисты фирмы занимались обучением клиентов, не обладающих знаниями в области Форекс и неспособными совершать сделки с получением дохода. В 2022 году подвели итоги работы школы, и выпускники поделились успехами. Компания предоставляла ученикам по 5 тыс. долларов для начала работы. Они сумели приумножить полученные средства в 2 раза. Опыт показал, что зарабатывать на рынке Форекс способен человек без большого капитала и специфических знаний, пройдя минимальное обучение.

Сходства компании с Forex Trend

Трейдеры, занимающиеся сделками на рынке Форекс продолжительное время, заметили, что Пантеон Финанс по всем параметрам схожа с Forex Trend. Представители Форекс брокера официально подтвердили, что берут в аренду сервер Форекс Тренда. Действие позволило компании получить ряд преимуществ:

Террориста защищают обманутые вкладчики

  • Готовый продукт;
  • Отсутствие необходимости набирать и заниматься обучением персонала;
  • Отсутствие необходимости заниматься обслуживанием модуля и сервиса;
  • Низкая начальная стоимость;
  • Наличие поставщика ликвидности.

Минусом служит ежемесячная арендная плата. Работа осуществляется по схеме. Управляющий создает и вносит средства на ПАММ счет на сайте фирмы. Чтобы получить доступ к торговле, он использует торговые инструменты, расположенные на сервере Fx-Trend, арендуемом брокером Пантеон Финанс. Денежный капитал управляющего и инвесторов переводят на счета перекрытия. Компания Скопалино отправляет комиссию Форекс брокеру, взимаемую с управляющих. Компания предоставляет возможность переносить денежные средства со счетов партнеров на свой счет без создания дополнительных личных кабинетов. В случае банкротства партнеров, компания Пантеон готова взять на себя все долговые обязательства, если ПАММ счета были открыты через систему Пантеон Финанс.

L Capital обманутые вкладчики!!!!

Отзывы трейдеров о работе компании

Отзывы позволяют заранее оценить работу компании. Работе брокера Пантеон Финанс дано много оценок. Почти все из них положительные. Брокер не занимается покупкой отзывов. Политика прозрачности предоставляет каждому клиенту высказать свое мнение. На форуме mmgp найдется целый список отзывов о работе брокера Форекс. Существует целая ветка, посвященная работе компании. На ммгп присутствуют не только отзывы. Здесь найдется краткая информация о работе компании и ее преимуществах. Перед началом работы клиент должен посетить форум mmgp и ознакомиться с компанией Пантеон. По динамике популярности гугл компании отдают предпочтение все больше клиентов.

Обманутые вкладчики MMCIS требуют возврата средств по картам от банков РФ

В российские банки начали поступать заявления на возврат средств по картам (операция charge back) пострадавших вкладчиков банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group. Об этом пишет газета «Коммерсант». Головной офис MMCIS находится на Украине, однако у форекс-брокера также были офис в России и российские клиенты.

В декабре 2022 года МВД Украины открыло уголовное производство в отношении одного из основателей компании Константина Кондакова, после чего расследование деятельности MMCIS началось в России. По различным оценкам, количество обманутых вкладчиков в России достигает 100 тыс. человек, и только в России, по версии следствия, организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн.

Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк – эмитент карты.

При этом в МПС считают, что в ситуации, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, апелляция к их правилам неправомерна. В Visa пояснили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, которая организовывала платежи в MMCIS.

MMCIS свои финансовые трудности объясняла хищением денег партнером – платежной системой «Деньги Онлайн». В «Деньгах Онлайн», в свою очередь, заявили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева о том, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой.

Неофициально банкиры сообщили, что в некоторых случаях выплаты по charge back уже были. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», – отметили источники в банковских кругах.

Пирамида "Кэшбери": кто за ней стоит? Обманутые вкладчики составили список подозреваемых

Инвестиционный сервис "Кэшбери", который ЦБ считает финансовой пирамидой, прекратил работу. Его глава, известный под именем Артур Варданян, заявил, что часть денег вкладчиков потеряна. Обманутые вкладчики распространяют в блогах шаблон заявления в правоохранительные органы. В нем перечисляются люди и компании, которые могут стоят за "Кэшбери".

Русская служба Би-би-си изучила список и попыталась найти его наиболее известных фигурантов.

Платформа "Кэшбери" прекращает работу, заявил 1 ноября руководитель сервиса Артур Варданян. В проблемах компании Варданян обвиняет чиновников и журналистов. По его мнению, сервис пострадал из-за заказной информационной кампании. Ранее ЦБ сообщал, что "Кэшбери" — это самая масштабная за последние годы финансовая пирамида в России. Регулятор оценивает ущерб от деятельности "Кэшбери" в 1-3 млрд рублей.

Варданян сообщил 1 ноября, что команда "Кэшбери" запускает новый проект, куда переведут часть вкладчиков. Средства со счетов "Кэшбери" разрешат выводить первого числа каждого месяца. Выводить можно будет только определенную долю, которую определит администрация сервиса. Четверть долга перед вкладчиками "Кэшбери" погасит собственной критовалютой Cashbery Coin, сказал Варданян.

Следы "Телетрейда"

Прокуратура Кировского района Ростова-на-Дону подала в местный суд иск о блокировке сайтов платформы "Кэшбери". Следующее заседание суда состоится 12 ноября. Но пока власти ничего не сообщали об уголовных делах в отношении "Кэшбери" и руководителей сервиса. Также не было заявлений от пострадавших.

"Оппозиционные" инвесторы в своем чате распространяют шаблон заявления о преступлении. Кто его составил, Би-би-си выяснить не удалось.

Заявление адресовано МВД, Следственному комитету, Генпрокуратуре, Центробанку и Росфинмониторингу. В документе перечисляются юрлица, которые были указаны на сайтах платформы "Кэшбери", руководители региональных офисов и наиболее активные агитаторы.

В обращении полицию и прокуратуру просят проверить изложенную в нем информацию и возбудить уголовное дело, если для этого есть основания, а также признать вкладчиков, подписавших заявление, потерпевшими.

Всего в списке восемь юридических лиц, связанных с "Кэшбери", и два десятка человек.

Некоторые из них ранее уже участвовали в подобных проектах. Некоторые агитаторы скрываются за псевдонимами. Часть людей открыто заманивают новых инвесторов под своими настоящими именами.

Вот наиболее известные из них (Би-би-си обратилась за комментариями ко всем упомянутым в тексте лицам и ожидает их ответа).

Например, инвестировать в "Кэшбери" призывал блогер Алексей "Рантье" Михайлов. Настоящее ли это имя — неизвестно. У него есть собственный сайт, где блогер рассказывает о своих инвестициях. "С моей стороны никогда уговоров не предпринималось. Все, кто заходил, шли по собственному желанию, осознавая риски и возможности участия", — сказал Михайлов Би-би-си.

Также под псевдонимом скрывается Кирилл Richy Investor, который во "ВКонтакте" фигурирует под именем Вацлав Рахманов (после прекращения работы "Кэшбери" он ограничил доступ к своей странице). Он похож на жителя Алма-Аты по имени Кирилл Рахманов, который в 2022 году стал победителем соревнования Powerman в местном фитнес-клубе.

В заявлении вкладчиков в качестве активных агитаторов "Кэшбери" упоминаются также Андрей Тимченко и Максим Красильников, которые могут быть связаны со структурами компании "Телетрейд" (дочка группы компаний TeleTrade). "Телетрейд" позиционировала себя как "форекс-брокер с лицензией ЦБ".

В июне 2022 года в офисах "Телетрейда" прошли обыски в связи с уголовным делом о мошенничестве. В октябре 2022 в офисах компании снова прошли обыски, а также под арест попалиАлександр Калашников, Владимир Лапшов и Андрей Котов. По данным следствия, они были менеджерами компании. Двоих руководителей — Владимира Чернобая и Олега Суворова — пока найти не удалось.

Вкладчики считают, что Андрея Тимченко на самом деле зовут Андрей Расстригин, и он либо сменил фамилию, либо скрывается под псевдонимом. Андрей Расстригин есть в базе "Спарк", он был гендиректором костромской компании "Профит" (архив сайта свидетельствует, что компания "Профит" занималась обучением торговле на финансовых рынках).

В мессенджере Telegram Андрей Тимченко пользуется аккаунтом @timinvest. Этот же аккаунт корреспондент Би-би-си обнаружил, добавив в контакты телефон, указанный при регистрации компании "Профит". При звонке по указанному номеру трубку никто не взял.

Несколько лет назад человек, сейчас известный как Андрей Тимченко, действительно представлялся фамилией Расстригин, подтвердил Би-би-си его знакомый.

Этот же телефон указывался в объявлениях о приеме на работу в компанию "Глобал Фотс" (Global Fots), в офисе которой Тимченко проводил тренинги. С именем Андрея Расстригина эту компанию также связывает отметка на "Яндекс.Картах" с сайтом globalfots.com и адресом Кострома, Советская, 28 (там же, на третьем этаже ТЦ "Шкатулка", располагался "Профит"). В архиве сайта указано, что эта компания обучала торговле на финансовых рынках.

Информация на сайте и в соцсетях Global Fots свидетельствует, что ее руководителем был Максим Красильников. На странице Красильникова в "Фейсбуке" есть его фотографии на фоне логотипов Global Fots и TeleTrade. На трейдерских форумах также есть упоминания о том, что Максим Красильников проводил тренинги в "Телетрейде".

Красильников был в том числе руководителем ООО "Международный интернет центр", которое работало под брендом Global Fots. Последним собственником этого ООО числился Александр Кулиш.

На Кулиша также записаны компании "Телетрейд-Сыктывкар", "Телетрейд-Иваново", "Телетрейд-Ярославль", "Телетрейд-Череповец" и "Телетрейд-Тула".

Свой "Телетрейд" был и в Костроме. Располагалась компания в ТЦ "Шкатулка", как и "Профит" с "Глобал Фотс". В "Спарк" говорится, что "Телетрейд-Кострома" возглавлял Иван Тарновский, который проводил тренинги вместе с Красильниковым. Впоследствии все эти компании были переименованы, некоторые — ликвидированы.

"Выводы делайте сами"

В шаблоне заявления, которое предлагается подписывать обманутым вкладчикам, упоминается Алексей Александрович Хисамутдинов. Ранее он агитировал вкладывать средства в Questra World — проект, у которого не было лицензии ЦБ, и который так же активно, как и "Кэшбери", собирал средства вкладчиков. Впоследствии Хисамутдинов переключился на "Кэшбери".

Хисамутдинов в своих постах обычно рассказывает, сколько денег ему удалось получить в результате своих инвестиций в различные финансовые сервисы (участники подобных платформ часто называют их "хайп-проектами"). В некоторых постах он писал, что инвестирование денег в такие проекты — личный выбор каждого.

"Ребята, выводы делайте сами, я никого насильно никуда не тяну, а просто показываю факты. Каждый сам принимает решение, играть в подобные игры или не играть. Многие считают эту деятельность лохотроном, и я с этим согласен. Тут есть также риски, и можно потерять деньги, поэтому надо осознанно подходить к инвестициям".

Хисамутдинов в комментарии Би-би-си дал понять, что готов подавать ответные иски о клевете. "Пускай пишут [заявления], вот и узнают, что такое клевета, кто со мной лично контактировал, все не в минусе, есть, конечно, несколько человек — им я вернул", — написал Хисамутдинов.

В базе данных "Спарк" есть индивидуальный предприниматель Алексей Александрович Хисамутдинов, уроженец города Муром Владимирской области.

Переход на другую ступень эволюции

Также в заявлении упоминается жительница Краснодара Марина Мещерякова, возглавляющая местный офис "Кэшбери". У нее есть статус адвоката. В базе данных службы судебных приставов на имя Марины Мещеряковой есть исполнительный лист на возмещение ущерба в размере почти 162 млн рублей, причиненного преступлением.

Мещерякова публично выступает в защиту "Кэшбери" и называет себя "патриотом" компании. После того, как платформа приостановила деятельность, Мещерякова дала интервью телеканалу "Россия 1". Потом она заявила, что журналисты смонтировали интервью так, что искажался смысл ее слов.

Она подала в суд на филиал ВГТРК "Кубань", но иск оставлен без движения из-за нарушений при подаче документа.

"Ребята, держитесь, особенно [те,] кто взял кредитные деньги, у кого долги. Находите выход из ситуации, нет безвыходных ситуаций", — сказала Мещерякова в своем видеообращении 1 ноября, когда стало известно о закрытии "Кэшбери".

Мещерякова также со слезами на глазах попросила прощения у 112 человек, которые инвестировали в "Кэшбери" по ее призыву.

"Благодарю за то, что пошли за мной, поверили. И, конечно же, благодарю Артура Давидовича [Варданяна] за этот великий урок жизни. Еще надо поискать такой уровень энергии у человека, чтобы такому количеству людей дал такой мощный урок. Это просто переход на другую ступень эволюции. Это подарок", — сказала она.

Вклады назад. Новая беда: вкладчик должен банку

Неуловимый "Артур Варданян"

Глава "Кэшбери" Артур Варданян также упоминается в шаблоне заявления. Но про него известно меньше всего.

"Оппозиционные" вкладчики "Кэшбери" подозревают, что Артур Варданян — это псевдоним. Кто за ним скрывается, не известно.

В Telegram-чате вкладчики обсуждают фотографии жителя Магнитогорска Эдуарда Резанова, который внешне очень похож на Артура Варданяна. Резанов, судя по фото на сайте Любительской футбольной лиги Магнитогорска, играл в местной команде "Росинвест".

Знакомый Резанова на условиях анонимности рассказал, что Резанов 3-4 года назад жил в Магнитогорске, но работа его не была связана с финансами: "Последний раз я его видел за рабочим местом в строительном гипермаркете. Кем-то вроде менеджера зала он там был. Он был у меня в друзьях, но все страницы, похоже, поудалял".

Где сейчас находится Резанов, его знакомый не знает. Он считает, что, в отличие от фото, на видео Варданян не похож на Резанова из-за отличий в манере разговаривать.

С ним согласен лидер магнитогорской группы "4 апреля" Сергей Веременко. Эдуард Резанов снимался в клипе этой группы на песню "В тишине ноль" в роли бегущего человека.

"Даже близко не похож. Совершенно другой человек. Эдик вообще не из тех, кто такие сложные аферы смог бы провести. По крайней мере, раньше был [таким]", — сказал Би-би-си Веременко, посмотрев видеообращение Варданяна. У Веременко не осталось контактов Резанова и ссылок на его соцсети.

Еще один знакомый Резанова, напротив, уверен, что Артур Варданян на видео выглядит и говорит точно так же, как Эдуард Резанов в жизни. Он также попросил не упоминать его имя.

ЦБ отобрал лицензии у пяти российских форекс-дилеров. Всего их было девять

Банк России аннулировал лицензии у пяти форекс-дилеров: "Альпари форекс", "Телетрейд групп", "Форекс клуб", "Фикс трейд" и "Трастфорекс". Это крупнейшие игроки на рынке. Теперь в стране осталось всего четыре лицензированных дилера.

Основанием для отзыва лицензий послужили "неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства о ценных бумагах", говорится в сообщении ЦБ России.

Афера года. Пирамида MMCIS (Кондаков, ММСИС)

Компании должны прекратить деятельность на рынке ценных бумаг и вернуть имущество клиентам до 27 января 2022 года.

В "Альпари форексе" и "Форекс клубе" агентству РИА Новости сообщили, что пока не получали уведомлений ЦБ об отзыве лицензии и надеются на конструктивное урегулирование ситуации.

В ЦБ позже пояснили, что лишившиеся лицензий компании прибегали к агрессивной рекламе, а большая часть договоров заключалась с зарубежными компаниями. У дилеров насчитывалось около 2 тысяч клиентов-физлиц, сумма обязательства перед ними составляет 35 млн рублей.

ОТДАЛИ КВАРТИРЫ И ВЗЯЛИ КРЕДИТЫ! ПОСТРАДАВШИЕ ОТ ФИНИКО

Форекс — это международный внебиржевой рынок, на котором производится обмен валют. Торговля осуществляется валютными парами, в которых одна валюта выступает как товар, а другая — как средство его оплаты.

Центробанк только в мае 2022 года утвердил базовые стандарты работы форекс-дилеров и после этого начал выдавать лицензии.

"Ведомости" называют "Альпари форекс", "Телетрейд групп", "Форекс клуб", "Фикс трейд" и "Трастфорекс" крупнейшими форекс-дилерами.

Теперь, судя по информации на сайте ЦБ, работать в России в качестве форекс-дилеров могут только четыре игрока: "Финам форекс", "ВТБ форекс", "ПСБ-форекс" и "Альфа-форекс". "Альфа-форекс" получила лицензию меньше недели назад.

По закону компании, работающие на рынке форекс, должны проходить процедуру лицензирования в Центробанке.

В соответствии с требованиями ЦБ деятельность форекс-дилера является исключительной — он не имеет права совмещать ее с иной деятельностью, в том числе на рынке ценных бумаг. Банкам, которые до этого предоставляли такие услуги, пришлось создавать дочерние компании.

Кроме того, форекс-дилеры также обязаны вступать в саморегулируемую организацию.

"Ведомости" отмечали, что форекс-компании, находящиеся в российской юрисдикции, не смогут конкурировать с зарубежными из-за серьезных ограничений.

Обманутые вкладчики FINIKO: Что случилось и как вернуть деньги?

Помогает вывести деньги из финико петербургский юрист Алексей Баулин, который уже известен успешными делами по возврату средств из кредитных потребительских кооперативов, а также финансовых пирамид прошлых лет (включая знаменитую пирамиду Доронина — кэшбери). Разобраться самим, как вернуть деньги обманутым вкладчикам FINIKO, весьма проблематично, так как в данном случае затрагивается сразу несколько кодексов, федеральных законов и иных нормативно-правовых актов.

Однако, некоторые факты очевидны:

  1. вернуть деньги из финико смогут лишь те вкладчики, которые первыми заявят исковые требования и, соответственно, первыми будут признаны потерпевшими.
  2. независимо от валюты инвестиций, вывести средства из финико можно только в российских рублях.
  3. прежде, чем деньги вновь окажутся на вашей банковской карте, пройдет не менее 6 месяцев, — это связано, в первую очередь, с необходимостью сформировать списки обманутых вкладчиков FINIKO, а также загруженностью судов. Именно по судебному решению будет осуществляться возврат инвестиций.
  4. чтобы вернуть деньги в полном объеме, стоит обратиться к профессиональному юристу, который много лет действует в интересах обманутых вкладчиков. Связаться с юристом Алексеем Баулиным можно как напрямую по мобильному телефону, так и через мессенджер вотсап, зарегистрированному на тот же номер: 89219056322 (Алексей).

Обманутые вкладчики FINIKO: форум

Многие пользователи ищут форум обманутых вкладчиков финико, чтобы совместными усилиями подавать к организаторам пирамиды коллективные иски. Некоторые инвесторы только что узнали о закрытии проекта и вообще не понимают, что им делать. Они надеятся узнать последние новости и что им теперь делать именно на форуме инвесторов финико.

На самом деле единственное верное решение в данной ситуации: как можно скорее оказаться в списках обманутых вкладчиков финико, форум при этом не столько нужен, сколько личный мобильный телефон правильного человека, который эти списки и формирует.

Обманутые вкладчики FINIKO в городах Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Казань, Нижний Новгород, Челябинск, Самара, Уфа и других должны обратиться к юристу Алексею Баулину. Сделать это можно тремя способами:

  1. По мобильному номеру: 8-921-905-63-22 (Алексей)
  2. В мессенджере WhatsApp: 89219056322
  3. По адресу электронной почты: a2con@yandex.ru

Чем раньше информация о вас окажется у Алексея Баулина, тем больше шансов вернуть деньги из пирамиды финико. Поэтому вам следует поторопиться.

Последние новости ФИНИКО

Поскольку многих вкладчиков интересуют последние новости Финико, мы решили регулярно обновлять данную страницу, чтобы держать вас в курсе. Само собой, новости пирамиды Finiko будут появляться каждый день как минимум до конца 2022 года, когда появятся первые выйгранные суды над FINIKO. Оставайтесь с нами, чтобы узнавать последние новости проекта ФИНИКО.

|25.07.2022| Алексей Баулин организует сбор обманутых вкладчиков Finiko в Санкт-Петербурге. Подробнее >>

|24.07.2022| "Сами виноваты": Организатор FINIKO обвинил вкладчиков в жадности. Подробнее >>

|23.07.2022| Вкладчикам Finiko обещают вернуть деньги через инвестиции в новую пирамиду. Подробнее >>

Далее будут публиковаться последние новости пирамиды FINIKO, следите за обновлениями. Чтобы вывести и вернуть деньги из ФИНИКО, свяжитесь с юристом Алексеем Баулиным по телефону или вотсап: 89219056322 (Алексей).

Обманутые вкладчики

Обманутые вкладчики ООО перспектива —как вернуть кровные?

Что делать дать с этим сертификатом я как бы (обманутый вкладчик)

Я,обманутый вкладчик (не вся сумма внесена в реестр) Кроссинвестбанка, хотела бы получить юридическую помощь.

Я обманутый вкладчик КПК центральная сберкасса в Феодосии. Офис в Казани. Закрылся, как вернуть деньги?

Какой налог ндфл я заплачу, если квартира куплена в 2009 г. собственность получена в 2022, т.к. были обманутые вкладчики (социальная инициатива), а продаю квартиру в 2022 г.

Я обманутый вкладчик ООО Твоя ипотека Ваш ломбард. Таких, как я сотни, если не тысячи. Есть надежда вернуть деньги?

Оренбург, обманутый вкладчик кооператива НПО»Семейный капитал».Инвалид 2 группы,70 лет. Сумма иска 1500 тысяч рублей. Какова сумма госпошлины?

Лжеброкеры обманывали доверчивых вкладчиков

Нужно ли платить пошлину подаю заявление в суд о возврате денег я обманутый вкладчик КПК золотой фонд инвалид 3 группы пенсионер.

Д.день. Я — обманутый вкладчик ПО «Юнион Финанс» г.Мурманск. Как быть? Как вернуть свои ср-ВА? Спасибо.

+358 40 3692172 — Tamara. WhatsApp, Viper.

Получила из суда уведомление об отправке им исполнительного листа в Управление ФС судебных приставов о возмещении ущерба (я обманутый вкладчик). Какой срок выполнения приставами. Ждать или как-то действовать?

Я обманутый вкладчик. Обратился к адвокату оплатил за услуги. Выиграл на суде. Но теперь, для дальнейшем до получения денег, ещё просит оплаты за слежения дела выполнения судебных исполнителей это правильно.?

Мы обманутые вкладчика кредитно-потребительского кооператива «Регион Альянс». Два года бьемся всеми способами, чтобы вернуть наши кровные сбережения. Мы,пенсионеры. Мошенники на свободе. А мы,обращались и обращаемся во все инстанции. Дело с мертвой точки не сдвинулось. Что реально можно сделать?

Я являюсь держателем акций Хопер инвест. Но с 1994 года я ни разу не получил денежные компенсации как обманутый вкладчик. Скажите мне вообще что-то положено из денежной компенсации? И что мне делать?

Я обманутый вкладчик Сберфонда из г. Красноярска, потеряла 200000 рублей. Кроме того моя мама хранила там 650000 рублей, но смогли на покупку квартиры почти все выбить, хотя мама на нервной почве впала в кому и умерла, т.к пообещали что остаток 80000 отдадут, деньги не перевели, а на следующий день нужны было рассчитываться с продавцом квартиры (сделка была оформлена с обременением. Одним словом по договору моей маме (теперь я наследница) тоже должны еще 50000. На днях нашла информацию, что обманутых приглашают зарегистрироваться в реестре. Что делать? Все документы на руках.

Свежий Скам Обманутые вкладчики Forex Trend объединились против Павла Крымова

Я обманутый вкладчик КПК семейный капитал, мать одиночка, обращалась в юр конторы. Но суммы которые называют мне к сожалению не потянуть, мы с ребёнком остались без средств к существованию, все деньги были вложены в КПК, заранее спасибо.

Мы обманутые вкладчики обратились в администрацию района с просьбой зарегистрировать нашу общественную организацию. Администрация отказала, мотивируя свое решение тем, что в уставе организации вкладчиков имеется запись об ответственности органов государственной власти за разрешение определенным структурам «обирать народ». Данную запись расценили как разжигание социальной розни и выступление против государственной власти.

Обоснован ли отказ?

Я обманутый вкладчик КПК «Сберкредитсоюз».Сумма долга за ответчиком около 3 млн. руб.Имеет ли смысл обращение в прокуратуру по месту моего проживания? Могу ли я предъявить иск разработчикам ФЗ №190 и к г-же Набиуллиной-регулятору деятельности КПК?

Я обманутый вкладчик сочинского отделения ООО Сити Трейд. Офис закрылся, сайт исчез, телефоны молчат. Что делать? Я инвалид 1 группы. Деньги брала в кредит в сбербанке. Кредит платить нечем. Положение — хоть в петлю лезть. Посоветуйте хоть что-нибудь. С уважением Ирина.

4.Обманутые вкладчики обратились в администрацию района с просьбой зарегистрировать их общественную организацию. Администрация отказала, мотивируя свое решение тем, что в уставе ор¬ганизации вкладчиков имеется запись об ответственности органов государственной власти за разрешение определенным структурам «обирать народ». Данную запись расценили как разжигание социальной розни и выступление против государственной власти.

Обоснован ли отказ? Приведите доказательства.

4.Обманутые вкладчики обратились в администрацию района с просьбой зарегистрировать их общественную организацию.

Администрация отказала, мотивируя свое решение тем, что в уставе ор¬ганизации вкладчиков имеется запись об ответственности органов государственной власти за разрешение определенным структурам «обирать народ». Данную запись расценили как разжигание социальной розни и выступление против государственной власти.

Обоснован ли отказ? Приведите доказательства.

Я являюсь обманутым вкладчиком. У меня неполностью оплаченный договор. Прошел все инстанции проверки, юридически действителен. Утвержден ПМ. Сейчас вкладчики, у которых 100% оплата выдвигают предложение, что те, у кого договора не полностью оплачены, должны получить жилье в соответствии с оплаченным метражом. Остальное доплатить по рыночной цене, если смогут. Полный беспредел. Фактически, меня могут лишить жилья вкладчики, а не власти. Ведь власти признали за мной право на жилье, что подтверждено документально.

Что делать в этой ситуации, т.к. 100% оплативших подавляющее большинство, и на собрании они могут принять такое решение. Очень прошу, посоветуйте.

Я пенсионерка, зовут меня Зоя Максимовна.

Я — обманутый вкладчик ООО Золотая лига (согласно ЕГРЮЛ — ООО ЗЛ).

У меня есть на руках вексель, который я получила от ООО ЗЛ, внесла деньги в полном объеме, которые до сих пор не возвращены. Пожалуйста, ответьте мне, могу ли я рассчитывать на что-либо спустя столько времени?

Я гражданин Пряник Ю.А под высокий процент передал денежные средства в доверительное управление ООО «Легкие деньги». Впоследствии выяснилось, что прием денежных средств осуществлялся группой мошенников, в отношении которых было возбуждено уголовное дело. Я решил обратиться с иском по месту своего жительства — в Ленинский районный суд г. Пермь. В холле указанного суда обнаружил объявление: «Обманутые вкладчики ООО «быстрые деньги» должны обращаться по месту государственной регистрации ООО «быстрые деньги» — в Кировский районный суд г. Пермь дайте советы, что делать?

Я обманутый вкладчик банка, лишенного лицензии. Сумма указанная в банке агенте в 20 раз меньше фактической. Представитель АСВ заявил, что хотя фактическая база найдена (представили отдельные представители банка), но АСВ ею пользоваться не будет. Видите ли они не уверены в ней и будут выплачивать компенсации только по судебным решениям. Как должна звучать в иске в суд просьба о восстановлении законности и справедливости.

Я –обманутый вкладчик инвестиционной компании, неработающий пенсионер. Имею ли я право на освобождение от госпошлины при подаче иска в суд на основании ст 333. 36. 1. 4) налогового кодекса, где сказано: «От уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, а также мировыми судьями, освобождаются: истцы — по искам о возмещении имущественного и (или) морального вреда, причиненного преступлением». Ведь мошенничество-преступление.

Я вкладчик, дважды обманутый. Во первых,-лопнула пирамида ООО Русс Инвест Групп, а во вторых — при детальном рассмотрении полиса к договору страхования вклада появились вопросы к тексту. У меня сложилось впечатление, (Возможно неверное), что по этому полису никто и ни когда ничего получить не сможет, поскольку описанные страховые случаи наступить не смогут. Текст рассматриваемого полиса и соответствующие комментарии (вопросы) Я ВЧЕРА ВЫСТАВИЛ НА ОБСУЖДЕНИЕ.

Я обманутый вкладчик ООО финансовая компания «Деловые инвестиции» .29 мая 2022 г. оформила договор, вложила 720 т.,ООО перестало выплачивать и объявило себя банкротом. В реестр вроде включили. Что дальше делать, если повсюду тишина. Также меня признали потерпевшей.

Сотрудница тогда утаила информацию о решении суда о беззаконной их деятельности и вытянула с меня деньги. Что еще сделать, чтобы сотрудницу как то привлечь. Стоит ли игра свеч,?

Лучшие Форекс брокеры 2021: