СТРУКТУРИРОВАННЫЕ ПРОДУКТЫ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Что такое структурные продукты Форекс и как на них заработать

Каждый человек стремится к благополучию. Инвестирование является одним из самых доступных и быстрых способов сформировать капитал, обеспечить свою финансовую защиту и защитить своих близких.
Многие инвесторы ищут инвестиционный продукт, который при высокой доходности имел бы низкие риски.
К счастью, такой универсальный инвестиционный продукт, который приносит высокую доходность при низких рисках, существует.
Это структурные продукты Форекс.
Структурные продукты Форекс, или структурированные продукты, как раз являются таким инвестированием, при котором вкладчик сможет с высоким уровнем надежности защитить свои сбережения и получать высокий доход.

Инвестиции в структурные продукты. Как взвесить риски и доходность

Что такое структурированные продукты Форекс?

Именно на структурных продуктах Форекс можно получить более высокую доходность, чем по облигациям и акциям, при этом максимально уменьшить риски.
Структурированный Форекс продукт является комбинацией финансовых активов, сформированных таким образом, когда высокорискованные активы сочетаются с низкорискованными.
Например, это может быть вложение капитала в государственные облигации, высокодоходные акции, фьючерсы или опционы на драгоценные металлы плюс IPO.
Доходность такого составного, структурированного инструмента достаточно высока. При этом рискованная и высокодоходная часть актива подстраховывается за счет консервативных вложений.
Чаще всего структурированный Форекс продукт состоит из двух частей: защитного капитала и высокодоходного. На защитную часть инвестиций направляют примерно 80 процентов капитала. На высокодоходную и высоко рискованную часть направляется около 20 процентов средств капитала инвестора.
Соотношение пропорций 80:20 можно изменить в сторону большего или меньшего риска.
При этом на Форекс, крупнейшем внебанковском рынке мира, число структурированных продуктов гораздо больше, и они являются более интересными, чем на рынке фондов.

Принцип работы структурированного продукта Форекс

Какой принцип действия структурного продукта Форекс?
Структурированный продукт Форекс приносит своему владельцу гораздо более высокий доход, чем обычный банковский депозит.
Это происходит за счет того, что большая часть капитала инвестора (80-95 процентов) размещается самым консервативным способом, например, вложение денег на депозит в Сбербанке или покупка государственный облигаций.
Вторая, меньшая часть капитала (5-20 процентов) направляются на высокодоходные способы вложения. Например, на покупку опциона на рост ценных бумаг того же Сбербанка, на приобретение опциона или фьючерса на золото-серебро.
Защитная часть капитала (это большая часть капитала, около 80 процентов) подстраховывает капитал инвестора, если высокорискованные инвестиции окажутся в минусе.
При такой позиции инвестор, как минимум, ничего не потеряет. А, если рискованная часть вложений принесет прибыль, инвестор сможет хорошо заработать.
Мы привели самый простой пример структурированного продукта Форекс. Но есть более интересные и сложные способы инвестирования.

Какие есть варианты структурированного продукта

  1. Аналог депозитного вклада с зафиксированным процентом, который может увеличиться при подорожании актива. К примеру, покупка акций Газпромнефть может принести инвестору 10 процентов зафиксированного дохода. Но, если доходы Газпрома вырастут на более, чем на 20 процентов, инвестор получит 15 процентов дохода вместо зафиксированных десяти.
  2. Инвестор может купить ценные акции с фиксированным уровнем рискованности. При неблагоприятном экономическом сценарии вкладчик получает обратно свой капитал в полном объеме. Но, если экономическое положение компании-эмитента блестящее, инвестор получает проценты прибыли.
  3. Принять участие в пороговом структурированном продукте — означает, что инвестор будет получать зафиксированный доход до тех пор, пока активы, участвующие в структурированном продукте по ценовым показателям, будут торговаться выше определенного стоимостного порога.
  4. Приобрести интервальный структурированный продукт, по которому инвестор получает строго определенный доход, если актив, составляющий структурированный продукт, торгуется в определенном стоимостном диапазоне, интервале.
  5. Купить структурную облигацию, купонная доходность которой превышает доходность гособлигаций или евробондов, которые ее составляют.

5 факторов, влияющих на доходность структурного продукта

  1. Доходность структурных инвестиций зависит от нескольких факторов. Прежде всего, зависит от условий вложения. К примеру, ценные акции Газпром приносят 5 процентов дохода в квартал. Эти пять процентов доходности по акциям выплачиваются инвесторам раз в квартал. Но, если прибыль Газпрома окажется ниже 20 процентов, значит, акционеры все равно получают свои дивидендные выплаты. В случае роста прибыли выше 20 процентов, акционеры получат 15 процентов прибыли по дивидендным выплатам. Но, если Газпром заработал более 50 процентов дохода, акционеры все равно получают свои 15 процентов выплат по дивидендам.
  2. Доходность структурированных инвестиций зависит от размера защитной части капитала и части капитала, направленной на рискованные вложения.
  3. Третий фактор, который влияет на стоимость структурных инвестиций, — средняя цена основного капитала или капитала, направленного на рискованные вложения.
  4. Четвертый фактор — комиссионные, которые взимаются компанией, предложившей структурный инвестиционный продукт.
  5. Доходность структурного продукта зависит от налогов, например, от налога НДФЛ, по которому удерживается 13 процентов прибыли.

Куда инвестировать деньги без риска? Куда вложить деньги?

Особенности инвестирования в структурный продукт:

  1. Вкладывая деньги в приобретение структурного финансового продукта, инвестор полностью уверен в надежности своего вложения.
  2. Помимо этого инвестор знает заранее, какой доход он сможет получить, если экономический сценарий для него будет не самый оптимистический, даже отрицательный.
  3. Инвестор знает заранее, что в случае положительного исхода дел, вложение в структурированный продукт принесет заранее известную прибыль.

Структурные инвестиции имеют и минусы. Прежде всего, это сложный процент, по которому рассчитывается доходность. А также рост инфляции.
Для многих инвесторов средней руки, для инвесторов с демократическим размером накоплений инвестирование в структурный продукт может быть недоступно, поскольку финансовый порог входа в подобное вложение может стартовать от $2-2,5 тысяч.
С каждым годом подобные виды инвестирования становятся со временем доступны для большинства, поскольку меняются условия инвестирования.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Инвестиции в структурные продукты / Стоит ли вкладывать деньги? / Риски и комиссии

Структурированные продукты: преимущества и недостатки

Внимательное изучение различных источников, описывающих структурированные продукты, показывает, что данный способ инвестирования имеет не только достоинства, но и ряд недостатков. Детальный анализ сложных финансовых инструментов однозначно поможет в профессиональной деятельности всем участникам мирового финансового рынка.

Что такое структурированные продукты Альпари?

Структурированные продукты: преимущества и недостатки

Рассмотрим основные виды структурированных инструментов, которые применяются на рынках во всем мире.

Разновидности инструментов Продукты
Инструменты с фиксированной доходностью Депозиты, векселя, облигации
Инструменты, привязанные к собственному капиталу Акции,индексы акций, деривативы (опционы, фьючерсы, свопы), процентные ставки, товарные контакты, продукты, зависящие от показателя курса валют или инфляции и т.д.

Главной отличительной особенностью таких финансовых продуктов является огромное разнообразие их форм, которые формируются банковским и инвестиционным учреждением, в зависимости от пожелания клиента.

Преимущества структурированных продуктов.

Основные плюсы мощных финансовых инструментов:

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Успешные инвестиции: Структурные продукты. Защитная часть

  • Защищенность капитала. Инвестор самостоятельно определяет значение максимально допустимого для себя убытка, настраивая продукт под свои требования.
  • Возможность неограниченного дохода. Инструмент можно полностью подстроить под нужды вкладчика, прописав в нем степень участия в сделке, а также процент будущей прибыли.
  • Полная независимость инвестора при выборе срока, суммы и уровня защиты своего капитала.
  • Возможность зарабатывать на падении ставок по вкладу при условии правильного и продуманного прогнозирования.
  • Самый простой способ осуществить инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. Структурированный продукт сам разделяет активы инвестора между различными инструментами, не требуя личного вмешательства вкладчика.

Недостатки структурированных продуктов

Любой финансовый продукт имеет недостатки, от этого не уйти. Каждому клиенту финансовой организации следует детально с ними ознакомиться, чтобы осознавать возможные риски и по возможности максимально их сократить.

К минусам использования структурированных продуктов относятся:

  • Минимальная сумма инвестирования исчисляется в тысячах долларов. Опытный инвестор должен заранее рассчитать свои финансовые возможности, чтобы понять, какой объем свободного капитала он может вложить в настоящий момент. В случае потери денег это поможет максимально комфортно пережить финансовые потери.
  • Невозможность осуществления инвестирования без минимального опыта. И хотя финансовые учреждения предлагают своим клиентам приобрести продукты с прогнозами экспертов, на практике они превращаются лишь в малоэффективные для улучшения бизнеса советы. Перед осуществлением вклада инвестор должен изучить множество информационных источников, чтобы выбрать для себя оптимальный вариант. Опытные бизнесмены разрабатывают свой собственный многофункциональный продукт, удовлетворяющий все потребности вкладчика.
  • Структурированные продукты, как правило, имеют прописанный заранее срок действия. Это не позволяет закрыть инструмент до момента его окончания.
  • Отсутствие 100% защиты капитала. Брокерская компания снимает определенную комиссию с инвестора, которая обычно составляет 1-2% от общей суммы. Это означает, что вклад защищен лишь на 98-99%.
  • Небольшой риск банкротства брокера или эмитента.

Несомненно, недостатки у структурированных продуктов имеются, однако их не так много. Преимуществ у описанных инвестиционных инструментов гораздо больше, что позволяет осознать всю целесообразность их использования на рынке финансовых услуг. Задача грамотного и потенциально успешного инвестора состоит в том, чтобы правильно оценить риски для полного их исключения.

Структурированные продукты: стоит ли игра свеч?

Изучая различные источники о структурированных продуктах, я заметил, что о данном способе инвестирования часто говорится исключительно в положительном ключе. Я же считаю, что обоснованная критика всегда должна присутствовать, это идет только на пользу всем участникам финансовых рынков. В этой статье я рассмотрю всем известные преимущества структурированных продуктов, а также раскрою их основные недостатки, которых просто не может не быть.

Итак, плюсы структурированных продуктов лежат на поверхности:

Обучающий семинар «Структурированные продукты»

  • Защита капитала. Практически уникальная возможность для инвестора самому установить значение своего максимального убытка. Данный плюс является бесспорным, а его значимость трудно переоценить.
  • Неограниченная потенциальная доходность. Структурированный продукт можно составить таким образом, что коэффициент участия будет крайне высок, а доходность может достигнуть сотни процентов.
  • Полная свобода действий инвестора. Вы можете не только самостоятельно выбирать уровень защиты капитала, срок, сумму и активы, но даже самостоятельно составить для себя структурированный продукт с учетом всех важнейших условий.
  • Возможность прогнозировать и зарабатывать на падении рынка, а не только на его росте.
  • Один из простейших способов диверсификации средств. Инвестору не нужно самому разделять свои активы между различными инструментами, структурированный продукт сделает это за вас.

Структурные продукты часть 4-я Структурные продукты с доходностью в валюте

Ну что ж, плюсы очевидны, а недостатки частенько остаются в тени, что я считаю не совсем правильным, ведь любой клиент должен сознавать возможные риски, о которых я далее и поговорю. Итак, минусы структурированных продуктов:

  • Значительная минимальная сумма инвестирования. Это скорее даже не недостаток, а данность. Порог входа обычно начинается с нескольких тысяч долларов. Грамотный инвестор обязан знать, что вкладывать следует только свободные средства — те, которые не будет слишком болезненно потерять. Именно поэтому необходимо заранее рассчитать свои финансовые возможности.
  • Стереотип о возможности инвестирования без какого-либо опыта. Согласен, есть множество уже готовых продуктов с прогнозами экспертов, но напомню, что это только прогнозы. Вы должны самостоятельно владеть достаточным багажом знаний, чтобы выбрать из всех продуктов самый оптимальный или же составить собственный. Иначе все это превращается в простое казино.
  • До окончания срока действия погасить структурированный продукт, скорее всего, не получится. Схожая ситуация с банковскими вкладами, именно поэтому грамотно рассчитывайте срок инвестирования.
  • Риск банкротства брокера или эмитента. Такой вариант событий крайне маловероятен, ведь Альпари в настоящее время является ведущим российским Forex-брокером с отличной репутацией. Риск эмитента тоже не страшен, а обычно просто исключен, если продукт подобран с умом. Но я просто не мог обойти данный факт стороной, это было бы нечестно.
  • Вы не получите 100% защиту капитала. Брокер берет у вас комиссию 2% от первоначальной суммы инвестирования, так что максимальная защита капитала составляет 98%. Но все же отмечу, что Альпари никоим образом не стремится утаить данный факт, а говорит об этом прямо. Говорю об этом только потому, что всегда найдутся невнимательные клиенты, которые просто могут не заметить данное предупреждение, а потом начнут писать необоснованные гневные отзывы.

Подытоживая все вышесказанное, отмечу, что, несмотря на некоторые недостатки, структурированные продукты все еще остаются для меня очень интересной областью инвестирования, а их функционал в отдельных моментах просто уникален. Отвечая на вопрос, указанный в названии статьи: «Стоит ли игра свеч?», скажу: «Определенно стоит! Но подходить к этой игре необходимо с трезвой головой без затуманенного блеска в глазах». Недостатки и риски существуют у любого инвестиционного инструмента, а умение их осознавать и правильно для себя использовать как раз и отличает грамотного и потенциально успешного инвестора от подавляющего большинства.

Структурированные продукты – что это такое?

Здравствуйте, друзья форекс трейдеры! Периодически на нашем форуме возникают вопросы о структурированных продуктах от Альпари. Что это такое? Как можно на этом заработать? В чем отличие от памм счетов? Я решил прояснить ситуацию с этим инструментом и сделал видео обзор с практическим примером, который, надеюсь, прояснит для вас, что же такое структурированные финансовые продукты и как ими пользоваться.

Структурный продукт на FOREX

Структурный продукт на рынке Форекс – это комбинация вложений в малодоходные, но надежные активы (на уровне 10-15% годовых) с высокодоходными и рискованными инвестициями. Часть средств, вложенных в надежные активы, составляет примерно 80-85% от общей суммы, которой владеет инвестор. Именно эта часть денег является опорой и финансовой основой трейдера. Обычно в роли таких надежных инвестиций выступают акции нефтеперерабатывающих компаний, вклады в банках. Динамика данных акций и облигаций должна отличаться больше стабильностью, чем высоким доходом.
Небольшой частью дохода (порядка 10-15% от всей имеющейся у инвестора суммы) можно рискнуть, вложив в высокодоходные опционы, драгоценные металлы, акции малоизвестных компаний. Их доходность может быть от 50% годовых и выше, а срок – необязательно один год. Иногда можно рискнуть и сделать краткосрочное вложение на месяц, как результат — акции и опционы могут удвоиться в цене и перекрыть по прибыльности стабильные вложения.
Смысл и основная идея структурных вложений – обеспечить инвестору гораздо больший процент вложений, чем может принести стандартный банковский депозит или высоколиквидные акции. При этом риск для вкладчика минимален – если высокодоходная и опасная в плане получения инвестиции сделка прогорит, то эти 10-15% от общего инвестиционного портфеля перекроет прибыль от стабильного и надежного дохода, который принесет проверенный актив.
Таким образом, в худшем случае инвестор не получит вовсе никакой прибыли, просто выйдет в ноль в конце определенного периода (обычно удобно считать за год). При благоприятных условиях и удачном вложении именно этих 10-15% от общего инвестиционного портфеля трейдер получит прибыль в 2-3 больше, чем ему могла бы обеспечить стандартная инвестиция в банковский депозит или надежные, но не растущие в стоимости акции.
Структурный продукт выбирают по уровню защиты капитала (пропорция между рисковыми и надежными активами – классический вариант 10% и 90%) и коэффициенту участия (доход, который инвестор гарантированно получит в конце срока инвестиции).

Успешные инвестиции: Структурные продукты. Как собрать самому

Инвестиции в структурный продукт FOREX

Инвестирование в структурные (или структурированные) продукты является новым и привлекательным видом инвестирования на финансовых рынках. Он позволяет инвестору заранее лимитировать риск для своего капитала, при этом потенциал прибыли остается совершенно неограниченным.

Структурированные продукты — инструкция для инвесторов

Безопасность этого вида инвестированного обеспечивается тем, что большая часть капитала вкладывается в низкорискованные активы , обеспечивающие почти 100% сохранность капитала. Обычно это высококлассные облигации или банковские депозиты. А небольшая часть капитала размещается в высокорискованных активах, таких как валюты, акции, опционы, фьючерсы и т.п.

Структурный продукт имеет два основных показателя, характеризующих его риск и доходность. Во-первых, это степень защиты капитала . Она показывает, какой процент от вложенного капитала в любом случае вернется к инвестору после того, как период инвестирования закончится. Большая защищенность капитала снижает риск, но также и уменьшает потенциальную доходность. К примеру, если степень защиты равна 95%, то инвестор однозначно получит в конце периода 95% от своего капитала. Оставшиеся 5% он может потерять, однако именно этот риск дает ему возможность получить значительную прибыль.

Структурные инвестиционные продукты. Куда спрятали РИСК?

Во-вторых, важным является т.н. показатель или коэффициент участия , который показывает, какая часть потенциальной доходности по финансовому инструменту будет получена инвестором в конце периода. Чем ниже степень защиты капитала, тем выше будет коэффициент участия, поскольку больше капитала будет уделяться рискованным операциям. Чем дольше период инвестирования в структурный продукт, тем больше коэффициент участия, поскольку капитал дольше находится в рискованных активах.

Например, если коэффициент участия равен 0.7 (70%), то при изменение цены базового актива на 20%, инвестор получит в конце периода 20%х0.7=14%.

Как работать и зарабатывать, торгуя по импульсным уровням от 10.02.15

Пример инвестирования в структурный продукт

Возьмем в качестве примера структурные продукты от компании Alpari, а именно – золото, цена на которое составляет 1300 долларов за унцию. Инвестор имеет мнение, что цена в ближайшее время будет расти, и хочет ограничиться степенью защиты в 95% от капитала, что означает гарантию сохранности 95% его средств. Alpari предлагает структурный продукт на золото со сроком инвестирования в 90 дней, размером капитала в 235 000 рублей, коэффициентом участия 2.1.

Посмотрим, какова будет прибыль этого инвестора, если цена на золото вырастет с 1300 до 1600 долларов (т.е. на 23%). Для этого умножаем ценовой рост на коэффициент участия: 23%х2.1=48.3%. Прибавляем этот результат к безрисковому капиталу: 48.3%+95%=143.3%. Таким образом, итоговый капитал инвестора будет равен 143.3% от изначально вложенной суммы или 336 755 рублей (143.3% х 235 000). А если цена на золото обвалится, то инвестор получит назад 95% защищенного капитала или 223 250 рублей.

Если бы инвестор повысил уровень защиты капитала до 100% (то есть он вообще ничем не рискует), то коэффициент участия понизился бы. Например, он мог бы составить 0.7. В этом случае та же самая доходность золота за указанный период принесла бы инвестору прибыль в размере 23%х0.7=16.1%, а итоговый капитал составил бы 116.1% от вложенной суммы (или 272 835 рублей). В том случается, если бы цена на золото обвалилась, то инвестор просто забрал бы свой капитал целым и невредимым.

Таким образом, выбирая степень защиты капитала и длительность периода инвестирования, трейдер самостоятельно определяет коэффициент участия инвестора в доходности базового актива. Чем больше риск, тем больше коэффициент участия и тем больше инвестор может получить в конце периода инвестирования в структурный продукт.

Структурированные продукты

Структурированные продукты: все плюсы и минусы

Форекс считается очень интересным рынком, особенно почему-то для новичков в сфере инвестирования. Причина в том, что валюта, даже если она австралийская или турецкая, людям понятнее, чем такой термин как «кредитно-дефолтные свопы», например.

К сожалению, опыт большей части новичков на рынке Форекс отрицательный: ведь их инвестиции абсолютно не защищены, помимо этого, хороших валютных брокеров найти достаточно трудно. Хотя эта ситуация со временем меняется. В данной статье я представлю все плюсы и минусы таких инвестиций.

Достоинства

Структурированными продуктами называют симбиоз вклада без риска и рисковой части, которую обычно представляют ПИФы, металлы или валюты. Если клиенты выбирают 100% защиту своего капитала, они ничем не рискуют.

Конечно, это не затрагивает возможности инфляционных рисков, ведь их избежать нельзя. Так, вкладывая 100 тысяч в рублях в структурированные продукты, при худшем стечении обстоятельств вы сможете вернуть по окончании срока эту же сумму, а при удачном раскладе еще и получите прибыль.

Доход формируется именно за счет рисковой части. Кстати, так называемые «базовые активы» вы можете выбрать на свое усмотрение: некоторых привлекает блеск золота и бриллиантов, некоторые уверены, что японская иена будет укреплена к доллару.

К самым распространенным базовым активам относятся индексы РТС, акции таких банков, как Сбербанк, Газпром и ЛУКОЙЛ пара доллар/рубль или евро/рубль. Все это может принести вам доход, а может и не принести.

Если до этого любой структурированный продукт был доступен лишь для инвесторов специалистов (профессионалов, которые имеют лицензию), то на сегодняшний день приобрести их могут практически все.

Самая малая сумма, которая необходима для вклада, начинается всего лишь от нескольких тысяч (валюта – доллар) и вполне может уложиться в средние диапазоны сумм, которые жители России обычно размещают на депозитах в банке.

Недостатки

Структурированные финансовые продукты Альпари — инструкция по применению

Структурированные продукты можно назвать обычными инвестиционными портфелями, или комплексами различных инструментов, которые собраны с некой целью по доходности. Конечно, все это вы можете сконструировать самостоятельно, если имеете необходимое количество времени и желания.

Миф №1: Структурный продукт

Так что, ничто не мешает вам самому сделать схему вложений, это и будет называться структурированным продуктом. Проще говоря, если одну треть денег вы прячете под подушкой, другую – на полке с обувью, а еще одну треть – в банке с крупой, это тоже можно считать структурированным продуктом (хоть и странным).

Как заработать на бирже используя структурированные продукты

Важный недостаток структурированного продукта заключается в высокой стоимости в случае успеха выбранной стратегии.

Еще один недостаток – отсутствие страховки. Например, банковский вклад до 700 тыс. в рублях застрахован государственной корпорацией АСВ, то в данном случае клиенты действуют наудачу. Так что очень важно выбирать управляющую компанию, имеющую хорошую репутацию и пользующуюся доверием на рынке. Однако даже так абсолютная страховка не будет вам гарантирована.

Структурированные продукты

Также доходы по структурированному продукту подлежат обязательному налогообложению. Резиденту — физическому лицу придется выплатить государству 13% от своего дохода.

Структурные продукты

Инвестор, при наличии определенных финансовых знаний и навыков может сам составить структурированный продукт. Для всех остальных на рынке существует несколько компаний, предлагающих данный вид доверительного управления.

Новые структурированные продукты от Альпари.

Свободные деньги можно заставить приносить прибыль, если грамотно инвестировать их. Вариантов инвестирования существует множество, причём в самых различных отраслях. Одной из наиболее перспективных отраслей является туризм, в частности — круизный, который показывает стабильное развитие. Это значит, что можно рассмотреть вариант с инвестициями в акции компаний, предоставляющие туристические услуги.

После тщательного анализа рынка можно выделить три бренда: Royal Caribbean , Celebrity Cruises и Pullmantur Cruises , которые объединены одной крупной международной компанией Royal Caribbean Cruises (RCL) , второй по величине в мире, которая действует на рынке уже 50 лет. Ежегодно она обслуживает около 4 миллионов пассажиров, как в элитном, так и в бюджетном сегменте, причём количество клиентов постоянно растёт. Вместе с ростом количества пассажиров растут и цены на акции компании Royal Caribbean Cruises (RCL) . Также компания намерена территориально расширить сферу деятельности и укрепиться в азиатском регионе. А это будет только способствовать росту финансовых показателей компании и, как следствие, росту вложений в неё.

Инвестировать в акции компании Royal Caribbean Cruises (RCL) могут клиенты брокера Альпари. Для этого специалистами брокера был создан новый структурированный продукт Альпари. Ожидаемый доход от инвестиций — около 60%.

  • Защита капитала — 92%;
  • Тип продукта — без ограничения доходности;
  • Дата окончания продукта — 15.09.2022;
  • Минимальный размер инвестиции — 11500 долларов;
  • Полное описание инвестиции .

Структурированные продукты.

ещё одна не менее перспективная инвестиционная идея от компании Альпари — это вложение средств в акции компаний в области интернет-безопасности. Одной из таких является компания Check Point Software Technologies (CHKP), продуктами и сервисами которой пользуются различные представители малого и среднего бизнеса, частные пользователи, сервис-провайдеры, а общее число клиентов превышает миллион. Ввиду того, что расходы пользователей на обеспечение интернет-безопасности с каждым годом только растут, можно прогнозировать и рост акций компании Check Point . Кроме этого, её продвижению на рынке способствует реализация стратегии развития в таких сегментах, как облачные хранилища данных и мобильная IT-безопасность. Специалисты инвестиционного отдела прогнозирует доходность более 30% в год.

  • Защита капитала — 94%;
  • Тип продукта — без ограничения доходности;
  • Дата окончания продукта — 20.10.2022;
  • Минимальный размер инвестиции — 13500 долларов;
  • Полное описание актива .

Более подробно ознакомиться с инвестиционными идеями компании Альпари по инвестированию в структурированные продукты и условиями вы можете, перейдя на сайт дилингового центра, в раздел Структурированные продукты .

Структурированные продукты

Изучая различные источники о структурированных продуктах, я заметил, что о данном способе инвестирования часто говорится исключительно в положительном ключе. Я же считаю, что обоснованная критика всегда должна присутствовать, это идет только на пользу всем участникам финансовых рынков. В этой статье я рассмотрю всем известные преимущества структурированных продуктов, а также раскрою их основные недостатки, которых просто не может не быть.

Итак, плюсы структурированных продуктов лежат на поверхности:

  • Защита капитала. Практически уникальная возможность для инвестора самому установить значение своего максимального убытка. Данный плюс является бесспорным, а его значимость трудно переоценить.
  • Неограниченная потенциальная доходность. Структурированный продукт можно составить таким образом, что коэффициент участия будет крайне высок, а доходность может достигнуть сотни процентов.
  • Полная свобода действий инвестора. Вы можете не только самостоятельно выбирать уровень защиты капитала, срок, сумму и активы, но даже самостоятельно составить для себя структурированный продукт с учетом всех важнейших условий.
  • Возможность прогнозировать и зарабатывать на падении рынка, а не только на его росте.
  • Один из простейших способов диверсификации средств. Инвестору не нужно самому разделять свои активы между различными инструментами, структурированный продукт сделает это за вас.

Ну что ж, плюсы очевидны, а недостатки частенько остаются в тени, что я считаю не совсем правильным, ведь любой клиент должен сознавать возможные риски, о которых я далее и поговорю. Итак, минусы структурированных продуктов:

  • Значительная минимальная сумма инвестирования. Это скорее даже не недостаток, а данность. Порог входа обычно начинается с нескольких тысяч долларов. Грамотный инвестор обязан знать, что вкладывать следует только свободные средства — те, которые не будет слишком болезненно потерять. Именно поэтому необходимо заранее рассчитать свои финансовые возможности.
  • Стереотип о возможности инвестирования без какого-либо опыта. Согласен, есть множество уже готовых продуктов с прогнозами экспертов, но напомню, что это только прогнозы. Вы должны самостоятельно владеть достаточным багажом знаний, чтобы выбрать из всех продуктов самый оптимальный или же составить собственный. Иначе все это превращается в простое казино.
  • До окончания срока действия погасить структурированный продукт, скорее всего, не получится. Схожая ситуация с банковскими вкладами, именно поэтому грамотно рассчитывайте срок инвестирования.
  • Риск банкротства брокера или эмитента. Такой вариант событий крайне маловероятен, ведь Альпари в настоящее время является ведущим российским форекс-брокером с отличной репутацией. Риск эмитента тоже не страшен, а обычно просто исключен, если продукт подобран с умом. Но я просто не мог обойти данный факт стороной, это было бы нечестно.
  • Вы не получите 100% защиту капитала. Брокер берет у вас комиссию 2% от первоначальной суммы инвестирования, так что максимальная защита капитала составляет 98%. Но все же отмечу, что Альпари никоим образом не стремится утаить данный факт, а говорит об этом прямо. Говорю об этом только потому, что всегда найдутся невнимательные клиенты, которые просто могут не заметить данное предупреждение, а потом начнут писать необоснованные гневные отзывы.

Подытоживая все вышесказанное, отмечу, что, несмотря на некоторые недостатки, структурированные продукты все еще остаются для меня очень интересной областью инвестирования, а их функционал в отдельных моментах просто уникален. Отвечая на вопрос, указанный в названии статьи: «Стоит ли игра свеч?», скажу: «Определенно стоит! Но подходить к этой игре необходимо с трезвой головой без затуманенного блеска в глазах». Недостатки и риски существуют у любого инвестиционного инструмента, а умение их осознавать и правильно для себя использовать как раз и отличает грамотного и потенциально успешного инвестора от подавляющего большинства.

Лучшие Форекс брокеры 2021: