ТАЙНЫ МАНИПУЛЯЦИИ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Метод VSA для рынка FOREX: Переход на VSA

Выбор качественно нового метода анализа рынков – это всегда всплеск эмоций. Это как новый год или день рождения – в голове происходит перезагрузка, переоценка всей жизни и появление надежд на новое. Свежий старт, новые эмоции, новые ожидания. Психологи давно описали пользу знаменательных дат или вех – эффект “свежего старта”.

Такой вехой становится VSA для трейдера.

Не потому, что это такой замечательный метод, а потому, что трейдер находит для себя оправдание не биться дальше над теханализом. К тому же его привлекает эмоциональность вокруг VSA – волшебные слова “манипуляции”, “умные деньги”, “сильные и слабые руки”, “толпа” со “стадным инстинктом”. Прямо как в сказке!

Знатное отдохновение от цифр, формул и скользящих со стохастиками!

К тому же такой подход позволяет почувствовать себя – наконец – выше той самой толпы! Почувствовать себя причастным к “умным деньгам”. Да, самооценка растет, но ох как это опасно.

Жаль только, что дальше новых эмоций дело не доходит. Новички в VSA продолжают совершать те же ошибки, что и в работе с теханализом. Я подчеркиваю – те же ошибки. Это отсутствие риск-менеджмента, та же эмоциональная торговля и большие плечи.

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Но VSA заметно сильнее притягивает людей, чем теханализ.

ТА сухой и скучный.

VSA живой и образный.

Тайные манипуляции, умные деньги и другие легенды

Мало кто оставляет надежду понять “тайные манипуляции умных денег”. Однако предупрежу вас. Вы уже успели заметить, что я привожу ссылки на серьезные научные источники. Их выводы непредвзяты и неэмоциональны, а потому объективны.

Такой же объективности я добиваюсь и в работе с VSA и пониманием структуры рынка Forex, на котором применяю VSA.

И первой практической рекомендацией данной главы является следующая:

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Не верьте в существование “манипуляций” “умных денег”. Нарочно беру каждое слово в кавычки, потому что исследования и статистика о рынке форекс доказывают: манипулировать триллионным рынком невозможно никому в долгосрочной перспективе.

“Тайны” и “манипуляции” – это удел интернет-сказочников. Если хотите развлечения – покупайте.

Для практической работы возьмите факты. Посмотрите только три следующие цифры, и вы поймете, что объемы и спрэд на форексе нужно уметь применять.

  1. 22% – это доля хедж-фондов и институциональных инвесторов в дневном обороте рынка форекс. См. BIS Triennial Survey, стр. 6.
    Задумайтесь: КАК они могут манипулировать рынком? 22 против остальных 78?
  2. Средний срок жизни хедж-фонда 5 лет. И кто после этого умный? Оказывается, “умные деньги” ничем не умнее среднестатистического трейдера.
  3. Прибыль больших банков маркет-мейкеров на валютных спекуляциях достигает менее 10% от их общей прибыли (см. например: Alexander Mende, Lukas Menkhoff (2006) Profits and Speculation in Intra-Day Foreign Exchange Trading). Более того: зарабатывать на спекуляциях получается только у крупных банков маркет-мейкеров. Остальные 90% прибыли – это профильная деятельность банка: работа с клиентами, спрэды, комиссии…

Вопрос: КАК банки маркет-мейкеры могут манипулировать рынком, если они сами зарабатывают на нем через пень-колоду? Как они не захватили весь рынок, если у них на руках вся клиентская информация, профилирование успешных клиентов и работа против неуспешных? Как?

Вопросов больше, чем ответов. После такого понимаешь, что технический анализ давал хоть какую-то объективность и предсказуемость. И VSA после этого становится не таким уж крутым методом.

Но не все так плохо. Есть 2 пути.

Путь первый

Продолжать верить сказкам в стиле “манипуляций”, “тайн”, “умных денег” и “слабых рук” “толпы”. Это для трейдеров, которые приходят на рынок за эмоциональными выгодами, нежели за финансовыми. И таких трейдеров большинство.

Путь второй

Взять научный подход и методично прийти к рабочим методам торговли, к правильным способам применения объемов и спрэдов на рынке форекс. Для этого нужно искать там, где не ступала нога трейдера.

В последующих главах еще больше интересных фактов о применении VSA на рынке Forex.

Тайны Форекс: о чем молчит маркетмейкер

В мире существует огромное количество секретов, о которых практически никто не знает. Самое интересное, что ими наполнена абсолютно каждая область из жизни человека. И, конечно, валютный рынок Форекс не остался в стороне – в его закромах можно найти очень много тайн, и несколько из них мы раскроем в данной статье.

Итак, запомните – рынок управляемый. Для кого-то это далеко не новость, а кто-то, возможно, сейчас слышит об этом впервые. Давайте же разберемся, что это означает и что из этого следует.

На валютном рынке Форекс присутствует великое множество разных участников – от обычного мелкого трейдера до крупных фондов и банков. Всех их объединяет то, что практически все они пришли на рынок за прибылью. Но, тем не менее, есть ряд существенных отличий и преимуществ крупного игрока, благодаря которым он всегда остается в выигрыше.

Крупный игрок (он же маркетмейкер) владеет всей информацией о рынке. Он знает число и объемы открытых позиций в рынке, владеет информацией об имеющейся на рынке ликвидности, знает наперед все макроэкономические новости. А самое главное – он управляет ценой в своих корыстных целях. Как это происходит? Попробуем разобраться.

Маркетмейкер обладает достаточным количеством денег для того, чтобы двигать цену в нужную для него сторону через значительные валютные интервенции в рынок – так он забирает с рынка нужную ему часть ликвидности и перемещает цену в нужную для него точку. Далее крупный игрок делает перераспределение своих позиций в рынке и фиксирует прибыль.

Эта схема имеет множество вариаций, но ее суть остается неизменной – маркетмейкер отбирает деньги у рыночной толпы, и это происходит каждый рыночный день на протяжении десятилетий. Крупная рыба ест мелкую рыбу.

Рассмотрим на практике, что происходит в эти моменты, а также узнаем, что это все нам дает.

Всем знакомо выражение «Тренд – твой друг», что значит «Торгуйте по тренду – и будет вам счастье». Что же происходит в реальности? Как только мы с вами правильно, как нам кажется, определили состояние рынка (будь то тренд, флет, консолидация или канал), будьте готовы к тому, что рынок скоро перейдет в другое состояние. Как только толпа увидела тренд и начала торговать по нему, крупный игрок сразу же переводит цену во флет, делает глубокую коррекцию или реверс тенденции. Если вы четко определили канал – не спешите в нем работать, так как есть очень большая вероятность, что цена скоро его покинет.

Макроэкономические новости. В литературе по Форекс постоянно говорится, что необходимо учитывать и анализировать новости, которые выходят в рынке. Не будем перечислять новости и степень их значимости, а просто рассмотрим их и узнаем, как они влияют на цену с той позиции, что рынок управляемый.

Представьте ситуацию, в которой, наверное, многие из вас узнают себя. Сидит трейдер за компьютером, отслеживает движение цены выбранного актива, ждет значимой новости. И тут выходит новость, которая прямо кричит о том, что цена актива будет расти. Каков итог? Трейдер покупает. А цена, соответственно, идет вниз. Знакомо? Знакомо. Было у вас нечто подобное? Было.

Вот что зачастую упускается из вида при анализе новостей, и о чем принято молчать.

Маркетмейкер использует новости в своих целях. Именно на новостях зачастую происходит смена фазы рынка: тенденция меняет направление, боковое движение переходит в тренд, пробивается канал.

Так как крупные игроки заранее знают все новости (будь то макроэкономические индексы или финансовые отчеты), они загодя могут их учесть в своей игре. А именно: задолго до выхода новостей перераспределить нужным образом свои активы и сместить цену. Опытные трейдеры в таком случае говорят: «Рынок учел новость до ее выхода».

Отсюда следует, что нет ни хороших, ни плохих новостей. Новости в рынке существуют для того, чтобы сбить вас с толку. Следовательно, большой ошибкой считается строить предположения о направлении движения цены на основе вышедших новостей. Даже если это значимые новости.

И тут многие из вас спросят: «Как же быть в итоге? Как обыграть противника, который знает о тебе все, а ты не знаешь о его действиях ничего?» Ответ достаточно прост: нужно учиться. Нужно брать на своё вооружение прибыльные торговые стратегии Академии Форекса и перенимать опыт наших успешных трейдеров.

Если вы хотите стать профессиональным трейдером, записывайтесь на наши спецкурсы, посещайте наши учебные трансляции, вступайте в наши сообщества в социальных сетях и подписывайтесь на наш You Tube-канал, где вас еженедельно ожидают видео, позволяющие улучшить качество вашей торговли. На наших ресурсах представлена самая актуальная информация о рынке Форекс и о том, как извлечь из него прибыль. Здесь наши опытные трейдеры делятся своим многолетним опытом работы. Здесь вы найдете самые свежие наши разработки: учебные курсы, видеоматериалы, обучающие статьи и много другой полезной информации.

Не позволяйте маркетмейкерам водить вас за нос – узнайте об их истинных намерениях благодаря торговым объемам, записавшись на курс по торговой стратегии VSA 2.0. Только там вы научитесь читать рынок правильно! Секрет успешной торговли – всегда оставаться на стороне крупных игроков. Зная, как влияет объем на цену, Вы сможете предугадывать движение цены, входить и выходить из сделки с максимальной прибылью.

Разбор: как на самом деле работает Forex, и что надо знать о торговле валютой на бирже для минимизации рисков

Год назад Центробанк России аннулировал лицензии пяти крупных форекс-дилеров. В их числе оказались известные в нашей стране компании «Альпари Форекс», «Телетрейд Групп» и «Форекс Клуб».

В новой статье поговорим о том, почему это должно было произойти, и чем настоящий биржевой валютный рынок отличается от того, что предлагают многие недобросовестные компании.

Примечание: любая инвестиционная деятельность на бирже связана с определенным риском, это нужно учитывать. Кроме того, для использования описанных в статье методов вам понадобится брокерский счет, открыть его можно онлайн. Вы можете изучить торговый софт и потренироваться в совершении операций с помощью тестового доступа с виртуальными деньгами.

Как на самом деле работают недобросовестные Forex-компании

Основная претензия регулятора к российским Forex-дилерам заключалась в том, что на самом деле они не вели никакой деятельности, кроме рекламы для привлечения новых клиентов. Затем эти клиенты «перенаправлялись» в компании, зарегистрированные в офшорных юрисдикциях. И уже с помощью софта от этих компаний клиенты совершали операции с валютами.

По статистике, опубликованной РБК, лишившиеся лицензий компании привлекли всего 2 тыс. клиентов, а активными из этого числа являются не более 470. При этом, основная статья расходов российских дочек зарубежных дилеров – реклама. В итоге год за годом компании официально привлекали ничтожное количество пользователей, декларировали масштабные убытки, но упорно продолжали работать. Почему возможен такой бизнес?

Потому что на самом деле бизнес Forex-дилеров совсем не похож на то, как зарабатывают компании, предоставляющие доступ к торговле на бирже. Они не выводят заявки клиентов на внешние рынки, а лишь имитируют такую деятельность, на самом деле являясь разновидностью казино.

Работает это так: на реальной бирже сделки заключаются между двумя контрагентами, которым та или иная валюта нужна для конкретной цели. В случае Forex-дилеров же второй стороной сделки чаще всего выступает сама эта компания. Клиентам обычно систему объясняют примерно так:

В чем проблема этой схемы

В реальности ни на какую биржу никакие ордера не выводятся, деньги учитываются на счету у дилера, конвертируются по меняющимся обменным курсам. Второй стороной по сделкам становится сам Forex-дилер.

В итоге получается, что если клиент заработает, то проиграет дилер, в этом он совсем не заинтересован. Не случайно в списке претензий Центробанка к Forex-компаниям – подделка данных транслирующихся в торговые терминалы клиентов. Все это с единственной целью поскорее показать им, что они потерпели убытки из-за «неудачных» инвестиций.

Есть ли у клиента шансы заработать

Еще одна отличительная особенность Forex-дилеров – предоставление значительного кредитного плеча, то есть возможности торговать с привлечением заемных средств. Клиентам объясняют, что с условным плечом 100 для совершения сделок на $1 млн нужно будет иметь всего $10 тыс. В итоге возможен куда больший доход, чем при использовании только $10 тысяч. Но это в теории, а реальности использование плеча на Forex приводит к неадекватно возрастающим рискам.

Представим, что вы воспользовались плечом, и купили валюты на миллион долларов. При этом простой взгляд на график котировок валютной пары евро/доллар говорит, что ежедневные колебания котировок то в плюс, то в минус могут составлять от 0,1% до 0,5%. В случае миллиона долларов даже 0,1% – это $1 тыс. То есть потерять все деньги можно всего за несколько дней неблагоприятного движения цен. В таком случае позиция клиента будет принудительно закрыта.

Неудивительно, что по статистике клиенты Forex-брокеров теряют свои деньги со скоростью 60-80% в квартал. Это означает, что порядка 70% средств, принесенных клиентами в течение 3х месяцев перекочевывают в карманы владельцев форекс-брокеров. Даже в казино шансы заработать выше.

По факту, используя услуги Forex-дилеров клиенты не участвуют в инвестиционной деятельности. Их заявки не выводятся ни на какую внешнюю биржу, для них никто не подбирает контрагента. Дилеры совершают сделки внутри своих систем по непрозрачным схемам, выступая второй стороной этих операций, а предоставление огромного кредитного плеча только ускоряет потерю денег клиентов.

Нет никаких инвестиций, реальной торговли валютой. Это по сути, тотализатор, когда люди просто делают ставки на курс валюты. Просто это букмекерство облечено в форму подачи торгового приказа.

Заключение

Агрессивная реклама Forex-дилеров была направлена на привлечение людей с низкой финансовой грамотностью. Их просто обманывали, пытаясь отнять деньги.

При этом возможность реальной покупки и продажи валюты, в том числе с целью инвестирования, существует. На Московской бирже функционирует валютный рынок, доступ к которому можно получить, открыв счет в брокерской компании (сделать это можно удаленно).

При этом, брокеры, предоставляющие доступ к биржевым торгам проходят лицензирование Центробанка, который пристально следит за их деятельностью. Все подаваемые через торговый терминал приказы попадают на биржу и отображаются в очереди заявок («стакан») – никаких сложных схем с выводом «агрегированных составляющих». Всегда есть контрагент, а гарантом исполнения обязательств по сделке выступает сама биржа. И, конечно, никакого кредитного плеча в размере 100 и больше на бирже просто невозможно себе представить.

Поэтому, если вы планируете инвестиции в различные валюты – используйте для этого надежные площадки, то есть настоящие биржи.

Эксклюзивный швейцарский трейдинг на счетах
ECN FOREX / CFD

Для активных трейдеров хедж-фондов, банков и профессионалов

Вместе с Dukascopy Bank SA вы можете торговать на рынке Forex, слитками драгоценных металлов, бинарными опционами, CFD на сырьевые товары, индексами и акциями с помощью одних и тех же платформ.

Dukascopy Bank SA имеет собственный капитал в размере 40 000 000 CHF и предоставляет услуги по торговле на рынке Forex, основываясь на следующих принципах:

Равные торговые права

Все клиенты имеют равные возможности предоставлять и использовать ликвидность в торговой среде (бизнес-модель торговой площадки).

Прозрачная среда котировок

Все клиенты имеют доступ к одинаковой ликвидности по равным ценам через единый поток котировок.

Разрабатывая свою уникальную торговую среду и предоставляя профессиональные услуги на Forex / CFD трейдинг, Dukascopy Bank выбрал следующие приоритеты:

  • Привлекательные спреды (спред по EUR/USD и USD/JPY от 0.1 пипса)
  • Сохранность средств узнать больше

Защита депозита

Dukascopy Bank, как и все банки и фирмы по ценным бумагам в Швейцарии, является обязательным подписателем «Соглашения швейцарских банков и фирм по ценным бумагам о защите вкладов». Депозиты клиента защищены до суммы CHF 100 000 для каждого клиента. Более подробную информацию о защите вкладов можно найти на сайте
Ознакомьтесь с другими возможностями финансирования.

Для получения более подробной информации об условиях торговли выберите один из разделов:

Торговые
Платформы

JForex, JForex Web 3,
для Apple iOS,
для Android

Технологическое решение для торговли с использованием уникальной централизованной-децентрализованной модели рынка

Открыть счет Live FX

Счета Forex

Комиссии

Овернайт

Требования по марже

Управляемый счет

To learn more about Dukascopy Bank Forex trading platform, SWFX and other trading related information, please contact us: +41 22 799 4888

  • 2022 Best Bank Broker
  • 2022 Best FXResearch
  • 2022 Best Technical
    Analysis Platform
  • 2022 Best Forex
    Trading Apps
  • 2022 Best Platform
    & Mobile Trading
  • 2022 Best Forex
    Bank
  • 2022 Best Forex
    ECN/STP Broker
  • 2022 Best Provider
    of Liquidity 2022 Best Trading
    Platform
  • 2022 Best Forex
    Bank
  • 2022 Binary options
    broker of the year
  • 2022 The Best FOREX Brand
  • 2022 Best Forex
    Bank

ICC, вход H, улица Préé-Bois 20 , 1215 Женева 15, Швейцария
Тел.: +41 22 799 4888 ,
fax: +41 22 799 4880

© 1998-2022 Dukascopy ® Bank SA

Онлайн валютная торговля Форекс с Swiss Forex Broker — ECN Forex Brokerage,
Управляемые счета Форекс, представляющие агенты Форекс, Информационная лента о валютной торговле Форекс и Новости
Торговая платформа для валютной торговли Форекс доступна онлайн на Dukascopy.com
Вся информация на сайте Dukascopy, связанная с торговлей, не предназначена для резидентов Бельгии, Израиля, Российской Федерации, Канады (включая Квебек) и Великобритании. В целом, этот сайт не предназначен для привлечения посетителей к участию в торговой деятельности. Торговля маржой с использованием заемных средств и торговля бинарными опционами влекут за собой высокий риск быстрой потери денег.

На нашем сайте функционирует система коррекции ошибок. Если Вы обнаружили неточность в тексте, Вы можете отправить нам уведомление об этом.
Просто выделите фрагмент с ошибкой и нажмите Ctrl+Enter. Далее следуйте инструкциям.

Локальный Forex

Питерская биржа стала первой в стране площадкой, где взялись за развитие «биржевого Forex». Там уже год торгуются фьючерсы на кросс-курс пары евро/доллар. В северной столице уверены, что фьючерсы — это реальная альтернатива традиционной торговле на Forex. Работа частных лиц через дилинговые центры действительно зачастую сопряжена с множеством рисков (подробнее см. майский номер D’ за 2006 год). Биржевая площадка априори должна представляться абсолютно безопасным и прозрачным местом. В то же время многим людям, уже игравшим на Forex, адаптироваться к особенностям биржевой торговли оказывается непросто. Сами трейдеры говорят, что на биржу стоит приходить лишь с большими деньгами.

Как за каменной стеной

Forex в России до сих пор находится вне правовых рамок. В отечественном законодательстве нет ни одного упоминания о международном валютном рынке, соответственно, не существует и каких-либо контролирующих его госструктур. По сути, клиент любого дилингового центра никак не застрахован от мошенничества — с его деньгами, как уже не раз бывало, могут просто скрыться. Работа с иностранными брокерами не панацея, в случае возникших проблем вернуть деньги будет крайне непросто, судиться придется за границей.

На бирже проблема гарантий сохранности средств отсутствует. Деньги будут храниться на счете биржи, а не у брокера, воспользоваться ими он не сможет. Все расчеты по сделкам гарантирует биржа. В отличие от Forex биржевой рынок законодательно жестко регулируется. К торгам допускаются только лицензированные брокеры. Федеральная служба по финансовым рынкам постоянно отслеживает деятельность как самой биржи, так и работающих на ней брокеров. «От недобросовестности брокера биржевой трейдер защищен несравнимо лучше, чем на рынке Forex, где фактически только репутация брокера является гарантией надежности», — признает Павел Карягин , директор по развитию дилингового центра «Акмос Трейд».

Другая болезнь многих, если не большинства, работающих на Forex дилинговых центров — манипуляции с котировками. На бирже это невозможно, ведь в отличие от Forex котировки здесь выставляет не брокер-посредник, а сами трейдеры. В любой момент времени трейдер видит полную расстановку сил на своем торговом терминале, в так называемом стакане заявок. «На бирже нет уловок, которые используют дилинговые центры, — говорит Роман Соболев , старший специалист отдела дилерских операций ИК “Баррель”. — Просто технически нельзя сделать те же “проскальзывания” и неисполнение сделок. После того как заявки попали в “стакан”, уже ничего нельзя изменить». «Так как в торгах задействовано множество участников, то возможность манипуляций кого-то одного из них фактически сведена к нулю, — отмечает начальник департамента срочного рынка ЗАО “Биржа “Санкт– Петербург”” Леонид Постнов .

В колоде биржи есть еще один джокер — расходы трейдера. Реальные издержки фьючерсной торговли на бирже будут меньше, чем при игре на Forex. Любой брокер на Forex выставляет котировки с уже заложенным в них собственным спрэдом относительно той цены, по которой компания сама приобретает валюту у внешних агентов. Собственно, на этот спрэд дилинг и живет. Сейчас по основным валютным парам брокерский спрэд в среднем составляет от 3 до 5 пунктов, а за перенос позиции на следующий день дилинговый центр взимает плату (своп-пункт). На бирже брокерского спрэда в котировках нет и в помине, разница между ценой продажи и покупки, конечно, существует, но она формируется самим рынком. За перенос позиции формально никакая плата не взимается, но фактически этот сбор уже «зашит» в цене фьючерса. Но, по словам Леонида Постнова, биржа все равно берет меньше, чем дилинговый центр. Например, за перенос позиции при покупке евро за доллары на Forex c вас возьмут как минимум около 0,6 пункта при позиции в 1000 долларов, а на бирже — 0,4 пункта. В целом трейдерские издержки при работе на бирже, по оценке Павла Карягина, будут на 30–50% меньше, чем при торговле на Forex. Даже учитывая сбор с каждого фьючерсного контракта, взимаемый биржей и брокером, — в сумме это около полутора рублей.

Зато, решив работать на бирже, вам не надо будет бегать по налоговым. Биржевые брокеры сами являются налоговыми агентами и удерживают подоходный налог. Тем, кто торгует на Forex, разбираться с налоговиками приходится самостоятельно.

Цена входного билета на биржу в среднем сопоставима с тарифами, существующими на традиционном Forex. Среди биржевых брокеров практически нет таких, кто устанавливает сумму обязательного для размещения депозита больше 20 тыс. рублей, наиболее распространенная ставка укладывается в демократичные 10 тыс. рублей.

Привычка — второй характер

Стратегии работы с валютными фьючерсами практически ничем не отличаются от торговых методик, применяемых на Forex. Цены на срочном рынке движутся почти синхронно с котировками на спот-рынке. В обоих случаях залогом успеха будет умение правильно прогнозировать изменение курса. А вот с точки зрения техники работы «форексникам» надо будет приноравливаться к особенностям биржевого трейдинга. В первую очередь это касается работы с компьютерной торговой платформой. Именно освоение биржевых терминалов, как правило, дается пришедшим с Forex трейдерам особенно нелегко. «Платформа на Forex для работы очень простая, биржевая гораздо сложнее, — говорит играющий и на бирже, и на Forex трейдер Сергей Павлов . — В биржевом терминале очень много данных и показателей, а это рассеивает внимание, заставляет человека напрягаться и вызывает дискомфорт». Непривычно для «форексных» игроков в терминалах биржи и отсутствие онлайн-обновляемых графиков, что отнюдь не облегчает проведение теханализа. «Вообще когда, начиная работу на бирже, мы столкнулись с применявшимися там программными продуктами, мы поняли, что предлагать их клиентам просто нельзя, — вспоминает Павел Карягин, работающий в компании, предоставляющей услуги “биржевого Forex”. — Это все равно что сейчас DOS-программы предлагать. Да, они работают, но человек, который хоть раз работал в Windows, пользоваться DOS уже не будет». Г-н Карягин считает, что на Forex клиент имеет на порядок больше возможностей как в плане анализа, так и в скорости принятия решений. Впрочем, на Петербургской бирже никаких «терминальных» проблем не видят. «Все основные функции терминал исполняет, нам не надо приближаться к “форексным” платформам, мы, наоборот, даем трейдеру больше информации, — считает Леонид Постнов. — Все довольно наглядно. Просто требуется время, чтобы приспособиться к биржевой торговле». Тем не менее топ-менеджер петербургской биржи признает, что многие трейдеры обычно всю аналитическую работу проводят на форексных терминалах, а на биржевых платформах лишь непосредственно осуществляют сделки. Работать так можно, но для игроков, торгующих на «коротких движениях», то есть проводящих в небольшие интервалы множество сделок, попытки усидеть на двух стульях сразу создают лишние проблемы. «Терминалы, конечно, будут совершенствоваться, но сейчас это останавливает клиентов», — считает Павел Карягин.

Уходят опытные валютчики на Forex еще и потому, что фьючерсы пока все-таки больше приспособлены для работы с длинными позициями. По словам Леонида Постнова, на бирже сейчас как раз доминируют трейдеры с долгосрочными стратегиями, держащие позиции от нескольких дней до нескольких месяцев. Внутридневные игроки тоже есть, но их явное меньшинство. «Сейчас торговать на бирже внутри дня сложно из-за низкой ликвидности, — считает директор высшей школы трейдеров ДЦ “Альпари” Сергей Семенов . — Скорость совершения сделки на этом рынке очень важна. И выгода от отсутствия на бирже спрэда тут не компенсирует возможных потерь. Пока вы ждете появления заявки на ваш контракт, цена может упасть и вы окажетесь в минусе из-за того, что не смогли провести сделку по нужной цене». «Форексовикам» же проблемы ликвидности чужды, международный валютный рынок обладает стопроцентной покупательной способностью, которая обеспечивает моментальность сделки, купля-продажа происходит практически мгновенно. Финансовые показатели компаний, работающих на Forex, — тайна тайн, никакой информации об этом нет, но Леонид Постнов не скрывает, что обороты крупнейших дилинговых центров сейчас в десятки раз больше, чем у «биржевого Forex». Специфика же биржевой торговли в том, что ваша заявка не будет исполнена до тех пор, пока не появится удовлетворяющее ее встречное предложение. Сколько времени это может занять, зависит от количества игроков на рынке и размера вашего лота. Маркетмейкеры на бирже в рамках своих обязательств поддерживают двусторонние котировки, но когда участников торгов немного, как в Питере, то проблемы с покупкой и продажей все равно могут возникать, что и делает внутридневную торговлю не столь привлекательной, как на Forex. Даже в лучшие дни на бирже за сессию происходит не больше 60–70 сделок, в среднем же за день их заключается два-три десятка. Проблема с ликвидностью на бирже северной столицы возникает и при сделках с крупными контрактами. «Если твой объем достаточно велик, то иногда контракт приходится набирать частями, скупая то, что есть, и дожидаясь появления новых заявок», — сетует Сергей Павлов. Кроме того, время торгов на бирже ограничено, сессия идет с 10 утра до 10 вечера, а в субботу и воскресенье торги вообще не проводятся. На Forex же играть можно круглосуточно и без выходных, что для многих трейдеров крайне важно.

Для богатых и осторожных

Сколько трейдеров уже привлекли валютные фьючерсы, сказать сложно. На самой бирже лишь обозначают границу — от 100 до 500 клиентов. Это уровень небольшого дилингового центра. На обычном Forex в России, по экспертным оценкам, играет от 50 до 100 тыс. человек. Несмотря на то что проект «биржевого Forex» родился в Питере, местных трейдеров, по словам Леонида Постнова, столько же, сколько и москвичей — примерно по 40%. Оставшиеся 20% приходятся на клиентов из всех остальных российских городов. «Сейчас, как мне кажется, там торгуют в основном биржевики, — говорит Роман Соболев. — Им понятны технологии, и для них валютный фьючерс — это просто новый инструмент». По оценке Павла Карягина, на бирже пока работают только 10–15% «форексовиков», а примерно половина трейдеров, пришедших на биржу с Forex, впоследствии вновь возвращается к родным пенатам. Леонид Постнов отмечает, что, хотя после года работы делать какие-то глобальные выводы и рано, уже сейчас можно сказать, что 30–40% трейдеров работают с фьючерсами успешно. На Forex в долгосрочном периоде только один из десяти трейдеров торгует с прибылью. Доходность валютного срочного и спот-рынка, по общему мнению экспертов, мало чем отличается. И на бирже, и на Forex очень хорошим результатом считается прибыль в 30–40% годовых.

Сейчас на «биржевой Forex» приходят в основном трейдеры с 50–100 тыс. рублей. Сергей Павлов считает, что с такими небольшими суммами работать на бирже сложно, по его мнению, фьючерсы будут интереснее при наличии минимум сотни тысяч свободных долларов. «Фьючерсный рынок представляет интерес с точки зрения арбитража и хеджирования, — утверждает Сергей Павлов. — А для этих операций нужны значительные деньги, иначе и доходы будут небольшие». Сам Сергей Павлов валютные фьючерсы использует исключительно для хеджирования своих сделок на внебиржевом рынке, активной же спекуляцией он занимается только на Forex. Зато с небольшими суммами на биржу есть смысл идти для того, чтобы научиться валютной торговле. Forex из-за предоставляемого большого «кредитного плеча» (1:100) более агрессивен и опасен для начинающих. На бирже «плечо» гораздо меньше (1:25).

«Хеджерский» потенциал валютных фьючерсов, казалось бы, как никем другим должен быть востребован компаниями, чей бизнес подвержен валютным рискам. Например, фирмы экспортеры-импортеры, торгуя фьючерсами, вполне могли бы компенсировать потери от падения или роста того же доллара. Тем более что любая биржевая сделка по закону является рыночной, и если компания в результате получает убытки, она имеет право уменьшить размер налогооблагаемой прибыли. Однако юрлица не спешат на петербургскую биржу. По оценке Романа Соболева, среди участников торгов их не больше 10–20%. Почему при нынешней волатильности американской валюты компании игнорируют такой страховой полис, как фьючерсы, для экспертов загадка. «Когда мы вступали в этот проект, мы надеялись, что не за горами тот день, когда компании поймут привлекательность биржи, но пока этого не случилось, — сетует Павел Карягин. — То ли крупные игроки хеджируются на зарубежных биржах, то ли прибыли у них такие, что валютные риски можно не учитывать». Впрочем, в Питере надеются, что компании активизируются на фьючерсном рынке с началом торгов по валютной паре рубль/доллар. По словам Леонида Постнова, к этому инструменту проявили интерес уже многие банки и фирмы.

Конкурентов нет

Приход крупных игроков автоматически влечет за собой увеличение объемов торгов на бирже, один банк может дать оборот больше, чем 500 «физиков». У петербургской биржи есть шансы улучшить позиции за счет эксклюзивности предлагаемой услуги, другие российские биржи по пути коллег из северной столицы идти пока не собираются. «Биржа “Санкт-Петербург” является партнером РТС во многих сегментах фондового и срочного рынков, — говорит руководитель отдела развития управления срочного рынка биржи РТС Евгений Сердюков . — А введение фьючерсов евро/доллар на срочном рынке РТС может привести к конкуренции с рынком нашего партнера и помешать развитию его проекта». Конкуренцию Питеру могла бы составить ММВБ, на ней даже на полгода раньше появились фьючерсы на евро/доллар. Но в реальности торгов по этому контракту не было, нет, и будут ли они когда-нибудь — сказать никто не берется. «Петербургская биржа пытается просто переманить “физиков”, которые торгуют на Forex, к себе, — говорит начальник управление рынка стандартных контрактов ММВБ Михаил Темниченко . — Для нас подобная идея неинтересна. Когда мы запускали свой контракт, то ориентировались на крупные компании, которые хеджировали бы свои валютные риски. Но поскольку культура хеджирования и вообще работы с финансовыми рисками у нас в стране развивается медленно, то реальных клиентов, которых привлек бы этот инструмент, нет».

Половина частных валютных трейдеров, которые пришли торговать на биржу из дилинговых центров, впоследствии вновь возвращается к игре на международном Forex.

А вот в Питере ориентацию на «физиков-форексовиков» считают направлением перспективным и, чтобы быть привлекательнее, для таких трейдеров собираются расширять линейку торгуемых фьючерсов. В августе на бирже стали котироваться контракты на рубль/доллар и рубль/евро. А осенью должны начаться торги по популярным на Forex парам иена/доллар, швейцарский франк/доллар и фунт/доллар. С сентября Петербургская биржа намерена развернуть широкую общероссийскую PR-кампанию по продвижению «биржевого Forex». В планах руководства биржи: к двухлетию торгов валютными фьючерсами иметь уже несколько тысяч клиентов. Впрочем, и этот благоприятный сценарий развития «биржевого Forex» не особо пугает брокеров спот-рынка. «Мировой опыт проведения торгов на срочные контракты показывает, что резкого всплеска интереса именно к этому виду торгов у игроков не происходит, — говорит начальник аналитического департамента группы компаний “Форекс Клуб” Алексей Трифонов . — Доля бирж в торговле валютами, насколько мне известно, не превышает десяти процентов от общего оборота».

С 21 августа 2005 года на бирже «Санкт-Петербург» проходят торги по фьючерсным контрактам на кросс-курс евро/доллар. Контракт не предполагает поставки товара, срок обращения фьючерса — три месяца, срок исполнения — один день. Минимальный объем контракта — 1000 евро. Для открытия позиции участник торгов обязан внести в качестве гарантийного обеспечения не менее 4% от стоимости контракта. Шаг цены контракта — 1 пункт (0,0001 доллара за 1 евро). Котировки контрактов даются в долларах, но вариационная маржа ежедневно исчисляется в рублях по текущему курсу Центробанка России, окончательный расчет также происходит в рублях. В торгах может участвовать любое юридическое или физическое лицо. Физлицам необходимо заключить соглашение об обслуживании с брокером биржи. Торги проводятся в режиме реального времени в электронной торговой системе с 10.00 до 22.00, выходные: суббота и воскресенье. Все поданные заявки на контракты в течение несколько миллисекунд поступают в торговую систему. Все поданные в торговую систему заявки доступны для просмотра всем участникам рынка. В случае пересечения цен заявки на покупку с ценой заявки на продажу автоматически регистрируется сделка. Сделка заключается по цене, нужной вам либо лучшей для вас. При множестве заявок с одинаковой ценой первой удовлетворяется та, которая раньше поступила в торговую систему. Трейдер может сам выбирать встречные заявки.

ТАЙНЫ МАНИПУЛЯЦИИ ФОРЕКС

Согласно этой легенде, становится ясно, что Хомма не использовал свечной анализ в качестве инструмента прогнозов, потому что, будучи крупнейшим биржевым дельцом в Осаке, организовал тайную сеть. Он создал собственную линию связи с целью получения информации о разнице цен в режиме реального времени. На всем пути между Осакой и Сакатой (600 км) дежурили сигнальщики (на крышах зданий, вершинах холмов и гор), которые с помощью флагов передавали по эстафете информацию о торгах и распоряжениях на совершение сделок. А это, в свою очередь, является не чем иным, как доступом к инсайдерской информации, то есть банальным жульничеством. Подобные манипуляции не могли вечно оставаться в тайне от всех и от властей, и наверняка, такая небывалая удача могла бы привлечь внимание правоохранительных органов в лице придворных самураев. Наверное, зная об этом и во избежание недоразумений в виде харакири, хитроумный Хомма при- думывает псевдонаучную методику прогнозирования, таким образом скрывая от общественности секрет своего успеха. Этим методом в дальнейшем начали пользоваться многие мировые спекулянты, создавались все новые наработки с целью скрыть мошенничество, использования инсайдерской информации.

Широкую известность «Свечной анализ» получил благодаря произведениям Стива Ниссона «Japanese Candlestick Charting Techniques» и Ричарда Смиттена «Жизнь и смерть величайшего биржевого спекулянта». Герой произведения Р. Смиттена, Джесси Ливермор, легендарный спекулянт начала 20-го века, использовал похожий метод определения точки ценового максимума. Сам Джесси не успел опубликовать свои заметки о методике свечного прогнозирования, который так же был использован им для сокрытия следа от незаконных действий. 28 ноября 1940 года мужчина застрелился в гардеробе Нью-йоркского отеля «Шерри-Нидерланд» после очередного краха и преследований правоохрани- тельных органов США.

В процессе развития форекс-индустрии система свечного анализа стала расширяться, усложняться, и обрела невероятные разновидности, которые поражают буйством фантазии авторов этой системы. Возвращаясь к различиям во временных поясах, при сравнении свечей на терминалах различных компаний, находящихся в различных краях света, мы можем наглядно увидеть, что если, к примеру, на терминалах некоторых азиатских дилеров или брокеров, на 4-х часовом графике открыта новая свеча, то на западноевропейских она запаздывает. Такое различие отражается на структурах свеч, что делает свечной анализ абсурдным. На рисунках 3—4 и 5—6, наглядно продемонстрировано такое отличие на примере 4-х часовых и дневных свечах. Кроме того, до сегодняшнего дня было придумано так много разновидностей комбинаций (часть которых можно увидеть на картинах ниже), что теряешься в изобилии свечного хаоса с оригинальными названиями типа, «Будда», «три монаха», «молот», «наковальня», звезда утренняя, вечерняя и т.д.. Каждый, кому не лень, добавлял свое. Похоже на ситуацию, когда психиатр, обследующий неадекватного пациента, показывает ему различные картинки с кляксами, и затем получает невероятные ответы, делает свои выводы. И каждый, кто смотрел на графики, придумывал и называл их так, как видел со своей призмы, относительно своего диагноза. И чем сложнее чушь, называемая научной теорией, тем она загадочней, тем больше у нее последователей, которые охая-ахая, блуждают в этих лабиринтах, вовсю рекламируют непреложную истину, к которой они идут…

То же самое дело обстоит и с барами, которые являются «родственниками» свечей. Они лишь ненамно- го отличаются своим видом и множеством нестыковок, различий, по причине разных временных поясов. Из-за качества предоставляемых услуг, на терминалах различных компаний бывают помехи в виде гэпов, торможений, которые оставляют свой отпечаток, и меняют структурный вид свечи, делая ситуацию спорной. Свечной анализ является одной из первых псевдонаучных приманок «Форекс-индустрии». Приманка возглавила список теорий, созданной псевдонаукой прогнозирования движений цен на бирже, придавая авторитетность этому делу, преследует цель привлечения новых жертв из разных слоев общества.

Школьник-аферист сделал $800 тыс. на бирже. При помощи фейков и рекламы

Джонатан Лебед вырос в пригороде городка Сидер-Гроув в штате Нью-Джерси. Его отец Грег Лебед был обычным менеджером и, как многие американцы его достатка, играл на бирже. Хотя большого дохода ему это не приносило, он следил за финансовыми новостями и часто рассуждал о них за ужином.

Маленького Джонатана эта тема тоже заинтересовала: он читал финансовые сайты и даже участвовал в дискуссиях на форумах. А еще — смотрел CNBC, где внизу экрана всегда была бегущая строка с котировками. «Мне просто нравилось наблюдать, как цифры бегут по экрану. Я задавался вопросом, в чем их смысл», — говорил впоследствии Лебед.

В 1996 году он перешел от теории к практике: уже в 12 лет начал торговать на бирже со стартовым капиталом в $8 тыс. Эти деньги он выпросил у отца на день рождения, после чего купил на них акции America Online. Прогнозы аналитиков по ним были негативными, а отец считал, что это «глупая компания, которая упадет до 2 центов». Но акции выросли с $25 до $30 за две недели, и Лебед их продал.

За полтора года торговли его $8 тыс. превратились в $28 тыс., за что мальчик заслужил уважение отца. Вскоре Лебед даже поучаствовал в конкурсе CNBC для юных трейдеров, где его команда заняла четвертое место, а самого Джонатана показали по ТВ.

Создал сайт про инвестиции и начал обманывать читателей

Затем мальчик пошел дальше, создав сайт stock-dogs.com о низколиквидных акциях — там он публиковал найденные им биржевые новости и на их основе давал собственные рекомендации. Сайт стал пользоваться популярностью, и вскоре Лебед осознал, как сильно финансовые новости и рекомендации экспертов влияют на инвесторов.

Лебед начал использовать манипулятивную схему pump&dump (накачать и сбросить). Ее суть — увеличение стоимости активов с помощью ложных рекомендаций, которые сначала ведут к росту котировок, а затем — после осознания рынком ошибки — к обвалу.

Он начал писать «новости», из которых следовало, что инвесторам стоит обратить внимание на те или иные бумаги, так как они скоро вырастут. Перед этим сам Джонатан скупал эти акции. В итоге они действительно росли, мальчик их продавал, а другие инвесторы оставались с переоцененными бумагами, которые потом падали.

Лебед торговал так успешно, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заинтересовалась его сделками. Подростка вместе с его матерью Конни Лебед вызвали для разговора, который длился с 10 утра до 6 вечера. Представителей SEC интересовало все: где Джонатан обучался трейдингу, как он торгует, а также получал ли Джонатан деньги от компаний, новости о которых он размещал — ведь те взвинчивали цену их акций.

Лебеду и его матери удалось убедить комиссию в честности подростка — в SEC посчитали, что он не представляет опасности и является просто наивным мальчиком, ищущим внимания. Куда строже Джонатана наказала миссис Лебед: будучи рассерженной допросом и подозрениями, она закрыла его брокерский счет .

Распространял фейковые прогнозы в интернете и зарабатывал на наивности трейдеров

Но в сентябре 1999-го у подростка снова появилась возможность выйти на биржу: Грег Лебед, впечатленный успехами мальчика, открыл счет на свое имя у другого брокера в тайне от жены и разрешил Джонатану торговать. «Мальчик никогда не делал чего-то неправильного», — говорил отец.

Тинейджер снова принялся манипулировать рынком, но усовершенствовал стратегию. Теперь он работал так: покупал небольшие пакеты самых дешевых акций за условный $1, а затем всюду сообщал о скором росте бумаг до условных $10.

Для этого он зарегистрировался у нескольких интернет-провайдеров и создал сотни почтовых ящиков и фейковых аккаунтов на площадках E*Trade и Yahoo. С них он заваливал «ценными» советами посетителей этих сайтов — это создавало иллюзию того, что информация идет из нескольких источников. Еще он рекламировал акции на трейдерских форумах, а также писал фейковые новости на финансовых сайтах.

Все это Лебед делал в одиночку. Он вставал в пять утра и до восьми часов (когда ему нужно было в школу) успевал разместить около 200 постов на досках Yahoo Finance о той или иной бумаге. К их написанию он подходил креативно: не только отправлял максимально простые сообщения, но и временами копировал стиль профессиональных аналитиков. Лучше всего работали эмоциональные посты, вроде «Купил на весь депозит, точно вот-вот вырастут. ».

Джонатан редко держал акции дольше 24 часов — так быстро они росли в цене. Эпоха доткомов была в самом разгаре, и многие доверчивые трейдеры верили этим манипуляциям и покупали указанные подростком акции. Джонатан дожидался роста стоимости пакета и просто продавал его, но со значительной выгодой: прибыль от лучшей сделки достигла $74 тысяч.

Попался, но склонил общественное мнение на свою сторону

Всего за полгода он сколотил целых $800 тыс. Но вечно это продолжаться не могло: в феврале 2000-го SEC отследила историю сделок Лебеда-старшего и сделала вывод, что его сын снова манипулирует рынками.

Комиссия возбудила против несовершеннолетнего Лебеда уголовное дело, заявив, что тот заключил 27 сделок, основанных на дезинформации о реальных котировках. Однако Лебед удивил: не повел себя как испуганный ребенок, а перешел в контрнаступление.

Он не признал вину и начал кампанию в интернете в свою защиту. Лебед утверждал, что все его утверждения были просто выражением его мнения — якобы он искренне верил в рост котировок, а покупать акции никого не заставлял.

«Трейдеры торгуют, полагаясь на чутье — никто не принимает инвестиционных решений, исходя из финансовых отчетов. Независимо от того, зарабатывает ли компания миллионы или теряет их — это не влияет на цену акций. Аналитик, брокер, консультант, интернет-трейдер или компания — все манипулируют рынком. Если бы они не манипулировали, фондового рынка не было бы вообще», — приводила слова Лебеда в 2001 году New York Times Magazine.

Многие заняли его сторону — говорили, что он занимается тем же самым, что и профессиональные аналитики. Поддержал его и отец: заявил, что гордится сыном, поскольку тот занимался серьезной работой, вместо того чтобы «снимать колеса с машин или толкать наркотики соседям». И даже пресс-секретарь SEC признал Джонатана «асом биржевых торгов».

Сохранил большую часть нелегального дохода и стал знаменитостью

В октябре 2000-го Джонатана пригласили в сверхпопулярную программу «60 минут», где подросток успешно дискутировал с представителями SEC. Его дело получило большой резонанс, и в итоге не дошло до суда: стороны договорились, что Лебед вернет $285 тыс. Эта суммарная прибыль по тем манипуляциям, которые SEC сумела доказать.

Лебед стал первым тинейджером, привлеченным к ответственности за мошенничество на бирже. Но около $515 тыс. прибыли от других, недоказанных сделок остались на счету юного махинатора. В SEC взяли с Лебеда обещание больше не заниматься такими вещами и публично посоветовали инвесторам не верить всему, что пишут в интернете.

После этой истории Лебед стал локальной знаменитостью в своем городке. Его друзья, знакомые и даже школьные учителя заинтересовались биржевой торговлей и обращались к Джонатану за советом. А еще о нем написали в книге Майкла Льюиса «NEXT: Будущее уже началось», по которой ВВС снял документальный фильм.

Сейчас Лебеду 36 лет. Он работает финансовым аналитиком и по-прежнему занимается торговлей на биржей, а также продает рекомендации и инвестиционные идеи. В этом он вполне успешен: например, в 2008-м он советовал обратить внимание на акции Gulf Resources — компании, занимавшейся разведкой и разработкой месторождений в Африке. В итоге с декабря 2008-го по январь 2022 года они выросли на 1500%.

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

VIP-группы, пампы и сигналы. Как потерять все деньги в Telegram-канале

Волатильность курса Bitcoin и других монет привлекла на рынок криптовалют не только инвесторов, но и мошенников. В Telegram существует множество каналов, в которых трейдеры делятся торговыми идеями. Одни могут проносить доход. Другие — быть умышленной манипуляцией, нацеленной на обман подписчиков и кражу их денег.

Например, зашедший на канал пользователь видит серию сделок и советов, отработавших без потерь или с прибылью. Из-за этого у него может возникнуть необоснованное доверие к владельцам группы.

Для достижения такого эффекта администраторы некоторых каналов дают несколько сигналов на покупку или продажу монет. Успешно отработавшие рекомендации дублируются с комментарием, условно, «прибыль зафиксирована!». Советы с отрицательным результатом могут удаляться из истории.

Другой способ привлечения клиентов — пересылка в основной канал сообщения об успешной сделке, предложенной в закрытой платной группе. В таком случае единственная возможность пользователей узнать о неудачных рекомендациях трейдеров — это купить подписку и убедиться лично. Такими методами определенные каналы формируют мнимую положительную статистику, зарабатывая доверие аудитории. Впоследствии ее лояльность и желание быстрого заработка могут стать инструментом для манипуляций и обмана.

VIP-группы и доверительное управление

Лояльность подписчиков может быть использована разными способами. Например, для продажи платной подписки на VIP-канал. Недобросовестные трейдеры создают иллюзию больших заработков, чтобы завлечь новых пользователей в приватные группы. В них даются сигналы на покупку и продажу различных активов и другие финансовые рекомендации.

Насколько они качественные — отдельный вопрос. Но если для владельца группы важнее заработок на продаже подписок, а не на трейдинге, то сигналы, скорее всего, не будут работать. Другая схема — они могут просто копироваться из случайных бесплатных каналов.

Еще один способ заработать на аудитории — доверительное управление. Это работает следующим образом: администратор канала берет под свой контроль некоторую сумму в криптовалюте, с условием, что он будет торговать ей, а фиксированный процент от прибыли — оставлять себе.

Недобросовестный трейдер разделяет полученные монеты на две половины. Каждая из них используется для открытия одновременно длинной и короткой позиций. Поэтому что бы ни произошло с курсом актива, одна из сделок будет прибыльной. Свой процент злоумышленник получит, но кто-то останется без своих денег.

Но для владельца канала, который изначально собирался обмануть подписчиков, это значения не имеет. Как правило, злоумышленники еще на этапе заключения сделки отказываются нести ответственность за неудачи.

Доверительное управление также может использоваться для кражи криптовалюты. Подобное произошло в конце декабря с пользователем Twitter stealthbomber10. В своем аккаунте он сообщил, что вместе с группой людей отдал криптовалюту трейдеру под ником LEON, который впоследствии исчез.

Злоумышленник собирал с подписчиков капитал, который использовался для торговли. Прибыль от нее по договоренности должна была быть разделена между участниками сделки. Однако этого не произошло. LEON, вместо обещанной прибавки в 200% к депозиту инвесторов, пропал с их криптовалютой, удалив аккаунты в социальных сетях, написал stealthbomber10.

Передача криптовалюты в доверительное управление нередко оформляется на словах. Доверчивые, но неопытные инвесторы отдают монеты, руководствуясь репутацией трейдера, его обещаниями большой прибыли, по рекомендации знакомых и другими причинам.

В таком случае, если доверенное лицо проигрывает капитал или оказывается мошенником и ворует деньги, спросить с него не получится. Поэтому отдавать капитал в управление следует хорошо знакомым людям и только с оформлением соответствующего договора.

Помимо предоставления платных услуг, таких как доступ в VIP-группы и доверительное управление, некоторые каналы могут устраивать «пампы». Подписчикам предлагается купить определенную монету, название которой раскрывается в последний момент, за секунды до старта акции.

Как только это происходит, участники «пампа» массово приобретают альткоин в надежде на мгновенный рост его курса. Актив может подорожать, но на этом зарабатывают преимущественно организаторы, в то время как на руках подписчиков остается криптовалюта с сомнительным будущим.

Другими словами, администраторы каналов, желающие заработать на своих подписчиках, покупают неликвидную монету, искусственно завышают ее курс, а через некоторое время организуют «памп», чтобы от нее избавиться. Если цена криптовалюты взлетает серьезно, злоумышленники извлекают из этого двойную выгоду: они и заработали на аудитории, и получили плюс к статистике.

Другой, но похожий способ манипулирования подписчиками — это арбитраж. Канал дает сигнал на покупку актива на одной бирже, рассчитывая выгодно перепродать на другой. В качестве подтверждения могут приводиться данные с агрегаторов, таких как Coinmarketcap.

Подобные сервисы, как и биржи, показывают цену активов по последней сделке, а не по открытым ордерам на покупку или продажу. Злоумышленник использует это следующим образом:

  • Покупает неликвидный альткоин и переводит на биржу А, где его цена выше среднерыночной, допустим, на 10%;
  • На площадке Б искусственно завышает курс актива, например, на 50%. Для этого нужно найти биржу с малым количеством открытых ордеров на продажу альткоина и купить его по высокой цене, что зафиксирует агрегатор.
  • Сообщает в своем канале о разнице в стоимости криптовалюты на площадках А и Б, а, соответственно, и возможности на этом заработать.

В результате подписчики покупают монету по завышенной цене у администратора канала на бирже А. Когда они переводят актив на площадку Б, выясняется, что продать его можно только по рыночному курсу, себе в убыток.

Не все криптоканалы в Telegram ставят перед собой цель обмануть и обокрасть подписчиков. Но чтобы не попасться на крючок злоумышленника и не отдать деньги не в те руки, следует прибегать к тщательному анализу. Например:

  • стоит с недоверием относиться к группам, обещающим гарантированную многократную прибыль;
  • убедиться в том, что владельцы каналов в действительности торгуют и имеют с этого доход. Нередко нечестные трейдеры только сообщают о сделках, а в качестве доказательства прилагают чужие или подправленные в Photoshop скриншоты;
  • следить, не пропадают ли из истории канала убыточные рекомендации. Например, если был сигнал на покупку Bitcoin по $10 000, а через некоторое время он значительно подешевел, то добросовестный администратор напишет о неудачной сделке. В противном случае рекомендация останется без внимания или будет удалена;
  • Узнать о репутации канала. Если когда-то его подписчики были обмануты на деньги, возможно удастся найти информацию об этом в других группах или в интернете.

Если инвестор принимает решение отдать свою криптовалюту в доверительно управление, следует обязательно:

«Продолжаем смотреть оптимистично»: Андрей Дашин будет судиться за своего форекс-брокера

С 27 января лишаются лицензии пять крупных форекс-брокеров России: «Телетрейд Групп», «Форекс Клуб», «Фикс Трейд», «Трастфорекс» и основанный казанцем Андреем Дашиным «Альпари Форекс». Центробанк объяснил это множеством нарушений в работе компаний. Лишились лицензии брокеров и несколько сотрудников «Альпари» и «Телетрейда». В «Альпари» заявляют, что еще ни в одной стране мира не сталкивались с немилостью регуляторов и что оспорят лишение лицензии, как только получат уведомление ЦБ.

Центральный банк России объявил о лишении лицензий пяти форекс-дилеров России: «Телетрейд Групп», «Форекс Клуб», «Фикс Трейд», «Трастфорекс» и «Альпари Форекс» Фото: «БИЗНЕС Online»

МНОЖЕСТВЕННЫЕ НАРУШЕНИЯ БРОКЕРОВ

Вчера Центральный банк России объявил о лишении лицензий пяти из девяти форекс-дилеров России: «Телетрейд Групп», «Форекс Клуб», «Фикс Трейд», «Трастфорекс» и «Альпари Форекс». В пояснении фигурируют одни и те же доводы: нарушение порядка и срока раскрытия информации на сайте общества в сети интернет, неисполнение предписаний и требований Банка России, нарушение лицензионных требований. Квалификационных аттестатов лишились и первые лица брокеров. Среди них директор и контролер компании «Альпари» Гузель Мирзеева и Наталья Максимова, а также генеральный директор и заместитель генерального директора «Телетрейд Групп» Игорь Даниличев и Сергей Шамраев.

Ранее наличие нарушений не становилось поводом ни для аннулирования лицензии, ни для внеочередных проверок компаний. Участники рынка, получая предписания, исправляли огрехи и продолжали работать.

Для лидеров рынка форекс-услуг информация об аннулировании стала настоящим шоком. Решение стало неожиданным. «Очень неожиданным. От слова „совсем“», — сообщили нам в инвестиционном холдинге «Финам». Игроки рынка в закулисных разговорах посчитали, что таким образом Центральный банк постарался избавиться от российских офисов компаний, которые по факту просто занимались рекламой услуг и зазыванием клиентов в другие юрисдикции. Видимо, регулятору не понравилось, что компании уводят клиентов из-под действия российского законодательства. Интересен и тот факт, что лицензии лишились все брокеры, которые не являлись дочерними предприятиями российских банков. Из действующих на территории России брокеров остались только «Альфа-Форекс», «ВТБ-Форекс», «ПСБ-Форекс» и «Финам Форекс».

«Я не считаю отзыв справедливым ни в коей мере. Особенно если учесть, что еще вчера (26 декабряприм. ред.) на заседании комитета по финансовым рынкам в Госдуме при участии ЦБ РФ мы определяли совместные усилия развития рынка в России. И сегодня было неожиданно прочитать на сайте Центрального банка [информацию] об аннулировании нашей компании. Тем более что основания более чем спорные», — заявил «БИЗНЕС Online» вице-президент ГК TeleTrade Дмитрий Дригайло.

Санкциям подверглась и «дочка» казанской компании «Альпари» бизнесмена Андрея Дашина Фото: ©Руслан Кривобок, РИА «Новости»

РАБОТА НАСМАРКУ

Санкциям подверглась и «дочка» казанской компании «Альпари» бизнесмена Андрея Дашина. В «Альпари Форекс» нам сообщили, что за год крупных претензий со стороны Центрального банка РФ и СРО не получали. Более того, фирма активно вела работу по привлечению клиентов в российскую юрисдикцию. «За свою историю компания неоднократно получала лицензии в разных юрисдикциях и ни разу не сталкивалась с решением регуляторов о прекращении их действия за невыполнение лицензионных требований. За год с небольшим мы провели более 100 мероприятий в России и регионах по продвижению или даже, можно сказать, пропаганде российской юрисдикции. Мы продолжаем смотреть на российский рынок оптимистично. Проблема только в его эффективности, но это вопрос времени», — пояснил официальный представитель «Альпари Форекс» Андрей Лобода.

Пока что фирма не получила от российского регулятора официального уведомления об отзыве лицензии и, по словам Лободы, «продолжает обслуживать клиентов в полном соответствии с российским законодательством». Кроме того, «Альпари Форекс» собирается бороться за лицензию. «При получении уведомления российское юридическое лицо будет действовать в полном в соответствии с законодательством РФ и обжалует решение регулятора в установленном законом порядке. А пока материал, опубликованный на сайте Банка России, не дает понимания, почему Банк России намерен отозвать лицензии у всех компаний, не являющихся дочерними банковскими структурами», — заявил Лобода.

«Альпари Форекс» работает уже 20 лет, обслуживая клиентов в разных странах. И только в России у компании начались крупные проблемы, хотя звоночки были еще в 2022 году: тогда регулятор сразу же нескольким брокерам, в том числе компании Дашина, не выдал лицензии с первого раза. Тогда к «Альпари» у Центробанка «возникли вопросы технического характера», получить разрешительный документ удалось лишь со второй попытки.

Павел Медведев: «Есть такая хорошая присказка: «Тот, кто умеет делать, делает дело. А тот, кто не умеет, учит других“. Если сами форекс-компании не могут заработать на своем рынке, так как там нет источника заработка, то чему они могут начать учить других?» Фото: Алексей Белкин

Капля в море

Впрочем, аннулирование лицензий российских представительств форекс-брокеров практически не повлияет на их работу. На легальный российский рынок приходится лишь малая доля клиентов, большинство из них работают преимущественно в офшорной зоне, где Центральный банк РФ не имеет правовых рычагов. «Надо понимать, что легализованный рынок, контролируемый ЦБ, — очень малая часть реального рынка форекс-дилеров, который преимущественно функционирует в офшорной зоне и для реального контроля российского регулятора малодоступен. Поэтому для большинства его участников мало что изменится. Да, клиенты, предпочитающие торговать на Forex в рамках российского законодательства, видимо, перетекут к тем дилерам, у которых сохранились лицензии, но это очень небольшое количество клиентов и очень скромные объемы средств, — рассказал „БИЗНЕС Online“ директор по стратегии ИК „Финам“ Ярослав Кабаков. — Легализованный по российскому законодательству рынок Forex — не более 1 процента от реального».

Например, потери клиентов в TeleTrade оценили примерно в 700 человек. Все они в течение месяца получат деньги, которые числились на номинальных счетах, а далее смогут самостоятельно решить, что делать со средствами — оставить себе или положить на счет форекс-брокера в другой юрисдикции.

Впрочем, финансовый омбудсмен РФ Павел Медведев рассматривает возможность того, что форекс-брокеры в российской юрисдикции подчинятся решению регулятора и закроют доступ к рынку для сограждан, но при этом переквалифицируются в учебные центры. «Есть такая хорошая присказка: „Тот, кто умеет делать, делает дело. А тот, кто не умеет, учит других“. Если сами форекс-компании не могут заработать на своем рынке, так как там нет источника заработка, то чему они могут начать учить других?» — рассуждает он.

Действия регулятора спровоцируют возвращение рынка форекс-услуг к серому сценарию. Компании будут по-прежнему работать и завлекать граждан в офшорные структуры, но теперь воздействовать на брокеров ЦБ РФ не сможет, как и помогать брокерам, попавшим в беду. Вместо очеловечивания рынка мы получили его уничтожение и отбрасывание на несколько лет назад, считают эксперты.

Отношение к рынку Forex в России и так неоднозначное. Его считают чуть ли не рулеткой не только начинающие трейдеры, но и профессионалы рынка. «Клиентам форекс-компаний нужно теперь включать голову. Я всегда говорил, что для 100 миллионов наших сограждан нужно на Первом канале объяснить, что если вы не заканчивали финансовую академию, то не сможете выбрать правильный способ инвестирования. Специально для обычного населения был придуман закон „О страховании вкладов“, чтобы защитить сбережения в банках, куда и стоит нести деньги, — говорит Медведев. — А всем форекс-брокерам нужно сказать, что весь рынок похож больше на казино в Монако. Можно пощекотать нервы и проиграть все свои деньги. Но вместо этого они говорят: приходите к нам и мы научим вас зарабатывать на рынке, на котором мы сами заработать не можем».

Как брокеры-мошенники заманивают инвесторов фейковой рекламой с участием знаменитостей

Ловкие дельцы наводняют Google и Facebook фейковыми новостями с рекламой схем быстрого обогащения, чтобы направить обнадеженных «биткойн-инвесторов» к сомнительным брокерам и организованному криминалу.

Главное из расследования

  • Фейковое программное обеспечение для трейдинга криптовалют помогает беспринципным инвест-брокерам собирать контакты потенциальных клиентов.
  • Используя образы знаменитостей (певицы Адель, футболиста «Манчестер юнайтед» Маркуса Рашфорда и других), лондонская компания направляла инвесторов к ненадежным брокерам, некоторые из которых базируются в офшорах и имеют официальные предупреждения от британского правительства.
  • Технологическая фирма в американском Сан-Диего Ads Inc, которая призывала своих сотрудников «делать добро», получила огромную прибыль, публикуя тысячи объявлений с рекламой мошеннических криптовалютных инвестиционных платформ.
  • Хотя в Facebook заявляют, что жестко борются с недобросовестной рекламой, журналисты обнаружили в этой соцсети массу таких объявлений.
  • Корпорация Google, которую пока меньше, чем Facebook, критиковали за распространение недобросовестной рекламы, в этом году получила миллионы долларов от сомнительных брокеров и сайтов с «инвестиционной аналитикой».

Ингрид Хернвалл листала Facebook, когда увидела очень любопытный текст.

В материале, изложенном совсем как статья в солидной газете, два господина — самые известные в Швеции телезвезды — говорили о новой потрясающей возможности инвестировать в биткойны. Инвестиции, по их словам, почти гарантированно помогут разбогатеть.

Дочь Хернвалл до этого тоже прочла «статью». Женщины доверяли обеим телезвездам — Фредрику Скалвану и Филипу Хаммару, и перспектива больших денег их очень увлекла. 57-летняя Ингрид Хернвалл — художник по керамике из Стокгольма, а вот ее дочери приходилось подолгу оставаться без работы из-за болезни.

Когда младшая Хернвалл кликнула по ссылке и почти сразу начала получать доход (как минимум виртуальный), это еще сильнее убедило ее мать. Она отважилась на решительный шаг и вложила деньги от продажи своего дома — все ее сбережения.

Прошло четыре месяца, пока она окончательно осознала, что ее обманули. К тому моменту она лишилась больше трехсот тысяч долларов.

Прочитанный ею «новостной материал» был одним из сотен тысяч фиктивных рекламных текстов якобы с привлечением звезд, в которых расписывались несуществующие схемы быстрого обогащения.

Те, кто клюнул на известные лица и обещания богатства, по страницам Сети попадают к брокерам. Часть брокеров имеют лицензии, но многие ведут сомнительный бизнес, а некоторые их них — настоящие преступники, которые давят на своих жертв, пока те не соглашаются заплатить.

Последнее — именно то, что произошло с Хернвалл. Когда она оставила контактные данные на сайте, ей позвонил весьма любезный менеджер по продажам, который не раз повторил, что статья об инвестициях в биткойн — чистая правда, и что она как клиентка сделает на этом состояние. При условии, что будет регулярно отправлять ему деньги.

«Тебя не покидает мысль, что всё это фикция, — вспоминает Хернвалл. — Но всё происходит так быстро, что просто нет времени остановиться и трезво подумать».

Хотя масса таких фиктивных «рекламных статей» уже зафиксированы документально, и о них особо предупреждают во многих странах, втягивание в инвестиционные схемы не сбавляет оборотов.

О расследовании

Координаторами этого расследования выступили OCCRP и шведская газета Dagens Nyheter (DN). В нем приняли участие издания восьми стран, которые представили собственные репортажи на эту тему:

Однако сегодня впервые можно представить всю схему производства сфабрикованных новостных материалов. Это стало возможным благодаря международному расследованию коллектива журналистов во главе с OCCRP и шведской газетой Dagens Nyheter (DN), которые использовали попавшие к ним 800 тысяч рекламных текстов. Материалы утечки изучила команда data-аналитиков OCCRP.

Мошенническая реклама имеет четкую привязку к странам: так, для британских читателей в нее могут включить фото технологического магната Илона Маска, а во Франции эффект вполне усилит образ звезды футбола Килиана Мбаппе. Затем маркетинговые фирмы, воспользовавшись пробелами в системах Facebook и Google, пытаются донести ее максимально близко до потенциальных потребителей.

Заинтригованных читателей ссылки уводят на сайты, где на их родном языке расхваливаются преимущества «криптороботов», или «трейдинговых криптоботов» — якобы компьютерных программ, которые применяют ультрасовременные алгоритмы для автоматической торговли криптовалютами.

Однако в действительности эти веб-страницы — лишь маркетинговый инструмент, который заманчивыми обещаниями должен заставить пользователей передать контактную информацию. Как только данные получены, потенциальных инвесторов «передают» кому-то из множества инвестиционных онлайн-брокеров, которые и заплатили за контакты.

Некоторые из брокеров предлагают пусть и очень рискованные, но законные инвестиции. Другие же — аферисты из мошеннической среды, привыкшие бесконечно наседать на «клиентов» — порой с помощью крайних методов давления, вынуждая их сделать взнос, а затем добавлять еще и еще денег. Вложенные средства никто не возвращает.

🔗Гениальные трейдинговые механизмы или черный маркетинг?

Криптороботы, также известные как трейдинговые криптоботы, — это широко рекламируемые инвестиционные платформы, которые, как декларируется, совершают торговые операции с помощью современных алгоритмов таргетированного программного обеспечения.

Такое ПО действительно существует, однако журналисты не нашли подтверждений того, что его предлагают клиентам через подобные сайты. Похоже, в данном случае это лишь маркетинговая уловка.

OЖурналисты OCCRP и их коллеги зарегистрировались на двух десятках разных сайтов, и всякий раз нового клиента «приписывали» как минимум к одному инвестиционному брокеру. Заявленное сверхтехнологичное трейдинговое ПО после этого больше не упоминалось.

В одном случае журналист попытался зарегистрироваться на сайте криптоботовых операций Bitcoin Code, и ему сразу позвонил некий брокер. На вопрос об обещанном трейдинговом роботе брокер ответил, что это был «просто элемент маркетинга».

Многие так называемые криптороботы попали в черные списки в разных странах мира как инструменты мошенничества.

В июле власти Австралии предупредили, что сайты Bitcoin Evolution, Bitcoin Revolution и Bitcoin Trader представляли собой «фиктивные интернет-ресурсы, якобы выполняющие функцию криптовалютных трейдинговых ботов». На деле же эти сайты перенаправляли клиентов к другим брокерам.

«Когда инвесторы в итоге просят вернуть их средства, мошенники либо обрывают все контакты, либо требуют дополнительных платежей до того, как деньги якобы можно будет вернуть», — предупредили австралийские должностные лица.

Даже брокеры с лицензией Евросоюза пополняют свой список клиентов за счет таких же сомнительных методов.

В июне Управление по финансовому надзору Великобритании запретило работать четырем фирмам, которым выданные на Кипре лицензии позволяли действовать на территории ЕС. Как минимум две из них использовали поддельную рекламу со знаменитостями, чтобы направлять трафик через сайты-криптороботы.

Британский финансовый регулятор назвал один из «криптоботовых ресурсов», Corona Millionaire, который применял очень похожую схему, что и на других сайтах. Еще одна попавшая под запрет фирма, iTrader, для привлечения клиентов использовала, по данным надзорных органов Италии, портал Bitcoin Code.

Клиентов вводит в заблуждение (и очень усложняет работу следователей по борьбе с киберпреступностью) тот факт, что интернет-сфера «криптоботовых» порталов чрезвычайно многолика. Даже у одного из самых известных «брендов», Bitcoin Revolution, есть масса веб-адресов, которыми управляют разные люди.

«Важно осознавать эту своеобразную “универсальность”», — сказала в беседе с газетой Le Monde (партнер OCCRP) сотрудница французского финансового регулятора Клэр Кастане.

«Если говорить об эволюции мошенничества, то это его неизменная гибкость и способность активно маневрировать. Сначала был Forex, затем — инвестиции в бриллианты, сейчас это криптовалюты. Аферисты действуют невероятно эффективно», — пояснила она.

Сомнительные сайты используют схожую тактику и на первый взгляд могут показаться вполне законными ресурсами.

В верхней части «криптоботовой» страницы посетителя обычно встречает видео с нарезкой коротких эпизодов, в которых известные персоны восхваляют выгоды биткойна. Затем, как правило, следует порция выдуманных высказываний этих людей об их успехах на ниве зарабатывания денег и прочие ничем не подкрепленные слова о том, как работает «крипторобот».

Инвесторов просят зарегистрироваться, чтобы сделать первоначальный взнос — 250 долларов. На этом этапе их сведения передают одному из трейдеров — часто тому, кто оперирует на рискованном интернет-рынке «Форекс».

В финансовом смысле «Форекс» означает не более чем рынок торговли иностранными валютами. Однако брокеры этого рынка нередко уговорами вынуждают клиентов заключать так называемый контракт на разницу цен — участники делают ставки на колебания одной или нескольких криптовалют.

Этот тип инвестиций крайне рискованный — примерно четверо из пяти игроков теряют деньги, даже если действуют через законных брокеров. Но эта сфера привлекает и множество мошенников, которые так манипулируют инструментами системы, что инвестор почти гарантированно проигрывает.

«Контракты на разницу цен» для индивидуальных инвесторов по большей части запрещены в США. Великобритания с 6 января следующего года запрещает сделки, связанные с криптовалютными инвестициями.

🔗Мошенничество «по сценарию»

В последние годы расплодилось множество инвестиционных онлайн-платформ, но многие из них — не то, за что себя выдают. OCCRP и его партнеры смогли наглядно представить, как клиентов-инвесторов из разных стран поэтапно ведут от внешне безобидной рекламы к рискованным, часто фиктивным инвестициям. Вот как может выглядеть весь процесс для ничего не подозревающего человека.

Поисковик

Компания Google уже много лет декларирует лозунг «Избегайте неправедных дел», однако данные, собранные OCCRP и партнерами Центра, говорят о том, что она — «суперразносчик» фейковой рекламы с ВИП-персонами.

Технологический гигант предлагает два основных вида рекламы: наглядные материалы, которые появляются на сайтах (в том числе крупных изданий) и ключевые слова — они отображаются на поисковой странице Google, когда пользователь вводит соответствующий запрос.

Аферисты из криптосферы используют оба вида.

В их наглядной рекламе обычно присутствует известная персона, призывающая читателей на практике оценить новую инвестиционную возможность. Иногда реклама выглядит как статьи из солидных газет и журналов.

К примеру, ранее в этом году рекламные сообщения от Google появлялись на сайтах газет по всей Великобритании, включая такие, как The Daily Mail и The Guardian. В рекламных заголовках говорилось, что умер знаменитый эксперт по финансам Мартин Льюис (это не соответствовало действительности). Те, кто кликал на сообщение, попадали на мошеннический сайт, предлагавший инвестиции в криптовалюту.

Другая реклама, представленная как статья в газете The Mirror, утверждала, что Льюис инвестировал 1,2 миллиона фунтов стерлингов в один из самых раскрученных «криптороботов» — Bitcoin Revolution, который громко позиционирует себя как «программа, позволяющая каждому торговать биткойнами с прибылью».

В одной курьезной ситуации рекламу с незаконным изображением Льюиса поместили рядом со статьей в The Guardian, в которой звездный эксперт публично обрушился на интернет-компании за распространение фейковой рекламы с его фото.

Несмотря на все претензии, подобная реклама продолжает появляться. Так, рекламное сообщение от Google в газете The New York Times в октябре вело на ложную новостную статью с информацией о том, что канадский премьер-министр Джастин Трюдо якобы одобрительно отозвался о фейковом «криптороботе» Bitcoin Up, который обещает клиентам доход в 17 000 долларов в неделю почти без усилий.

Какую выручку имеет Google от поиска по словам, привязанным к мошеннической рекламе, определить сложнее обычного. Однако OCCRP вместе с партнерами достоверно выяснил, что это существенный доход.

Пользователям, которые в поисках более обширной информации вбивают в поисковике Google названия сайтов со словом ‘Bitcoin’, часто показывают рекламу, которая выводит их на сомнительные новостные статьи или даже аналитические сайты, где представлены хвалебные обзоры таких порталов.

К примеру, поиск по словосочетанию «обман в биткойн-трейдинге» может выдать вам рекламу сайта с инвестиционной аналитикой и восторженными отзывами о «криптороботе» Bitcoin Trader — и это при том, что в Австралии насчет него выпустили предупреждение о мошенничестве. На сайте Associated Press (АР), одного из ведущих новостных агентств мира, удивительным образом присутствуют десятки одобрительных (и одновременно абсолютно дезориентирующих) статей с фактической рекламой Bitcoin Trader и прочих «криптоботовых» порталов.

Официальный представитель АР счел приемлемой такую практику, сказав, что агентство «четко обозначает, что эти печатные материалы — контент, оплаченный… третьими сторонами».

При этом, поскольку Google рассматривает АР как заслуживающий доверия источник, поисковик иногда даже может выделить подобные отзывы, указав их в особо обрамленном «выделенном описании» (snippet box) на странице с результатами поиска, что придает им еще больший вес.

«С подавляющим большинством наших “выделенных описаний” (featured snippets) нет никаких проблем. Но идеальных ситуаций не бывает, и иногда наши страницы показывают информацию из источников, которые не соответствуют нашим высоким стандартам в плане авторитетности», — признал официальный представитель Google Марк Дженсон в ответ на вопросы OCCRP.

Как рассказала шведка Ингрид Хернвалл, потерявшая из-за аферистов свои сбережения, она еще до отправки денег пыталась найти данные о компании, через которую собиралась инвестировать. Поиск в Google по названию ее брокера выдал массу позитивной информации, включая статью с утверждением о том, что этой компанией владеет известная технологическая фирма в Эстонии.

«Это заставляет думать, что к этой фирме есть доверие, и это один из факторов, из-за которых я рискнула вложить деньги», — сказала Хернвалл.

OCCRP и журналисты — партнеры Центра изучили, кто в 2022 году был в числе четырех самых активных плательщиков за ключевые слова в поисковых запросах, связанных с термином «биткойн» и криптовалютами. Ими оказались лицензированный брокер с Кипра, а также «крипторобот» и два сомнительных аналитических сайта, на которых превозносят достоинства криптоботов. Согласно данным маркетингового сайта Semrush, вместе эти четыре интернет-портала потратили с начала года без малого 20 миллионов долларов на «бронирование» ключевых слов в поиске Google.

Лицензированный форекс-брокер с Кипра ForexTB потратил среди них больше всего — почти девять миллионов долларов. Ключевые слова также включали термины и обороты, рассчитанные, как можно судить, на совсем молодую аудиторию — например, «как подростку легко заработать» и «как ребенку заработать деньги в интернете».

ForexTB также платил за такие ключевые слова, как «биткойн филип хаммар» и «биткойн трейдер dragons den» (Dragon’s Den — реалити-шоу на британском ТВ, где начинающие бизнесмены представляют свои коммерческие идеи жюри из потенциальных финансистов. — Прим. ред.) — похоже, с расчетом на людей, которые хотят узнать больше о фиктивной рекламе с участием звезд.

Кипрская компания не ответила на просьбу о комментарии.

В этом году компания Google получила больше миллиона долларов за рекламу по ключевым словам от веб-портала revolution-bitcoin.net — это один из вариантов скандально известной трейдинговой платформы Bitcoin Revolution.

Однако интернет-гигант не просто закрывает глаза на интерес к подозрительным ключевым словам — он активно подогревает такой интерес через специальный сервис, предлагающий дополнительные варианты поисковых запросов покупателям, чтобы помочь им накапливать клики.

Так, один из журналистов попытался купить поисковые термины, связанные с выходящим в телеэфире Би-би-си сверхпопулярным реалити-шоу о бизнесе Dragons’ Den, и Google предложил «докупить» для рекламных откликов также имена известных судей этого шоу. А поиск по имени Скавлан выдал предложения насчет и других знаменитостей, которых часто вставляют в фейковые новости как якобы активных сторонников сомнительных трейдинговых схем с биткойнами.

В Google журналистам OCCRP и его партнерских СМИ сообщили, что в 2022 году компания удалила 50 миллионов «рекламных объявлений, претендующих на сенсационность». Кроме того, она изучает выявленные журналистами примеры рекламы, в том числе с участием знаменитостей, чьи имена «в рамках [нашего] функционала ключевых слов были непреднамеренно рекомендованы для продвижения криптовалютных операций».

«Это как игра в кошки-мышки: аферисты постоянно изобретают приемы в попытке обмануть наши системы, но мы намерены, как и прежде, давать им бой», — сказал представляющий Google Марк Дженсон.

«В компании тысячи сотрудников работают над тем, чтобы усовершенствовать наши механизмы контроля и выработать новые правила по нивелированию угроз по мере их возникновения».

При этом он не ответил на конкретные вопросы о том, несет ли компания ответственность перед людьми, потерявшими деньги из-за мошеннических схем, которые распространяются через рекламные сервисы Google.

Реклама

На 12-м этаже одного из небоскребов в Сан-Диего, в пустом офисе на стене выведено простым крупным шрифтом: «Творите добро». Модный интерьер — единственный свидетель того, как когда-то здесь, в бывшей штаб-квартире Ads Inc., кипел разноголосый бизнес молодых коммерсантов.

Годами калифорнийская фирма зарабатывала миллионы, предлагая «платный трафик» и возможности «вертикальных схем». На самом же деле фирма продавала обман.

Расследование 2022 года от издания BuzzFeed News (партнер OCCRP) рассказало о «бизнес-модели» Ads Inc. Суть была в том, чтобы через размещаемые в Facebook фейковые новостные материалы со звездами вынуждать людей оформлять дорогие, сложные в плане отмены подписки на продукты сомнительной ценности — например, на препараты, якобы помогающие при эректильной дисфункции.

Ads Inc., чтобы заполнять рекламой соцсеть, массово «арендовала» аккаунты, что позволяло ей обходить механизмы проверки качества в Facebook.

Предметом упомянутого расследования BuzzFeed была реклама подделок, но после анализа попавших к OCCRP 800 тысяч фейковых новостных статей выяснилось, что почти 15 тысяч из них связаны с фиктивными криптовалютными инвестиционными схемами — статьи расхваливали скандальные мошеннические криптоботы, такие как Bitcoin Revolution, Bitcoin Evolution, Bitcoin Code, Bitcoin Loophole и Bitcoin Trader. Из 17 брендов, которые Ads Inc. продвигала в своих материалах, насчет как минимум десяти финансовые регуляторы выпустили предупреждения.

Чтобы охватить максимальную аудиторию, Ads Inc. публиковала объявления на 11 языках, причем они имитировали рекламу с участием десятков знаменитостей. Авторами многих материалов якобы были известные СМИ.

Судя по полученным BuzzFeed внутренним документам, которыми издание поделилось с OCCRP, к середине 2022 года «криптовалютное» направление стало для Ads Inc. самым прибыльным. В отчете фирмы о результатах второго квартала сказано, что выручка от рекламы криптовалютных схем составила 1,15 миллиона долларов, а доход на вложенный капитал составил 120 процентов — выше, чем для любой другой отрасли.

Если верить документам, в следующие месяцы Ads Inc. планировала еще активнее продвигать фейковую рекламу, но над фирмой уже стали сгущаться тучи. В марте 2022-го при крушении вертолета в Кении погиб ее 27-летний основатель Андерс Бурке.

Через семь месяцев после смерти Бурке свое расследование обнародовало издание BuzzFeed. В ответ на неприглядную для нее публикацию Ads Inc. в октябре 2022 года объявила, что прекращает работу.

Впрочем, как выяснил OCCRP, онлайн-база фейковой рекламы, которую вела компания, продолжала расти. Анализ этого «архива» показал, что до апреля сего года он пополнялся «новостными статьями», включая целый ряд фейковых сообщений, которые, эксплуатируя тему пандемии COVID-19, предлагали купить медицинские биодобавки и рекламировали услуги «биткойновых» ботов.

Неясно, занимается ли до сих пор Ads Inc. или ее бывшие сотрудники этим онлайн-промыслом. (Те, к кому обратились журналисты, не ответили на просьбы о комментарии.) В любом случае они остаются на контроле у Facebook — об этом говорит попавшая к BuzzFeed News утечка внутренней переписки, с которой ознакомился OCCRP.

В одном из сообщений, датированных октябрем, сказано, что Facebook «продолжает проверять бывших сотрудников [Ads Inc.], чтобы понимать нынешний характер их деятельности».

Роб Лезерн, директор в Facebook, ответственный за управление продуктом, сообщил журналистам: «Мы не хотим, чтобы в Facebook была реклама, цель которой — обманом вытянуть из людей деньги. Такие объявления не сулят ничего хорошего пользователям, а также подрывают доверие к нашим услугам и вредят нашему бизнесу».

«Мы боремся с этим не только за счет того, что выявляем и удаляем саму рекламу, но также запрещаем рекламодателям пользоваться нашими услугами, а в некоторых случаях привлекаем их к суду. Хотя меры контроля не могут дать стопроцентного результата, мы не перестаем изучать, какие новые технологии и методики способны остановить эту нарушающую закон рекламу и людей, которые ее создают».

И все же журналисты в августе нашли десятки примеров подобной недобросовестной рекламы. В одном из сообщений, чтобы привлечь внимание читателей к платформе Bitcoin Code, сочинили заголовок о некоем «новом скандале» с участием премьер-министра Хорватии Андрея Пленковича.

Маркетинг

Finixio Ltd. в 2022 году основал бизнесмен Адам Грюнверг. По заявлениям фирмы, ее годовой оборот составляет уже 15 миллионов фунтов стерлингов. Ее сайт не без удовольствия упоминает о заботе о сотрудниках: свежие фрукты, бесплатные обеды из ресторанов раз в неделю, выездной тимбилдинг.

«У нас веселая, очень бодрая, активно растущая компания. Тут не выпячивают эго, нет бюрократии, но есть целое поле возможностей», — с гордостью добавляет сайт фирмы.

Finixio управляет 15 веб-порталами как инструментами рыночного продвижения криптовалютных схем и инвестиционных программ. Впрочем, на их домашней странице упомянуты лишь пять из пятнадцати. Один из ресурсов, который фирма не афиширует, — сайт wealthadvisor.me с обзорами инвестиционных платформ, включая целый ряд «криптоботовых» сервисов.

Невзирая на то что сервис Bitcoin Revolution и ему подобные не существуют как реальные инвестиционные инструменты, сайт wealthadvisor.me дает им высокие оценки.

Но, возможно, еще более обескураживает использование Finixio поддельной рекламы со знаменитостями. Как минимум две страницы одного из порталов фирмы безосновательно приписывают известным персонам, таким как телеведущие Мартин Льюис и Джереми Кларксон, одобрительные отзывы об определенном мошенническом «криптороботе». Эти страницы отредактировали, убрав оттуда эти слова после того, как журналисты задали Finixio вопросы насчет этого.

Маркетинговая электронная рассылка от wealthadvisor также оказалась связана с ложными утверждениями о том, что знаменитости, например футболист Маркус Рашфорд и певица Адель, высоко оценили платформы Crypto Engine или Bitcoin Up.

Авторы рассылки решили воспользоваться темой недавней благотворительной кампании Рашфорда в адрес британских властей с призывом помочь детям из бедных семей в период пандемии: «От бесплатных школьных обедов до помощи тысячам подростков в обретении финансовой свободы!» — гласила тема рассылки.

Хотя оба портала возникли сравнительно недавно, у каждого есть все признаки типичных мошеннических инвестиционных платформ, как считает эксперт Управления по вопросам кибербезопасности Финляндии, с которым побеседовала финская газета Helsingin Sanomat (партнер OCCRP).

Оба сайта содержат вводящие в заблуждение утверждения о феноменальной прибыли, которую можно получить, если подписаться на их услуги. Например: «Пользователи Bitcoin Up обычно имеют 1300 долларов прибыли в день».

Когда журналисты оставили свои контактные данные на портале Crypto Engine, пытаясь зарегистрироваться на этой «ультрасовременной технологической платформе», они автоматически попали в разряд клиентов разных форекс-брокеров, включая два офшорных сервиса, в отношении которых британские регуляторы выдали предупреждения. Кроме того, данные журналистов отправили фирме ForexTB — обладательнице кипрской лицензии.

🔗ForexTB

ForexTB — лицензированный на Кипре трейдер в системе Forex. Лицензия позволяет ему действовать во всех странах ЕС.

При этом трейдер входит в ту же «маркетинговую сеть», что и другой кипрский брокер — 24Options. Последнему этим летом власти Великобритании запретили работать в стране из-за использования им фейковой рекламы со знаменитостями и колоссальных убытков инвесторов.

Партнер OCCRP газета Dagens Nyheter (DN) поговорила с двумя частными инвесторами из Швеции, которые потеряли крупные суммы, вложив их через ForexTB. Один из них подал заявление в шведскую полицию и ведомство по защите прав потребителей.

Вот признание потерпевшего инвестора газете DN: «Они устроили мне такой прессинг, заставляя вкладывать деньги, что я просто не мог продохнуть. Они постоянно мне названивали. В какой-то момент я посмотрел «Волк с Уолл-стрит» и ощутил, что всё точно как в этом фильме и даже хуже. Они разрушили мою жизнь. Меня воротит от осознания того, как ловко у них это получается».

В ForexTB не ответили на неоднократные просьбы о комментарии.

В письменном ответе журналистам гендиректор Finixio Грюнверг признал, что управляет многими сайтами, которые он назвал «целевыми страницами программ с биткойнами», направляющими пользователей к онлайн-брокерам. Однако он заверил, что работает лишь с лицензированными компаниями, такими, как ForexTB.

«Есть масса брокеров с полноценными лицензиями, которые используют такие каналы», — сказал Грюнверг.

«Не думаю, что проблема в самих таргетинг-страницах биткойн-сервисов. Она в некоторых брокерах, с которыми работают другие рекламодатели, а также в рекламных платформах, которые позволяют им размещать материалы», — добавил Грюнверг, имея в виду компании наподобие Google и Facebook.

В ответ на слова о том, что, переходя по ссылкам, размещенным его фирмой в маркетинговых сообщениях, журналисты оказались зарегистрированными у двух офшорных брокеров, насчет которых власти выдали предупреждения, Грюнверг сказал, что не имеет к ним прямого отношения.

Он также заверил, что любая реклама с участием знаменитостей будет удалена.

«В нашей компании, а также применительно ко всем нашим сайтам мы четко исходим из того, что ВИП-персоны не должны фигурировать в рекламе этих продуктов, — сказал Грюнверг. — Любую “звездную” рекламу мы считаем ошибкой и недосмотром старших менеджеров, но мы уже отправили сотрудникам распоряжение проследить, чтобы подобное больше нигде не возникало».

Мошенничество

По заверениям Finixio, ее целевые «биткойн-страницы» всегда направляют клиентов лишь к законно работающим брокерам. Однако в компании признали, что в отрасли существует проблема мошенничества.

Fraud Factory

Ранее в этом году OCCRP вместе с партнерскими СМИ из разных частей света опубликовал серию расследований о том, как сотни людей потеряли все свои накопления и пенсии через фиктивные инвестпрограммы, которые предлагали операторы кол-центров в Украине, подчиненных компании Milton Group.

Milton Group также была связана с кол-центрами в Грузии и Албании. Эта инвестиционная афера стала теперь одной из целей масштабного расследования полиции Евросоюза.

Жертвы этого обмана, с которыми поговорил OCCRP, часто не вполне ясно рассказывали о том, как изначально подписались на мошенническую инвестиционную схему Milton Group. Впрочем, многие уверенно сказали, что узнали о ней через интернет-рекламу (прежде всего в Facebook), а также через рекламу со знаменитостями.

На тайной аудиозаписи из кол-центра в Тбилиси, связанного с Milton Group, слышны слова «инструкторов» о том, что они используют разные рекламные источники, чтобы обеспечить себе «страницы-зацепки» и через них потом подписать клиентов, включая Bitcoin Revolution. Источник в албанском кол-центре тоже сказал журналистам, что они получали «страницы-зацепки» через те же самые сайты.

Среди прочих сомнительных «брендов» кол-центр продавал услуги CryptoKartal — офшорного брокера, в отношении которого выпущена масса официальных предупреждений. Ранее в этом году итальянские регуляторы выяснили, что CryptoKartal использовал еще одного фейкового крипторобота — Bitcoin Code, чтобы генерировать «страницы-зацепки» — это данные из отчета властей, который получило в свое распоряжение Объединение журналистов-расследователей Италии (IRPI), итальянский партнер OCCRP.

Отнюдь не только Milton Group задействовала эти фейковые сайты и «звездную» рекламу ради сведений об инвесторах.

Финансовый регулятор Франции сообщил газете Le Monde, что в 2022 году на его горячую линию поступили жалобы о потере в общей сложности 72 миллионов евро из-за мошенничества. Примерно половина суммы была связана с операциями с криптовалютой. Фирма Chainalysis из сферы криптовалютной безопасности оценивает глобальный ущерб от махинаций с криптовалютами в 2022 году в четыре миллиарда долларов.

В августе Управление по финансовому надзору Великобритании сообщило, что удалило более 300 тысяч ссылок на ресурсы инвестиционных аферистов, где использовалась фейковая реклама с ВИП-персонами, такими, как Ричард Брэнсон, Эд Ширан и Мартин Льюис.

Но, несмотря на выявленные факты, пока что почти отсутствуют меры против популярных технологических компаний, которые продвигают подобный контент.

Тем временем жертвы мошенников не могут выбраться из долгов.

Всего за четыре месяца Ингрид Хернвалл потеряла все свои финансы; более того, она набирала долги, чтобы выполнять указания своего брокера, требовавшего все больше и больше денег. Теперь ее зарплату урезали, и она вынуждена выживать на гроши. По ее словам, полиция Швеции помочь ей не может, и у нее нет права реструктурировать долги.

Недавно Хернвалл попалась на глаза еще одна реклама криптовалютной инвестиционной схемы — в рекламе был всеми узнаваемый в Швеции Филип Хаммар. Ингрид была в гневе — она говорит, что не может понять, почему Facebook и Google не стараются активнее пресекать такую практику.

«Как можно позволять компании вот так выходить сухой из воды со всеми своими огромными доходами, когда они заявляют, что якобы делают все возможное?» — недоумевает она.

«Все это ужасно, а ты теперь можешь просто сидеть здесь, и тебе смешно или грустно, но в то же время, когда ты чувствуешь себя слабой и раздавленной, тебя охватывает стыд, — признается Хернвалл. — Ты чувствуешь гигантскую вину и позор».

В поиске информации и анализе данных как сотрудница OCCRP принимала участие Дада Линделл, стипендиат премии Найта от Международного центра для журналистов (ICFJ).

Лучшие Форекс брокеры 2021: