ПРЕИМУЩЕСТВА БАНКОВСКОГО ФОРЕКСА

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Банковский Форекс: преимущества и недостатки

​Валютные пары без преувеличения можно назвать самым востребованным финансовым инструментом. Нестабильность курса валют, в комплексе с предложенным брокерами высоким порогом кредитного плеча, создает благоприятные условия для извлечения прибыли. Если сравнивать торговлю валютными парами с активами фондового рынка, то преимущества очевидны:

  • Более высокая волатильность создает условия для практически неограниченного потенциала прибыли;
  • Фондовые брокеры готовы предложить клиентам кредитное плечо до 1:3, а при торговле валютами и контрактами CFD уровень финансовой поддержки посреднических компаний составляет от 1:1 до 1:1000, в зависимости от юрисдикции брокера;
  • Торговлю на Форекс можно начать и с 1$, а то и вовсе обойтись без вложений (участие в турнирах или в бонусных программах).

Не лишним будет обратить внимание на тот факт, что ежедневный оборот децентрализованного рынка Форекс превышает 5 миллиардов долларов США. Существенные по уровню капитализации индустрии всегда привлекали внимание не только инвесторов и простых обывателей, но и мошенников. Тысячи сомнительных брокерских компаний готовы предложить неопытным трейдерам свои услуги с целью исключительно личного обогащения. Столкнувшись с представителями подобных организаций многие новички навсегда забрасывают идею заниматься торговлей на финансовых рынках. По этой же причине некоторые трейдеры предпочитают вести торговлю исключительно через банки, но насколько это оправдано? Ведь сотрудничество с подобными организациями таит в себе ряд отрицательных особенностей, способных оказать существенное влияние на финансовый результат. В этой статье мы подробно расскажем о преимуществах и недостатках торговли на Форекс через банк, что позволит каждому принять взвешенное решение о целесообразности сотрудничества с данными формированиями.

Безопасность торговли на Форекс через банк

Важно обратить внимание, что ни один банк не предоставляет посреднические услуги на финансовых рынках напрямую. Для этого создаются одноименные дочерние компании, например, Альфа-Банк и Альфа Форекс, ВТБ24 и ВТБ Форекс, ПромСвязьБанк и ПСБ Форекс и прочие. Несмотря на это, деятельность каждой из упомянутых организаций строго регулируется ЦБ РФ. Говоря простым языком, при торговле на валютном рынке через банк неторговые риски сведены к минимуму.

Говоря о безопасности и сохранности средств при торговле на Форекс через банк следует обратить внимание на ряд особенностей:

Взимается комиссия по каждой торговой операции, включая вывод средств

Банковский брокер является налоговым агентом, поэтому при выводе прибыли будет удержан налог в размере 13% (отчетные документы предоставляются по запросу трейдера)

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Гарантии сохранности средств

Условия клиентского регламента не позволяют брокеру распоряжаться средствами клиента без его ведома, а также блокировать торговый счет без предварительного уведомления и веских на то оснований

Торговые условия

Предложенные банками условия для торговли на децентрализованном валютном рынке во многом отличаются от тех, что готовы предоставить офшорные компании. Разберем их в отдельности.

Открытие торгового счета

Открытие торгового счета в банке в большинстве случаев возможно только при личном посещении офиса для подписания соответствующих документов, внесения первоначального депозита и верификации. Если по ряду причин личное присутствие в банке невозможно, то подтверждение личности потенциального клиента осуществляется посредством видеосвязи, а необходимые для открытия счета документы будут высланы на электронную почту. Их потребуется распечатать, заполнить от руки и загрузить сканы.

При сотрудничестве с офшорными брокерами открыть торговый счет и пройти верификацию возможно в режиме онлайн. Регистрация и загрузка удостоверяющих личность документов не потребует больше 5 минут. Далее потребуется дождаться проверки документов представителем компании (до 2 рабочих дней), выбрать удобный способ пополнения счета из предложенных, осуществить транзакцию и приступать к торговле.

Стартовый депозит и кредитное плечо

Подобные учреждения часто завышают требования к стартовому депозиту клиентов. Например, чтобы начать зарабатывать на ценообразовании валют через платформу ВТБ-Форекс, трейдеру потребуется вложить не менее 50 000 рублей. Аналогичные требования и в ПСБ-Форекс. Однако хочу заметить, что компания Альфа-Форекс довольно эффективно решает эту проблему. Этим брокером требования к стартовому капиталу клиентов и вовсе отсутствуют. Средств на балансе должно быть достаточно для поддержания открытой позиции в соответствии с маржинальными требованиями (подробно изложены в соответствующем разделе официального сайта).

Еще более сурово обстоят дела при сотрудничестве с зарубежными банками. Например, для торговли через платформы швейцарских банков (Dukascopy Bank SA и Swissquote Bank SA) достаточно внести на депозит 1000 USD или EUR, в зависимости от выставленной при регистрации базовой валюты счета, а для сотрудничества с Saxo Bank торговый счет потребуется пополнить на сумму от 10 000 у.е.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Внимание! В соответствии с требованиями регуляторов кредитное плечо при торговле на Форекс через банк составляет 1:30 (директива MiFID), не более 1:50 (регламент ЦБ РФ) и не выше 1:100 (требования FINMA, регулирующей деятельность швейцарских банков).

Для сравнения, при сотрудничестве с офшорными Форекс брокерами уровень финансовой поддержки практически неограничен, однако однозначным преимуществом это назвать сложно. Ведь чем выше кредитное плечо, тем выше риск по каждой сделке. Именно этим обусловлены ограничения регулирующих структур.

Комиссии и спреды

Комиссии за обработку торговых приказов взимаются как офшорными посредническими организациями, так и банками. Однако в первом случае подобные издержки интегрированы в спред (разница между ценами покупки/продажи). При сотрудничестве с банками комиссионные издержки стоят отдельной графой в терминале. В среднем, подобные торговые расходы идентичны, чего нельзя сказать о комиссиях за вывод средств, но об этом поговорим немного позже.

Внимание! В соответствии с требованиями регулирующих структур, банки, предоставляющие посреднические услуги на финансовых рынках, обязаны выводить все сделки клиентов на межбанковский рынок. Это гарантирует трейдерам получение рыночных спредов (от 0 пунктов по ликвидным валютным парам) и котировок, а также исключает конфликт интересов.

Пополнение счета и вывод средств

При заключении договора на брокерское обслуживание менеджером банка будет предложено оформить дебетовую карту для быстрого перевода средств с торгового баланса на основной счет. От этого предложения отказываться не стоит, поскольку в данном случае комиссионные издержки за вывод средств отсутствуют. Если базовой валютой торгового счета являются USD или EUR, то конвертация будет осуществляться автоматически по курсу ЦБ. Отдельно стоит обратить внимание на ограниченные способы внесения средств на депозит: через кассу материнского банка или банка-партнера, либо через иные сервисы банка.

Методы пополнения/снятия средств, при сотрудничестве с офшорными брокерами, предусмотрены самые разные:

  • Электронные системы платежей (Skrill, Neteller, WebMoney, Perfect Money, Яндекс Деньги, QIWI и прочие);
  • Дебетовые и кредитные карты VISA или MasterCard;
  • Криптовалюты (от этого способа пополнения счета рекомендуется воздержаться, поскольку в случае необоснованной блокировки счета брокером трейдер не сможет доказать факт зачисления средств при инициировании процедуры chargeback).

Внимание! Независимо от типа посреднической организации практика показывает, что средства для работы на торговый счет зачисляются в течение 1 минуты после подтверждения транзакции. Для вывода прибыли потребуется не более 1 рабочего дня при сотрудничестве с банками. Средства поступят на дебетовую карту и с них автоматически будет удержан подоходный налог в размере 13%. При торговле на Форекс через офшорные компании налоговые декларации трейдеру потребуется заполнять самостоятельно, чтобы избежать неприятностей с налоговой службой. Более того, для вывода средств на банковскую карту в этом случае может потребоваться до 5 рабочих дней. Более оперативно средства поступают на баланс электронных кошельков, после чего их в любом случае потребуется выводить на банковскую карту, что связано с дополнительными комиссионными издержками.

Технология исполнения ордеров

В сети распространено мнение о том, что банки используют уникальные торговые платформы и технологии обработки торговых приказов. Подобные сведения устарели. Сегодня практически все посреднические формирования предоставляют клиентам возможность работы с привычными терминалами MetaTrader. Что качается технологии исполнения ордеров, то в соответствии с требованиями регуляторов все торговые приказы обрабатываются по NDD или ECN, что предполагает прямой вывод сделок на межбанковский рынок с отсутствием прямого вмешательства брокера в поток котировок. Таким образом, в этом аспекте банки ничем не уступают офшорным аналогам.

Выводы: кому подойдет банковский Форекс?

На основании изложенных в материале фактов можно с уверенностью говорить о том, что торговля на Форекс через банк подойдет в первую очередь начинающим трейдерам. Этому есть ряд причин:

  • Качественная консалтинговая поддержка.
  • Отсутствие неторговых рисков.
  • Условия внутреннего регламента прошли проверку ЦБ.
  • Низкие спреды.
  • Быстрый вывод средств на банковскую карту.
  • Ограниченное значение кредитного плеча существенно снижает торговые риски.
  • Верификация при личном присутствии в офисе банка при открытии счета.

Последний пункт преимуществ банковского Форекса заслуживает особого внимания. Ведь сложности с подтверждением личности часто становятся препятствием для снятия средств при сотрудничестве с офшорными организациями.

Несмотря на упомянутые преимущества банковского Форекса, торговые условия офшорных брокеров не нужно игнорировать. Ведь практически неограниченная финансовая поддержка, приветственные бонусы и турниры для трейдеров позволят реализовать весь торговый потенциал даже без необходимости пополнения счета. Сотрудничество с подобными организациями больше подойдет сторонникам агрессивной торговли, а также трейдерам, предпочитающим работу с контрактами на разницу цен. Важно заметить, что Форекс-банки не предоставляют возможность работы с CFD и прочими производными финансовыми инструментами. В этом случае для заработка доступны только операции с валютными парами.

Банковский Форекс – что это?

Относительно недавно на валютном рынке появилось такое понятие как «банковский Форекс». Так что это, и в чем отличие торговли на рынке валют с помощью банка от торговли с традиционным сотрудничеством брокерской компании или ДЦ?

Банки в качестве посредников. Особенности банковского Форекса

Банковский Форекс является услугой по предоставлению участнику рынка, являющемуся клиентом, доступа к торговле на рынке валют банком либо компанией, работающей под его брендом. Разница в сравнении с сотрудничеством с частью брокерских компаний заключена в том, что работа с банком значительно безопаснее, так как деятельность банков регулируется государством. Но данный тип посредников, как и брокерские компании, обладает рядом достоинств и недостатков по отношению к сотрудничающим с ними трейдерам.

Разобрать недостатки банковского Форекса довольно трудно. Можно сказать, единственное, чем банк уступает брокерской компании, это то, что он не предоставляет большое кредитное плечо – как правило, банками предоставляется самое большее 1:100, брокеры могут предоставить плечо до 1:500 — и всевозможных конкурсов и акций. Еще одним минусом может для частных трейдеро быть то, что минимальный размер депозита банковского Форекса это как правило сумма от 2000 долларов, у брокеров же минимальный размер депозита может включать от 5 долларов.

Тем не менее, банковский Форекс имеет достаточно преимуществ для выбора банка как посредника.

Основное преимущество торговли на рынке валют с посредничеством банка это то, что банки — маркет-мейкеры рынка Форекс. Они определяют тон торговли и задают величину спроса и предложения. Из-за этого банки взимают значительно меньший размер комиссии за предоставление доступа к торговле на рынке для клиента, в отличие от брокерских компаний, большинство которых сами ведут сотрудничество с банками. Так, торгуя на рынке валют с посредничеством банка, клиент платит меньшую комиссию, поскольку в цепи посредников отсутствует брокер.

Очередной безусловный плюс посредничества банка это то, что банку предоставляются самые точные котировки валют, а это значит, следовательно, что они будут и у трейдера. К тому же, банки заинтересованы в том, чтобы клиенты торговали активно, и по этой причине реализуют выполнение ордеров, а еще поставляют аналитику и актуальные экономические новости без промедления.

Преимущества банковского форекса от Нефтепромбанка

На территории России и стран СНГ рынок Форекс является популярным методом получения основных и дополнительных заработков. Это очень актуально сегодня, ведь инфляция и девальвация подавляют большую часть зарплаты, а цены демонстрируют небывалый рост. На сегодняшний день многие крупные международные банки и брокеры предлагают очень качественные услуги по обслуживанию на рынке Форекс.

Лидером рынка Форекс в России является Нефтепромбанк

Как рассказывает представитель Нефтепромбанка, для частных трейдеров банк Преимуществ банковского форекса от Нефтепромбанка предоставлять услуги с 1996 года. Тогда еще мало кто знал о маржинальной торговли, но какой-то спрос на эти услуги был. Тогда минимальный депозит составлял несколько тысяч долларов. Дилеры банка общались с клиентами по телефонам, а перекрытие сделок происходило по системе «Рейтер Дилинг» или по телефону.

С развитием глобальной паутины начали появляться современные электронные средства торговли, а банк создал собственную команду разработчиков. Была создана собственная торговая Преимущества банковского форекса от Нефтепромбанка и был внедрен самый первый в ритейловом Форекс бридж. Нефтепромбанк самый первый в России предложил STP-технологию частным трейдерам.

Представитель Нефтепромбанка отмечает, что российские банки-брокеры имеют ряд преимуществ над типичными брокерскими компаниями. Основным Преимуществом банковского форекса от Нефтепромбанка является то, что вы заключается реальный договор, который имеет юридическую силу в правовом Преимущество банковского форекса от Нефтепромбанка России и этим обеспечивается защита интересов и прав трейдера. Так как договор заключается с банком, то вероятность плохого отношения к клиенту сводится к нулю. Стоит отметить, что торговый депозит находится на Бинарные опционы. Комплект «БИНАРНЫЙ ДЕКОДЕР» клиентском банковском счете, таким образом, нет риска отказа по выплате размещенных на нем средств. Также необходимо отметить, что банки – это налоговые агенты, значит, все налоговые платежи будут заплачены за клиента.

Необходимо сказать, что в банке на Форексе торгуют тысячи клиентов. Часть из них уже более десяти лет являются клиентами Нефтепромбанка. Совсем невысокий процент успешных трейдеров. Однако Нефтепромбанк отмечается большим процентом таких клиентов, чем в других дилинговых центрах.

Трейдинг на Форекс в банке

От правильного выбора компании (брокера) через которую трейдер заключает сделки на рынке на Форекс во многом зависит успех всей торговли. Сделки с валютой заключаются непосредственно между контрагентами: между банками; между банком и клиентом (трейдером); между дилинговым центром и клиентом, то есть без участия организатора торгов (биржи), а значит компания должна иметь возможность исполнять свои обязательства по заключенным сделкам и обеспечивать рыночное исполнение клиентских заявок для всех клиентов. Поэтому стоит обратить внимание на следующие критерии, по которым можно судить о надежности компании и Преимуществе банковского форекса от Нефтепромбанка обслуживания еще до Преимуществ банковского форекса от Нефтепромбанка торговли: наличие лицензии и регулятора; надежность и репутация компании; заявляемая бизнес-модель дилинга (с выводом на межбанк каждой сделки или без вывода/с частичным выводом). Компании, услуги которых доступны для российских клиентов можно разделить на следующие категории:

  • российские регулируемые: банки с генеральной лицензией Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ);
  • иностранные регулируемые: финансовые компании и банки с лицензиями респектабельных иностранных юрисдикций (Великобритания, Щвейцария, страны Евросоюза, США);
  • офшорные компании или дилинговые центры (ДЦ): компаний из офшорных юрисдикций (БВО, Белиз, Сейшеллы и пр.).

Банковский Форекс обеспечивает клиенту следующие преимущества:

1. Правовая защищенность

Клиент банка торгует в лицензируемой и регулируемой компании. В России право предоставлять услуги по операциям (покупке и продаже) с иностранной валютой, в том Преимуществе банковского форекса от Нефтепромбанка и на валютном рынке Forex, имеют только банки с Генеральной лицензией ЦБ РФ. Клиенты (физические или юридические лица) заключают с банком договор, и банк открывает клиенту специальный гарантийно-торговый счет (ГТС) для проведения расчетов по торговым операциям на Forex. Российское банковское Преимущество банковского форекса от Нефтепромбанка обеспечивает клиенту как правовую защиту, так и гарантию выплаты размещенных и заработанных клиентом Преимуществ банковского форекса от Нефтепромбанка . Банки регулярно проходят проверки отраслевого государственного регулятора (ЦБ РФ) и налоговых органов, а также периодически проходят обязательный аудит. Это все также обеспечивает защиту Преимуществ банковского форекса от Нефтепромбанка и денег клиента.

2. Доступ к межбанковской ликвидности

Банки являются профессиональными участниками межбанковского валютного рынка и могут вступать в контрагентские отношения и заключать сделки на Forex с крупнейшими мировыми банками-поставщиками валютной ликвидности (Citigroup, Deutsche Bank, Barclays, UBS, HSBC, JPMorgan, BofA Merrill Lynch, RBS, BNP Paribas, Goldman Sachs и другие). Также банки имеют доступ к крупнейшим институциональным ECN-системам: Currenex, Integral, Hotspot FX и т.п. Таким образом, банки, бизнес-модель дилинга которых предполагает вывод каждой клиентской сделки на межбанковский рынок (а значит и отсутствие конфликта интересов с клиентом), могут предложить выгодные торговые условия и качественное исполнение для сделок любого объема и для любых торговых стратегий. Некоторые банки имеют свои высокотехнологичные решения для агрегирования ликвидности и автоматизации вывода на межбанк клиентских сделок, то есть обеспечение работы STP-дилинга (STP, straight-through processing — сквозная обработка транзакций).

3. Банк — налоговый агент

Прибыльная торговля на рынке Forex — это получение дохода, с которого, в соответствии с налоговым Преимуществом банковского форекса от Нефтепромбанка , трейдерам нужно уплачивать подоходный налог (НДФЛ). По Преимуществу банковского форекса от Нефтепромбанка к клиентам — физическим лицам банк является налоговым агентом, то есть исчисляет и уплачивает в бюджет соответствующую сумму подоходного налога. Клиенту не нужно самостоятельно заполнять налоговую декларацию и подавать ее в налоговую, все платежи проведет за клиента банк.

Преимущества Нефтепромбанка

Официальный сайт: www.nefteprominvest.ru

1. Правовая защищенность клиентов банка

Клиенты заключают договор с банком и открывают торговый счет в банке. Нефтепромбанк осуществляет свою деятельность на основании лицензии ЦБ РФ (Банка России), что обеспечивает клиентам правовую защищенность по законодательству РФ и гарантирует выплату Преимуществ банковского форекса от Нефтепромбанка .

2. Вывод всех сделок на межбанк

Нефтепромбанк выводит все клиентские сделки на межбанковский валютный рынок через крупнейшие мировые банки и финансовые компании. Банк заинтересован в том, чтобы клиент торговал прибыльно: чем больше оборот клиента (количество и объем сделок), тем выше доход банка.

3. Выгодные условия обслуживания

Условия торговли являются одними из самых выгодных среди российских банков, обслуживающих клиентов на рынке Форекс: мгновенное заключение сделок, узкие спреды, отсутствие уровней «заморозки», возможность хеджирования позиций.

4. Самые лучшие и удобные торговые платформы

Широкий выбор торговых Преимущество банковского форекса от Нефтепромбанка для всех популярных операционных систем (Windows XP/Vista/7, Mac OS, Linux, Solaris) и мобильных Преимуществ банковского форекса от Нефтепромбанка (iPhone, iPad, Android, Windows Mobile).

5. Отличные условия для автоматического трейдинга

Поддержка автоматической торговли с использованием советников и экспертов с любой торговой стратегией и частотой заключения сделок (в том числе высокочастотный трейдинг и скальпинг).

6. Облуживание во всех регионах России

Клиентами Нефтепромбанка являются трейдеры из всех регионов России: заключить Договор с банком можно удаленно, по почте.

7. Банк – налоговый агент

Банк является налоговым агентом, то есть сам за клиентов исчисляет, удерживает и уплачивает в бюджет необходимые налоги с прибыли клиентов – физических лиц.

8. Круглосуточная поддержка клиентов

Обслуживание Клиентов осуществляется 24 часа в сутки в течении всей недели. Клиент может связаться с дилером или службой технической поддержки в любое Преимущества банковского форекса от Нефтепромбанка с 01:00 московского времени понедельника до 00:00 московского времени субботы.

9. Прозрачные отношения

Нефтепромбанк исповедует принципы честных и равноправных отношений с клиентами. Банк не применяет нечестных приемов, распространенных в среде не лицензированных участников рынка.

10. Высокая репутация и профессионализм

Высокая репутация Нефтепромбанка и профессионализм сотрудников – банк предоставляет услуги на Форекс с 1996 года, более 17 лет.

Вывод сделок на межбанк

Нефтепромбанк выводит все сделки своих клиентов на межбанковский валютный рынок. Клиентам банка доступна агрегированная ликвидность и цены крупнейших международных банков, агрегаторов и ECN-систем. Сделки на рынке Форекс можно заключать как через популярную торговую Преимущество банковского форекса от Нефтепромбанка MetaTrader 4, так и через собственные разработки банка: Преимущество банковского форекса от Нефтепромбанка NPB Trader и программный интерфейс NPB FOREX API.

Вывод клиентских сделок на межбанк осуществляется по так называемой технологии STP (straight-through processing – сквозная обработка). Сделки заключаются мгновенно в автоматическом режиме.

Все 6 сторон торговли с банковским Форексом для чайников

Банковский Форекс – это ведение торговли с помощью банковских учреждений, которые обладают государственной лицензией на ведение валютных операций и позволяют трейдерам заключать сделки по покупке или продаже валюты на межбанковском рынке.

Валютные трейдеры, которые занимаются торговлей на бирже Forex, постоянно сталкиваются с необходимостью выбора компании для сотрудничества, которая будет выводить их сделки на межбанковский рынок. Среди таких посредников выделяют три категории – это брокеры, дилинговые компании и банки.

Прежде чем выбрать посредника для торговли, вы должны определиться со стратегией для игры на бирже и протестировать ее на демо-аккаунте.

Например, Forex стратегия Woodies CCI является одной из прибыльных стратегий на валютном рынке. Попупражняйтесь в её использовании на демо-счету у любого брокера и перед началом торговли на реальные денежные средства, начните делать свой выбор посредника, который будет заключать сделки покупки-продажи валют. Далее речь пойдёт о банковском Форексе с его преимуществами и недостатками.

3 преимущества банковского Форекса

По своей сути банковский Форекс ничем не отличается от ведения торговли через обычных брокеров. Банки так же, как и брокеры, предлагают своим клиентам открытие демо-аккаунтов, работу с мини и стандартными депозитами на специальных торговых платформах, использование экспертных советников и, естественно, кредитное плечо на уровне 100 к 1 и выше.

Тем не менее, у банковского Форекса есть ряд из 3 преимуществ, которые его выделяют:

  1. У всех банков есть специальная лицензия на осуществление и заключение валютных сделок, выданная центральным банком, что делает легальными все операции, которые ведёт трейдер.
  2. Банки воспринимают как безопасных и надёжных контрагентов, так как считается, что им не выгодно вводить в заблуждение и обманывать своих клиентов-трейдеров. Любая ложь может нанести непоправимый вред их репутации, что оттолкнёт от сотрудничества с ними уже существующих или потенциальных клиентов.
  3. Относительно невысокие спреды. В силу того, что торговля на валютном рынке Forex – это не основная деятельность банков, и они получают доходы от других сфер деятельности, то для них не имеет смысла завышать спреды, чтобы увеличить свои доходы.

Недостатки банковского счета Форекс

О преимуществах вы уже прочитали, теперь давайте раскроем недостатки банковского Форекса, в котором есть и 3 недостатка, которые необходимо изучить прежде, чем принять решение о сотрудничестве с банками:

  1. Клиенты надеются, что сотрудничая с банками, они получат доступ к торговле на реальном валютном рынке вместо внутреннего рынка, который обеспечивают обычные дилинговые центры. Но, как правило, оказывается, что трейдер работает непосредственно с самим банком или в лучшем случае с другими клиентами этого банка.
  2. Денежные средства, которые трейдер помещает на торговый банковский счет так же не застрахованы, как и средства, которые он разместит на брокерском аккаунте.
  3. Все доходы трейдера автоматически облагаются налогами. Когда трейдер работает с брокерскими или дилинговыми компаниями – он сам решает декларировать ли ему доходы от такого сотрудничества и платить ли налоги. В случае работы с банковским Форексом налогообложение происходит автоматически и банк выступает в роли вашего налогового агента, изымая налоги в пользу государства при выводе денежных средств.

Использовать банковский Forex или нет

Банковский Форекс – это неплохая альтернатива брокерским и дилинговым фирмам на рынке валюты, но последние всё же могут предлагать более выгодные условия для сотрудничества, да и отсутствие автоматического налогообложения – это существенное преимущество. Поэтому, внимательно взвесьте все «за» и «против» перед тем, как использовать банковский Форекс для построения своей трейдерской карьеры.

Источники информационного преимущества на рынке форекс

Валютные курсы в основном определяются на межбанковском рынке. Это рынок крупных банков маркет-мейкеров. Давайте выясним, как на этом рынке маркет-мейкер получает информационное преимущество, что это за преимущество и как оно превращается в прибыль.

Что такое информационное преимущество

Информационное преимущество подразумевает такое знание о рынке, которое позволяет предугадывать будущие движения цен с высокой вероятностью. В этой статье речь только о маркет-мейкерах и их преимуществе.

Как маркет-мейкер может его использовать

На практике преимущество позволяет маркет-мейкеру прибыльно спекулировать на межбанке. Подчеркнем, что маркет-мейкер заинтересован торговать только краткосрочно и в конце дня уйти домой с нулевыми клиентскими активами, чтобы не держать риск переноса позиций на следующий день.

Эффект от преимущества измеряется в заработанных на спекуляциях деньгах. В основе этой статьи лежит исследование, где проводились все необходимые замеры на базе данных крупного банка. Информация об исследовании – в конце.

Как маркет-мейкер получает преимущество

Для получения информационного преимущества банк маркет-мейкер использует свою клиентскую базу. Но весьма особым образом.

Раньше мы выяснили, что одно только наличие обширной клиентской базы и знание об их ордерах не дает маркет-мейкеру преимущества. Также известно, что 95% прибыли маркет-мейкера поступает от агентской деятельности – это прибыль от исполнения клиентских сделок, где банк зарабатывает на бид-аск спрэдах, комиссиях. Это прямое свидетельство, что спекуляции и манипуляции для маркет-мейкеров слишком рискованны.

Если предположить обратное, что маркет-мейкеры спекулируют на знании о клиентских ордерах, то: а) некому было бы заниматься маркет-мейкингом и б) вероятнее всего, намного выросла бы волатильность, потому что см. пункт “а” – нет игрока, который удерживает рынок с двух сторон.

Как же маркет-мейкер получает знание, которое дает ему профит.

Клиенты

Для этого достаточно иметь очень богатых и успешных клиентов – хедж-фонды и крупные управляющие, которые стабильно торгуют в профит. Чтобы такие клиенты не ушли, наш банк должен удерживать их и привлекать новых выгодными условиями. Это качественное и дешевое исполнение сделок – узкие спрэды и низкие комиссии, а также ликвидность в достатке.

Таким образом, маркет-мейкер активно мониторит торговлю успешных управляющих и повторяет ихдействия.

Маркет-мейкер реализует преимущество

Самое интересное начинается, когда маркет-мейкер начинает применять своё преимущество. ММ видит, куда торгуют профессиональные управляющие – и повторяет их сделки.

Что дает такая совместная торговля ММ и профессионального управляющего, как она отражается на ценах? Если перебрать в воображении варианты движения цен, когда в них находятся и смарты, и ММ, то природа рынков становится чуть более понятной.

Geir Bjønnes et al. (2022). Sources of Information Advantage in the Foreign Exchange Market.

Глава 4. Какие преимущества в торговле трейдеру дает концепция Masterforex-V об управляемом рынке форекс

Трейдеру, перед тем как брать профит (отбирать деньги) – необходимо:

  • понять, КТО противник и у кого «отбирать деньги»;
  • найти свои преимущества перед противником (через слабые стороны противоположной ему стороны).

Это первичная аксиома любого профессионального успеха, будь-то:

  • командира воинского подразделения перед сражением;
  • спортсменов и тренеров перед поединком;
  • маркетолога крупной компании перед захватом ниши рынка;
  • трейдера, ПЕРЕД тем как взять профит.

Как искать трейдеру слабые стороны рынка и свое преимущество на отдельных участках движения Форекса?

Соотношение сильных и слабых сторон в структуре любой организации. Теория MasterForex-V о поиске преимуществ на управляемом рынке Форекс.

Недостаток — всегда неотъемлемая часть и продолжение достоинства.

В мире нет, и не может быть универсальной системы, состоящей из одних только сильных сторон:

  • ни в физике (отсюда «золотое правило механики», согласно которому выигрыш можно получить или в силе, или в расстоянии);
  • ни в системе организации государства (демократия/диктатура имеют свои достоинства и недостатки);
  • ни в системе организации бизнеса (небольшие предприятия с гибкой политикой и полным контролем руководителя или крупные корпорации с бюрократической иерархией);
  • ни в обучении Форексу (Академию MasterForex-V до сих пор упрекают за отсутствие очных стационарных курсов обучения Форексу в аудиториях).

Как вы представляете реального успешного трейдера, который бросит торговлю и будет в аудитории вам диктовать под запись конспект лекций, объясняя новичкам, что такое тренд, флет, трендовый канал или мани менеджмент?

На закрытом форуме Академии MasterForex-V теория дается в готовом виде, далее — ежедневная практика с подсказками расчетов во время торгов, направления и целей движения, разворотов тренда и т.д., или голосом по скайпу на дополнительных занятиях в Академии, когда опытный трейдер торгует сам и подсказывает другим, отвечая на их вопросы.

Кто же тогда преподает на очных стационарных курсах обучения Форексу Дилинговых Центров и брокерских компаний прямо в разгар торгов? Догадайтесь сами.

Торговать и подсказывать во время торгов свои расчеты, которые через 5 минут или часов подтвердит/опровергнет рынок — это одно. Вести стационарные курсы в аудитории о трендах и флетах на истории, вместо торговли на Форексе — совершенно иное.

Чтобы добиться успеха на Форексе (как в военном деле) необходимо:

  • обнаружить слабые стороны конкретного противника, сконцентрировав удар именно в этом направлении;
  • как учил легендарных «черепах» Ричард Деннис – «торговать преимуществами», понимая, где и когда вы имеете преимущество перед «рынком» (или по теории МФ перед Организатором игры Форекс).

Это универсальная формула ЛЮБОГО профессионального успеха.

Вывод: спор об управляемом и хаотичном рынке Форекс для трейдера-профи — это вопрос о «противнике», у которого можно стабильно и осознанно «отбирать деньги» лишь поняв его и свои сильные и слабые стороны.

Пример алгоритма успеха книг Виктора Суворова о Великой Отечественной войне . в сравнении с Форексом.

Объясним тезис о «торговле преимуществами» на примере популярности книг Виктора Суворова о Великой Отечественной войне. Отношение миллионов читателей имеет некоторые схожие черты в дискуссиях об управляемом и неуправляемом (межбанковском) рынках Форекс.

Историческая наука базируется только на исторических фактах и документах (источниковедение разбивает эти документы на подвиды по их степени важности и приоритетности при анализе — первичны официальные Законы, Указы и Акты органов государственной власти, затем идут документы Министерства обороны, приказы военачальников, материалы СМИ исследуемого периода, мемуары и т.д.).

Если нет ни одного официального документа (от приказа, подписанного Сталиным, до плана Генштаба и мемуаров маршалов и генералов), подтверждающих наличие документа — плана подготовки СССР нападения на фашистскую Германию летом (июле) 1941г., то нет повода рассматривать данную версию, как и нет повода рассматривать причины крупных поражений СССР летом-осенью 1941г. с этих позиций.

Книги В. Суворова о 2 Мировой войне основаны на иной науке — науке спецслужб, которая исходит из специфики своего профессионального анализа, при котором никто не приглашает разведчика на закрытые совещания 1-х лиц государства, не дает ему оригиналы секретных Указов или мемуары будущих маршалов.

Задача этих служб, зная модели обороны и нападения, собирать факты, которые по деталям будут складываться в четкую модель: или подготовки страны к обороне, или к нападению на иное государство.

Поиск слабого звена в цензуре КПСС В. Суворов нашел в многочисленных мемуарах участников Великой Отечественной войны, т.к. цензоры, не знавшие, что необходимо скрыть в первую очередь, в мемуарах о лете-осени 1941г. часто пропускали те откровения участников событий, в которых невольно раскрывался замысел высшего командования.

Исходя из соединения 2-х своих преимуществ (знания методики подготовки Генштабом армии к обороне/или наступлению, и мемуаров, в которых он искал то, чего в них никогда не искали другие), В. Суворов собрал воедино сотни фактов (структура ВДВ, танковых войск, авиации, артиллерии, топографии (карты только потенциального противника), военно-морских флотилий (вместо оборонительной Днепровской флотилии были созданы наступательные — Пинская и Дунайская, абсолютно бесполезные в обороне), постройка оборонительных дотов на второстепенных рубежах при сосредоточении ударных танковых корпусов на выступах в сторону противника и т.д. вплоть до случайных совпадений — см. книгу «Освободитель», в 1968 г. перед «освободительным походом» в Чехословакию в Прикарпатский военный округ, где служил Резун, завозят и сгружают на землю миллионы пар хромовых сапог. Старик рассказывает, что в мае 1941г. было то же самое именно на этой самой поляне).

Алгоритм успеха теории В.Суворова:

  1. публично обнародовал некоторые детали методики анализа иной науки, бывшей и остающейся абсолютно секретной;
  2. применил эту методику к анализу 2 Мировой войны, открыв в ней новое направление (часть его выводов, например, о Сталине, как «о талантливом менеджере 20-нач. 50-хх гг.» стали исходной точкой современной российской исторической науки, разумеется, без ссылок на предателя и изгоя Суворова);
  3. как следствие — миллионы читателей его книг во всем мире.

Интересен ответ на вопрос одного из слушателей Академии, выпускника той же Военно-Дипломатической Академии, которую закончил Резун. При абсолютном негативном отношении к Резуну, как к предателю, офицер в отставке на вопрос, какие бы выводы сделал он, если бы собрал воедино те же факты, что и Резун, офицер признался, что пришел бы к тем же выводам, что и Суворов.

Алгоритм недостатков критиков теории В.Суворова.

При правительственной поддержке написаны тома «анти Суворова», на которые ссылаются все его критики, но которые только способствуют популярности книг В.Суворова, т.к.:

  • через одну науку (историческую) можно лишь пошатнуть, но нельзя разоблачить и опровергнуть выводы иной науки;
  • чтобы понять, в чем верность или не правильность выводов Суворова, необходимо исходить из недостатков алгоритма самой концепции Суворова, как сделал он сам по советской исторической науке о Великой Отечественной войне (примеры см. на закрытом форуме Академии в рамках тренинга по нахождению алгоритма МФ в различных сферах вне Форекса — подфорум Формула успеха: применение инструментов анализа Форекса к другим сторонам жизни).

Какое направление 2-х наук правильное, скажет лишь время (современная история — это область идеологии и только затем науки).

Нам данный пример необходим для того, чтобы понимать, как через алгоритм МФ можно совершенно под иным углом зрения выходить на разрешение многих сложных проблем — спокойно и профессионально, и не только на Форексе.

Методика поиска преимуществ трейдера на Форексе, если бы этот рынок был бы хаотичным и НЕуправляемым.

В отличие от истории, Форекс имеет четкие критерии правильности или ошибочности любого тезиса — понимание каждого движения и взятие профита. Но путь к осознанному взятию профита на хаотичном и управляемом рынках Форекс – различный.

Если бы Форекс был бы хаотичным и не управляемым рынком, самым слабым его звеном было бы отсутствие синхронности между торгуемыми инструментами различных бирж мира, соответственно, трейдеру необходимо было бы искать свое «преимущество» исходя из:

    Отсутствия синхронности котировок брокеров — торговали бы через брокеров, которые запаздывали бы с котировками.

Критикам теории Организатора игры задаю всегда один вопрос — подскажите брокера или банк маркетмейкер, чьи котировки хотя бы на 10 секунд/минут даются раньше котировок других участников «рынка». Из вашей теории НЕорганизованного рынка Форекс будем иметь реальную прибыль, иные доказательства и флуд о НЕуправляемости Форекса не нужны. Не говорят.

Снова вопрос к критикам — подскажите такую валютную пару, все будем работать по ней на НЕорганизованном рынке Форекс.

Если нет такой пары (все котировки согласованы до долей секунд, в том числе на новостях) — зачем вы спорите и тратите время в пустую?

Например, по экзотической валютной паре GBPNZD, поставив рядом котировки основных валютных пар GBPUSD и NZDUSD, из которых и вырастает кросс-курс фунта и новозеландского доллара.

Сторонников хаотичного рынка 5 лет прошу назвать из 150 валютных пар хоть один мажор, подсказку для движения которого давал бы его кросс, хотя бы за 5-10 секунд раньше. Мне больше доказательств хаотичности и НЕ управляемости рынка Форекс не нужно. А это практическая рекомендация приносила бы реальный профит.

Если бы Форекс был «чистым» межбанком, покупать валюту лучше у тех, кто продает дешевле, продавать тому, кто купит дороже.

Открыли бы счета в 4-5 брокерских кампаниях и банках, покупали бы у тех, кто продает валюту дешевле/дороже, зная тренд.

Вместо этого видим одинаковую цену с синхронностью до долей секунд (наличие главного компьютера НАД межбанком).

Форекс же — это финансовая игра без реальной поставки валют трейдерам при ее покупке/продаже. Получается, у самой крупнейшей финансовой игры в мире нет Организатора? Кто же тогда дает синхронные котировки всему миру и обеспечивает финансовую основу любого курса 150 валютных пар в мире для обмена валют в любом банке мира по этому курсу? Абстрактный компьютер, программу котировок валют для которого никто не писал (она сама родилась) и этот «главный» компьютер никто не обслуживает? Банки мира беспрекословно меняют своим клиентам любое количество валют именно по этому курсу.

Если у толпы трейдеров сработали селл-лимиты на бычьем тренде — надо продавать вместе с толпой (по законам стихийного рынка цена обязана рухнуть, если все продают и нет покупателей).

Ели Организатор игры «разводит» толпу — мы идем по его логике, а не толпы (он сам «скупит» и доведет их ордера до стопов).

Если Форекс — это сражение трейдеров (в том числе банков), на котором, по словам Элдера, нужно «ограбить других, которые принесли деньги на рынок», подумайте, ЗАЧЕМ Элдер ездит с лекциями по всему бывшему СССР (по его логике — нужно грабить тех, кого он собрался учить).

Разрешив этот парадокс, выйдете на следующий уровень понимания ТС Элдера и тот факт, что обучать Форексу других логично лишь для сторонников управляемого рынка Форекса, т.к. на Форексе не нужно грабить своего товарища (как учит Элдер), а нужно зарабатывать ВМЕСТЕ с ним (как делаем на закрытом форуме Академии, потому что видение противника у нас и у Элдера разные).

Поэтому, когда вы будете читать многочисленную критику теории MasterForex-V об управляемом рынке Форекс, обратите внимание на ответы на поставленные выше вопросы — это выход на ваши «преимущества» в торговле и реальная помощь в получении профита.

Все остальное — флуд/словоблудие (принципиальное для аналитиков и абсолютно бесполезное для трейдеров Форекса).

Теория хаотичности рынка Форекс фактически зашла в тупик (подробнее см. в книге 2 MasterForex-V Глава 3.Чартизм — тупик классического технического анализа. Выход из тупика в торговой системе MasterForex-V).

Алгоритм и глубинные причины данного тупика классического технического анализа Форекса лежат именно в теории его хаотичности и неуправляемости, из-за чего все классики технического и волнового анализа трейдинга ходят по кругу, а 97%-99% трейдеров проигрывают свои депозиты.

Алгоритм торговой системы MasterForex-V, вытекающий из осознанного понимания преимуществ трейдера на управляемым «рынке» Форекс.

Тезис в книге 1 MasterForex-V об управляемости «рынка» Форекс был написан для того, чтобы дать практическую подсказку поиска преимуществ для нахождения алгоритма движения валютных пар Форекса.

Это позволяет четко идти за рынком через осознанное понимание каждого движения (от м1 до н4, н8, д1 и выше) и на основе данного понимания — осознанно брать профит.

«Слабые» стороны управляемого рынка Форекс ищутся как продолжение главной его сильной стороны — СИНХРОННОСТИ более чем 150/200 валютных пар Форекса.

В чем слабая сторона СИНХРОННОСТИ движения 150/200 валютных пар Форекса?

  1. На Форексе нет случайных движений, каждое движение валютной пары Форекса вынуждено быть закономерным.

Иначе не получится согласовать волновой анализ, уровни Фибоначчи, Мюррея, Демарка, пивоты, волны и подволны на всех тиках 150/200 валютных пар с отработкой волн и подволн на мажорах и кроссах каждого из 8 ТФ в режиме онлайн в течении длительного времени котировок.

Алгоритм д1, w1, MN такой же, как тикового графика, м1, м2, м5, м10 и т.д.

Поймете алгоритм тикового графика и м1 — будете понимать каждое движение на всех ТФ «рынка» Форекс (в т.ч. н4, н8, д1, w1, MN).

Если не поймете алгоритм м1 — проиграетесь на любом ТФ (даже при соблюдении ММ и т.д.), как проигрывается 99% трейдеров неудачников в мире (алгоритм ошибки которых в поиске то «лучших» валютных пар, то «лучших» ТФ).

Например, окончание коррекции н1/2 = волна коррекции/импульса м30/н1 с полным циклом подволн м1/2/5/10 данного ТФ.

Окончание волны импульса кросса = начало тренда мажора с синхронностью и одновекторностью движения.

Например, флет фунта/дол и тренд евро/дол = тренду кросса евро/фунта с отработкой полного цикла волн и подволн определенного волнового уровня МФ.

Если готовится разворот тренда американского доллара, он должен быть подготовлен по всем валютным парам-союзникам против доллара. Нельзя по всем парам скрыть замысел в одинаковой степени.

Важно одно — знать критерии, не описанные ни кем из классиков трейдинга, т.к. никто из них не анализировал Форекс под этим углом.

Нужно ли учитывать ордера межбанка и биржевого рынка Форекс?

Безусловно, как дополнительный элемент анализа компьютерной программы Организатора игры Форекс, который находится НАД биржевым и вне биржевым рынком Форекса, учитывающий ордера его участников.

Пробитие стопов банков — сильный сигнал (продолжение тренда в данном направлении или его разворота после сбития этих стопов).

Алгоритм логики классиков трейдинга как «идти за рынком». если рынок Форекс хаотичный и НЕпредсказуемый.

«Идти за рынком, а не предугадывать рынок» — любимая фраза классиков трейдинга.

В хаосе (хаотичном и не управляемом рынке Форекс) — это выражение превращается:

  • сначала в глупость (если в хаосе есть причинноследственная связь с четкими критериями разворота каждого движения в рамках общей модели, значит нет и не может быть хаоса);
  • а из глупости вырастает демагогия, когда Найман приводит пример, в котором, пропустив через несколько месяцев тренда (см. график д1) более тысячи пунктов движения, он открывает сделку, тренд разворачивается, а Найман учит трейдеров всегда следовать за рынком и «не видеть тех моделей, которых рынок нам не дает».

Рис 1.4.1. UsdJpy, Daily. Пример из книги Э.Наймана.

«Лучшим решением тогда, — пишет Найман, — было либо подождать (!) определения ситуации, либо получить другие (!) подтверждающие сигналы». Подробно см. главу книги 2 Чартизм — тупик классического технического анализа. Выход из тупика в торговой системе MasterForex-V.

Соответственно, хаотичность рынка для большинства аналитиков Форекса – это «палочка – выручалочка» их не компетентности и не профессионализма, которые они пытаются скрыть за фразами «рынок же непредсказуем», «рыночный шум», «рынок всегда прав» и т.д.

Скрываемая истина чартистских торговых систем классического технического анализа трейдинга открывается во фразе Наймана.

Начало жизни тренда вы можете не успеть (!) распознать, да это и не самое главное. Гораздо важнее попасть хотя бы в середину (!) тренда, которая в силу спекулятивного разогрева обычно намного прибыльнее первой фазы тренда.

Итого, классический технический анализ трейдинга не в силах распознать:

  • ни начало тренда;
  • ни алгоритм движения тренда;
  • ни окончание тренда,
    рекомендуя «попасть хотя бы (!) в середину тренда».

В этом тщательно скрытый алгоритм (и вытекающая из отсутствия четких критериев демагогия) классиков технического анализа трейдинга о том, что «всегда нужно идти за рынком по тренду». без критериев начала и окончания тренда.

При таком уровне аналитики Форекса — это действительно хаос, только не на рынке Форекс, а в головах аналитиков.

Как идти за рынком по новому техническому анализу MasterForex-V.

Идти за рынком, по терминологии MasterForex-V — это понять систему координат текущего движения с точки зрения нового технического и волнового анализа МФ и осознанно открывать сделку только там, где четко видны:

  • цели и значение этого движения с точки зрения старших таймфремов;
  • точка отмены данного движения (стоп/ локк).

Новый технический анализ трейдинга MasterForex-V — это четкие критерии определения:

  • начала ЛЮБОГО тренда (от тикового графика и м1. до д1, w1, MN);
  • алгоритм движения тренда;
  • окончание тренда;
  • синтез волновых уровней (таймфремов) тренда (например, тренд н4 состоит из трендов н1/2, которые построены из подволн м10/15. и т.д. до тикового графика и м1).

Примеры расчетов КАЖДОГО движения рынка Форекс слушателями Академии MasterForex-V.

С точки зрения нового технического анализа MasterForex-V любое движение Форекса закономерно. Это движение рынка Форекс является отработкой волн и подволн старших ТФ, соответственно, каждое движение на управляемом рынке Форекс можно высчитать и рассчитать.

Трейдер должен осознанно брать профит лишь на тех участках движения, которые понимает (стоп/локк — отмена данного варианта и переход на альтернативный торговый план, рассчитанный заранее).

Ниже рисунки расчетов слушателей Академии MasterForex-V после нескольких месяцев обучения.

Рис 1.4.2. Пример расчетов слушателей Академии MasterForex-V.

Рис 1.4.3. Пример расчетов слушателей Академии MasterForex-V.

Рис 1.4.4. Пример расчетов слушателей Академии MasterForex-V.

Рис 1.4.5. Пример расчетов слушателей Академии MasterForex-V.

Рис 1.4.6. Пример расчетов слушателей Академии MasterForex-V.

Рис 1.4.7. Пример расчетов слушателей Академии MasterForex-V.

Рис 1.4.8. Пример расчетов слушателей Академии MasterForex-V.

Как написал один из слушателей Академии:

(Sergo11 @ 10.1.2009, 15:22)

Разрисовал коррекционную волну Н4 и обалдел, ни одного лишнего движения, каждая волна и подволна + минифлет и МСФ отвечают за свои функции.

Для тех, кто не понял, поясню:

  1. Классики технического анализа (Мерфи, Швагер, Элдер, Найман, Лука и др.) ищут модели (голова и плечи и др.) и трендовые каналы в «хаосе» рынка;
  2. Высшая стадия классического теханализа — волновой анализ трейдинга (см. 11 класс Школы при Академии MasterForex-V). Даже классики этого высшего уровня технического анализа (например, Балан, Б.Вильямс) открыто признавались, что они не в силах анализировать волны коррекции, тем более мелких таймфремов. То, что показано выше на рисунках новичков Академии MasterForex-V (после полгода/года обучения):
    • раскладывающих волны 8 (!) таймфремов от тикового графика и м1 до д1, w1, MN (напоминаю, тренды н4, н8, д1 вырастают и состоят из подволн мелких ТФ. Трейдеру не обязательно торговать по м1 или м5, но понимать каждое движение рынка — обязательное условие осознанного взятия профита);
    • видящих структуру и алгоритм флета и тренда, и их взаимосвязь в общей модели движения.

Если для вас рынок Форекс — это беспорядок и хаос, в котором вы не видите:

  • ни начала движения;
  • ни алгоритма развития тренда (часто внутри флета старшего ТФ);
  • ни его окончания («пытаясь взять середину» не понятно от чего);

ответьте сами на вопросы:

  • вы в силах стабильно и успешно работать на Форексе?
  • случайно или нет, 99% трейдеров в мире проигрывают свои депозиты, а кухни Дилинговые Центры на курсах обучения Форексу настоятельно рекомендуют изучать произведения классиков Форекса перед торговлей?

Так кому и зачем нужна теория хаотичного и Неуправляемого рынка Форекс?

В следующих главах рассмотрим подробнее Синтез бинарных закономерностей трейдинга MasterForex-V:

Банковский форекс: преимущества для трейдеров от Альфа-Форекс

Эту аксиому уже давно усвоили трейдеры отечественного рынка Форекс. Сегодня большинство трейдеров предпочитают сотрудничать с компаниями, не только которые ориентированы на лучшие условия торговли, но и на перспективное развитие в будущем.

Относительно ведения собственного бизнеса, существуют две модели, которые предполагают, использование услуг от диллинговых центров, предоставляющие услуги брокера или услуги брокера, который предоставляет банковский форекс. Причем последние, как правило, входят в крупные финансовые корпорации с огромным опытом работы и не сотрудничают с частными инвесторами.

Положительные и отрицательные стороны банковского форекса

Вице-президент компании Альфа-Форекс (входит в рейтинг брокеров форекс Академии Masterforex-V) Кирилл Агеев, отмечает работу брокеров. Которые могут предложить лучшие условия торговли, нежели диллинговые центры. Так например, диллинговые центры отличаются своими дополнительными комиссиями на дополнительные комиссии, высокие спреды, реквоты, прокальзование при совершении сделки.

Как отмечалось, брокеры входят в состав крупных финансовых корпораций, а значит, имеют прямой доступ к выходу на межбанковский рынок. Партнерский состав таких компаний основан на крупных мировых игроках рынка Форекс, таких как — Deutsche, HSBC, Credit Suisse и других. Компания Альфа-Форекс, к примеру, обладает так же больше 30 поставщиков ликвидности, которые состоят из наисолиднейших банков всего мира.

То есть компания, может предоставить доступ к неограниченным источникам ликвидности, при помощи которых осуществляются сделки с различным объемом капитала. И так же, к положительным условиям торговли относится тот факт, что компания предоставляет возможность наименьшего количества посредников.

В то время, как диллинговый центр не может позволить себе подобное. Как впрочем, и не может себе отказать, диллинговый центр в комиссии за вывод денежных средств и дополнительную оплату, за совершенные сделки по объемам определенного количества лотов.

Отрицательной стороной, правда, до недавнего времени, являлся тот факт, что банковский форекс на российском рынке предусматривал ведение документации с обязательным бумажным оформлением. То есть клиент обязан был обратиться в филию банка для открытия счета, пополнение счета ил выводе средств. Для таких граждан, которые проживают в малонаселенном пункте или городе, такая перспектива совсем неудачно. И скорее всего он откажется от работы на рынке.

На сегодняшний момент, как отмечает Кирилл Агеев, компания Альфа – Форекс предлагает клиентам открыть счета и проводить документооборот с помощью Интернет. Компания, может позволить данную услугу в виду того, что принадлежность брокера к инвестиционной группе Альфа-Групп, зарегистрирована на Виргинских островах.

Компания Альфа – Форекс – брокер с гарантией

Как пишет журнал «Биржевой лидер» компания Альфа-Форекс – это составляющая Альфа-Банка (банковская группа) в составе консорциума Альфа-Групп. Консорциум основан в 1989 году и по праву считается крупным частным инвестиционным проектом России.

Относительно компании, можно сказать, что она одна из первых на российском рынке внедрила банковский Форекс, запустила популярную новую платформу MetaTrade5, а так же поставила спреды в размере меньше чем 1 пункт в самых востребованных валютных парах и так же, отменила комиссии по вводу или выводу денежных средств.

Компания так же запустила, с середины этого года ПАММ – сервисы, и внедрила общеизвестную сигнальную платформу ZuluTrade.

Как отмечает вице – президент компании, стратегией компании предусмотрено расширение количества торгуемых инструментов в несколько тысяч. Среди которых – валютные пары, различные металлы – торговля по которым, может, осуществляется уже сегодня. А так же расширение количества акций, облигаций, товарных фъючерсов, опционов и других дериватив.

Так же компания со следующего года предлагает сервисы обзоров и прогнозов, а так же других помощников, роботов.

Кирилл Агеев заметил, то неблагоприятные условия торговли на рынке, может преодолеть и ликвидировать каждый брокер который предоставляет услуги банковского форекса, при наличии желания.

Преимущества Форекса. Торговля на Форекс — легальный вид заработка

В этой статье давайте рассмотрим, какие же существуют преимущества Форекса?

Ежедневно на мировом финансовом рынке оборачиваются очень большие суммы. И задача любого спекулянта – найти путь к данному богатству.

Все участники валютного рынка могут зарабатывать на колебаниях курса. И теперь высоким доходом в Интернете могут похвастаться не только крупнейшие банки и брокерские компании, но и обычные люди, которые смогли наладить работу на Форексе.

Для заработка на валютном рынке не нужно учиться на экономиста или финансиста. Достаточно изучить базовые правила и механизмы торгового процесса. Кроме того, от вас потребуется большое терпение, потому что в начале прибыль будет самой минимальной. Или ее вообще не будет первое время.

Работать на Форексе можно тогда, когда вам удобно. То есть данный бизнес никак не помешает вашей основной работе. Сам рынок работает круглые сутки (кроме субботы и воскресенья). Поэтому вы с легкостью сможете выделить время, чтобы немного подзаработать денег.

В этой сфере постоянно появляются новые технологии. И теперь трейдер может не следить за валютным рынком день и ночь. Ведь торговый терминал можно настроить таким образом, чтобы он открывал и закрывал позиции автоматически. Конечно, вы и сами можете руководить торговым процессом, если вам так удобнее.

Все вложения участников рынка хранятся в очень надежных банках. Так что за сохранность своих денег можете не опасаться. Прибыль можно снимать в любой точке земного шара, так что вам не придется из-за работы на Форексе сидеть на одном месте.

Вы можете свободно передвигаться по миру, и при этом продолжать работу на валютном рынке. Для прогнозирования валютных курсов нужно анализировать различные экономические новости и показатели. Эта информация находится в открытом доступе, поэтому вы всегда сможете ее найти.

Начать работу на Форексе можно с самым минимальным депозитом. Были случаи, когда трейдеры за короткое время увеличивали свой капитал в несколько раз. Как вы понимаете, это лишний раз подтверждает огромные возможности рынка Форекс. Поэтому данный бизнес можно назвать одним из самых доходных легальных способов заработка.

Еще один важный момент: чтобы начать работу на Форекс, вам не нужно получать каких-то лицензий или разрешений. Ведь торговля на валютном рынке – это право каждого гражданина.

Кроме того, спекулянт может не опасаться, что данные его счета попадут в чужие руки. Никто не узнает о размерах его дохода. Ведь любая брокерская компания заботится о своем рейтинге и авторитете. Поэтому брокеры никогда не подставляют своих клиентов. Это лишний раз доказывает, что Форекс является честным бизнесом.

Плюсы и минусы «легализации»

В нынешнем году вступает в силу система регулирования рынка форекс. Закон уже принят, однако как он будет действовать и влиять на рынок, пока не слишком понятно. Но ясно, что предстоит переходный период. В связи с этим редакция БДМ и Комитет по этике и связям с общественностью ЦРФИН попросили участников рынка оценить ситуацию и высказать свои предположения о том, как будет развиваться форекс в «цивилизованных» условиях.

  1. Как вы оцениваете принятый закон о регулировании рынка форекс? Плюсы и минусы закона? Возможные сценарии развития форекс-индустрии в России?
  2. Насколько, на ваш взгляд, регулирование рынка форекс позволит очистить рынок от «серых» и «чёрных» игроков и обеспечить прозрачность рынка? Можно ли ожидать, что число клиентов форекс-дилеров может пополниться более серьезными трейдерами, и что негативный фон форекс-рынка в России будет меняться в лучшую сторону?
  3. Как повлияет регулирование рынка форекс на работу и число его игроков? Сколько компаний, по вашему мнению, смогут работать на рынке?
  4. Ваша оценка готовности участников форекс-индустрии в России работать в новом, регулируемом пространстве? Какова готовность: юридическая, кадров и менеджмента, маркетинга, ИТ-решений и т.п.?
  5. Видите ли вы перспективы сотрудничества форекс-дилеров и банков России по таким направлениям как ведение номинальных счетов клиентов, хеджирование позиций, совместные партнёрские программы по привлечению и работе с клиентами?
  6. Может ли, по-вашему, наступивший год стать началом цивилизованного, эффективного и успешного форекс-рынка в России?

И возможности, и проблемы

Дмитрий ДРИГАЙЛО
Вице-президент ГК TeleTrade

1. Закон нужный. Мы сами более пяти лет назад были одними из инициаторов разработки закона, который бы обозначил рамки регулирования в России. Самое важное, что принесёт регулирование — то, что наши клиенты в России станут работать с компанией — российским юридическим лицом, обладающим лицензией Банка России. Это даст клиентам и компаниям возможность решать споры в российских судах, мы станем налоговым агентом в России. Реализация закона сделает рынок более прозрачным, и, как следствие, более понятным для розничных клиентов.

С другой стороны, вступление в силу закона налагает на форекс-дилеров некоторые обязательства, выполнение которых связано с ростом издержек. Так же, как и в случае с любыми другими рынками, рост расходов влечет за собой рост цен для конечных потребителей. Мы полагаем, что форекс-дилеры приложат все усилия к тому, чтобы удержать цены на прежнем уровне, однако не исключаем, что в отдельных случаях условия могут быть несколько хуже предлагаемых на международном рынке.

Да, финальный текст закона вышел не совсем таким, как нам бы хотелось. Ограничение максимального кредитного плеча соотношением 1 к 50, введение исключительной деятельности, выставляющей за границу регулирования торговлю другими финансовыми инструментами (CFD на акции, на металлы, на фьючерсы), сумма в 100 миллионов рублей как минимально необходимый размер собственных средств для каждой компании-профучастника, да и ряд других ограничений — всё это делает российскую юрисдикцию менее конкурентоспособной по сравнению с другими.

2. До принятия этого закона российские клиенты торговали на рынке форекс, работая с иностранными компаниями. Поэтому отсутствовал механизм судебной защиты клиентов, что приводило к некоторому количеству проблем: ведь государство не имело возможности оперативно вмешиваться в конфликты с целью защитить интересы инвесторов. Всё это способствовало формированию негативного отношения к рынку в целом.

Поэтому вступление закона в силу должно привести к улучшению имиджа этой услуги на территории нашей страны. И, надеемся, поставит заслон на пути мошенников, которые обманывают людей, прикрываясь личиной форекс-компании, и действия которых формируют негативное отношение к индустрии в целом.

По поводу того, приведёт ли это к активизации рынка — мы надеемся, что да. Закон позволит увеличить количество потребителей рынка форекс за счёт взвешенных инвесторов, которые до сих пор не рассматривали наш рынок как подходящий для инвестиций.

3. Я думаю, количество компаний уменьшится в несколько раз. Требования, которые предъявляет регулятор к участникам рынка, смогут выполнить не все компании. Полагаем, что из нескольких десятков компаний, присутствующих на рынке в настоящий момент, на рынке останется чуть более десяти. Крупнейшие компании, которые имеют опыт работы в регулируемых юрисдикциях и лицензии иностранных регуляторов, являются более устойчивыми. Поэтому уже сейчас клиентам рынка форекс необходимо оценить преимущества, которые дают крупные компании, и прежде всего — надёжность. Компания «ТелеТрейд Групп», входящая в группу компаний TeleТrade и зарегистрированная на территории России, стала одной из пяти компаний, которые подали в Банк России пакет документов на получение лицензии форекс-дилера — профучастника российского рынка ценных бумаг.

4. Готовность индустрии в целом — ниже среднего. По-моему, на сегодняшний день инфраструктура рынка не совсем готова к полноценной работе. Сроки были очень сжатые.

Мы все процедуры выполнили. А их немало: это и требования к составу учредителей, к штату сотрудников и их квалификации, и к размеру собственных средств, и к постановке процедур внутреннего учёта и контроля, к программному обеспечению и центру обработки данных, к открытию счетов номинального держания в российском банке. К тому же необходимо вступить в саморегулируемую организацию форекс-дилеров, аккредитованную при Банке России. Мы является членами ЦПРФИН, однако он пока не имеет аккредитации. Других СРО на форекс-рынке нет. А ЦРФИН может подать документы на аккредитацию только после вступления в силу закона 223-ФЗ, то есть после 11 января, но только при условии, что минимум 26 % компаний рынка, являющихся членами указанной СРО, уже будут к этому моменту иметь лицензию профучастника. И это означает, что деятельность форекса в российской юрисдикции не сможет начаться с 1 января. Глобальной проблемы в этом нет, но эта несогласованность не способствует полноценной работе рынка форекс.

5. По ведению номинальных счетов — конечно, да, это условие работы на рынке форекс. По хеджированию позиций — это возможно, но пока в этой части мы работаем с иностранными банками. Сами банки, которые осуществляют маржинальную торговлю с плечом, «перекрываются» через самих себя, что естественно.

По поводу совместных партнёрских программ — в целом мысль интересная, но, во-первых, это работа маркетологов и продуктовых офисов банков и форекс-дилеров, а во-вторых, это зависит от того, какие услуги предоставляет сам банк.

Рынок под присмотром

Ярослав ДЮСУШЕ
Руководитель Управления дистанционного клиентского обслуживания АО «ФИНАМ»

1. Мы выступаем за законодательное и нормативное регулирование рынка, поэтому позитивно оцениваем данное нововведение. Главный положительный момент — это само принятие закона, он повысит уровень доверия населения к рынку Форекс, очистит рынок от ненадёжных компаний. К так называемым минусам можно отнести процесс подготовки к новым требованиям и сбора необходимой документации. Эти задачи занимают достаточно много времени, и многие компании не успевали подать заявки и получить лицензию в срок.

Рынок никуда не денется и будет активно развиваться, но уже под присмотром российского регулятора. Для достижения этих задач и затевалось реформирование рынка.

2. Закон однозначно приведет к выдавливанию сомнительных компаний с рынка Форекс. Одно дело — зарегистрировать дилера в законодательном поле другой страны, в офшорной зоне, совсем другое — соответствовать новым требованиям российского законодательства. В то же время надо понимать, что мелкие «кухни» вычистить будет довольно сложно, и часть рынка они за собой удержат, то исчезая, то появляясь. Это можно сравнить с ситуацией по «пирамидам» — несмотря на законодательные ограничения и борьбу с данным видом мошенничества они то и дело возникают тут и там.

Да, мы ожидаем прихода на этот рынок крупных инвесторов. Этому будет способствовать большая надёжность операций и улучшение информационного поля вокруг рынка Форекс — некомпетентные личности уже не смогут огульно называть игроков рынка «жуликами» и формировать тем самым недоверие к Форекс.

3. После выдачи лицензий на рынке останутся только самые крупные компании (лидеры рынка), покинут же отрасль две трети компаний. Таким образом, закон приведет к укрупнению рынка.

4. Мы не можем сказать за всю отрасль, но компания «ФИНАМ ФОРЕКС» первой в России получила лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера. Мы полностью готовы к новым требованиям и начали оказывать услуги на рынке Форекс в рамках российского законодательства уже с января.

5. Крупные игроки входят в крупные финансовые структуры и холдинги, которые вполне способны предоставлять комплексные финансовые услуги.

6. Несомненно. 2022 год откроет новую страницу развития рынка Форекс в России, который станет цивилизованным, регулируемым и понятным для массового инвестора.

Закон требует доработки

Илья ВОЛКОВ
Управляющий директор ООО «Форекс Клуб»

1. Принятие закона о регулировании рынка форекс в России, безусловно — начальный шаг в правильном направлении. Вступление его в силу позволит сделать рынок более прозрачным, лучше защитить интересы клиентов форекс-компаний, снизить количество недобросовестных участников рынка и т.п.

Однако стоит признать, что в закон ещё требует доработки. В нём не учтен ряд моментов, которые необходимы для работы форекс-компаний. В законе, в частности, не прописаны многие торговые инструменты, которые традиционно предлагают форекс-компании. Кроме того, закон не предусматривает возможности хеджирования позиций, что является важным моментом системы управления рисками форекс-компаний.

Дальнейший сценарий развития индустрии будет зависеть от того, как дальше будет развиваться регулирование рынка. Если в законодательство будут внесены правки, которые расширят перечень инструментов, разрешат форекс-компаниям хеджировать свои позиции и т.п., то рынок будет развиваться. В качестве примера можно привести законодательство о рынке форекс Республики Беларусь, которое является гораздо более проработанным по сравнению с российским. Белорусское законодательство вступит в силу в марте 2022 года и можно ожидать, что приведет к росту сегмента форекс-рынка в этой стране.

Если, наоборот, регулятор пойдет по пути ужесточения законодательства, например, сделает необходимым получение статуса квалифицированных инвесторов для клиентов форекс-компаний, или оставит все без изменений, то российский сегмент рынка будет стагнировать. Это может привести к тому, что участники рынка будут уходить в нерегулируемые зоны и искать возможности для работы «в серую». Частные трейдеры от этого не пострадают, никто не ограничивает права и свободы граждан по работе с иностранными компаниями. Однако для российской юрисдикции такое развитие событий — далеко не самый лучший вариант. В первую очередь потому, что страна лишается целого сегмента финансовой индустрии, которая могла бы официально платить налоги, предоставлять официальные рабочие места и т.п. Во-вторых, если российская юрисдикция будет непривлекательной для частных трейдеров, можно смело забыть о планах по построению в России Международного финансового центра и привлечении в нашу страну зарубежных компаний и трейдеров.

2. Вступление закона в силу позволит сделать рынок более прозрачным, лучше защитить интересы трейдеров, снизит количество недобросовестных участников рынка. Поскольку за форекс-дилерами установлен строгий надзор регулятора, форекс-компании, получившие соответствующие лицензии, станут наиболее надёжными. Средства, которые трейдеры будут перечислять в российские форекс-компании, станут храниться на открытых на имя трейдера специальных счетах в наиболее надёжных российских банках. Форекс-дилер не будет иметь доступа к этим счетам. Кроме того, компаниям, получившим лицензию, будет необходимо на ежемесячной основе предоставлять ЦБ отчёты о своей деятельности, что исключает возможность недобросовестной деятельности. Помимо этого, работа с лицензируемыми компаниями упрощает процедуру уплаты налогов для клиентов, поскольку российские компании станут налоговыми агентами. Это в свою очередь будет привлекать на рынок новых, в том числе и более крупных клиентов, что в конечном итоге будет способствовать улучшению имиджа отрасли.

В то же время необходимо заметить, что все вышеперечисленные плюсы возможны только после запуска всего механизма регулирования.

3. В настоящее время на рынке работает более сотни компаний. По нашим оценкам, после введения регулирования количество участников рынка сократится примерно до 30 компаний. С одной стороны, это приведет к тому, что рынок избавится от тех, кто применяет в своей работе недобросовестные методы. С другой, введение регулирования может привести к тому, что некоторые форекс-компании предпочтут уйти из России в иностранные юрисдикции и таким образом продолжить работу с российскими клиентами. Такие прецеденты уже есть.

Однако несмотря на то, что вступление в силу закона открывает перед трейдерами возможность работы с российскими компаниями, многие из них могут повременить с открытием счетов в российских компаниях, как минимум потому, что принятая модель не позволяет на равных конкурировать с предложениями зарубежных компаний по набору инструментов и ряду значимых торговых условий.

4. Несмотря на то, что многое ещё предстоит создать самому рынку, «Форекс Клуб» готов к старту работы в российской юрисдикции. Полагаем, что аналогичная ситуация и с рядом других уважаемых компаний.

5. Согласно закону 460-ФЗ вести деятельность форекс-дилера невозможно без открытия номинального счёта в российском банке. Поэтому, безусловно, по данному вопросу мы видим перспективные направления для сотрудничества, и уже имеем подписанные соглашения с рядом партнеров.

Вопрос хеджирования в настоящее время никак не закреплён в законодательстве. Надеемся, в ближайшее время этот пробел будет исправлен. Когда это произойдёт, можно будет рассматривать различные предложения, в том числе и от банков.

Если российские банки смогут предложить конкурентоспособные решения по привлечению клиентов и работе с ними на выгодных условиях, участники рынка с удовольствием рассмотрят подобные предложения.

6. Рынок форекс в России уже достаточно давно является цивилизованным, эффективным и достаточно успешным. Тем не менее, на рынке существуют недобросовестные участники, которые под вывеской форекс-рынка фактически занимаются мошенничеством. К таким, в частности, относятся и многочисленные компании, которые, не являясь банками и другими финансовыми организациями, привлекают средства граждан за счёт предложения им большой, зачастую гарантированной доходности. С введением регулирования на рынке начинается новый этап развития, который будет характеризоваться повышением прозрачности рынка и снижением числа подобных компаний. Кроме того, по мере гармонизации законодательства и внедрения в него норм, которые заполнят существующие в законодательстве пробелы, рынок будет постепенно развиваться.

Произойдет ли это в 2022 году — покажет время. Мы со своей стороны приложим все необходимые усилия.

На пути к прозрачности

Владислав КОВАЛЬЧУК
Член совета директоров компании Альпари

1. Создание единого, устойчивого и эффективного механизма регулирования отрасли — одна из приоритетных задач участников международного валютного рынка. С момента своего основания мы последовательно выступали за повышение прозрачности рынка и активно участвовали в работе органов исполнительной и законодательной власти по подготовке соответствующего законодательства. Выработка новых стандартов корпоративного управления в отрасли и принципов открытости предоставления отчётной информации приведёт к повышению степени правовой защищённости частного инвестора и самих компаний. Вступление в силу федерального закона, регулирующего российский сегмент рынка Форекс, безусловно, будет способствовать стимулированию развития финансовой отрасли России в целом, а также повышению уровня финансовой грамотности населения в частности.

Введение бизнеса в правовом поле позволит существенно расширить клиентскую базу за счёт повышения доверия к рынку Форекс и ухода с него недобросовестных участников. В итоге Форекс в России будет последовательно приближаться к общепризнанным мировым стандартам прозрачности и открытости. Однако все это станет возможным при слаженной работе рынка и властей. Рынок может многое отрегулировать сам, но и власти должны способствовать популяризации деятельности добросовестных компаний, направленной на указанные выше цели.

2-3. Раньше кто угодно мог прийти на рынок Форекс и, используя огромные рекламные бюджеты и агрессивную маркетинговую стратегию, мог утверждать, что является лидером рынка. Через какое-то время подобные компании, неоднократно поменяв руководство или прикрываясь подставными лицами, фактически прекращали выплату денежных средств клиентам, после чего объявляли о своей неплатёжеспособности. Признаки подобной недобросовестности наблюдались у отдельных компаний, причем у достаточно крупных. Сейчас мы видим реинкарнацию этих компаний под другими брэндами по модели печально известных финансовых пирамид.

Появление подобных компаний после вступления в силу закона о регулировании рынка будет существенно затруднено. Только лицензированные компании смогут предлагать соответствующие услуги неограниченному кругу лиц, то есть осуществлять рекламу.

Закон, по сути, предусматривает двухступенчатую модель функционирования рынка, предполагающую, во-первых, небольшое количество крупных форекс-дилеров, требования к которым очень высоки (на уровне требований к банкам). Во-вторых, предусмотрены посредники между этими крупными дилерами и физическими лицами — лицензированные Банком России брокеры и управляющие.

Таким образом будет обеспечено распределение рисков между компаниями, способными ими управлять, и теми, кто может выполнять лишь посредническую функцию. Кроме того, лицензирование всех участников рынка, несомненно, создаст условия для максимальной прозрачности деятельности всех компаний. В частности, ситуация, когда любой посетитель сайта компании сможет узнать состав её руководства (как это имеет место уже сейчас в Альпари), перейдёт из разряда исключений в правило. Устойчивость и прозрачность компаний, невозможность появления на рынке случайных игроков повысит доверие к финансовому рынку в целом и к рынку Форекс — в частности.

5. Сотрудничество с банками по закону неизбежно — прежде всего, по номинальным счетам. Однако в части хеджирования ситуация пока не простая. Закон содержит прямой запрет форекс-дилерам заключать финансовые сделки с юридическими лицами. Без права заключать такие сделки хеджирование невозможно, и, следовательно, невозможно управлять рисками. Отдельные компании рынка и их объединения многократно говорили об этом регулятору, однако по непонятным причинам так и не были услышаны. Будем надеяться, что в 2022 году эту ситуацию удастся исправить.

6. Начало работы закона в 2022 году позволит сохранить свое место на рынке всем добросовестным участникам. И если с мелкими компаниями всё более или менее понятно — им нужно ориентироваться на лицензию брокера или управляющего, то с крупными — не так однозначно. Очень многое зависит от того, как будет реализовываться закон, который имеет рамочный характер.

Например, регулирование плеча. Закон предусмотрел возможность установить плечо 50. Практика ведения бизнеса на рынке Форекс показывает, что для большинства участников рынка интересным является плечо, начиная с размера 100. Можно работать и с меньшим, но рынок в этом случае должен быть стабильным. Поэтому, если мы заинтересованы в приходе на российский рынок крупных и стабильных форекс-дилеров, то на начальном этапе перехода к регулированию целесообразно было бы установить именно плечо 100, уменьшая его по мере насыщения рынка и достижения им равновесия. При ином подходе мы рискуем привлечь на рынок мошенников.

Приход крупных иностранных участников в большей степени будет зависеть от тех сигналов, которые будет давать Банк России. Пока эти сигналы трудно распознать.

Не стоит «затягивать гайки»

Станислав ВАНЕЕВ
Генеральный директор компании Grand Capital

1. Регулирование рынка Форекс в России назрело давно, поэтому принятие закона было необходимым шагом по направлению к цивилизованной работе форекс-дилеров. Однако отметим, что текущая редакция закона нуждается в доработках, без которых сценарии развития форекс-индустрии в России выглядит плачевно: не все форекс-дилеры готовы пойти на запрет хеджирования сделок клиентов, также добавляет неясности система котирования и исполнения сделок. Текущее требование к фиксации котировки на 5 секунд автоматически лишает трейдеров рыночного исполнения, что полностью противоречит смыслу закона — уйти от ситуации, когда форекс-дилер может влиять на котировки. Это неоднократно выносилось на обсуждение регулятору, однако вопрос так и не прояснился.

2. Регулирование внесет лепту в санацию отрасли, однако основной проблемой на рынке Форекс являются не брокеры, а различные «пирамиды», которые используют особенности валютного рынка для привлечения денег населения под видом трейдинга. Как известно, финансовая грамотность людей в России достаточно низкая, поэтому далеко не каждый клиент, заходя на сайт финансовой организации, может понять, кто перед ним: «пирамида» или реальный форекс-дилер. Несомненно, лицензированные компании смогут прояснить эту ситуацию. Что касается привлечения серьёзных клиентов, то услугами лицензированных форекс-дилеров могут заинтересоваться трейдеры с фондового рынка. Конечно, на валютной секции ММВБ и РТС и ранее были доступны валютные фьючерсы, однако специализированные брокеры смогут предложить валютные инструменты совершенно на другом уровне. Что касается негативного информационного фона, связанного с рынком форекс, то я в большей степени связываю его с деятельностью финансовых «пирамид».

3. Пока рано говорить о том, как это повлияет на работу брокеров, но, конечно, количество игроков существенно сократится. Возможно, в ближайшее время мы увидим сделки по слиянию и поглощению.

4. Судя по тому, что целый ряд компаний в конце 2022 года подали документы на получение лицензии, эта готовность присутствует. Но даже если все они завтра получат лицензию форекс-дилера, то работать все равно не смогут, так нет зарегистрированной отраслевой саморегулируемой организации. Также не внушает оптимизма ведущаяся работа по номинальным счетам банков. На данный момент ни один банк не предложил адекватного решения этого вопроса.

5. Безусловно вижу, хотя бы потому, что форекс-дилеры не смогут иметь номинальный счет вне банка. А что касается других пунктов, то сейчас хеджировать позиции запрещено, партнерские программы форекс-дилер – банк, безусловно, продолжат развитие.

6. Да, я считаю, может стать, если регулирование не превратиться в «затягивание гаек» и не будет убивать отрасль непродуманными правилами. В текущем виде закон просто отсекает большую часть мелких игроков, затрудняющихся выполнить требование по уставному капиталу, оставляя на рынке лишь крупные компании. При этом с трудностями в работе столкнутся именно лицензированные брокеры.

Форекс-трейдинг – это профессия

Анна КОЧКИНА
Директор по ключевым проектам ИнстаФорекс

1. Закон отлично справляется с регулированием концептуальных основ взаимодействия форекс-компаний (будущих форес-дилеров) и их клиентов. После вступления в силу его положений российский рынок Форекс попадёт в поле зрения государственных органов, что затруднит деятельность недобросовестных компаний, значительно уменьшит количество ложной рекламы сверхприбыли в медиа-пространстве. Заработок физического лица на рынке Форекс станет легальным, облагаемым налогом, и в связи с этим вполне вероятно, что в будущем в обществе прочно закрепится понимание того, что форекс-трейдинг — это профессия.

Однако много ли трейдеров предпочтут российскую юрисдикцию для торговли на рынке Форекс — вопрос спорный. К сожалению, многие положения закона существенно уменьшают комфортность трейдинга для клиента российской форекс-компании.

Во-первых, чтобы открыть счёт, необходимо личное присутствие. Современный трейдинг на рынке Форекс проводится на 99% он-лайн, и необходимость визита в офис компании для подписания договора и предъявления документов (или пересылка нотариально заверенных копий) станет препятствием для ряда потенциальных клиентов, особенно из городов, где офисы не представлены.

Во-вторых, пополнить счёт можно будет только посредством банковского перевода. Между тем, электронные платёжные системы (такие как Qiwi, ЯндексДеньги и т.п.) набирают всё большую популярность. Их деятельность, также как и деятельность банков, попадает в сферу надзора регулятора и осуществляется в соответствии с российским законодательством. Поэтому не совсем понятно, зачем ограничивать трейдера в методах расчётов с форекс-дилером только банковским переводом. Электронные платёжные системы могли бы стать достойной альтернативой.

Кроме того, закон устанавливает ограничение кредитного плеча до 1:50. С одной стороны, это преследует благую цель — снизить возможные риски трейдеров, но, с другой стороны, значительная часть опытных трейдеров использует плечо 1:100 — 1:200 и вряд ли будет приветствовать ограничение своих торговых возможностей. Скорее всего, эти трейдеры будут больше заинтересованы в работе с иностранными компаниями, которые могут предложить им более комфортный и прибыльный трейдинг, чем в работе в российской юрисдикциии.

Таким образом, перспективы российского рынка Форекс, с одной стороны, радужные: вступает в силу закон, рынок становится более цивилизованным, а с другой — туманные: если не дать российским компаниям возможность предоставлять конкурентоспособные условия торговли, большая часть трейдеров будет пытаться торговать с иностранными компаниями, зарегистрированными в более лояльных к рынку Форекс государствах. Стоит отметить, что сегодня многие страны создают вполне комфортные условия для работы местных форекс-компаний: Кипр, Великобритания, даже развивающееся белорусское законодательство выглядит намного более удобным для форекс-компаний и их клиентов, чем наше. Правительства этих стран заинтересованы в развитии рынка Форекс, так как спрос на форекс-услуги, а соответственно, и объёмы этого бизнеса чрезвычайно велики, и если не создавать приемлемые условия для работы местных компаний и их клиентов, то трейдеры будут уходить к зарубежным компаниям, что значительно сложнее контролировать, так как большинство операций на рынке Форекс происходит он-лайн.

2. Теоретически закон неплохо справляется с защитой рынка от недобросовестных компаний. Для того, чтобы получить лицензию и вести деятельность форекс-дилера, компания должна соответствовать ряду требований, касающихся как размера её капитала, так и квалификации сотрудников. Однако важно чтобы данные условия выполнялись не только теоретически, но и практически, и деятельность компаний, которые не соответствуют данным требованиям, пресекалась государственными органами.

Вполне возможно, что уменьшение объёма ложной рекламы, введение возможности судебной защиты по сделкам и уплаты налогов с прибыли со временем избавит форекс от «клейма» финансовых пирамид и привлечёт на рынок серьезных трейдеров из числа консервативных инвесторов. Однако едва ли это произойдет в ближайшие годы, пока процесс государственного регулирования деятельности форекс-дилеров находится лишь в стадии становления.

3. Требования по капиталу оставят на рынке лишь крупные компании. Предполагаю, первое время их будет не более 30. Другие участники рынка вынуждены будут либо объединиться, либо войти в состав более крупных, либо покинуть рынок.

4. Вряд ли можно говорить за всех, но ряд компаний, в том числе и ИнстаФорекс, подали заявки на получение лицензии форекс-дилера и, очевидно, готовы работать в соответствии с теми требованиями, которые установлены новым законодательством.

В то же время стоит отметить, что государственное регулирование рынка Форекс в России всё ещё находится в стадии становления — некоторые вопросы, такие, как механизм предоставления номинальных счетов, до сих пор полностью не решены на уровне индустрии. Периодически появляются новые указания Центрального банка, конкретизирующие те или иные аспекты деятельности форекс-дилеров. Поэтому форекс-компаниям приходится быть готовыми не только к исполнению уже имеющихся требований регулятора, но и к быстрой адаптации к дополнениям в законодательство.

5. Перспективы есть. Мы рассчитываем на продуктивное сотрудничество с банками в области номинальных счетов. Это может быть не только заключение договора об использовании услуги, но и совместная работа над созданием и совершенствованием банковского продукта, который сделает процесс управления денежными средствами форекс-счета максимально удобным для трейдеров.

Вполне возможно и маркетинговое сотрудничество. Целевые аудитории банков и форекс-компаний пересекаются, и партнерство в области привлечения клиентов и продвижения услуг может оказаться интересным для обеих сторон.

6. Определённо 2022 год станет началом цивилизованного форекс-рынка в России, так как заканчивается переходный период и предоставление форекс-услуг будет регулироваться государством. Насколько это регулирование станет успешным и эффективным, зависит от нормативно-правовых актов, которые конкретизируют, дополняют или изменяют уже имеющееся законодательство. Несмотря на то, что закон о российском рынке Форекс в целом является положительным явлением, ряд его положений ограничивает торговые возможности трейдеров (предложено плечо 1:50, хотя большинство использует 1:100), а также затрудняет процесс открытия и управления счётом. Логично предположить, что в таких условиях многие трейдеры будут искать возможности работать с иностранными компаниями, предложения которых более выгодны. И этот процесс будет сложно предотвратить…

Российские граждане так же заинтересованы в торговле на Форекс, как и трейдеры других стран, и если создать условия, запрещающие или делающие практически невозможной работу российских форекс-дилеров, то клиенты (соответственно, и капитал, и налоги) попросту уйдут к иностранным компаниям.

Вероятно, за последние годы российские форекс-компании вели слишком активную рекламу в публичном пространстве, что вызвало отторжение у регулятора, и следует значительно сократить их рекламные возможности (как, например, для пивных брендов или табачной продукции). Однако никак нельзя создавать условия, которые лишают российских форекс-дилеров возможности конкурировать с иностранными компаниями. Так мы окончательно потеряем шансы остановить поток капиталов в сторону зарубежных форекс-компаний, которые находятся в буквально тепличных условиях в Евросоюзе и с радостью готовы принять российских клиентов.

Таким образом, есть два варианта: позволить российским компаниям предоставлять конкурентоспособные условия торговли на рынке Форекс, либо отдать рынок на откуп иностранным компаниям. Поскольку было принято решение создать законодательные основы для работы форекс-компаний, то логично довести начатое до конца и создать условия, в которых рынок сможет развиваться и предложения местных компаний будут востребованы российскими клиентами.

Не только плюсы…

Юрий НИКОНЕНКО
Бизнес-аналитик компании JustForex

1. Пока очень сложно однозначно оценить закон о регулировании рынка Форекс и его влияние на форекс-индустрию в России. Для того, чтобы сделать выводы об этом законе, необходимо подождать и посмотреть, как он проявит себя на практике. Теоретически закон направлен на защиту финансовых интересов трейдеров, и это — основной его плюс. Благодаря закону, по сути, должны исчезнуть мошенники, из-за которых многие российские трейдеры потеряли деньги и боялись продолжать свою деятельность. С другой стороны, появляется ряд минусов, которыми, увы, нельзя пренебречь. Торговые условия сильно ухудшатся: не будет возможности получить плечо выше 1:50, что сильно ударит по трейдерам, чья торговая стратегия основана именно на высоком кредитном плече. Сложности возникают с пополнением счетови, и с выводом средств, так как в соответствии с данным законом все финансовые неторговые операции должны выполнятся только посредством банковских переводов, а это способ неминуемо влечёт за собой большие комиссии, а значит, трейдерам с небольшими депозитами торговать как минимум станет не так выгодно, а может, даже и совсем невыгодно.

Кроме того, так до конца и не понятно, смогут ли трейдеры с рублёвым депозитом торговать парами, в которых нет рубля, а ведь из-за нестабильности данной валюты именно для пар, содержащих RUB, многие компании ужесточили торговые условия. В общем, отношение к закону — спорное, остановимся на мнении, что для начала необходимо посмотреть, как он сработает на практике, а не размышлять в теории.

2. Конечно, ожидать положительных результатов стоит. Хотелось бы, чтобы закон помог избавиться от скамеров на рынке, из-за которых трейдеры перестали доверять нормальным брокерским компаниям. Но из-за сумм взносов (компенсационных, вступительных и ежемесячных) с рынка уйдут мелкие компании, которые не смогут выплачивать такие суммы. Кроме того, немногие иностранные компании согласятся раскрывать всю необходимую информацию, чтобы пройти аккредитацию Банка России. Таким образом, мы получаем подобие монополии — на рынке остаются только самые крупные, давно работающие форекс-компании России, и они могут предоставлять условия, удобные им, так как конкуренция у них небольшая. Если сценарий будет именно таким, трейдерам останется либо искать «подпольные компании», предлагающие лучшие условия, либо соглашаться на худшие условия легальных компаний.

3. Как уже было сказано, немногие компании смогут выплатить все взносы, а из тех, кто сможет выплатить, не все согласятся на условия работы, описанные в законе. Ведь не многие готовы предоставить абсолютно всю информацию об участниках компании, особенно учредителях и бенефициарах. Вспомним ещё о том, что закон позволяет форекс-дилерам предоставлять доступ к торговле лишь валютными парами и делает недоступными другие инструменты, что также может повлиять на список участников рынка Форекс в России. Сложно назвать конкретные цифры, но есть опасения, что компаний останется слишком мало, и это негативно скажется на их предложениях для клиентов.

4. Сложно говорить о том, что не находится в открытом доступе. Наверное, компании не совсем готовы к таким резким переменам. Возможно, некоторые просто не захотят тратить время, деньги и усилия и уйдут с российского рынка. Ведь может оказаться, что игра не стоит свеч. Наверное, компаниям, которые хотят остаться на рынке РФ, придётся полностью переосмыслить схему работы. Не все кадры могут соответствовать требованиям по разным параметрам, но на практике это не всегда означает, что это плохие кадры, а потерять много ценных кадров из-за сертификации не очень хорошо для любой компании. Да и остальные сферы потребуют больших затрат, чтобы абсолютно всё соответствовало букве закона. Это будет похоже на «перестройку» в форекс-индустрии, а к ней, думаю, не все готовы в нужной степени.

6. Конечно, 2022-й может стать началом цивилизованного, эффективного и успешного форекс-рынка в России, а вот станет ли — это уже вопрос! Будем надеяться, что закон о регулировании рынка Форекс будет работать для людей, а не для банков и крупных компаний или ещё для кого-то, так как в странах СНГ такой сценарий повторялся не раз.

Просто хочется пожелать, чтобы 2022 год стал успешным и прибыльным для трейдеров и честных форекс-брокеров, а также не лишил рынок России здоровой конкуренции, которая является двигателем качественных услуг на любом рынке, включая Форекс.

«Бизнес Лидер&#187 — новости Беларуси и мира, приносящие прибыль

Почему банковские брокеры не могут работать «в полную силу»?

Как инвестировать в IPO?

Главное правило всех миллионеров деньги должны работать и приноси ть доход. Нельзя их сложить на полку, чтобы воспользоваться в чёрный день.

Успешный старт на рынке Форекс с ИАЦ Альпари и ВТБ Капитал Форекс

ИАЦ "Альпари" в сотрудничестве с ВТБ Капитал Форекс представляет учебный курс "Успешный старт на рынке Форекс".

Новый учебный курс рассчитан на начинающих трейдеров.

Кто стал лучшим Форекс брокером Беларуси в 2022 году по версии МОФТ

Специалисты МОФТ проанализировали условия и сервис брокеров, которые предоставляют выход на Форекс трейдерам из Беларуси. Чтобы максимально объективно оценить брокерские компании, эксперты проверяли их по более чем 100 параметрам

Как купить акции на бирже Форекс — пошаговое руководство

риобретение биржевых активов в нынешний период – достаточно популярный процесс, ведь благодаря тому, что ликвидность рынков за последний год весьма возросла, множество инвесторов, как крупных, так и мелких, смогли увеличить свои собственные капиталы в несколько раз. Поэтому, не удивительно, что сегодня буквально тысячи граждан нашей страны,

Суть понятия трейдинга

О трейдинге слышал даже ленивый. Если есть вопросы о сути понятия, поможем разобраться.

Что нужно знать об инвестировании?

Под инвестициями понимаются капиталовложения долгосрочного плана в актив либо капитал, которые в будущем принесут своему собственнику прибыль. Проще говоря, инвестирование представляет собой вложение

Комфортные и портативные — планшеты Lenovo

Решать на ходу бизнес-вопросы, погрузиться в игры или интернет-серфинг, развлечь детей мультфильмами в дороге — такие задачи легко решить с помощью ультралегких портативных устройств.

Стильная одежда бренда Champion

Любите спортивную одежду высокого качества? Тогда вам наверняка знаком бренд champion. Это компания родом из США, создающая настоящие шедевры одежды, была открыта братьями Фэйнблумами (Эйбом и Биллом) в далеком 1919 году.

Торговля на Форекс для начинающих

Рынок Форекс является одним из наиболее хорошо изученных в современной финансовой индустрии. Есть некоторые вещи, которые должен знать каждый, желающий вступить на этот

Покупка биткоина анонимно

Одно из преимуществ криптовалюты заключается в анонимности проводимых сделок, так что предприимчивые бизнесмены с удовольствием используют анонимные способы заключения сделок.

Лучшие Форекс брокеры 2021: